הצעת חוק לדיון מוקדם
2209190 :מספר פנימי
הכנסת העשרים וחמש
חוה אתי עטייה
יוזמת: חברת הכנסת
______________________________________________
3896/25/ פ
2023–הצעת חוק אימות חתימה על מסמכי עמיתים )תיקוני חקיקה(, התשפ"ג
,(בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים )ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים
, אחרי סעיף קטן )א( יבוא: 13 , בסעיף12005–התשס"ה
.1 תיקון חוק הפיקוח
על שירותים
פיננסיים )ייעוץ,
שיווק ומערכת
סליקה פנסיוניים(
( בוצעה עסקה לגבי מוצר פנסיוני בעבור לקוח לפי סעיף קטן )א( כחלק1")א
מייעוץ פנסיוני או משיווק פנסיוני או בהמשך לו, וצירף בעל רישיון את
חתימתו לבקשת העמית – לא תידרש חתימה או אסמכתא נוספת לבקשת
העמית."
, אחרי22014–בחוק לחלוקת חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו, התשע"ד
יבוא:4 סעיף
.2 תיקון חוק לחלוקת
חיסכון פנסיוני בין
בני זוג שנפרדו
( לחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני יחול1)א13 סעיף
לעניין כל בקשה לרישום הערה או פסק דין לפי
, וכן כל עניין שקשור לגבי חיסכון4 או3 סעיפים
פנסיוני, לפי אותם סעיפים."
.א4
"היתר ליועץ
פנסיוני לאמת
חתימת בן זוג
לשעבר
, אחרי סעיף32005–בחוק הסדרת העיסוק בייצוג על ידי יועצי מס, התשס"ה
א יבוא: 9
.3 תיקון חוק הסדרת
העיסוק בייצוג על
ידי יועצי מס
.918 ' ס"ח התשס"ה, עמ1
.686 ' ס"ח התשע"ד, עמ2
.114 ' ס"ח התשס"ה, עמ3
2
בעל רישיון לייעוץ פנסיוני לפי חוק הייעוץ והשיווק
הפנסיוני רשאי לאמת חתימת או בקשת נישום על
כל טופס או מסמך של רשות מס אם אותה בקשה
כאמור היא בקשר לייעוץ פנסיוני שנתן לפי החוק
האמור."
.ב9
"היתר ליועץ
פנסיוני לאמת
מסמכים
ד ב ר י ה ס ב ר
במסגרת ביצוע עסקאות במוצרים פנסיוניים של עמיתים, כמשמעותם בחוק הפיקוח על שירותים
)להלן – חוק הייעוץ הפנסיוני(, ובפרט 2005–פיננסיים )ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים(, התשס"ה
בעת הגשת בקשות עמיתים לביצוע שינויים על סמך הסדרי חלוקה של חיסכון פנסיוני בין בני זוג לשעבר,
נדרשים עמיתים למסור טפסים ומסמכים לאימות חתימתם על ידי עורך דין. דרישה זו מייקרת ומעכבת
את הוצאתן לפועל של בקשות העמיתים.
כמו כן במקרים של ליווי לקוחות במקרים של פרישה מעבודה או כהכנה לפרישה מעבודה )לרבות
בהגיע העמית לגיל פרישה(, אף כאשר בעל רישיון לפי חוק הייעוץ הפנסיוני מסייע ללקוח כלפי רשויות
המס ומילוי טפסים, גם נדרשים הנישומים למסור טפסים ומסמכים מאומתים על ידי עורך דין או רואה
חשבון. בכך, יש כדי לייקר את המהלך ולסרבל את התנהלות הנישום מול רשויות המס.
לפיכך, מוצע לתקן את חוק הייעוץ הפנסיוני ולאפשר אימות או אישור מסמכים בידי בעל הרישיון
אשר ליווה את העמית בעניין הפרישה ומול הרשויות הרלוונטיות והגופים המוסדיים ובכך להקל על
ציבור העמיתים.
--------------------------------
הוגשה ליו"ר הכנסת והסגנים
והונחה על שולחן הכנסת ביום
(26.07.2023) ח' באב התשפ"ג