הצעת חוק לדיון מוקדם
מספר פנימי: 2070533
הכנסת העשרים
יוזמת: חברת הכנסת רחל עזריה
______________________________________________ פ/5388/20
הצעת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים) (הוראת שעה),
התשע"ח–2018
דברי הסבר
סעיף 114(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016 (להלן – חוק הפיקוח על שירותים מוסדרים) קובע, בין היתר, כי תחילת חוק הפיקוח על שירותים מוסדרים לעניין מי שעיסוקו במתן שירות בנכס פיננסי (להלן – נותן שירות בנכס פיננסי), יהיה ביום 1 ביוני 2018. עובר לתחילת החוק מוסדרת פעילות של נותני שירות בנכס פיננסי במסגרת הוראות חוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000 (להלן – חוק איסור הלבנת הון), תחת משטר רישום של נותני שירותי מטבע. במסגרת האסדרה האמורה חלות בין היתר על גופים כאמור הוראות צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד–2014 (להלן – צו נותני שירותי מטבע). כיוון שבהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים מוסדרים, עם כניסתו לתוקף ב-1 ביוני 2018, עתיד להתבטל משטר הרישום של נותני שירותי מטבע, הרי שבין היתר עתידות לפקוע גם הוראות צו נותני שירותי מטבע.
בהיעדר צו איסור הלבנת הון חדש אשר יחול על נותני שירות בנכס פיננסי, עולה החשש כי ייווצר ואקום רגולטורי לעניין חובות הזיהוי והדיווח שמוטלות מכוח חוק איסור הלבנת הון על גופים אלה. נוכח החשיבות הרבה למלחמה בהלבנת הון ולהמשך קיומו של משטר דיווחים רציף לרשות לאיסור הלבנת הון, מוצע לקבוע בהוראת שעה כי הוראות צו נותני שירותי מטבע ימשיכו לחול על כל מי שהוא נותן שירות בנכס פיננסי לפי חוק הפיקוח על שירותים מוסדרים שערב יום התחילה היה חייב ברישום של מרשם נותני שירותי מטבע לפי חוק איסור הלבנת הון, עד יום 1 בינואר 2019, עד אז יותקן צו איסור הלבנת הון חדש בעניינם.
---------------------------------
הוגשה ליו"ר הכנסת והסגנים
והונחה על שולחן הכנסת ביום
ז' בסיוון התשע"ח – 21.5.18
הוראת שעה 1. בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך: בתקופה שמיום י"ח בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן – יום התחילה) ועד עד יום כ"ד בטבת התשע"ט (1 בינואר 2019), יקראו את סעיף 111 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016, כך:
"תיקון חוק איסור הלבנת הון "תיקון חוק איסור הלבנת הון "תיקון חוק איסור הלבנת הון 111. בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000 – בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000 – בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000 – בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000 –
(1) בסעיף 1 - (1) בסעיף 1 - (1) בסעיף 1 - (1) בסעיף 1 -
(א) אחרי ההגדרה "חוק ניירות ערך" יבוא: (א) אחרי ההגדרה "חוק ניירות ערך" יבוא: (א) אחרי ההגדרה "חוק ניירות ערך" יבוא:
""חוק שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016; ""חוק שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו–2016;
"נותן שירותי אשראי או שירותי פיקדון ואשראי" – בעל רישיון למתן אשראי או רישיון למתן שירותי פיקדון ואשראי, כהגדרתם בסעיף 1 לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים וכן מי שעיסוקו במתן אשראי או במתן שירותי פיקדון ואשראי כהגדרתם בסעיפים 11א ו-25א לחוק האמור ואינו בעל רישיון לפי אותו חוק, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת השלישית;"; "נותן שירותי אשראי או שירותי פיקדון ואשראי" – בעל רישיון למתן אשראי או רישיון למתן שירותי פיקדון ואשראי, כהגדרתם בסעיף 1 לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים וכן מי שעיסוקו במתן אשראי או במתן שירותי פיקדון ואשראי כהגדרתם בסעיפים 11א ו-25א לחוק האמור ואינו בעל רישיון לפי אותו חוק, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת השלישית;";
"נותן שירות בנכס פיננסי" – בעל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי, כהגדרתו בסעיף 1 לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים וכן מי שעיסוקו במתן שירות בנכס פיננסי כהגדרתו בסעיף 11א לחוק האמור ואינו בעל רישיון לפי אותו חוק, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת השלישית;"; "נותן שירות בנכס פיננסי" – בעל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי, כהגדרתו בסעיף 1 לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים וכן מי שעיסוקו במתן שירות בנכס פיננסי כהגדרתו בסעיף 11א לחוק האמור ואינו בעל רישיון לפי אותו חוק, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת השלישית;";
(ב) במקום ההגדרה "נותן שירותי מטבע" יבוא: (ב) במקום ההגדרה "נותן שירותי מטבע" יבוא: (ב) במקום ההגדרה "נותן שירותי מטבע" יבוא:
""נותן שירותי מטבע" – מי שערב יום התחילה היה חייב ברישום במרשם של נותני שירותי מטבע לפי סעיף 11ג כנוסחו ערב יום התחילה, שעיסוקו במתן אחד מהשירותים המפורטים להלן, גם אם אין זה עיסוקו היחיד: ""נותן שירותי מטבע" – מי שערב יום התחילה היה חייב ברישום במרשם של נותני שירותי מטבע לפי סעיף 11ג כנוסחו ערב יום התחילה, שעיסוקו במתן אחד מהשירותים המפורטים להלן, גם אם אין זה עיסוקו היחיד:
(1) המרת מטבע של מדינה אחת במטבע של מדינה אחרת;
(2) מכירה או פדיון של המחאות נוסעים בכל סוג של מטבע;
(3) קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדת נכסים פיננסיים במדינה אחרת;
(4) החלפת מטבע;
(5) מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
בהגדרה זו "נכסים פיננסיים" – מזומנים, המחאות נוסעים, שיקים, שטרי חליפין, שטרות חוב, ניירות ערך סחירים, אשראי או פיקדונות כספיים;";
(ג) במקום ההגדרה "שירותי מטבע" יבוא: (ג) במקום ההגדרה "שירותי מטבע" יבוא: (ג) במקום ההגדרה "שירותי מטבע" יבוא:
""שירותי מטבע" – שירות בנכס פיננסי כהגדרתו בסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים;"; ""שירותי מטבע" – שירות בנכס פיננסי כהגדרתו בסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים;";
(ד) אחרי ההגדרה "מנהל תיקים" יבוא: (ד) אחרי ההגדרה "מנהל תיקים" יבוא: (ד) אחרי ההגדרה "מנהל תיקים" יבוא:
""מפעיל מערכת לתיווך באשראי" – בעל רישיון להפעלת מערכת לתיווך באשראי לפי פרק ג'3 לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים, וכן מי שעיסוקו בהפעלת מערכת לתיווך באשראי או מערכת חברתית לתיווך באשראי כהגדרתן בסעיף 25יז לחוק האמור, אף אם אינו בעל רישיון לפי אותו חוק, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת השלישית;"; ""מפעיל מערכת לתיווך באשראי" – בעל רישיון להפעלת מערכת לתיווך באשראי לפי פרק ג'3 לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים, וכן מי שעיסוקו בהפעלת מערכת לתיווך באשראי או מערכת חברתית לתיווך באשראי כהגדרתן בסעיף 25יז לחוק האמור, אף אם אינו בעל רישיון לפי אותו חוק, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת השלישית;";
(2) פרק ד'1 – בטל; (2) פרק ד'1 – בטל; (2) פרק ד'1 – בטל; (2) פרק ד'1 – בטל;
(3) בסעיף 11יג(א), במקום פסקה (6) יבוא: (3) בסעיף 11יג(א), במקום פסקה (6) יבוא: (3) בסעיף 11יג(א), במקום פסקה (6) יבוא: (3) בסעיף 11יג(א), במקום פסקה (6) יבוא:
"(6) לעניין נותן שירותי מטבע, נותן שירותי אשראי, נותן שירותי פיקדון ואשראי, נותן שירות בנכס פיננסי או מפעיל מערכת לתיווך באשראי – המפקח על נותני שירותים פיננסיים מוסדרים שמונה לפי חוק שירותים פיננסיים מוסדרים;"; "(6) לעניין נותן שירותי מטבע, נותן שירותי אשראי, נותן שירותי פיקדון ואשראי, נותן שירות בנכס פיננסי או מפעיל מערכת לתיווך באשראי – המפקח על נותני שירותים פיננסיים מוסדרים שמונה לפי חוק שירותים פיננסיים מוסדרים;"; "(6) לעניין נותן שירותי מטבע, נותן שירותי אשראי, נותן שירותי פיקדון ואשראי, נותן שירות בנכס פיננסי או מפעיל מערכת לתיווך באשראי – המפקח על נותני שירותים פיננסיים מוסדרים שמונה לפי חוק שירותים פיננסיים מוסדרים;";
(4) בסעיף 11יד(ב)(3), במקום "פרקים ג' ו-ד'1" יבוא "פרק ג'"; (4) בסעיף 11יד(ב)(3), במקום "פרקים ג' ו-ד'1" יבוא "פרק ג'"; (4) בסעיף 11יד(ב)(3), במקום "פרקים ג' ו-ד'1" יבוא "פרק ג'"; (4) בסעיף 11יד(ב)(3), במקום "פרקים ג' ו-ד'1" יבוא "פרק ג'";
(5) בסעיף 11טו, סעיף קטן (א) – בטל; (5) בסעיף 11טו, סעיף קטן (א) – בטל; (5) בסעיף 11טו, סעיף קטן (א) – בטל; (5) בסעיף 11טו, סעיף קטן (א) – בטל;
(6) בסעיף 31ב(א), פסקה (4) – תימחק; (6) בסעיף 31ב(א), פסקה (4) – תימחק; (6) בסעיף 31ב(א), פסקה (4) – תימחק; (6) בסעיף 31ב(א), פסקה (4) – תימחק;
(7) בסעיף 32 – (7) בסעיף 32 – (7) בסעיף 32 – (7) בסעיף 32 –
(א) בסעיף קטן (א)(1), במקום "ופרקים ד'1 ו-ד'2", יבוא "ופרק ד'2"; (א) בסעיף קטן (א)(1), במקום "ופרקים ד'1 ו-ד'2", יבוא "ופרק ד'2"; (א) בסעיף קטן (א)(1), במקום "ופרקים ד'1 ו-ד'2", יבוא "ופרק ד'2";
(ב) סעיף קטן (א1) – בטל; (ב) סעיף קטן (א1) – בטל; (ב) סעיף קטן (א1) – בטל;
(8) בתוספת השלישית – (8) בתוספת השלישית – (8) בתוספת השלישית – (8) בתוספת השלישית –
(א) אחרי פרט 5 יבוא: (א) אחרי פרט 5 יבוא: (א) אחרי פרט 5 יבוא:
"(5א) נותן שירותי אשראי או שירותי פיקדון ואשראי;"; "(5א) נותן שירותי אשראי או שירותי פיקדון ואשראי;";
(ב) אחרי פרט 6 יבוא: (ב) אחרי פרט 6 יבוא: (ב) אחרי פרט 6 יבוא:
"7. מפעיל מערכת לתיווך באשראי. "7. מפעיל מערכת לתיווך באשראי.
8. נותן שירות בנכס פיננסי.". 8. נותן שירות בנכס פיננסי.".