הצעת חוק לדיון מוקדם

הכנסת השבע-עשרה הצעת חוק של חבר הכנסת חיים כץ פ/3950/17 הצעת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)(תיקון – עדכון הסכם ייעוץ פנסיוני בכתב) התשס"ח–2008 תיקון סעיף 27 1. בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) התשס"ה- 20051 (להלן- החוק העיקרי) בסעיף 27(ב) אחרי פסקה (8) יבוא: "(9) הוראה כי ידוע ללקוח שהעברת כספיו לגוף מוסדי מזכה את היועץ הפנסיוני בעמלה, ובלבד שיצוין גם אם היועץ זכאי לקבלת עמלה רק מחלק מן הגופים המוסדיים; (10) פירוט של שיעורי העמלות להן זכאי היועץ הפנסיוני ואופן פריסתן ביחס לתקופת החיסכון של הייעוץ הפנסיוני המתמשך, וכן השוואה של עלות הייעוץ הפנסיוני המתמשך לעלות הייעוץ הפנסיוני החד פעמי, והכל לפי הנחיות שיקבע הממונה; (11) הוראה כי ידוע ללקוח שהאחריות המקצועית לענין המוצרים הפנסיונים שלו היא בידי היועץ הפנסיוני שעימו ההסכם לייעוץ הפנסיוני המתמשך, ממועד מתן הייעוץ הפנסיוני המתמשך ואילך." דברי הסבר תיקון זה נועד לסייע ללקוח המקבל שירותי ייעוץ פנסיוני להבחין בין ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי לבין ייעוץ פנסיוני שקשור בהסכמים לקבלת עמלת הפצה. ראשית מוצע להבהיר כי העברת כספי הלקוח לגופים מסוימים מזכה את היועץ ב'עמלת הפצה'. כמו כן מוצע להבהיר כי ממועד ההסכם עם יועץ פנסיוני מתמשך עוברת אליו האחריות המקצועית ביחס לכל המוצרים הפנסיונים של הלקוח להם ניתן הייעוץ הפנסיוני המתמשך. עוד מוצע ליידע את הלקוח בעלויות הייעוץ הפנסיוני המתמשך לעומת החלופה הקיימת של הייעוץ החד פעמי. --------------------------------- הוגשה ליו"ר הכנסת והסגנים והונחה על שולחן הכנסת ביום כ"ה בתמוז התשס"ח – 28.7.08