חומר רקע

מתווה כולל של הצעת חוק, צו וכלל אתיקה לפי הנחיית יו"ר הוועדה עקרונות הצעת החוק יובהר בחוק שכל ההסדר המוצע אין בו כדי לפגוע בחיסיון עורך דין-לקוח; החובות שיוטלו בחוק על נותן השירות העסקי הם רק חובות של זיהוי ושל הכרת הלקוח, ולא יוטלו חובות של בקרה שוטפת או של מעקב אחרי פעולות הלקוח. העקרונות בדבר סמכויות המפקח להיכנס למשרד של נותן שירות עסקי יהיו קבועים בחוק, או בחקיקת משנה שתאושר ע"י וועדת חוקה. במסגרת החוק/חקיקת המשנה הנ"ל יובהר, כי לא תהיה כניסה למשרדי עורכי דין ללא שיש חשש להפרת הוראות הצו + ליווי של נציג של הלשכה. אין טיפול בנושא של איסור שימוש במזומן במסגרת הצעת החוק. עקרונות הצו כמו בחוק, ייכללו בצו אך ורק חובות של זיהוי או של הכרה של הלקוח ולא חובות הנוגעות למעקב אחרי פעולות הלקוח. הבהרה: במסגרת הכרת הלקוח, גם אופי הפעולה, מקור הכספים לפעולה והגורם שמולו מבוצעת הפעולה משמשים כאינדיקציות להבנת פרופיל הלקוח. נותן שירות עסקי יידרש לזהות את הלקוח ולבצע בו הליך של הכרת הלקוח. הבהרה: נותן השירות העסקי אינו נדרש לתחקר בצורה אקטיבית את הלקוח, אלא הלקוח הוא זה שממלא את טופס הכרת הלקוח. הבהרה: נותן השירות העסקי לא צריך לחקור האם מה שהלקוח כתב מדויק, אלא רק לקרוא את מה שכתב הלקוח ועל סמך זה לשרטט לעצמו מעין "פרופיל עסקי" של הלקוח. ככל שמתעורר ספק אצל נותן השירות העסקי באשר לפרטים שהלקוח מסר בעניין הכרת הלקוח וזהותו, הוא נדרש לעשות מחדש הכרת הלקוח או לברר את הדברים עם הלקוח. מפקח לא יהיה רשאי לבדוק את שיקול הדעת המהותי של נותן השירות העסקי, אלא רק האם ביצע את חובותיו לפי הצו, ובכל מקרה הליך הפיקוח כפוף לחיסיון עו"ד-לקוח, כך שעורך הדין רשאי להימנע מלענות על שאלת המפקח אם המידע חוסה תחת חיסיון עו"ד-לקוח. יהיה פטור או הקלות משמעותיות לגבי לקוחות שהם מוסדות ציבוריים שייקבעו. עקרונות כללי האתיקה ייקבע כלל אתיקה, ולפיו: נותן שירות עסקי יידרש להעריך את רמת הסיכון להלבנת הון של כל פעולה של שירות עסקי שהוא מבצע עבור הלקוח, ויהיה מחויב להימנע מביצוע פעולה שסווגה על ידו כפעולה בסיכון גבוה. הבהרה: מותר לנותן השירות העסקי לערוך בירור עם הלקוח, ואם המידע שמסר הלקוח מוביל אותו למסקנה שלא מדובר בפעולה בסיכון גבוה, הוא רשאי לבצעה. הבהרה: השיקולים של עורך הדין לסיווג הפעולה לא יהיו חשופים בפני המפקח, וכל שהמפקח יוכל לדעת הוא רק את תאריך ביצוע הסיווג. לשכת עורכי הדין תפרסם הנחיות, בהתייעצות עם משרד המשפטים והרשות לאיסור הלבנת הון, שיבהירו לציבור עורכי הדין כיצד עליהם להעריך מסוכנות של פעולות. היה ובמסגרת דין משמעתי יישאל עוה"ד על ידי בית הדין המשמעתי, מדוע סיווג פעולה באופן מסוים או מדוע ביצע פעולה למרות שסווגה על ידו כפעולה בסיכון גבוה, רשאי עורך הדין להימנע מלענות על השאלה אם המידע חוסה תחת חיסיון עו"ד-לקוח.