חומר רקע
טיוטת נוסח לדיון בוועדה 21 ביולי 2014
צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של
עורך דין ורואה חשבון למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 8ב., 13 ו- 32(ג) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-20001 (להלן – החוק), וסעיף 48 לחוק איסור מימון טרור, התשס"ה – 20052 (להלן – חוק איסור מימון טרור), לאחר התייעצות עם השר לבטחון הפנים, ובאישור ועדת החוקה, חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
פרק א': פרשנות
הגדרות
1.
בצו זה –
"איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ, לרבות בן משפחה של תושב כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה, "תפקיד ציבורי בכיר" - לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;
"בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968;
"בעל שליטה" – מי שיש לו שליטה בתאגיד – כהגדרתה בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק;
"הממונה" – כהגדרתו בסעיף 12 לחוק;
"הרשות המוסמכת" – כהגדרתה בסעיף 29 לחוק;
"הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי סעיף 47(ב)(1)(ג) לחוק איסור מימון טרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה למתווך הפיננסי בדרך שנקבעה לפי סעיף 47(ב)(1)(ב) לחוק איסור מימון טרור ונותן השירות העסקי לא קיבל הודעה על ביטולה;
"יחיד" – מי שאינו תאגיד או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
["לקוח" – ההגדרה הועברה לחוק]
"לקוח חוזר" –לקוח שנותן השירות עסקי ביצע עבורו יותר מפעולה אחת בתקופה של שנה, או לקוח שנותן השירות העסקי מבקש להגדירו כלקוח חוזר והודיע ללקוח על כך.
"מוסד ציבורי" – כל אחד מאלה: המוסדות הלאומיים ורשויות מקומיות;
"המוסדות הלאומיים" – ההסתדרות הציונית העולמית, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, הקרן הקיימת לישראל וקרן היסוד - המגבית המאוחדת לישראל;
"מספר זהות" –
(1)
ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
(2)
ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(2) מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
(3)
בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
(4)
בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר רישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(4) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
(5)
בתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שיקצה לו נותן השירות העסקי;
"מען" –
(1)
ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;
(2)
בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4) או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל – גם את שם המדינה;
(3)
בתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב ומספר הבית, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם את שם המדינה;
"נותן שירות עסקי" – כהגדרתו בסעיף 8ב(א) לחוק;
"נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1)(א) לחוק ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים;
"פעולה"- כל פעולה המפורטת בהגדרת "נותן שירות עסקי" בסעיף 8ב(א) לחוק אשר נותן השירות העסקי מבצע או מכין לביצוע עבור לקוחו הקשורה לפעילותו כנותן שירות עסקי, למעט בירור שקדם לביצוע פעולה כאשר נותן שירות עסקי לא ביצע את הפעולה וגם לא ניסה לבצע את הפעולה.
"שם" –
(1)
ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4;
(2)
בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
(3)
בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
"תאגיד" –
(1)
חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
(2)
גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
(3)
גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
"תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה- 19653, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
"תושב חוץ" – מי שאינו תושב;
פרק ב': חובות זיהוי
הערה כללית: ההסמכה שבחוק והוראות הצו – על פי נוסח הצעת החוק, ההסמכה לשר היא לקבוע חובות של "זיהוי" ושל "הכרת הלקוח" בלבד. מכוח הסמכה זו ניתן לקבוע בצו אך ורק חובות שיש בהם משום זיהוי של הלקוח או הכרתו, אך לא ניתן להטיל על נותן השירות העסקי חובות שהם בבחינת מעקב, "בקרה שוטפת" או הערכת סיכונים הנוגעים לפעולותיו של הלקוח. לשון אחר: ההתמקדות שבחובות המוטלות מכוח החוק חייבת להיות בלקוח ולא בפעולותיו, ולכל היותר פעולותיו הן בבחינת אינדיקציה להכרת הפרופיל של הלקוח. מכוח האמור, יש מקום למחוק/לשנות חלק מסעיפי הצו בשל העדר הסמכה (כפי שיוער בהמשך).
הכרת הלקוח וזיהויו
2.
(א)
(1) לא ייתן נותן שירות עסקי שירות עסקי ללקוח בלא שזיהה את הלקוח ומבלי שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח לפי הטופס בתוספת הראשונה;
(2) על אף האמור בפסקה (1), נותן שירות עסקי יבצע הליך של הכרת לקוח ללקוח חוזר רק בעת ההתקשרות הראשונה עמו, ובביצוע פעולות נוספות עבורו יחתים אותו על הטופס בתוספת השנייה; חלפה שנה ממועד מילוי טופס הכרת הלקוח על ידי הלקוח, יצהיר הלקוח בפני נותן השירות העסקי על כך כי הטופס המצוי בידיו הוא טופס מעודכן או ימלא טופס חדש.
(1) ההסמכה שבחוק והוראות הצו – בהתאם להערה העקרונית בראשית הצו, לא ניתן מכוח ההסמכה שבחוק לקבוע הוראה על החתמה חוזרת ונשנית של לקוח על כל פעולה ופעולה שהוא מבקש מנותן השירות העסקי לבצע, שכן יש בכך משום מעקב או "בקרה שוטפת" אחרי פעולותיו של הלקוח, ולא זיהוי או הכרה של הלקוח.
(2) הכרת הלקוח כל שנה – ככל שס' 2(ה) המוצע נותר על מכונו, ונותן שירות עסקי נדרש לעשות הכרת הלקוח מחודשת בכל פעם שמתעורר לו ספק לגבי אמיתות הפרטים שבידו, אין צורך ואין הצדקה לדרוש מנותן השירות העסקי לעשות הכרת הלקוח מחודשת או לדאוג שהלקוח יצהיר שפרטים מעודכנים.
(ב)
נותן שירות עסקי יבצע ללקוח הליך של הכרת הלקוח באחד המועדים הבאים, לפי המוקדם:
(1) המועד בו הלקוח מסר לנותן השירות העסקי ייפוי כוח לפעול עבורו;
(2) המועד בו הלקוח חתם על הסדר שכר טרחה עם נותן השירות העסקי;
(3) המועד בו הלקוח שילם לנותן השירות העסקי עבור מתן השירות העסקי;
(4) המועד בו נותן השירות העסקי ביצע פעולה עבור הלקוח במסגרת מתן השירות העסקי; לעניין זה "פעולה" – למעט ייעוץ ללקוח.
(ג)
נותן שירות עסקי רשאי לערוך בירור סביר נוסף במסגרת הליך הכרת הלקוח לצורך הערכת מידת הסיכון בפעולה; נותן השירות העסקי רשאי לערוך בירור זה במסמך נפרד ולא יחולו על מסמך זה הוראות סעיף 9.
(1) "רשאי לערוך בירור" – לא ברור מה הצורך בהוראה הקובעת שעורך דין רשאי לעשות בירור כזה או אחר, שכן גם ללא הסעיף המוצע עורך הדין רשאי לבחור אם לעשות או שלא לעשות בירור כאמור, כפי שהוא רשאי לבחור לעשות או שלא לעשות דברים נוספים.
(2) הערכת סיכון של לקוח ולא של פעולה – גם כאן, במסגרת ההסמכה לא ניתן לקבוע חובה על הערכת סיכון של פעולה, שכן הדבר איננו חלק מההסמכה לקבוע חובות זיהוי והכרת הלקוח, ולכל היותר ניתן לקבוע חובה על הערכת סיכון של הלקוח.
(ד)
נותן שירות עסקי יבצע הערכת סיכון הלקוח, וזאת בין היתר בהתחשב באופי הפעולה, מקור הכספים לפעולה, האם הפעולה מבוצעת מול גורם הקשור למדינות וטריטוריות המנויות בתוספת השנייה, האם הלקוח הינו איש ציבור זר ויעדכן את רישומיו בהתאםמידת הסיכון שבפעולה תיקבע על ידי נותן השירות העסקי, בין היתר בהתחשב באופי הפעולה, האם הפעולה מבוצעת מול גורם הקשור למדינות וטריטוריות המנויות בתוספת השנייה או האם הפעולה מתבצעת עבור איש ציבור זר ויעדכן את רישומיו בהתאם; פרט למועד ביצוע קביעת הסיכון, לא יחולו על רישומים אלו הוראות סעיף 9.
הערכת סיכון של לקוח ולא של פעולה – גם כאן, במסגרת ההסמכה לא ניתן לקבוע חובה על הערכת סיכון של פעולה, שכן הדבר איננו חלק מההסמכה לקבוע חובות זיהוי והכרת הלקוח, ולכל היותר ניתן לקבוע חובה על הערכת סיכון של הלקוח.
(ה)
התעורר ספק ביחס לזהות הלקוח, או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן השירות העסקי, או לאמיתות פרט אחר הנכלל בטופס בתוספת הראשונה יבצע נותן שירות עסקי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת, טרם ביצוע פעולה עבורו.
(ו)
ליישום סעיף זה, יפעל נותן השרות העסקי לפי הנוהל שבתוספת השלישית; נותן השירות העסקי רשאי לקבוע נהלים נוספים/אחרים לצורך יישום החובות לפי צו זה.
(ז)
היה הלקוח מוסד ציבורי, יזהה נותן השירות העסקי את מבקש השירות מטעם המוסד הציבורי, ויחתימו על טופס כאמור בתוספת ה... [הדרישות שיופיע בטופס – הסמכת מבקש שירות לפעול בשם המוסד הציבורי ואישור יועץ משפטי במוסד הציבורי לשירות העסקי המבוקש]
אימות פרטים ודרישת מסמכים
3.
(א)
נותן שירות עסקי יאמת את פרטי הזיהוי של הלקוח ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
(1)
ביחיד שהוא תושב, לעניין שם, מספר זהות, תאריך לידה ומין– על פי תעודת זהות ולשמור העתק מצולם שלה; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה, דרכון ישראלי תקף שניתן לפי חוק הדרכונים, התשי"ב-1952 ורישיון נהיגה תקף, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי פקודת התעבורה;
(2)
ביחיד שהוא תושב חוץ, לעניין פרטי הזיהוי כאמור בפסקה (1)- על פי דרכון חוץ או תעודת מסע או העתק מאושר שלהם שהעתק מצולם שלהם - ככל הנוגע לפרטי הזיהוי - יישמרו אצל נותן השירות העסקי; [הרחבות לגבי יחיד תושב האיזור כמו בנש"מים?]
(3)
בתאגיד הרשום בישראל, לעניין הפרטים - על פי נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות או תעודת הרישום או על פי העתק מאושר שלה; חסר בתעודה אחד הפרטים כאמור - על פי אישור של עורך דין; נותן שירות עסקי יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
(4)
בתאגיד שאינו רשום בישראל לעניין רישום פרטי הזיהוי של תאגיד כאמור בטופס בתוספת הראשונה - על פי מסמך המעיד על רישומו או על פי העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור - על פי אישור של עורך דין; נותן שירות עסקי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמך כמפורט בסעיף (3); בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירות עסקי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירות עסקי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
(5)
בתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ, לעניין רישום השם - על פי הצהרת הלקוח, ובתאגיד שהוקם בחיקוק על פי החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירות עסקי יקבל לידיו מסמך כאמור בסעיף (3) בשינויים המחויבים; נותן שירות עסקי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
(ב)
נותן שירות עסקי יאמת את פרטי הזיהוי כאמור בטופס בתוספת הראשונה תוך שימוש באמצעים סבירים להשגת מידע רלוונטי או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן להנחת דעתו.
(ג)
בסעיף זה, "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
(1) הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
(2) עורך דין בעל רישיון לעריכת דין מישראל, נוטריון שהוא עורך דין מאחת ממדינות ה – OECD, או נוטריון שהוא עורך דין מהמדינה שהנפיקה את המסמך לגביו נדרש אישור, ובלבד שמדינה זו אינה מנויה בתוספת השניה;
(3) עובד של נותן השירות העסקי שבפניו הוצג המסמך המקורי;
(4) רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות (להלן - האמנה לביטול דרישת האימות);
(5) נציג דיפלומטי או קונסולארי ישראלי בחוץ לארץ.
הצהרת הלקוח
4.
(א) בטרם ביצוע פעולה עבור לקוח ידרוש נותן שירות עסקי מהלקוח הצהרה בנוסח המופיע בטופס שבתוספת הראשונה כי הוא פועל בעבור עצמו; הצהיר הלקוח כי קיים נהנה אחר מהפעולה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור המנויים בטופס שבתוספת הראשונה לגבי כל אחד מן הנהנים, ובמקרה של תאגיד – גם של בעלי השליטה; ואולם - היה הנהנה בלתי ידוע, – יצהיר על כך הלקוח.
(ב) על אף האמור בסעיף קטן (א) נותן שירות עסקי רשאי שלא לדרוש מלקוח חוזר הצהרה חתומה כאמור בסעיף קטן (א), לפני ביצוע פעולה אם ביצע ללקוח החוזר הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2 והלקוח החוזר חתם על הצהרה כאמור פעם אחת לפחות.
זיהוי פנים אל פנים
5.
(א)
נותן שירות עסקי יזהה פנים אל פנים על פי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 3, את הלקוח טרם ביצוע הפעולה הראשונה עבורו; לעניין סעיף קטן זה, "זיהוי פנים אל פנים" - זיהוי על ידי אחד מאלה:
(1)
נותן שירות עסקי או מי מעובדיו;
(2)
בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
(3)
נציג דיפלומטי או קונסולארי ישראלי בחוץ לארץ.
(4)
זיהוי אחר שאישר לו הממונה.
(ב)
מבצע הזיהוי יאשר את ביצוע הזיהוי כאמור, כמפורט בחלק ב' של הטופס בתוספת הראשונה.
זיהוי שאינו פנים אל פנים
6.
נושא הזיהוי שאינו פנים אל פנים ייקבע בהמשך
שמירת מסמכים
7.
(א)
נותן שירות עסקי ישמור את מסמכי הזיהוי וכן את המסמכים הנוגעים לביצוע הפעולה בעבור הלקוח, אם ישנם, לתקופה של לפחות חמש שנים אחרי ביצוע הפעולה; שמירת מסמכי הזיהוי, למעט הצהרה שניתנה בחתימת מקור, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-19694; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" - כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן השירות העסקי להכרת הלקוח בהתאם לסעיף 2.
ההסמכה שבחוק והוראות הצו – בהתאם להערה העקרונית בראשית הצו, לא ניתן מכוח ההסמכה שבחוק לקבוע הוראה על החתמה של לקוח על טופס ביחס לכל פעולה ופעולה שהוא מבקש מנותן השירות העסקי לבצע, שכן יש בכך משום מעקב או "בקרה שוטפת" אחרי פעולותיו של הלקוח, ולא זיהוי או הכרה של הלקוח; משכך, לא אמורות להיות בידי נותן השירות העסקי מסמכים הנוגעים לביצוע פעולה.
(ב)
על אף האמור בסעיף קטן (א), ישמור נותן שירות עסקי את המסמכים כמפורט בסעיף קטן (א), מעבר לתקופה של חמש שנים, אם נדרש לעשות כן בכתב על ידי הממונה, במקרים מסוימים בהם מסמכי הפעולה נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק, שהחלו בתקופה האמורה, ועד לסיום החקירה או הפיקוח.
פרק ג': בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה
חובת בדיקה אל מול הרשימה
8.
נותן שירות עסקי יבדוק אל מול הרשימה אם מצויים בה שם או מספר זהות של הלקוח, הנהנה ובעל השליטה טרם ביצוע הפעולה; למען הסר ספק, בדיקה כאמור תבוצע כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה.
פרק ה': שונות
מסירת מסמכים ידיעות והסברים
9.
נותן שירות עסקי ימסור, לפי דרישה, לממונה או לעובד שהסמיך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה.
תחילה
10.
תחילתו של צו זה 6 חודשים מיום פרסומו.
הוראת מעבר
11.
הוראות הצו יחולו על פעולות שבוצעו לאחר כניסתו לתוקף.
טופס הכרת לקוח (התוספת הראשונה)
(סעיפים 2, 3, 5, 6(ב), 7(ב)) [לסדר מספרי סעיפים]
(למילוי על ידי הלקוח)
כל המונחים בטופס זה יפורשו כמשמעותם בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 ובצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותן שירותי עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ב-2012, לפי העניין, אלא אם צוין במפורש אחרת.
רישום פרטי זיהוי בעבור יחיד (תושב/תושב חוץ)
שם הלקוח: _____________________________________
מספר זהות/דרכון וארץ ההנפקה: _____________________________________
תאריך לידה: _____________________________________
מין: _____________________________________ מען: _____________________________________
רישום פרטי זיהוי בעבור תאגיד
שם התאגיד: _____________________________________
מספר רישום של התאגיד: _____________________________________
תאריך התאגדות: _____________________________________
מען: _____________________________________
ארץ התאגדות: _____________________________________
בעלי השליטה בתאגיד*:
שם
מספר זהות
* במידה ומדובר בבעל שליטה שהוא תאגיד, יש למלא את בעלי השליטה (בשר ודם) של בעל השליטה שהוא תאגיד
• הכרת הלקוח – לצורך ביצוע אחת מהפעולות שלהלן, על ידי נותן השירות העסקי:
עיסוקו של הלקוח: ______________________________________________
לקוח שהוא בעל עסק – סוג עסקיו: ____________________________________
מטרת ביצוע הפעולה העסקית:_________________________________________
מקור הכספים עימם מבוצעת הפעולה: ____________________________________
אופי הפעילות העסקית המתוכננת להיות מבוצעת עבור הלקוח באמצעות נותן השירות העסקי:
• קנייה, מכירה או חכירה לדורות של נכסי דלא ניידי
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטי העסקה (לרבות פרטי הנכס, הגורמים הקשורים לנכס, הצדדים לעסקה): ____________________________________________________________
• קנייה או מכירה של עסק
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטי העסקה (לרבות פרטי העסק, הגורמים הקשורים לעסק, הצדדים לעסקה): ____________________________________________________________
• ניהול נכסי הלקוח ובכלל זה ניהול כספים, ניירות ערך ונכסי דלא ניידי, וכן ניהול חשבונות של לקוח במוסד פיננסי
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטי הנכסים המנוהלים (לרבות היקפם הכספי, מיקומם והגורמים הקשורים לנכסים המנוהלים): ____________________________________________________________
• קבלה, החזקה או העברה של כספים לצורך הקמה או ניהול של תאגיד
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטים אודות הכספים (לרבות היקפם הכספי) ופרטים אודות התאגיד (שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרת הפעילות בתאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה): ________________________________________________________
• הקמה או ניהול של תאגיד, עסק או נאמנות לאחר
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
[בתאגיד: שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרה התאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה.
בעסק: שם העסק, מספר רישום של העסק (אם קיים), הגורמים המעורבים בעסק, מטרת העסק והיקף פעילות פיננסית צפויה.
בנאמנות: שם הנאמנות, מקום הקמת הנאמנות, מטרת הנאמנות, סוג הנאמנות, מיקום נכסי הנאמנות, היקף פעילות כספית בנאמנות, בעלי התפקידים ונהנים בנאמנות.]
האם הפעולה מבוצעת עבור אחר? כן/לא
אם בעבור אחר – רשום את פרטיו:
ביחיד:
שם _________, מספר זהות או דרכון ____________ ארץ ההנפקה __________,
תאריך לידה ____________, מען __________ ומין _______.
בתאגיד:
שם התאגיד _______________________, מספר רישום של התאגיד __________,
תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות ________________, בעלי השליטה בתאגיד* _______________________, מטרת הפעילות בתאגיד __________________
מקום בו זהות הנהנה אינה ידועה:
אני מצהיר כי זהות הנהנה איננה ידועה במועד זה, ואני מתחייב למסור את פרטי הנהנה המלאים כאמור לעיל מיד עם היוודעם.
חתימה: _________________
לקוח שהינו תושב חוץ [טופס כמו בצו הנש"מים]:
טופס __' – איש ציבור זר.
1. מה היא זיקתך לישראל?................
2. האם אתה תושב חוץ ?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
( ) איני בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
( ) ראש מדינה
( ) נשיא מדינה
( ) ראש עיר
( ) שופט
( ) חבר פרלמנט
( ) חבר ממשלה
( ) קצין צבא בכיר
( ) קצין משטרה בכיר
( ) תפקיד ציבורי בכיר אחר.......... (נא לפרט)
3. האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, נא לסמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
( ) ראש מדינה
( ) נשיא מדינה
( ) ראש עיר
( ) שופט
( ) חבר פרלמנט
( ) חבר ממשלה
( ) קצין צבא בכיר
( ) קצין משטרה בכיר
( ) תפקיד ציבורי בכיר אחר..............(נא לפרט)
4. האם אתה פועל בשם תאגיד?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
( ) אף אחד מבעלי השליטה בתאגיד אינו בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
( ) ראש מדינה
( ) נשיא מדינה
( ) ראש עיר
( ) שופט
( ) חבר פרלמנט
( ) חבר ממשלה
( ) קצין צבא בכיר
( ) קצין משטרה בכיר
( ) תפקיד ציבורי בכיר אחר ........... (נא לפרט)
5. האם אתה שותף עסקי של תושב חוץ?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, האם השותף העסקי הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
( ) השותף העסקי שלי אינו בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ
( ) ראש מדינה
( ) נשיא מדינה
( ) ראש עיר
( ) שופט
( ) חבר פרלמנט
( ) חבר ממשלה
( ) קצין צבא בכיר
( ) קצין משטרה בכיר
( ) תפקיד ציבורי בכיר אחר: ......... (נא לפרט)
Form A – Politically Exposed Person
1. What is your relation to Israel?
2. Are you a foreign resident?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, do you hold a senior public position in a foreign country? Please select a job title below that best describes your occupation:
( ) I do not hold a senior public position in a foreign country
( ) Head of State
( ) President of a Country
( ) Mayor
( ) Judge
( ) Member of Parliament
( ) Member of Government
( ) Senior Military Officer
( ) Senior Police Officer
( ) Other Senior Public Position: _____________________________________ (please specify)
3. Do you have a family member (spouse, sibling, parent, grandparent, child, stepchild, or spouse of any of the above) who holds a senior public position in a foreign country?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, please select a job title below that best describes his/her occupation:
( ) Head of State
( ) President of a Country
( ) Mayor
( ) Judge
( ) Member of Parliament
( ) Member of Government
( ) Senior Military Officer
( ) Senior Police Officer
( ) Other Senior Public Position: _____________________________________(please specify)
4. Are you acting on behalf of a corporation?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, does one of the controlling shareholders of the holds a senior public position in a foreign country as described below? Please select a job title that best describes his/her occupation:
( ) Head of State
( ) President of a Country
( ) Mayor
( ) Judge
( ) Member of Parliament
( ) Member of Government
( ) Senior Military Officer
( ) Senior Police Officer
( ) Other Senior Public Position: _____________________________________(please specify)
5. Are you a business associate/partner of a foreign resident?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, Does this business associate holds a senior public position in a foreign country as described below? Please select a job title that best describes his/her occupation:
( ) My business associate does not hold a senior public position in a foreign country.
( ) Head of State
( ) President of a Country
( ) Mayor
( ) Judge
( ) Member of Parliament
( ) Member of Government
( ) Senior Military Officer
( ) Senior Police Officer
( ) Other Senior Public Position: _____________________________________ (please specify)
הצהרת הלקוח ממלא הטופס
אני מצהיר בזאת כי הפרטים לעיל נרשמו על ידי והינם נכונים ומדויקים למיטב ידיעתי. במידה ויהיה שינוי בנתונים אלה, אני מתחייב להודיע על כך בהקדם האפשרי. במקרה ויתברר שהמידע דלעיל הינו כוזב או שיש בו כדי להטעות, אני מודע לכך שאני עשוי לשאת באחריות על כך.
אני מסכים ומודע לכך כי העתק טופס זה יישמר אצל עורך הדין לתקופה של 5 שנים מתאריך מילוי הטופס [+ארכה].
תאריך ................................. חתימת הלקוח ................................
חלק ב' לטופס:
אישור על ביצוע הזיהוי
בזיהוי פנים אל פנים (סעיף 6):
אני מאשר כי ביום _________ הופיע לפני הלקוח / הנ"ל בשם __________ ת.ז. _________אשר זיהה עצמו באמצעות ת.ז./דרכון ושהעתקו מצ"ב ושחתם על טופס זה בפני.
בזיהוי שאינו פנים אל פנים (סעיף 7):
אני מאשר כי ביום _________ זיהיתי את הלקוח החתום על טופס זה בשם __________ ת.ז.____________________ אשר זיהה עצמו באמצעות ____________________ ושהעתקם מצ"ב.
שם מבצע הזיהוי .................... מס' זהות ........................ חתימה .................
תוספת שנייה
טופס ביצוע פעולות עבור לקוח חוזר
שם הלקוח:
מספר זהות /דרכון/מספר רישום של תאגיד:
אופי הפעולה מבוצעת עבור הלקוח באמצעות נותן השירות העסקי:
• קנייה, מכירה או חכירה לדורות של נכסי דלא ניידי
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטי העסקה (לרבות פרטי הנכס, הגורמים הקשורים לנכס, הצדדים לעסקה): ____________________________________________________________
• קנייה או מכירה של עסק
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטי העסקה (לרבות פרטי העסק, הגורמים הקשורים לעסק, הצדדים לעסקה): ____________________________________________________________
• ניהול נכסי הלקוח ובכלל זה ניהול כספים, ניירות ערך ונכסי דלא ניידי, וכן ניהול חשבונות של לקוח במוסד פיננסי
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטי הנכסים המנוהלים (לרבות היקפם הכספי, מיקומם והגורמים הקשורים לנכסים המנוהלים): ____________________________________________________________
• קבלה, החזקה או העברה של כספים לצורך הקמה או ניהול של תאגיד
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
פרטים אודות הכספים (לרבות היקפם הכספי) ופרטים אודות התאגיד (שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרת הפעילות בתאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה): ________________________________________________________
• הקמה או ניהול של תאגיד, עסק או נאמנות לאחר
תיאור מפורט של הפעילות:__________________________________________
[בתאגיד: שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרה התאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה.
בעסק: שם העסק, מספר רישום של העסק (אם קיים), הגורמים המעורבים בעסק, מטרת העסק והיקף פעילות פיננסית צפויה.
בנאמנות: שם הנאמנות, מקום הקמת הנאמנות, מטרת הנאמנות, סוג הנאמנות, מיקום נכסי הנאמנות, היקף פעילות כספית בנאמנות, בעלי התפקידים ונהנים בנאמנות.]
מטרת ביצוע הפעולה העסקית:_________________________________________
מקור הכספים עימם מבוצעת הפעולה: ____________________________________
הצהרת הלקוח ממלא הטופס
אני מצהיר בזאת כי הפרטים לעיל נרשמו על ידי והינם נכונים ומדויקים למיטב ידיעתי. במידה ויהיה שינוי בנתונים אלה, אני מתחייב להודיע על כך בהקדם האפשרי. במקרה ויתברר שהמידע דלעיל הינו כוזב או שיש בו כדי להטעות, אני מודע לכך שאני עשוי לשאת באחריות על כך.
אני מסכים ומודע לכך כי העתק טופס זה יישמר אצל עורך הדין לתקופה של 5 שנים [+הארכה] מתאריך מילוי הטופס.
תאריך ................................. חתימת הלקוח ................................
חתימת העובד שבפניו מולא הטופס: _______________________________________________
הערה כללית: ההסמכה שבחוק והוראות הצו – בהתאם להערה העקרונית בראשית הצו, לא ניתן מכוח ההסמכה שבחוק לקבוע הוראה על החתמה חוזרת ונשנית של לקוח על כל פעולה ופעולה שהוא מבקש מנותן השירות העסקי לבצע, שכן יש בכך משום מעקב או "בקרה שוטפת" אחרי פעולותיו של הלקוח, ולא זיהוי או הכרת הלקוח.
תוספת שלישית
(סעיפים 3(ב)(2), 9(ב), 11(4)(ד), התוספת השלישית והתוספת הרביעית)
רשימת המדינות והטריטוריות
1. מדינה או טריטוריה כפי שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, פרסם לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.
קביעה כאמור, תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.
2. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, רצועת עזה, תימן.
תוספת רביעית
(סעיף 14(ב))
נהלים להכרת הלקוח כאמצעי למניעת הלבנת הון ומימון טרור - ייקבעו במסגרת הדיון בצו
שרת המשפטים
____________, התשע"א
(____________, 2014)