חומר רקע
הכנסת
הלשכה המשפטית
:סימוכין30787330
נוסח לדיון בוועדת המשנה ביום1107/01/72
נוסח
של פרקים א' ו-
,ב' לתקנות
הכו לל הסכמות בעקוב אחר שינויים עם רשות
ניירות ערך
נושאים שטרם נסגרו מופיעה הערה לצידם ויופץ לגביהם נוסח בהמשך
( תקנות ניירות ערך"זירת סוחר לחשבונו העצמי), התשע
גד-
1/72
בתוקף סמכ
ותי לפי סע יפים44
()יג(ב5
(,)
6)
,
44כט ו-
55א
, לחוק ניירות ערך התשכ"ח-
3667
1
(להלן–
:החוק), לפי הצעת הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה
פרק א: פרשנות
הגדרות
1.
בתקנות אלה-
""איגוד מקצועי או מסחרי–
חבר בני-
אדם, בין מאוגד ובין
שאינו מאוגד, שמטר ותיו, כולן או חלקן, בקביעת אמות מידה
מקצועיות, מסחריות או אתיות של החברים שבו,
ובלבד
שבמדינה בה הוא פועל הוקנו לו סמכויות אסדרה או שקיימת
חובה להיות חבר בו או שכל
העוסקים בתחום הינם חברים
בו;
""אתר האינטרנט של החברה–
אתר האינטרנט של החברה
ש
באמצעותו מצי
עה החברה את שירותיה לציבור הלקוחות
ובנוסף כל אתר אינטרנט באמצעותו יכול לקוח לתת הוראות
לביצוע בזירה;
""בטוחה –
ההפרש שבין
סכום הכספים
האמורים בפרטים
(3
) ו–
(2
)
בניכוי
לבין
כספים שהחברה זכאית לקבל מן
הלקוח בשל פעילות השקעה שטרם הסתיימה הפסדים לא
1
'ס"ח התשכ"ח, עמ432
'; התשע"א, עמ402
.
2
ממומשים , ובלבד שהחברה רשאית להשתמש בהם בסך
ההפרש האמור
לכיסוי התחייבויות של הלקוח כלפי החברה
:על פי תנאי הסכם המסגרת עמו
(
1
)
כספים שלקוח זכאי לקבל מן החברה בשל פעילות
השקעה שטרם הסתיימה
רווחים לא ממומשים;
(
2
)
;כספי הלקוח לעניין זה כספי לקוח -
לרבות כספים
שהעביר לקוח לח ,ברה באמצעות כרטיס אשראי
העברה בנקאית המחאה או אמצעי תשלום אחר וטרם
.נסלקו
""בטוחה נדרשת-
שיעור הבטוחה הנדרש מלקוח בשל עסקה
כאמור בתקנה5
;
""הוראות שמירת מסמכים–
;'ההוראות המפורטות בפרק ז
""הסכם המסגרת–הסכם בין החברה ל
בין ה לקוח לפי
הוראות
תק נה46
הסכם בין החברה ללקוח הקובע את
הזכויות, המחויבויות וההתחייבויות של כל צד להסכם הערוך
לפי התוספת הראשונה;
""התחשבנות-
,חישוב הזכויות שצד אחד לחוזה או לעסקה
לפי העניין, מחזיק בהן כלפי הצד השני, בשל שינויים בשווי
החוזה או העסקה שאירעו ביחס למועד החי;שוב האחרון
""הפסדים לא ממומשים-
כספים שהחברה זכאית לקבל מן
;הלקוח בשל פעילות השקעה שטרם הסתיימה
""זירה–
זירת סוחר כהגדרתה בסעיף44
;יב לחוק
""חברה–
;חברה, המנהלת זירה
""חברה מדרגת–
חברה מדרגת ישראלית או חברה מדרגת
בין-לאומית;
"חברה מדרגת ישראלית", "חברה מדרגת בין-
"לאומית–
כהגדרתן בתקנה
337
;
""חברה מוגבלת–
חברה המנהלת זירת סוחר כהגדרתה
( בפסקה2
)
להגדרת
להגדר
ה
"זירת סוחר" בסעיף44
,יב לחוק
ובלבד שאינה צד נגדי (
counter party
)
(להלן–
)צד נגדי
להתחייבויות
הגלומות במכשירים הפיננסים שהיא מ ציעה
;למסחר
3
"
"חוזה לקוח -
מכשיר פיננסי, שבו סוחר לקוח, שחברה, היא
צד נגדי
להתחייבויות
הגלומות
;בו
"חשיפה לסיכון אשראי "
", "מקור סיכון אשראי -
כהגדרתה
כהגדרתם בתקנה337
;
"יום
עסקים"-
""יום עסקים-
יום שבו רוב התאגידים
הבנקאיים בישראל פתוחים לביצוע.עסקאות עם הציבור
""כללי החשבונאות המקובלים-
כהגדרתם בתקנות ניירות
ערך (דוחות כספיים שנתיים), התש"ע–
2333
2;
""כספי לקוח–
(3
:) כל אחד מאלה
)(א
כספים אשר הפקיד הלקוח ברשות החברה בניכוי
התחייבויות שנוצרו ללקוח כלפי החברה בגין
בשל פעילות
השקעה שהסתיימה לפי תנאי הסכם המסגרת עמו,
ולמעט כספים שהעביר לקוח לחברה באמצעות כרטיס
אשראי, העברה בנקאית המחאה או אמצעי תשלום אחר
וטרם נסלקו ;
(ב) כספים
ש
להם זכאי לקוח בשל פעילות השקעה
;שהסתיימה
(ג) כספים
ש;להם זכאי לקוח לפי תנאי מכשיר פיננסי
)(ד
כספים
ש
להם זכאי הלקוח לפי הסכם המסגרת
כהגדרתו בתקנה46
;)(ג
(2
)
,לעניין זה ביצעה חברה התחשבנות יומית לפי ערך שוק
נוכחי
(mark to market)
אל מול לקוח על פי תנאי הסכם
המסגרת עמו-
יראו את פעילויות ההשקעה, שלגביהן בוצעה
שהסתיימו
השקעה
כפעילויות
ההתחשבנות,
במועד
;ההתחשבנות לעניין
זה ""התחשבנות-
חישוב הזכויות בשל
שינויים בשווי החוזה או ה עסקה שאירעו ביחס
ל
אחרי
מועד
החישוב האחרון;
""לקוח", "מכשיר פיננסי–
כהגדרתם בסעיף44
;יב לחוק
2
'ק"ת התש"ע, עמ224
4
" לישראל
מחוץ
כספי
"מוסד-
מחוץ
כספי
מוסד
לישראל
תאגיד שהתאגד מחוץ לישראל ה עוסק בקבלת
פיקדונות ואשר נתון לפיקוח של מי שמוסמך לעניין זה
;באותה מדינה
"מחיר ה-
CDS
"
–
מחירי חוזיCredit Default Swap
לשנה ולחמש שנים כפי שמצוטטים במערכות מידע בין-
לאומיות
לרבותBloomberg
ו-
Reuters
;
""מקור סיכון אשראי–
צד אחר שבשלו קיימת חשיפה
לסיכון אשראי בגין רכיב סיכון אש
ראי
כהגדרתו בתקנה
337
;
""מקור סיכון אשראי מהותי–
מקור סיכון אשראי שסך כל
ערך החשיפה של רכיבי סיכון אשראי
ביחס בקשר
אליו, מתוך
סך כל ערך החשיפה של כל רכיבי סיכון האשראי, עולה על
5%
;
""משמורן-
תאגיד המספק משמורת על נכ סי לקוחות
;החברה
""נושא משרה בכירה–
כהגדרתו בסעיף08
;(ד) לחוק
" בסיס
"נכס-
סחורה
סחור
ות
(
ies
Commodit
Commodity), שער
י ריבית, מטבע
ות
, שער
י
חליפין, מדד
ים
או כל מכשיר פיננסי אחר אשר ערכו של
;מכשיר פיננסי שהוא הסכם או הסדר נגזר מהם
""נכס לקוח–
מכשיר פיננסי, שבו סוחר לקוח, שהחברה אינה
צד נגדי להתחייבויות
הגלומות בו;
מכשיר פיננסי, שבו סוחר
;לקוח, שאינו חוזה לקוח
""ספק נזילות-
גוף פיננסי, המציע באופן שוטף קניה ומכירה
של מכשירים פיננסיים, ובלבד שמטרת ההתקשרות עמו היא
הקטנת חשיפה לסיכון שוק ,כה
גדרתה בתקנה
337
,
שבה
;נתונה החברה
""ספק ציטוטים-
מערכת מידע המספקת באופן אלקטרוני
ושוטף מחירי קניה ומכירה של מכשירים פיננסיים, לרבות
Bloomberg
ו-
Reuters
""עמלה-
לרבות
,עמלה שאינה גלויה
,עמלת גלגול חוזה
;מרווחי ריבית ומרווחי ציטוט
5
""עסקה-
;עסקה במכשיר פיננסי
"עסקה
כפויה
שאינה ביזמת הלקוח "
–
עסקה המבוצעת
לחשבונו של לקוח
מבלי שהלקוח הורה על ביצועה שלא על פי
יזמת הלקוח
ביזמתו;
""ערוצי דיווח–
מערך נוהלי הדיווח וחובות הדיווח, לגורמים
;בתוך הזירה ולגורמים מחוץ לזירה, החלים על הזירה
"ע"רך חשיפה של רכיב סיכון אשראי- כהגדרתו בתקנה
323
;
""צד קשור-
;כהגדרתו בכללי החשבונאות המקובלים
""קבוצה-
קבוצה של תאגידים ויחידים שמקיימים ביניהם
קשרי שליטה לרבות חברת-
,בת
ו
חברה
קשורה, וחברה
בשליטת חברה
;השולטת בכל אחת מהן
""קבוצות סיכון–
קבוצ ת הסיכון הראשונה, קבוצת הסיכון
;השנייה, קבוצת הסיכון השלישית וקבוצת הסיכון השיורית
"קבוצת הסיכון הראשונה", "קבוצת הסיכון השנייה" ו-
;"קבוצת הסיכון השלישית" כמשמעותן בתוספת השלישית
"קבוצת
הסיכון השיורית "
-
–
רכיבי סיכון האשראי שתקנה
323
()(א4) חלה עלי
הם;
""רואה החשבון המבקר–
כמשמעותו בפרק החמישי
לחלק
הרביעי
;לחוק החברות
""רווחים לא ממומשים–
כספים שלקוח זכאי לקבל מן
;החברה בשל פעילות השקעה שטרם הסתיימה
""רישיון–
רישיון זירה כהגדרתו בסעיף44יב
;לחוק
""רכיב סיכון אשראי-
כהגדרתו בתקנה337
;
""רכיב סיכון שוק–
,""רכיב סיכון שוק כללי"
רכיב סיכון
,"שוק מטבעי", "רכיב סיכון שוק מנייתי"
רכיב סיכון שוק
"תלוי סחורה", "רכיב סיכון שוק תלוי ריבית-
כהגדרתם
בתקנה337
;
"שירותי רשות הדואר" ו–
""שירותי דואר -
""שירותי דואר
"כהגדרתם בחוק הדואר, התשמ
ו-
3676
3;
3 ס"ח התשמ"ו ', עמ97
'; התשס"ד, עמ97
.
6
"תאגיד בנקאי" כהגדרתו בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-
3673
4
(להלן–
;)חוק הבנקאות
""תחום פעילות–
כ
הגדרתו
משמעותו בסעיף 0
לתוספת
הראשונה לתקנות פרקי פרטי;תשקיף
""תקנון–
כמשמעותו בסעיף44
;יח לחוק
""תקנות דוחות תקופתיים ומיידיים–
תקנו ת ניירות ערך
(דוחות תקופתיים ומיידיים), התש"ל-
3683
5;.
""תקנות פרטי תשקיף-
תקנות ניירות ערך (פרטי התשקיף
וטיוטת התשקיף–
מבנה וצורה), התשכ"ט–
3666
6.
פרק ב: בקשה לרישיון
פרטי הבקשה
לרישיון
2.
(א) חברה המבקשת לקבל רישיון לניהול זירה (בפרק זה– המבק )שת
תגיש לרשות בקשה בכתב בצירוף הפרטים,
הדוחות והאישורים
המפורטים להלן
שתכלול פרטים, דוחות ואישורים כפי שמפורט
בתקנה זו (להלן- ה)בקשה;:
על הבקשה והמסמכים המצורפים לה
יחולו הוראות סימן א' לפרק י', בשינויים המחויבים ובלבד שלעניין
תקנה85
;)תחול תקנת משנה (ג בבקשה יכללו
הפרטים הדוחות
: והאישורים הבאים
(
1
)
דוח ערוך במתכונת של דוח תקופתי שקמה לחברה חובה
להגישו כאמור ב לפי
תקנ
ה
333
)(א
עד (ה), ערוך
ליום שלא יקדם
ליום הגשת הבקשה ביותר מארבעה עשר חודשים (להלן–
יום הדוח
התקופתי)
ובצירוף הדוחות הנזכרים
בתקנות
332
(3
)
( עד4)
ו-
337
,
ערוכים ליום שלא יקדם ליום הגשת הבקשה ביותר מחודש ;קדם יום
הדוח התקופתי ליום הגשת הבקשה ביותר מח
מישה חודשים ,יצורף
דוח ערוך במתכונת
הדוח הרבעוני האחרון
כהגדרתו בתקנה07
לתקנות דוחות תקופתיים ומיידיים
שקמה לחברה חובה להגישו
כאמור ב לפי תקנה333
,
ובלבד
ש - ;
)(א
יחולו
הוראות תקנות63
ו–
62
לתקנות פרטי תשקיף
בשינויים
המחוייבים;
4
'ס"ח התשמ"א, עמ434
'; התש"ע, עמ292
.
5
'ק"ת התש"ל, עמ4039
'; התשע"א, עמ672
6
'ק"ת התשכ"ט, עמ7972
'; התשע"א, עמ202
.
7
(ב) לעניין תקנה6
א לתקנות דוחות תקופתיים ומיידיים-יראו
כאילו במקום
בכל מקום ,במקום שבו נאמר "תאריך אישור
"הדוחות הכספיים
נאמר
יבוא–
" יום הגשת הבקשה "ושינו
יי
ה
צורה הדקדוקיים המחויבים ייעשו לפי זה;
(ג) לעניין תקנה07ב לתקנות דוחות תקופתיים ומיידיים -יראו
כאילו בכל ב מקום
במקום
שבו נאמר "תאריך אישור הדוחות
"הכספיים ביניים
נאמר
יבוא–
"
יום הגשת הבקשה "ושינויי
הצורה הדקדוקיים המחויבים ייעשו לפי זה;
(
2
)
דוח
הקצאות
בשל סיכונים וכרית ההון העצמי המזערי כאמור
בתקנה333
(ו ) ובלבד שאם צורף דוח רבעוני בהתאם להוראות פסקה
(3) יוגש דוח הקצאות בשל סיכונים וכרית ההון העצמי המזערי
כאמור בתקנה333
(ד) בלבד ;
לאחר הגשת הבקשה עד קבלת החלטת
הרשות בבקשה תגיש המבקשת
דוח
ות ערו
כים במתכונת
של דוח
חודשי כאמור בסימן ג' לפרק י' בתקנות אלה בשינויים המחויבים
;לפי תקנת משנה זו במועדים הקבועים בסימן ג' לפרק י' בתקנות
(
3
)
דוח לקוחות מפסידים ולקוחות מרוויחים לפי תקנה332
(3
,)
:ערוך ליום שלא יקדם ליום הגשת הבקשה ביותר מחודש
(
4
)
דוח על הפעילות לפי תקנה332
(2
) ערוך ליום שלא יקדם
;ליום הגשת הבקשה ביותר מחודש
(
5
)
דוח סיכוני אשראי לפי תקנה332
(0
) ערוך ליום שלא
;יקדם ליום הגשת הבקשה ביותר מחודש
(
6
)
דוח מדיניות ניהול סיכוני אשראי לפי תקנה332
(4
)
;ערוך ליום שלא יקדם ליום הגשת הבקשה ביותר מחודש
(
7
)
דוח סיכוני שוק לפי תקנה7
33
, ערוך ליום שלא יקדם
ליום ה גשת הבקשה ביותר מחודש;
(
2
)
(
3
)(
8
) דוח,
,הערוך ליום הגשת הבקשה הכולל את הפרטים הנוספים
הבאים (להלן–
:)דוח פרטים נוספים
(א)
;שם המבקשת ומספר הזיהוי שלה
(ב)
שם מסחרי שתחתיו תספק המבקשת את שירותיה אם
8
;)הוא שונה מן השם האמור בפסקת משנה (א
(ג)
במבקשת שהתאגדה מחוץ לישראל-
מקום התאגדות
;המבקשת ומספרה המזהה במקום ההתאגדות
(ד)
,כתובת משרדה הרשום של המבקשת, מספרי טלפון
פקסימילה וכתובת דואר אלקטרוני, ובמבקשת שמקום
ההתאגדות שלה או שמקום ניהול עסקיה מחוץ לישראל
(להלן בפרק זה-
)מבקשת זרה–
גם השם והמען של אדם
היושב בישראל המורשה לקבל בעבור המבקשת כתבי בי דין
;והודעות שיש להמציא למבקשת
(ה)
אם המקום שבו
תפעל תפעיל
מנהלת המבקשת
את
עסקיה (להלן–
)הכתובת התפעולית , שונה מכתובת משרדה
הרשום, יובאו פרטי
ה כתובת ניהול עסקיה התפעולית ומספרי
הטלפון והפקסימילה בה בכתובת התפעולית ;
(ו)
אם הכתובת התפעולית פרוסה על פני יותר מאתר
;אחד, יובאו הפרטים האמורים לגבי כל אחד מן האתרים
(ז)(ו)
אם למבקשת עורכי דין המייצגים
את המבקשת
אותה
בקשר לבקשת הרישיון, יצוינו פרטי
הם,
עורכי הדין והמועד
שבו מינתה אותם המבקשת ; כן
ו
יצורף ייפוי
כוח המסמיך את
עורכי הדין
אותם לייצג את המבקשת כלפי הרשות
ולקבל
הודעות הרשות בשם המבקשת;
(ח)(ז) פרטי רואה החשבון המבקר של המבקשת
ומועד
מינויו;
אם לפי מיטב ידיעת
המבקשת
רואה החשבון או
שותפו הוא בעל ענין או בן משפחה של בעל ענין או של נושא
משרה בכירה
במבקשת – יוב
או הפרטים.
(ט)(ח)
פירוט תאריך ההתאגדות; יצורפו העתקים מאושרים
י ביד
עורך דין של מסמכי ההתאגדות של המבקשת הכוללים
את תעודת ההתאגדות של המבקשת, תזכיר המבקשת, אם
קיים, ותקנונה כתוקפם ב
נכון ל
יום הגשת הבקשה;.;
לעניין
זה–
""תקנון–
כהגדרתו בסעיף3
.לחוק החברות
(י)(ט)
פרטים בדבר מקומות פעילות קיימים או מתוכננים
מחוץ לישראל של המבקשת ובעלי השליטה בה ותיאור
הפעילות;
בנוסף יובאו פרטים בדבר תכניות לפעול במקומות
9
נוספים מחוץ לישראל ותיאור הפעילויות המתוכננות;
*הערה : לעניין
71
החודשים–
הנושא לא סגור
עם הרשות
לניירות ערך –
יופץ נוסח
.בהמשך
(יא)(י)
לגבי כל אחד מן הדירקטורים והדירקטורים החליפיים
,של המבקשת יפורטו
יובאו
הפרטים המנויים בתקנה26
לתקנות דוחות תקופתיים ומיידיים
ובסעיף44(כח)(א) לחוק;
לגבי המבקשת יובאו הפרטים המנויים בסעיף44
)(כח)(א
לחוק
ולגבי כל אחד מן הדירקטורים והדירקט ורים החליפיים
של המבקשת ל
יובאו פרטים לגביהם נדרשת חברה להגיש
דוח מיידי כאמור
בתקנה70
בנוגע לאירועים שהתרחשו
בעבר ;
חדל אדם מלכהן כדירקטור או כדירקטור חליף
במהלך32
החודשים שקדמו
,להגשת הבקשה
יצוינו לגביו
:הפרטים כאמור וכן כל אלה
(
1
)
;מועד הפסקת הכהונה
(
2
)
האם, למיטב ידיעת המבקשת, הפסקת הכהונה
כרוכה בנסיבות שיש להביאן לידיעת הרשות; אם כן
;יפורטו נסיבות אלה
*הערה : לעניין
71
החודשים–
הנושא לא סגור
עם הרשות
לניירות ערך –
יופץ נוסח
.בהמשך
(יב)(יא)
לגבי כל נושא משרה בכירה במבקשת, שפרטים
לגביו לא הובאו בהתאם לפסקת משנה (יא), יפורטו בנוסף על
הפרטים המנויים בתקנה26
א לתקנות דוחות תקופתיים
ומיידיים גם
ו כמפורט
אירועים
בסעיף
44
(כח ))(א
לחוק
הפרטים
לגביהם נדרשת חברה להגיש
דוח מיידי
כאמור
בתקנה70
בנוגע לאירועים שהתרחשו בעבר ;
חדל אדם מלכהן
כנושא משרה בכירה במהלך32
החודשים ש קדמו להגשת
,הבקשה
:יצוינו לגביו הפרטים כאמור וכן כל אלה
(
1
)
;מועד הפסקת הכהונה
(
2
)
האם, למיטב ידיעת המבקשת, הפסקת הכהונה
כרוכה בנסיבות שיש להביאן לידיעת הרשות; אם כן-
;יפורטו נסיבות אלה
(יג)(יב)
לגבי כל בעל עניין במבקשת, יצוינו הפרטים
האמורים בתקנה00(ג) לתק
נות דוחות תקופתיים ומיידיים
למיטב ידיעת המבקשת;
(יד)(יג)
יובאו הפרטים הבאים בדבר בעלי השליטה
01
:במבקשת
(3)
זהות בעלי השליטה ופירוט
מבנה השליטה
במבקשת אופן האחזקה של בעל שליטה ,במבקשת
לרבות
שיעור
י
ובתאגידים
במבקשת
האחזקות
שבאמצעותם מחזיקים בעלי השליטה במבקשת
ככל
,שישנם בצירוף תרשים המתאר את
מבנה השליטה
במבקשת;
מדינת האזרחות
או ההתאגדות של
בעלי
השליטה כל אחד מהם והמדינה שבה מרוכזת פעילותם
ובצירוף תרשים המתאר את הפרטים האמורים ; ככל
שמי מהם נתון להסדרה
אל סדרה )(רגולציה יצוין שם
הגוף האחראי על
ההסדרה
הא
סדרה
, ופרט ים בנוגע
;לרישיון לגבי כל אחד מבעלי השליטה במבקשת יובא
;שמו, מספר הזיהוי ותאריך הלידה שלו מילא בעל
;השליטה תפקיד במבקשת יפורט תפקידו במבקשת
בנוסף יפורטו לגבי בעלי השליטה
ונושאי המשרה
הבכירה בהם, בעלי
המניות
ו
נושא
י ה
משרה ה
בכירה
בתאגידים
שבאמצעותם מחזיקים
בע
לי השליטה
במבקשת ,תאגיד
ים אחר
ים שבעל
י
השליטה במבקשת
משמש
ים נושא
י משרה בכירה ב
הם או שה
ם בעל
י
שליטה בהם,
אירועים כמפורט בסעיף44(כח)(א) לחוק
הפרטים לגביהם נדרשת חברה להגיש
דוח מיידי
כאמור ב תקנה70
בנוגע לאירועים שהתרחשו בעבר;
*הערה
: לעניין
( פסקה1
,)
הנושא לא סגור
עם הרשות
לניירות ערך –
יופץ נוסח
.בהמשך
(2
)
יתוארו עסקיהם של בעלי השליטה בעשר השנים
;האחרונות בישראל או מחוץ לישראל
בנוסף יצויינו
שמות תאגידים אחרים, שבהם היו בעלי שליטה, או
ששימשו בהם נושאי משרה בכירה בעשר השנים
האחרונות.
(טו)(יד)
אם אחד מבעלי השליט ה או נושאי המשרה
הבכירה המפורטים בפסקאות משנה (יא), (יב) ו–
(יד), בעל
אזרחות זרה יצורף העתק מאושר ביד
י
עורך דין, של מסמך
מטעם הרשויות הנוגעות לענין במדינת אזרחותו, בדבר העדר
רישום פלילי, אם ניתן לקבל מסמך כזה לפי חוקי מדינת
האזרחות; בנוסף תצורף חוות דעת מ נומקת של עורך דין
ת
00
המופנית לרשות ובה פירוט האם האישור שצורף משקף
באופן מהימן ומלא את הרשעותיו הקודמות של בעל
השליטה ;
(טז)(טו)
לגבי מבקשת שהיא חלק מקבוצה (להלן–
)קבוצת המבקשת-
)יפורטו כל יתר הגופים בקבוצת המבקשת
ושאינם בעלי השליטה במבקשת, יפורט שמם ומספר הזיהו י
,שלהם, יחסי השליטה הקיימים בתוך קבוצת המבקשת
לרבות שיעורי אחזקות, מדינת האזרחות או ההתאגדות של
כל אחד מהם והמדינה שבה הם
מ
נהלים את עסקיהם רוכזת
;פעילותם
(יז)(טז)
יצוין-
(3) האם המבקשת, או גוף אחר בקבוצת המבקשת, נתון
לפיקוחו של גוף אחר האחראי על
אה
סדרה ב
ישראל או
;מחוץ לישראל
*הערה
: לעניין
( פסקה1), סוכם כי
תכנס מגבלת זמן
בהתאם למה
שיוחלט בס"ק
"י ג(1)
(2) האם נדחו בקשות של המבקשת או גוף אחר בקבוצת
המבקשת לרישוי בתחום שוק ההון
תחת פיקוחו של גוף
האחראי על הסדרה
א סדרה;בישראל או מחוץ לישראל
(יח)
יצוין-
(3) אם המבקשת, או גוף אחר בקבוצת המבקשת, חבר
;באיגוד מקצועי או מסחרי בישראל או מחוץ לישראל
(2) האם נדחו בקשות של המבקשת או גוף אחר בקבוצת
המבקשת לחברות או לרישוי תחת איגוד מקצועי או
;מסחרי בישראל או מחוץ לישראל
(יט)(יז)
יצורף התקנון המוצע;
הכולל כללים בדבר אופן
ניהול הזירה כאמור בסעיף44
יח לחוק תוך פירוט נושאי
המשרה הבכירה האחראים על יישומם; התקנון יכלול בין
,היתר את כל הפרטים שתדרוש הרשות וביניהם פירוט
:בנושאים הבאים
(
1
)
;'מדיניות ניגוד העניינים כמפורט בפרק ד
02
(
2
)
תיאור מפורט של השירותים שמבקשת
המבקש
ת או מי מטעמה לספק והפעילות שבכוונתה
לבצע, לרבות קבלת הוראות בשם לקוחות בקשר
למכשירים פיננסים, ביצוע הוראות לקוחות כאמור
;ומסחר לחשבון עצמי במכשירים פיננסים
(
3
)
פירוט המכשירים הפיננסים שבהם בכוונת
המבקשת לסחור, לרבות האפיונים שלהם, מנגנון שקלול
ערכם, פירו
ט של כל העלויות הנלוות למכשירים
,הפיננסיים לרבות עמלות, הסיכונים שלהם, סחירותם
והפעילות שבכוונתה לבצע בהם; אם המכשירים
הפיננסים הם הסכם או הסדר שערכו נגזר מנכס בסיס–
יתוארו הפרטים האמורים גם לגבי נכס הבסיס ויוסברו
ההשלכות על המכשירים הפיננסים שערכם נגזר מ
נכס
;הבסיס
(
4
)
:יפורטו כללים שקבעה המבקשת כמפורט להלן
(א)
קביעת מחירי ההתקשרות עם הלקוחות
במכשירים הפיננסים השונים לפי חישוב הנקבע
מראש ונגזר מנתונים שאינם תלויים בחברה (להלן
–
מנגנון בלתי תלוי לקביעת מחירים); חברה
רשאית לכלול בתקנונה סמכות להפעיל שיק
ול
דעת ולחרוג מהמנגנון הבלתי תלוי לקביעת
;המחירים בהתקיים תנאים מתאימים לכך
(ב)
הבטוחות הנדרשות ודרישות נוספות של
;המבקשת ביחס להפקדת בטוחות
(ג)
כללים הנוגעים לביצוע עסקה כפויה
;ותנאיה
(ד)
כללים הקובעים מגבלות מסחר שיחולו על
היקפי חשיפות המבקשת בקשר עם עסקאות
פתוחות או בקשר עם חשיפה ללקוחות או לצדדים
שלישיים (להלן בתקנה זו-
;)מגבלות מסחר
03
(ה)
;כללים הנוגעים לביטול או שינוי עסקאות
(יח)
לגבי המבנה הארגוני של
התאגיד
המבקשת
יפורטו כל
:אלה
(כ)
(3
)
יפורטו המחלקות התפעוליות
ו יצורף תרשים
ארגוני מפורט של המבקשת;
(כא)
(
השונות
התפעוליות
המחלקות
יפורטו
;באמצעותן תנהל המבקשת את עסקיה
(כב)
(2
)
יובאו פרטים בדבר המנהלים האחראים על
כל אחת מן המחלקות התפעוליות המפורטות לפי פסקת
משנה((3כא ) (להלן–
:)המנהלים האחראים
(3)
)(א;שמו ומספר תעודת הזהות שלו
(2)
)(ב
תיאור תפקידו ו;תחום אחריותו במבקשת
(0)
))
)ג כל
ההכשרות
המקצועיות הנוגעות ל
תחום
תפקידו
ענין , לרבות שם התעודה שהוענקה
תאריכי סיום
ההכשרה
,ו
פרטי מוסדות הלימוד ושם התעודה
שהוענקה;
(4)
)(ד
ניסיון תעסוקתי הנוגע ל
תחום תפקידו
ענין,
,לרבות שם מקום העבודה שבו עבד המנהל האחראי
תיאור תפקידו
ותיאור חשיבות ניסיון זה לתפקידו
במבקשת;
(כג)
(0
)
(
3
)הייתה הכתובת התפעולית היה המקום
שבו מנהלת המבקשת את עסקיה
)כאמור בפסקת משנה (ה
פרוסה על פני יותר מאתר
אחד, י
ת
פורט
הכתובת של כל איזו
מחלקה תפעולית
תפעל בכל אתר ואתר והאופן שבו תפקח
המבקשת על הפעילות באתרים השונים, ככל ש המבקשת
מנהלת המבקשת
את עסקיה ביותר ממקום אחד;
(כד)
(4
)
יובא פירוט לגבי
גורמים חיצוניים למבקשת
המבצעים חלק מפעילותה,;
לגבי המחלקות התפעוליות
המופעלות באמצעות גורמים חיצוניים למבקשת, יובא תיאור
כאמור בפסקאות משנה (כא) עד (כג) לגבי
הגורמים
04
;החיצוניים האמורים
(כה)
;יפורטו ערוצי הדיווח של המבקשת
(כו)(יט)
והדירקטוריון
ההנהלה
סמכויות
תיאור
והאבחנות ביניהן;
*הערה
: לעניין
( פסקה
כ ,)
הנושא לא סגור
עם הרשות
לניירות ערך –
יופץ נוסח
.בהמשך
(כז)(כ)
תיאור המערכת הטכנולוגית שבאמצעותה תספק
המבקשת את שירותי
ה ובכלל זה יתוארו תיאור גורמים
חיצוניים למבקשת ,המתפעלים את המערכת הטכנולוגית או
חלק ממנה ותחומי אחריותם ,ו ממשקים של המערכת
הטכנולוגית עם
גורמים חיצוניים למבקשת , בצירוף חוות דעת
מומחה המופנה לרשות
:המאשרת כי
(3
)
תיאור
המערכת הטכנולוגית כפי שנעשה על יד
י
החברה של המערכת הטכנולוגיות;תואם את הקיים
(2) המערכת הטכנולוגית מתאימה לצורך אספקת
שירותים מסוג זה
על פי תקנים
מקובלים;
(0) המערכת הטכנולוגית כוללת מערך שמירת נתונים
וגיבוי המאפשר התאוששות ומבטיח זמינות מרבית
ללקוחות בכל עת;
(4) המערכת ה
טכנולוגית כוללת מערך אבטחת מידע
.מתאים ומקובל
(5)
תיאור האופן שבו וידאה המבקשת כי המערכת
הטכנולוגית
ש
באמצעותה תספק את שירותיה ,ובכלל זה
שירותים ש
המתופעלים על ידי גורמים חיצוניים
למבקשת,
מתאימ
ים
;לצורך אספקת שירותיה תוך
פירוט האופן
ש בו מובטח קיומם של
מנגנוני פיקוח
ובקרה נאותים בתחום טכנולוגיות המידע על פי תקנים
מקובלים;
חוות דעת כאמור תינתן
על ידי
, מ
ומומ מחה
מתאים
בתחום
מערכות המידע.,
שהוא בעל ניסיון
מ
,בביקורת מערכות מידע
בעל השכלה מתאימה ובעל ניסיון במתן הערכות כאלה
.לחברות מסוגה
*הערה
: לעניין
( פסקה
כא ,)
(כח)(כא)
05
הנושא לא סגור
עם הרשות
לניירות ערך –
יופץ נוסח
.בהמשך
תוצג ה
אסטרטגיה העסקית של המבקשת לכל תחום פעילות
ויעדיה העיקריים; יתוארו האמצעים שבהם משתמשת
ה
מבקשת לביצוע ה
אסטרטגיה
העסקית והיעדים העסקיים
כאמור; יפורטו ההזדמנויות והאיומים הנובעים מן
אס ה
טרטגיה
;של המבקשת
פירוט
האסטרטגיה
יכלול
התייחסות לענ
יי:נים כגון
(כט)
פעלה המבקשת במסחר במכשירים פיננסים במהלך32
החודשים שקדמו למועד הגשת הבקשה, יפורטו אופי
הפעילויות של המבקשת תוך
תיאור הכנסת
המבקשת ביחס
לכל אחת מן הפעילויות
(ל)(כב) פירוט סוג הלקוחות אשר בכוו נת המבקשת לספק להם
שירותים לרבות מספרם,
התפלגות הלקוחות ללקוחות
המנויים כמשקיעים בתוספת הראשונה לחוק וללקוחות
אחרים
והתפלגות הלקוחות
לפי מאפיינים גאוגרפיים
מדינות ;
אם היה ידוע למבקשת על
ו לקוח אחד
ה צפוי לייצר יותר מ–
33%
מהכנסת המבקשת,
;יפורטו בקצרה הנסיבות
(לא)(כג)
;פירוט דרכי השיווק המתוכננות של המבקשת
(לב)
יובאו הפרטים הבאים:
(כד)
(3) הפרטים יובאו הפרטים
בנוגע לזהות ,המשמורן
התאגיד הבנקאי או המוסד הכספי מחוץ לישראל, אצלם
יופקדו
נכסי
כספי הלקוח ו
כספי
נכסי
הלקוח, כנדרש בתקנות
בתקנ
ה
27
ו-
08
;
(לג)(כה)
2
)
יובאו
הפרטים בנו
גע ל ספקי הנזילות, ספקי
,הציטוטים וכל שירות אחר הניתן לחברה על ידי ספק חיצוני
שהינו חיוני להפעלת הזירה; יש לפרט אודות ההסכמים עימם
הזירה חתומה, לרבות תוקף ההסכם וכל תנאי אחר העלול
;לפגוע ברציפות מתן השירות לזירה לעני
ין
זה יובא תיאור
תמציתי של ההסכמים עימם ל רבות תנאים לסיום
ההתקשרות או להפסקת השירות לתקופות מסוימות.;
(לד)(כו)
יתוארו
הסכמים מהותיים שהחברה היא צד
להם;
06
(לה)(כז)
תיאור האופן שבו תנוהל הגישה והאבטחה של
;חשבונות הלקוחות
תיאור האופן שבו יאשרו לקוחות
;המבקשת את העסקאות המבוצעות בשמם ועל ידם
(כח)
יצורפו נהלים:
(3) לה
בטחת רישום וניהול
נכסי לקוח, חוזי
לקוח וכספי לקוח לפי תקנה20
;
(2
)
נהלים שתכליתם להבטיח כי המבקשת
מזהה, מודדת, מנהלת
ומבקרת
את סיכוני
והסיכונים
האשראי
הנזילות
השוק,
;התפעוליים הנוגעים לפעילותה
נהלים בענין ניהול
סיכונים
(לנסח סעיף
)זה
תיאור המערכות הארגוני ות שנועדו לקיים את חובות
המבקשת לשמור על כספי ונכסי הלקוח כמפורט בתקנה22
,
לרבות מערכות הנהלת החשבונות ומערכות המחשוב; יפורט
האופן שבו המערכות התפעוליות כאמור ערוכות לשמור
באופן נאות על כספי ונכסי הלקוח ולמלא חובות המבקשת
כאמור בתקנה22
;האמורה
(לו)
(לז)(כט)
מבקשת
זרה תציין את מדינת התאגדותה או
את המקום שבו מתקיים ניהול עסקיה לפי העניין (להלן–
מדינת המוצא) ו
תצרף חוות דעת של עורך דין המופנ
ה ית
לרשות ביחס לגבי
ל:כל אלה
(
1
)
התייחסות להוראות הדין המסדיר את פעילות
המבקשת במדינת המוצא, לרבות התייחסות לקיום
כספיים
מקורות המבקשת
עמידת
לצורך
בהתחייבויותיה, התייחסות לכללי הממשל התאגידי
במבקשת, לרבות הוראות הנוגעות לנושאי משרה בכירה
ולטיפול בניגודי עניינים אפשריים במבקשת, פירוט לגבי
אירועים כמפורט בתקנה70בסעיף
44
(כח ))(א
לחוק בנוגע
לאירועים שהתרחשו בעבר;
07
*הערה
: לעניין
פסקה(1
,)
הנושא
לא סגור עם הרשות
לניירות ערך –
יופץ
.נוסח בהמשך
(
2
)
אישור לכך שהדין במדינת המוצא מאפשר לאכוף
; נגד המבקשת במדינת המוצא פסק דין שניתן בישראל
(לח)
הצהרת המבקשת, הגורמים החתומים על בקשת
הרישיון ודירקטוריון המבקשת, כי קבעו נהלים מחייבים
בנוגע לאופן פ עילותה של החברה, המבטיחים את ניהולה
,התקין וההוגן של הזירה בנושאים ובאופן שתורה הרשות
:ובכלל זה
(
1
)
נוהלי הפיקוח השוטף בכל הנוגע לעמידה
בתנאים המפורטים בסעיף44
()יג(ב5
) לחוק, לרבות
דרכים להגדלת ההון של המבקשת או לצמצום
חשיפתה במטרה למנוע אי עמידתה בתנאים
המפורטים בסעיף44
()יג(ב5
) לחוק; יובאו פרטים
בדבר האמצעים שתנקוט המבקשת כדי לוודא
עמידתה במגבלות המסחר, ונהלים למקרה של
;הפרת מגבלות כאמור
(
2
)
נהלים לזיהוי ולניהול סיכונים שעשויים
להשפיע על
: המבקשת, לרבות
(א)
נהלים שנועדו למנוע מלקוחות להיכנס
לעסקאות ה יוצרות סיכונים פיננסים ומסכנות
;את יציבותה הפיננסית של המבקשת
(ב)
נהלים בנוגע להתמודדות עם עסקאות
פתוחות של לקוחות כאשר הן מהוות סכנה
;להמשך היציבות הפיננסית של המבקשת
(ג)
נהלים בנוגע למדיניות בנוגע ליחס
;המינוף והבטוחות של המבקשת
(ד)
נהלים לפיקוח וה
תמודדות עם סיכונים
תפעוליים, לרבות כתוצאה מפעילות של גוף
קשור כמשמעותו בתקנה4
;
(ה)
נהלים בדבר מדיניות גידור או ניהול
סיכונים שנוצרים בפעילויות מסחר או ניהול
08
;חשבונות לגורמים קשורים
(ו)
,נהלים הנוגעים למימון והלימת הון
לרבות פירוט מקורות המימון בנוסף ל תיאור
מילולי שתמסור
ההנהלה, הנוגע לנזילות
הנכסים המהותיים של המבקשת, ומקורות
;חלופיים למימון
(ז)
נהלים הנוגעים לשליטה ולפיקוח ביחס
לסיכוני שוק, סיכוני אשראי וסיכונים אחרים
,הנוצרים בפעילות המסחר של המבקשת
לרבות מנגנונים לפיקוח, לניהול, לדיווח
ולהערכה של פעילויות מסחר במכשירים
;פיננסים
(ח)
נהלים ביחס להגבלות בנוגע לפעילויות
;מסחר
(
3
)
;נהלים בנוגע למסירת מידע ללקוח
(
4
)
נהלים בנוגע להתאמת הלקוח לפעילות
בזירה, לרבות הנהלים הנוגעים לאיסוף מידע על
;הלקוח
(
5
)
;נהלים הנוגעים לאופן הדיווח לרשות
(
6
)
לפי
נהלים הפרסומי
החומר
על
קוח
;'כמשמעותו בפרק ט
(
7
)
;נהלים לטיפול בתלונות לקוח
(
8
)
נהלים לטיפול בכספי לקוח ובנכסי לקוח
;'כמפורט בפרק ה
(
9
)
נהלים הנוגעים להוראות שמירת מסמכים
בדרישות
עמידה
לשם
עסקאות
ולרישום
;המפורטות בפרק י"א
(
11
)
;נהלים הנוגעים לחישוב עמלות
(
11
)
נהלים שנועדו להבטיח שמירה על סודיות
מידע על הלקוח, לרבות מידע שנתקבל מן הלקוח
ומידע בדבר פעולות שביצע הלקוח במהלך
המסחר, וכן נהלים שנועדו להבטיח שלא יעשה
09
במידע שימוש החורג מן המטרה שלשמה מסר
;הלקוח את המידע
(
12
)
של
התפעול
מערכות
אבטחת
נוהלי
המבקשת הכוללי ם נהלים לשמירה על סודיות
( המידע על הלקוח כאמור בפסקת משנה33
,)
נהלים להגנת מערכות המבקשת מפני חדירה
חיצונית וניסיונות לחדירה חיצונית ולהתערבות
;במסחר
(
13
)
,נהלים להכשרה ולמיון עובדי המבקשת
שתכליתם לוודא כי יש בידיהם הידע והניסיון
הדרושים לתפקידם, לרבות בחי;נת מהימנותם
(
14
)
נהלים ביחס להיערכות לשעת חירום
;ולהבטחת המשכיות עסקית
(
15
)
על הנהלים האמורים בפסקה זו ועל
;שינויים בהם יחולו הוראות שמירת מסמכים
(
16
)
משנה
בפסקאות
המפורטים
הנהלים
(0
(,)
8
(,)
7) ו- (
33
) יפורסמו באתר האינטרנט של
.החברה וייכתבו בשפה העברית
(
17
)
חברה תפעל בהתאם לנהלים שקבעה לפי
;תקנה זו
(לט)(ל)
יתואר הביטוח שרכשה החברה לפי תקנה324
ובכלל זה יפורטו תחומי הכיסוי של הביטוח והיקפו; כן
י
צור
פו
אישור הביטוח ו החלטת החברה לפי תקנה324
.
(מ)(לא)
תצורף
הסכמת
המבקשת
וכן הסכמת
בעלי
השליטה
ונושאי המשרה הבכירה במבקשת לכך שהרשות
תבדוק את פרטיהם במרשם הפלילי כמשמעותו בסעיף3 לחוק
המרשם הפלילי ותקנות השבים, התשמ"א–
3673
.
7למסירת
מידע מהמרשם הפלילי;
'(ב) על הבקשה והמסמכים המצורפים לה יחולו הוראות סימן א
לפרק י', בשינויים המחויבים
ובלבד שלא יחולו הוראות תקנות84
)(ג
7
'ס"ח התשמ"א, עמ344; התש
ע"ב ', עמ377
.
21
ו–
87
ולעניין תקנה85
.תחול תקנת משנה (ג) בלבד
(גב ) חל שינוי או חידוש מהותי במהלך התקופה שמאז מועד הגשת
הבקשה עד מועד ההחלטה הסופית בבקשה
לגבי
ביחס ל פרט שנכלל
או שיש לכלול בבקשה, תעדכן המבקשת את הבקשה בהתאם, לא
יאוחר מ
שבוע
יום עסקים אחד לאחר שנודע לחברה לראש ונה על
שינוי או חידוש כאמור וקודם למועד קבלת הרישיון , ורשאית היא
לכלול בהודעת העדכון מידע בדרך של הפניה; לענין זה, "נודע לחברה
"לראשונה ו–
""יום עסקים
כמשמעות
ום
בתקנה73
.)(ב
(ג.) דין עדכון כדין הבקשה
(ד
) אין באמור בתקנת משנה (ב) כדי לפגוע בחובות ה אישור
לגבי ביחס
;לבקשה
(דוה ) הפרטים
בדוח זה
בבקשה
,יובאו
ככל שהם
אם
הם נוגעים
לעסקי החברה ומהותיים להצגתם הנאותה; בלי לגרוע מן האמור
לעיל יובא גם כל
פריט מידע
נוסף הנדרש לשם הצגה נאותה של עסקי
ה
מבקשת.
(וזה)
הרשות רשאית לדרוש מן המבקשת פרטים, מסמכים או
דו"חות נוספים, אם מצאה כי הדבר דרוש, לצורך קבלת החלטה
בבקשה.;
(חו )
לאחר הגשת הבקשה עד קבלת החלטת הרשות בבקשה תגיש
'המבקשת דוחות ערוכים במתכונת של דוח חודשי כאמור בסימן ג
לפרק י' בתקנות אלה בשינויים המחויבים לפי תקנת משנה זו
במועדים הקבועים בסימן ג' ל
פרק י' בתקנות.
הכללה על דרך
הפניה
3.
מבקשת רשאית לכלול פרטים הנדרשים בדוח התקופתי או הרבעוני
כאמור בתקנה2
()(א3
) או בדוח הפרטים הנוספים בדרך של הפניה
לדוח אחר מבין הדוחות האמורים בתקנה זו שהגישה המבקשת
ובלבד
שהדוח שאליו
הפניתה נערך למועד קודם בזמן, ויחולו
הוראות
:אלה
(
1
)
לא ייכלל מידע בדרך של הפניה
דוח ל
אחר שבו מובא אותו
;מידע בדרך של הפניה
(
2
)
לא ייכלל מידע בדרך של הפניה אם הדבר עלול להטעות או
;לגרום אי בהירות
(
3
)
ההפניה תיעשה באופן מפורש ותציין
את סוג הדוח האחר
20
,שאליו נעשית ההפניה הפרקים או הסעיפים שאליהם נע שית
ההפניה, העניין שאליו נעשית ההפניה והתאריך שבו הוגש הדוח
האחר
אליו נעשית ההפניה, תוך ציון מפורש של העובדה שהמידע
מובא בדרך הפניה;
(
4
)
,תובא כל התפתחות שחלה או עדכון, אם נדרש
לגבי
ביחס
ל;מידע המובא בדרך של הפניה
(
5
)
אם המידע המובא בדרך של הפניה הוא מסוג שלג ביו
נדרשה הסכמה מראש להכללתו בדוח, תובא הסכמה מחדש
.כאמור גם להכללתו בדיווח הנוכחי על דרך של הפניה
דיווח בדבר גוף
מהותי קשור
4.
(א)
התקשרה המבקשת באופן עסקי עם תאגיד (בתקנות אלה–
,)גוף קשור שלמבקשת תהיה בו תלות מהותית (להלן–
גוף קשור
מהותי), תגיש המבקשת יחד עם
דוח הפרטים הנוספים דיווח על כך
.לרשות
(ב)
הבחינה אם גוף קשור הוא גוף קשור מהותי תהיה מבוססת על
מכלול היחסים בין המבקשת לגוף הקשור ובין השאר עשויה להיבחן
:לאור המבחנים הבאים
(
1
)
;היחסים המשפטיים בין המבקשת לגוף הקשור
(
2
)
מידת התלות הפיננסית בין המבקשת לגוף
;הקשור
(
3
)
רמת פעילות המסחר החוץ בורסאי, המתבצעת בין
;המבקשת לגוף הקשור
(
4
)
מידת הסתמכות המבקשת על שירותיו התפעוליים של
;הגוף הקשור
(
5
)
רמת סיכון השוק, האשראי או סיכון אחר הגלומים
;בפעילותו של הגוף הקשור
(
6
)
המידה שבה לגוף הקשור יש הסמכות או היכולת
לגרום.לגריעה מהון המבקשת
(ג)
יושב ראש הרשות או עובד הרשות שהוא הסמיכו לכך בכתב
רשאי בכל עת לפני מתן הרישיון או לאחריו לדרוש ממבקשת או
מחברה לפי העניין מידע לצורך בירור האם גוף קשור הוא גוף קשור
.מהותי
(ד)
החליטה הרשות כי גוף קשור הוא גוף קשור מהותי רשאי יושב
ראש
הרשות או עובד הרשות שהוא הסמיכו לכך בכתב
לדרוש מן
22
,המבקשת או מחברה, לפי העניין, מידע נוסף בנוגע לאותו גוף קשור
לרבות צירוף דוחותיו הכספיים של הגוף הקשור; היה הגוף הקשור
נתון לפיקוח הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר או
המפקח על הבנקים שמונה לפי ס עיף5
,לפקודת הבנקאות3643
,
8
רשאי
יושב ראש הרשות או עובד הרשות שהוא הסמיכו לכך בכתב
לדרוש מידע כאמור רק לגבי מידע הנוגע לפעולות של הגוף הקשור
.מול החברה או המבקשת לפי העניין
8
ע"ר7727
', תוס7
', עמ27