חומר רקע

קלירשיפט ישראל בע"מ · .ח.פ513609545 .פארק תעשיות עציון ת.ד912 גוש עציון23499 · :טלפון39-2299399 · :פקס39-2299419 :לכבוד ח"כ דוד רותם יו"ר ועדת חוקה חוק ומשפט הכנסת ,יו"ר נכבד :הנדון הערות לטיוטת צו איסור הלבנת הון לנותני שירותי מטבע התשע"ד- 3102 ל דיון שיתקיים בוועדת החוקה בתאריך - כ"ד כסלו תשע"ד ( 3110013102 ) בהמשך לפרסום טיוטת צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי ,דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור ,)התשע"ד- 3102 באתר וועדת החוקה, עבור הדיון שיתקיים בכנסת בוועדת החוקה בתאריך - כ"ד כסלו תשע"ד ( 3110013102 )מצורפות הערותינו לצו: 0 . ב סעיף 4 "אימות פרטים ודרישת מסמכים" – ( 2 )במבקש שירות או מקבל שירות שהוא תאגיד , הנש"מ נדרש לקבל מהתאגיד ולשמור את"תעודת הרישום או העתק מאושר שלה ." באתר האינטרנט של רשם החברות ניתן לרכוש נסח חברה שמכיל פרטים על התאגיד כולל מידע על בעלי המניות ,הדירקטורים ושיעבודים .מסמך זה הינו רישמי ועדכני ליום הבקשה. מתן האפשרות לרכוש מסמך זה תאפשר לנש"מ לבצע את הפעולה מבלי לדרוש ממבקש השירות לחפש ולאשר את תעודת הרישום של החברה . הדבר עלה בעת הדיונים על הצו והיה נראה שהייתה נכונות להוסיף אפשרות זו. גם במקרה בו מבקש השירות מביא העתק של תעודת הרישום, נדרש לדעת האם מספ י ק שמבקש השירות יחתו ם שהעתק תעודת הרישום נא מן למקור ובמידה ולא - נדרש לדעת מהי ."הגדרת "העתק מאושר 3 . סעיף 03 "חובת בדיקה אל מול הרשימה" – לפי הצו , בכל מקרה בו יש לרשום את פרטי הזיהוי (בהתאם ל סעיף2 ) יש לבצע בדיקה מול הרשימה "כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה ." בארץ ,מחזיקה את הרשימה חברת אמנט ציות בע"מ והעבודה מולה מתבצעת באופן אלקטרוני ובדרך בה לנותן השירות לא ידוע מתי מתווספי ם שמות לרשימה . יוצא ,שהצו בניסוחו הנוכחי דורש לבצע בדיקה לכל פעולה של הלקוח גם אם נבדק אתמול שהרי יתכן שבפרק הזמן שעבר הוסף עוד שם לרשימה .בדיקה זו עולה סכום מסויים של כסף והעלות של בדיק ת ה כל פעול ות הדורשות אימות מגיעה לסכומים די גבוהים. בדיונים על הצו ביקשנו להחליף את הדרישה באפשרות לבצע בדיקה ללקוחות קבועים כל תקופת זמן מסוימת ובהתאם לרמת הסיכון. בברכה, ארי דאבנר – "מנכ ל קלירשיפט ישראל בע"מ