חומר רקע
1
הצעת חוק :מטעם הממשלה
הצעת חו( ק הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים מוסדרים
חוץ-מוסדיים ,)
התשע"ו-
6
201
2015
פרק י"א: סמכויות פיקוח, אכיפה
ובירור מינהלי
הגדרות
61
.
בסימן
ב פרק זה–
""חפץ–
;כהגדרתו בפקודת מעצר וחיפוש
""מסמך– לרבות פלט כהגדרתו בחוק המחשבים ,התשנ"ב-
1995
1;
""פקודת מעצר וחיפוש–
פקודת סדר הדין הפלילי (מעצר וחיפוש) [נוסח
חדש], התשכ"ט-
1969
2.
מסירת ידיעות
ומסמכים
61א ה
מפקח או מי שהוא הסמיך לכך
,רשאי לדרוש מכל נותן שירותים פיננסיים
ומכל נושא משרה בהם, למסור לו כל ידיעה ומסמך הנוגע
ים לעסקיו ולהראות
לו או לנציגיו כל פנקס, חשבון, תעודה או מסמך אחר שברשותו ה
נוגעים
.לעסקיו
מוסמכי פיקוח
62
.
(א)
השר
יסמיך מבין עובדי משרדו פקחים לצורך הפעלת הסמכויות
לפי
סעיפים
63
ו-
64
(בפרק זה –
.)מוסמכי פיקוח
(ב)
לא יוסמך אדם כמוסמך פיקוח לפי הוראות סעיף
קטן (א), אלא אם כן
:מתקיימים בו כל אלה
(1)
משטרת ישראל הודיעה, בתוך שלושה חודשים מפנייתו של
המפקח אליה, כי היא אינה מתנגדת להסמכתו מטעמים של ביטחון
;הציבור, לרבות בשל עברו הפלילי
(2)
הוא קיבל הכשרה מתאימה בתחום הסמכויות שיהיו נתונות לו
לפי סעיפים63
ו-
64
, כפי שקבע השר באישור
ב
הסכמת השר לביטחון
הפנים;
(3)
הוא עומד בתנאי כשירות נוספים, כפי שהורה השר בהתייעצות
.עם השר לביטחון פנים
'ס"ח התשמ"א, עמ248
'; ס"ח התשע"ה, עמ66
.
2
דיני מדינת ישראל, נוסח חדש12
', עמ284
.
2
דיני מדינת ישראל, נוסח חדש12
', עמ284
.
מעוצבת טבלה
2.2 + שמאל ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ,kcolB elbaTמעוצב:
שמאל ס''מ,
2
סמכויות פיקוח
ואכיפה
63
.
(א)
לשם פיקוח על ביצוע
ה הוראות לפי
חוק זה רשאי מפקח או מוסמך
פיקוח -
(1)
לדרוש מכל אדם למסור לו א
ת שמו ומענו ולהציג לפניו תעודת
;זהות או תעודה רשמית אחרת המזהה אותו
(2)
לדרוש מכל אדם הנוגע בדבר למסור לו כל ידיעה או מסמך
;הנוגעים לעסקי אדם שחוק זה חל עליו, או הנוגעים להפרה לפי חוק זה
(3)
להיכנס למקום אשר יש לו יסוד להניח כי פועל בו נותן שירותים
פיננסי
י
ם, ובלבד שלא ייכנס למקום המשמש למגורים בלבד, אלא על פי
.צו של בית משפט
(ב)
התעורר חשד לביצוע עבירה לפי חוק זה רשאי המפקח או מוסמך
פיקוח לתפוס כל חפץ הקשור לעבירה כאמור; על תפיסה לפי פסקה זו יחולו
הוראות הפרק הרביעי לפקודת מעצר וחיפוש., בשינויים המחויבים
ס מכויות בירור
מנהלי
64
.
(א)
היה למפקח יסוד סביר להניח כי אדם ביצע הפרה של הוראה
מההוראות לפי חוק זה החלה לגביו
(בסעיף זה–
)מפר והפרה, בהתאמה,
רשאי המפקח, מנימוקים שיירשמו, להתיר למוסמך פיקוח, נוסף על
הסמכויות האמורות בסעיף63
–
(1)
לבקש משופט של בית משפט השלום ל
תת צו לאדם, שלפי
ההנחה נמצא בחזקתו או ברשותו חפץ או מסמך הדרוש לצורך בירור
,ההפרה, להציג למוסמך פיקוח את החפץ או את המסמך או להמציאו
;בשעה, במקום ובאופן הנקובים בצו
(2)
לזמן
את המפר ולשאול אותו שאלות בקשר לאות
ה הפרה
; זימון
לפי פסקה זו ייעשה למועד סביר ולמק ום שיתואם
עם המפר.
(ב)
()לא יינתן צו לפי סעיף קטן (א1
:) אלא אם כן התקיים אחד מאלה
(1)
האדם שלגביו ניתן הצו נדרש על ידי מוסמך הפיקוח להציג לו
את החפץ או
ה;מסמך, ולא הציגו
(2)
( דרישה כאמור בפסקה1) עלולה לפגוע בבירור ההפרה בשל חשש
.להעלמת ראיה או לפגיעה בה
(ג)
()זומן המפר לפי סעיף קטן (א2
), יודיע מוסמך
ה פיקוח למפר,שזומן
;לפני תחילת התשאול, מהם המעשים שביחס להפרתם יישאל המפר
שזומן
ישיב לשאלות שנשאל, ותשובותיו לא ישמשו כראיה בהליכים פליליים
.ובהליכים אזרחיים נגדו
3
חובת הזדהות
65
.
המפקח או
מוסמך פיקוח לא יעשה שימוש
בסמכויות הנתונות לו לפי
סעיפים
63
ו-
64
אלא בעת מילוי תפקידו
ואם הוא עונד באופן גלוי תג המזהה אותו
ואת תפקידו וכן יש בידו תעודה המעידה על תפקידו ועל סמכויותיו, שאותה
יציג לפי דרישה ;
.תעודה כאמור של מסמך פיקוח, תהיה חתומה בידי המפקח
הסתייעות בבודק
חיצונ
י
66
.
(א)
לשם בדיקת עמידת
ו
של
נותן שירותים פיננסיים
,בהוראות לפי חוק זה
רשאי המפקח להסתייע בבודק, גם אם אינו עובד המדינה (בפרק זה– בודק
חיצוני), ובלבד שנתן לו אישור לשמש כבודק חיצוני בהתאם להוראות סעיף
.)קטן (ג
(ב)
בודק חיצוני
לא יפעיל סמכות הכרוכה בהפעלה של שי קול הדעת
הנתון
למפקח לפי
חוק זה, והוא יפעל מטעם
המפקח
, בהתאם להנחייתו ולהוראותיו
.ותחת פיקוחו
(ג)
על אישור לשמש כבודק חיצוני, ועל פעולתו של הבודק החיצוני יחולו
הוראות סעיפים345כד2(ג) ו-
)(ה) עד (ז ו-
345כד3 לחוק החברות, בשינויים
המחויבים.
דרישת מידע על י די
בודק חיצוני
67
.
(א)
בודק חיצוני רשאי לדרוש
מנותן שירותים פיננסיים ומכל אחד
מהגורמים שלהלן, למסור לו כל
ידיעה
או מסמך הנוגעים לענייני
נותן
השירותים הפיננסיים
, ככל שהם נמצאים בידו, הכול כפי שיפרט בדרישה
ובמועד
יפ ש רט:בה
(1)
בעל
אמצעי שליטה, בעל שליטה או בעל השפע
ה ב
נותן השירותים
הפיננסיים;
(2)
נושא משרה ב
נותן השירותים הפיננסיים;
(3)
עובד של נותן השירותים הפיננסיים;
(4)
גורמים נוספים שקבע השר שיש להם זיקה לפעילות נותן
השירותים הפיננסיים.
(ב)
היה
למפקח
יסוד סביר להניח כי
נותן שירותים פיננסיים הפר הוראה
מההוראות לפי ח
וק זה החלות עלי
ו
, רשאי הוא להורות לבודק החיצוני לדרוש
ידיעה ומסמכים כאמור בסעיף קטן (א) גם ממי שהיה בארבע השנים שקדמו
( למועד הדרישה, אחד מהמנויים בפסקאות1
( ) עד4
.) של אותו סעיף קטן
(ג)
השר רשאי לקבוע הוראות לעניין ביצוע סעיף זה, ובכלל זה לעניין דרך
שמירת מ.ידע ומסמכים על ידי בודק חיצוני ותקופות שמירתם
הוצאות ביקורת
68
.
(א)
הסמיך המפקח
בודק חיצוני
לערוך ביקורת אצל
נותן שירותים
פיננסיים , רשאי המפקח להטיל את הוצאות הביקורת על
נותן השירותים
הפיננסיים.
4
(ב)
השר יקבע הוראות לעניין אופן התשלום לבודק החיצוני כדי למנוע
תל ות בין נותן השירותים הפיננסיים.המבוקר לבין הבודק החיצוני
צו להפסקה או
למניעה של עיסוק
בלא
רישיון
69
.
(א)
היה למפקח יסוד סביר להניח כי אדם שאינו בעל רישיון עוסק או עומד
,לעסוק במתן שירותים פיננסיים, רשאי הוא לצוות על אותו אדם, בכתב
ולאחר שקיבל את אישור בית משפט
,שלום לכך להפסיק את העיסוק כאמור
.או להימנע ממנו, לפי העניין
(ב)
המפקח לא יצווה כאמור בסעיף קטן (א) אלא אם כן התקיים אחד
:מאלה
(1)
,המפקח דרש מאותו אדם להפסיק את העיסוק או להימנע ממנו
;בתוך תקופה שהורה בדרישה, ואותו אדם לא עשה כן
(2)
טובת הציבור מחייבת לצ
וות על הפסקת העיסוק או הימנעות
.ממנו, בלא דיחוי
(ג)
המפקח יפרסם באתר האינטרנט של
ו את נוסח הצו, בסמוך לאחר
שניתן; הוגשה בקשה לביטול הצו לפי סעיף קטן (ד), יפרסם המפקח גם את
.דבר הבקשה
(ד)
הרואה עצמו נפגע מצו שהוצא לפי סעיף זה רשאי להגיש לבית משפט
השלום בקשה לב יטולו בתוך30
.ימים מיום מתן הצו
פרק
י"ב
: עיצום כספי
סימן א': הטלת עיצום כספי
הגדרות
70
.בפרק זה -
""הסכום הבסיסי-
(1)
לעניין נותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד, כמפורט להלן, לפי העניין-
(א)
לגבי בעל רישיון למתן אשראי–
(1)
אם הוא בעל רישיון בסיסי-
50,000
;שקלים חדשים
(2)
אם הוא בעל רישיון מורחב וצבר האשראי שלו אינו עולה
על300
מיליון שקלים חדשים–
,000
200
100
;שקלים חדשים
(3)
אם הוא בעל רישיון מורחב וצבר האשראי שלו עולה על
300
מיליון שקלים חדשים–
,000
300
200
;שקלים חדשים
(ב)
לגבי בעל רישיו ן למתן שירות בנכס פיננסי-
(1)
אם הוא בעל רישיון בסיסי–
50,000
;שקלים חדשים
5
(2)
אם הוא בעל רישיון מורחב–
,000
200
100
שקלים
;חדשים
(2)
לעניין מחזיק אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד–
25,000
;שקלים חדשים
(3)
לעניין נושא משרה בנותן שירותים פיננ סיים שהוא תאגיד-
15,000
;שקלים חדשים
(4)
לעניין נותן שירותים פיננסיים שהוא יחיד–
15,000
;שקלים חדשים
"
"נותן שירותים פיננסיים–
לרבות מי שרישיונו בוטל וחלות עליו הוראות
סעיף24
.)(א
עיצום כספי
71
.
(א)
הפר אדם הוראה מההוראות לפי חוק זה כמפורט להלן, רשאי המפקח
להטיל עליו עיצום כספי לפי הוראות פרק זה,
בסכום של,000
100
50
שקלים
חדשים ליחיד ו-
250,000
שקלים חדשים לתאגיד:
(1)
עסק במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי, בלא רישיון
למתן שירות בנכס פיננסי או רישיון למתן אשראי, לפי העניין, בניגוד
להוראות סעיף12
;)(א
(2)
ט של
בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד או
היה בעל עניין
בנותן שירותים כאמור, בלא היתר מאת המפקח, בניגוד להוראות סעיף
26
.
(ב)
מי שהפר הוראה מההוראות לפי חוק זה, כמפורט להלן, רשאי
המפקח
:להטיל עליו עיצום כספי לפי הוראות פרק זה, בסכום הבסיסי
(1)
מי שהפר הוראה מהו ראות המפקח שניתנו לפי
סעיף 4
;
(2)
נותן שירותים פיננסי
י
ם שהפר תנאי מתנאי רישיונו, בניגוד
להוראות סעיף12
;)(א
(3)
נ ותן שירותים פיננסיים שלא הציג
העתק מהרישיון או לא ציין
את מספר הרישיון, בניגוד להוראות סעיף21
;)(ב
(4)
נותן שירותים פיננסיים ש
לא הודיע למפקח ע
ל שינוי שחל בפרט
מן הפרטים
שמסר לו , בניגוד להוראות סעיף22
;
(5)
מי שפעל בניגוד לתנאים שנקבעו בהיתר
שקיבל, לפי הוראות
סעיף26
.
(5)(6)
מחזיק אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים מכוח העברה על
פי דין שלא מילא אחר הוראת המפקח שניתנה לפי סעיף29
;)(ב) או (ג
סמן מעוצב לא:
6
(6)(7)
מחזי ק אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים
שהוא תאגיד
שלא מסר דיווח בהתאם להוראות לפי סעיף30
;
(7)(8)
נותן שירותים פיננסיים שמינה נושא משרה או לא הפסיק
את
כהונתו , בניגוד להוראות סעיף31
;
(8)(9)
נושא משרה בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד שכיהן בניגוד
להוראות סעיף31
;
(9)(
10
)
נותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד בעל רישיון
מורחב
שבדירקטוריון שלו מכהנים פחות משלושה חברים, בניגוד להוראות
סעיף33
;)(א
(
10
)(
11
)
נותן שירותים פיננס
י
ים או דירקטור שהפר הוראה
מהוראות שקבע השר או שהורה המפקח לפי סעיף33
;)(ב) או (ג
(
11
)(
12
)
נותן שירותים פיננסיים בעל
רישיון
מורחב שלא מינה
רואה חשבון מבקר, בניגוד להוראות סעיף34
;)(א
(
12
)(
13
)
רואה חשבון מבקר שלא מסר הודעה על הפרה למנהל
הכללי או למפקח, בניגוד להוראות סעיף34
;)(ב
(
13
)(
14
)
נותן שירותים פיננסיים שמינה
נושא משרה או בעל
תפקיד אחר או לא הפסיק
את כהונתו
, בניגוד להוראות ס עיף35
)(א, וכן
נושא משרה בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד שכיהן בניגוד
;להוראות הסעיף האמור
(
14
)(
15
)
נותן שירותים פיננסיים או נושא משרה בנותן שירותים
פיננסיים שהוא תאגיד שהפר הוראה מההוראות שקבע השר לפי סעיף
35
;)(ב
(
15
)
מנהל כללי של נותן שירותים פיננסיים שהוא ת
אגיד או שותף
בתאגיד שהוא שותפות, שלא
קבע כללים ונהלים או לא מינה אחראי
שיפקח על קיומם, בניגוד להוראות סעיף36
;)(ב
(
16
)
נותן שירותים פיננסיים שהפר הוראה מהוראות המפקח שניתנה
לפי סעיף38
;
(
17
)
נותן שירותים פיננסיים שלא הגיש דוח או הודעה בהתאם
להוראות לפי סעיף39
;
(
18
)
נותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד בעל רישיון
מורחב
, שלא
כלל בפרוטוקול האסיפה הכללית את הפרטים הדרושים, בניגוד
להוראות סעיף40
)(א;
7
(
19
)
מי ש נכח או
ה צביע באסיפה כללית של
נותן שירותים פיננסיים
ולא מסר למפקח פרטים, לפי דרישתו, בניגוד להוראות סעיף40
;)(ב
(
19
)(
20
)
נותן שירותים פיננסיים שעשה דבר העלול להטעות לקוח
בעניין מהותי בעסקה, בניגוד להוראות סעיף41
;
(
20
)(
21
)
נותן שירותים פיננסיים שהפעיל השפעה בלתי הוגנת
בניגוד להוראות סעיף42
( (ב), למעט פסקה6
;) שבו
(
21
)(
22
)
נותן שירותים פיננסיים שהתנה מתן שירות פיננסי
בקניית נכס או
שירות אחר, ממנו או מאדם אחר, בניגוד להוראות סעיף
43
;
(
23
)
נותן שירותים פיננסיים שעסק במתן שירותים פיננסיים בדרך
רוכלות בניגוד להוראות סעיף43
;א
(
22
)(
24
)
נותן אשראי שהתקשר בעסקה עם קטין, בניגוד להוראות
סעיף44(א) או שפרסם פרסומת המכוונת לקטינים בניגוד להוראות
השר
לפי סעיף44
;)(ב
(
23
)(
25
)
נותן שירותים פיננסיים שהפר חובה לעניין גילוי נאות
שנקבעה לפי סעיף45
;
(
24
)(
26
)
נותן שירותים פיננסיים שלא קיים הוראה מהוראות השר
בדבר חוזה למתן שירותים פיננסיים, בניגוד להוראות סעיף46
;
(
27
)
בעל רישיון למתן אשראי ש
לא איפשר למי שקיבל ממנו הלוו
אה,
לפרוע את יתרת ההלוואה לפני המועד שנקבע לפרעונה,
בניגוד
להוראות סעיף
47
;
(
25
)(
28
)
נותן שירותים פיננסיים שלא תיקן ליקוי בהתאם להוראת
המפקח, בניגוד להוראות סעיף50
;)(א
(
26
)(
29
)
,נותן שירותים פיננסיים שלא תיקן פגמים או מנע פגיעתם
בהתאם להוראת המפקח שניתנה לפי סעיף51
;
(
27
)(
30
)
נותן שירותים פיננסיים שלא מסר הודעה כאמור בסעיף
58
;
(
31
)
לא מסר ידיעה
וא מסמך
,למפקח או למי שהוא הסמיך לכך
לפי
דרישתו,
בניגוד להוראות סעיף61
;א
(
28
)(
32
)
מי שלא מסר למפקח, למוסמך פיקוח או לבודק חיצוני
מסמך לפי דרישתו שניתנה לפי סעיפים63
()(א2)
או67
.
סמן מעוצב לא:
סמן מעוצב לא:
8
(ג)
מ
י שהפר הוראה מההוראות לפי חוק זה, כמפורט להלן, רשאי ה
מפקח
להטיל עליו עיצום כספי לפי הוראות פרק זה, בשיעור של כפל הסכום
:הבסיסי
(1)
נותן שירותים פיננסיים שעסק במתן שירות פיננסי בהיקף
פעילות נרחב בלא רישיון
מורחב
בניגוד להוראות סעיף12
)(ב
)או (ג;
(2)
מי שהפר
הוראה מהוראות המפקח שניתנה לפי סעיף24
;
(3)
נותן שירותים פיננסיים שההון העצמי שלו נמוך מההון העצמי
המזערי או אינו חופשי משעבוד או מעיקול , בניגוד להוראות סעיף37
;
(4)
נותן שירותים פיננסיים או נושא משרה בנותן שירותים פיננסיים
שהוא תאגיד, שלא פעל בהתאם להורא
ות המפקח שניתנ
ו לפי סעיפים
52
או53
;
(5)
נותן שירותים פיננסיים או נושא משרה
בנותן שירותים פיננסיים
,שהוא תאגיד
שלא מסר למפקח המיוחד מסמך שנדרש למסרו, בניגוד
להוראות סעיף56
;
(6)
מי שהפר הוראה מהוראות המפקח
שניתנה לפי
סעי פים59
או
60(ב.)
דרישה לתיקון
הפרה מנושא
משרה או בקשר
לניגוד עניינים
72
.
(א)
נוכח המפקח כי נושא משרה בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד,
הפר הוראה שבשלה ניתן להטיל עליו עיצום כספי כאמור בסעיף71
)(ב) או (ג
או שנותן שירותים פיננסיים הפר הוראה כאמור בסעיף71
()(ב13
), ידרוש ממנו
בטרם יטיל עליו עיצום כ
ספי כאמור
, לתקן את ההפרה
, ויתרה ב
ו
, בכתב, כי
אם לא תתוקן ה
ה
פרה
בתוך30
ימים ממועד מסירת ההודעה לפי סעיף קטן זה
ית מסר לו הודעה על כוונת חיוב לפי סעיף73
.
(ב)
לא תיקן נושא המשרה או נותן השירותים הפיננסיים
את ההפרה
,)כאמור בסעיף קטן (א רשאי המפקח להטיל עליו
עי צום כספי
לפי הוראות
.פרק זה
הודעה על כוונת
חיוב
73
.
(א)
היה למפקח יסוד סביר להניח כי אדם הפר הוראה
המ הוראות לפי
חוק
זה כאמור
בסעיף
71
(ב
פרק
זה– ה
מפר,) ובכוונתו להטיל על
יו עיצום כספי לפי
אותו סעיף ,
ימסור למפר הודעה על הכוונה
להטיל עליו עיצום כספי (ב
פרק זה
– הודע.)ה על כוונת חיוב
(ב)
בהודעה על כוונת חיוב
יציין המפקח ,, בין השאר את:אלה
(1)
המעשה או המחדל (ב
פרק
זה–
;המעשה) המהווה את ההפרה
9
(2)
;סכום העיצום הכספי, והתקופה לתשלומו
(3)
זכותו של המפר לטעון את טענותיו לפני המפקח או מי שהוא
הסמיך לעניין זה מבין עובדיו
, בהת אם להוראות
סעיף
74
;
(4)
הסמכות להוסיף על סכום
עיצום הכספי ב של
הפרה נמשכת או
הפרה חוזרת לפי הוראות סעיף76, והמועד שממנו יראו הפרה כהפרה
.נמשכת לעניין הסעיף האמור
(ג)
מפר שנמסרה לו הודעה על כוונת חיוב, זכאי לקבל לידיו את כל המידע
הנוגע להפרה שלדעת המפקח נחוץ
לשם קבלת החלטה לפי
סעיף
75
ושאין
מניעה לגלותו על פי כל דין; מידע כאמור יועמד לרשות המפר אצל המפקח
.ממועד מסירת ההודעה כאמור
זכות טיעון
74
.
(א)
מפר שנמסרה לו הודעה על כוונת חיוב לפי הוראות סעיף73
רשאי
,לטעון את טענותיו
בכתב או בעל-פה, לפני המפקח או לפני מי שהוא הסמיך
לכך מבין עובדיו לעניין זה, לעניין הכוונה להטיל עליו עיצום כספי ולעניין
סכומו, בתוך30
,ימים ממועד מסירת ההודעה
ורשאי המפקח להאריך את
התקופה האמורה בתקופה נוספת שלא תעלה על30
.ימים
(ב)
במהלך הדיון בהפרה ינוהל פרוטוקול שישקף את הנאמר והמתרחש
בדיון, וה ;נוגע להליך
המפר זכאי לקבל בתום הדיון או סמוך לאחר מכן עותק
.של הפרוטוקול
החלטת המפקח
ודרישת תשלום
75
.
(א)
המפקח יחליט, לאחר ששקל את הטענות שנטענו לפי סעיף
74, אם
להטיל על המפר עיצום כספי ורשאי הוא להפחית את סכום העיצום הכספי
לפי הוראות סעיף
77
.
(ב)
החליט המפקח ל)פי סעיף קטן (א -
(1)
להטיל על המפר עיצום כספי- ימסור לו דרישה, בכתב, לשלם
את העיצום הכספי (בפרק זה–
,דרישת תשלום), שבה יציין, בין השאר
;את סכום העיצום הכספי המעודכן ואת התקופה לתשלומו
(2)
ש לא להטיל על המפר
עיצום כספי -
,ימסור לו הודעה על כך
.בכתב
(ג)
ב
דרישת התשלום או בהודעה, לפי סעיף קטן (ב), יפרט ה
מפקח את
.נימוקי החלטתו
(ד)
לא טען המפר את טענותיו לפי הוראות סעיף74, בתוך התקופה
,האמורה באותו סעיף יראו,את ההודעה על כוונת חיוב
,בתום אותה תקופה
.כדרישת תשלום שנמסרה למפר במועד האמור
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
+ ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2
סמן מעוצב לא:
שורות הפרדת מנע מספור,
או תבליטים ללא מעוצב:
10
הפרה נמשכת
והפרה חוזרת
76
.
(א)
בהפרה נמשכת ייווסף על העיצום הכספי הקבוע לאותה הפרה, החלק
החמישים שלו לכל יום שבו נמשכת ההפרה.
(ב)
בהפרה חוזרת יווסף על העיצום הכספי הקבוע לאותה הפרה, סכום
"השווה לעיצום הכספי כאמור; לעניין זה, "הפרה חוזרת–
הפרת הוראה
מההוראות לפי חוק זה כאמור בסעיף71
, בתוך שנתיים מהפרה קודמת של
.אותה הוראה שבשלה הוטל על המפר עיצום כספי או שבשלה הורשע
סכומים מופחתים
77
.
(א)
המפקח אינו רשאי להטיל עיצום כספי בסכום הנמוך מהסכומים
.)הקבועים בפרק זה, אלא לפי הוראות סעיף קטן (ב
(ב)
השר, בהסכמת שר המשפטים ובאישור וועדת הכספים של הכנס
ת,
רשאי לקבוע מקרים, נסיבות ושיקולים שבשלהם ניתן יהיה להטיל עיצום
.כספי בסכום הנמוך מהסכומים הקבועים בפרק זה, ובשיעורים שיקבע
סכום מעודכן של
העיצום הכ
ספי
78
.
(א)
העיצום הכספי יהי
ה
לפי
סכומו
המעודכן
ביום מסירת דרישת
התשלום, ולגבי מפר שלא טען את טענותיו
לפני המפקח או מי שהוא הסמיך
לכך
בהתאם להוראות סעיף75
)(ד –
ביום מסירת ההודעה על כוונת חיוב;
הוגש ערעור
לבית משפט לפי סעיף88
ועוכב תשלומו של העיצום הכספי בידי
המפקח או בית המשפט-
יהיה העיצום הכספי
לפי סכומו המעודכן ביום
.ההחלטה בערעור
(ב)
סכומי העיצום הכספי הקבועים ב סעיפים70
ו-
71
יתעדכנו ב-1 בינואר
בכל שנה (בסעיף קטן זה–
יום העדכון), בהתאם לשיעור עליית
שינוי המדד
הידוע ביום העדכון
לעומת המדד
שהיה ידוע ב-1 בינואר של השנה הקודמת;
הסכומים האמורים
יעוגל
ו
לסכום הקרוב שהוא מכפלה של10
שקלים
,חדשים; לעניין זה ""מדד–
מדד ה
מחירים לצרכן שמפרסמת הלשכה
.המרכזית לסטטיסטיקה
(ג)
המפקח יפרסם ברשומות הודעה על
סכומי העיצום הכספי המעודכנים
.)לפי סעיף קטן (ב
המועד לתשלום
העיצום הכספי
79
.
המפר ישלם את העיצום הכספי בתוך30
ימים מיום מסירת דרישת התשלום
כאמור בסעיף
75
.
הפרשי הצמדה
וריבית
80
.לא שילם המפר עיצום כספי במועד, ייווספו על וצי הע,ם הכספי לתקופת
הפיגור,
,הפרשי הצמדה וריבית לפי חוק פסיקת ריבית והצמדה
התשכ"א-
1961
3
(בפרק זה–
.הפרשי הצמדה וריבית), עד לתשלומו
3
'ס"ח התשכ"א, עמ192
.
11
גביה
81
.
עיצום כספי
ייגבה
לאוצר המדינה, ועל גבייתו
יחולו הוראות חוק המרכז
לגביית קנסו
ת
,אגרות והוצאות
ה
תשנ"ה-
1995
)תחול פקודת המסים (גביה4.
סימן ב': התחייבות להימנע מהפרה
הודעה של
האפשרות להגשת
התחייבות ועירבון
82
.
היה למפקח יסוד סביר להניח כי אדם הפר הוראה מההוראות לפי
פרק זה
כאמור
בסעיף
71
, והתקיימו נסיבות שקבע המפקח, בנהלים, באי
ש
ור היו
עץ
,המשפטי לממשלה, רשאי הוא להמציא למפר
במקום,הודעה על כוונת חיוב
הודעה
ש
לפיה באפשרותו להגיש למפקח כתב התחייבות ועירבון לפי הוראות
,סימן זה
,במקום שיוטל עליו עיצום כספי לפי הוראות סימן א'; בסעיף זה
"היועץ המשפטי לממש
לה"
- לרבות משנה ליועץ המשפטי לממשלה שה
וא
.הסמיכו לעניין זה
תנאי ההתחייבות
וגובה העירבון
83
.
(א)
בכתב ההתחייבות יתחייב המפר להפסיק את הפרת ההוראה כאמור
בסעיף82, ולהימנע מהפרה נוספת של אותה הוראה, בתוך תקופה שיקבע
המפקח ושתחילתה ביום מסירת כתב ה
התחייבות, ובלבד שהתקופה האמורה
לא תעלה על שנתיים (בפרק זה– תקופת ההתחייבות.)
(ב)
המפקח רשאי לקבוע בכתב ההתחייבות תנאים נוספים שעל המפר
להתחייב ולעמוד בהם בתקופת ההתחייבות במטרה להקטין את הנזק שנגרם
.מההפרה או למנוע את הישנותה
(ג)
בנוסף לכתב ההתחייבות יפקיד המפר בידי המפקח עירבון בסכום
העיצום הכספי שהמפקח היה ר,שאי להטיל על המפר בשל אותה הפרה
בהתחשב בקיומם של מקרים, נסיבות ושיקולים שנקבעו לפי סעיף77
.)(ב
תוצאות הגשת כ תב
התחייבות ועירבון
או אי הגשתם
84
.הגיש
המפר למפקח כתב התחייבות ועירבון
לפי ס
ימן
זה, בתוך30
ימים מיום
מסירת ההודעה כאמור בסעיף82
,לא יוטל עליו עיצ ום
כספי בשל אותה
הפרה;
לא הגיש המפר למפקח כתב התחייבות ועירבון בתוך התקופה
האמורה, ימציא לו המפקח הודעה על כוונת חיוב בשל אותה הפרה
, לפי סעיף
73
.
הפרת ההתחייבות
85
.
(א)
הגיש
המפר כתב התחייבות
ועירבון לפי סימן זה והפר תנאי מ
תנאי
ההתחייבות
, כמפורט בפסקאות ש
להלן, י חולו
ה
הוראות המפורטות באותן
פסקאות:, לפי העניין
(1)
המשיך המפר,
,במהלך תקופת ההתחייבות
להפר את ההוראה
שבשל הפרתה נתן את כתב ההתחייבות–
יחלט המ
פקח את העירבון
וימציא למפר דרישת תשלום בשל ההפרה הנמשכת כאמור בסעיף
76(א;)
4
'ס"ח התשנ"ה, עמ170ח וקי )א"י, כרך ב' עמ' (ע1374
), (א1399
.
12
(2)
חזר המפר והפר, ב מהלך
תקופת ההתחייב
ות, את ההוראה
שבשל הפרתה נתן את כתב ההתחייבות–
יראו את ההפרה הנוספת
כאמור כהפרה חוזרת לעניין
סעיף
76
)(ב:ויחולו הוראות אלה
(א)
המפקח
ימציא למפר הודעה על כוונת חיוב בשל ההפרה
;החוזרת
(ב)
שלח המפקח
דרישת תשלום בשל ההפרה החוזרת לפי
הוראות סעיף75
()(ב1)
או
שהמפר לא טען טענותיו בפני המ
פקח
לעניין אותה הפרה כאמור בסעיף75
)(ד יחלט המ
פקח את
;העירבון בנוסף להטלת העיצום הכספי בשל ההפרה החוזרת
(3)
הפר המפר תנאי מהתנאים הנוספים
שנקבעו בכתב ההתחייבות
כאמור
בסעיף
83
)(ב –
יחלט המ
פקח את העירבון, לאחר שנתן למפר
הזדמנות לט.עון טענותיו, בכתב, לעניין זה
(ב)
לעניין פרק
זה יראו בחילוט העירבון לפי הוראות סעיף זה, כהטלת
.עיצום כספי על המפר בשל ההפרה שלגביה ניתן העירבון
(ג)
הופר תנאי מתנאי ההתחייבות כאמור בסעיף זה, והפר המפר פעם
נוספת את ההוראה שבשל הפרתה נתן את כתב ההתחייבות, לא יא
פשר לו
המפקח להגיש כתב התחייבות נוסף לפי הוראות סימן זה בשל אותה.הפרה
השבת עירבון
86
.עמד המפר בתנאי כתב ההתחייבות שמסר לפי סימן זה, יוחזר לו, בתום
תקופת ההתחייבות, העירבון שהפקיד ,
;
העירבון, למעט אם היה ערבות
,בנקאית יוחזר
בתוספת הפרשי הצמדה וריבית מיום הפ.קדתו עד יום החזרתו
:'סימן ג הוראות
שונות
עיצום כספי בשל
הפרה לפי חוק זה
ולפי חוק אחר
87
.על מעשה אחד המהווה הפרה של הוראה מההוראות לפי חוק זה המנויות
בסעיף71
ושל הוראה מההוראות לפי חוק אחר, לא יוטל יותר מעיצום כספי
.אחד
ערעור
88
.
(א)
על החלטה סופית של המפקח ל
פי פרק זה ניתן לערער לבית משפט
השלום
;שבו יושב נשיא בית משפט השלום
ערעור כאמור יוגש בתוך30
ימים
מיום
.שנמסרה למפר הודעה על ההחלטה
(ב)
אין בהגשת הערעור
)לפי סעיף קטן (א
כדי לעכב את תשלום
ה
עיצום
ה כספי, אלא אם כן הסכים לכך המפקח או.שבית המשפט הורה על כך
13
(ג)
,)החליט בית המשפט לקבל ערעור שהוגש לפי סעיף קטן (א
לאחר
ששולם העיצום הכספי
או הופקד עירבון,לפי הוראות פרק זה והורה על
החזרת סכום העיצום הכספי ששולם או על הפחתת העיצום הכספי או על
החזרת העירבון ,
יוחזר
הסכום ששולם או כל חלק ממנו אשר הופחת או יוחזר
העירבון,
,לפי העניין בתוספת הפרשי הצמדה וריבית מיום תשלומו או
הפקדתו.עד יום החזרתו
איסור שיפוי
וביטוח
89
.
(א)
על אף האמור בכל דין ובלי לגרוע מהוראות סעיפים262
עד264
לחוק
החברות–
(1)
אין לבטח, במישרין או בעקיפין, אדם מפני עיצום כספי שיוטל
עליו לפי
פרק זה, והתקשרות בח וזה לביטוח כאמור–
;בטלה
(2)
נותן שירותים פיננסיים שהוא,תאגיד לא ישפה ולא ישלם
במישרין או בעקיפין, עיצום כספי שהוטל על אדם אחר לפי פרק זה
ובעל שליטה בתאגיד לא ישפה ולא ישלם, במישרין או בעקיפין, עיצום
כספי שהוטל על התאגיד, על נושא משרה בו או על עובד בתאגיד
והוראה או התחייבות לתשלום או לשיפוי כאמור–
.בטלה
)(ב
(1)
על אף האמור בסעיף קטן (א), ניתן לשפות או לבטח אדם בשל
הוצאות שהוציא בקשר עם הטלת עיצום כספי בעניינו, לרבות הוצאות
התדיינות סבירות ובכלל זה שכר טרחת עורך דין, ולרבות בדרך של
;שיפוי מראש
(2)
לא יהיה ת( וקף להתחייבות לשיפוי או לביטוח לפי פסקה1) של
נושא משרה בתאגיד, אלא אם כן נקבעה בתקנון התאגיד
הוראה
.המתירה זאת
פרסום
90
.
(א)
הטיל
המפקח
,עיצום כספי לפי פרק זה יפרסם באתר האינטרנט של
המפקח
את
הפרטים שלהלן, בדרך שתבטיח שקיפות לגבי הפעלת שיקול דעתו
:בקבלת ההחלטה להטיל עיצום כספי
(1)
דבר הטלת העיצום הכספי;
(2)
מהות ההפרה שבשלה
הוטל העיצום הכספי
ונסיבות
;ההפרה
(3)
;סכום העיצום הכספי שהוטל
(4)
אם הופחת העיצום הכספי- הנסיבות
שבשלהן
הופחת סכום
;העיצום ושיעורי ההפחתה
(5)
פ;רטים אודות המפר, הנוגעים לעניין
(6)
שמו של המפר-
ככל שהמפר הוא
נותן שירותים פיננסיים.
14
(ב)
הוגש ערעור לפי סעיף88
יפרסם ה
מפקח את דבר הגשת הערעור ואת
תוצאותיו;
(ג)
()על אף הוראות סעיף קטן (א6
), רשאי
המ
פקח לפרסם את שמו של
מפר שהוא יחיד שאינו נותן שירותים פינ
נסיים, אם סבר שהדבר נחוץ לצורך
אזהרת הציבור.
(ד)
על אף האמור בסעיף זה, לא יפרסם המפקח
פרטים שהם בגדר מידע
שרשות ציבורית מנועה מלמסור לפי סעיף9(א) לחוק חופש המידע,
התשנ"ח-
1998
5, וכן רשאי הוא שלא לפרסם פרטים לפי סעיף זה, שהם בגדר
מידע שרשות ציבורית אינה חייב ת למסור לפי סעיף9(ב) לחוק האמור.
(ה)
)פרסום כאמור בסעיף קטן (א בעניין עיצום כספי שהוטל על תאגיד
,יהיה לתקופה של ארבע שנים
וב עניין עיצום כספי שהוטל על יחיד– לתקופה
של
שנתיים;
(ו)
השר רשאי לקבוע דרכים נוספות לפרסום הפרטים האמורים בסעיף
זה .
שמירת אחריות
פ
לילית
91
.
(א)
תשלום עיצום כספי או מתן כתב התחייבות ועירבון ,לפי פרק זה
לא
יגרע
ו
מאחריותו הפלילית של אדם בשל
הפרת הוראה מההוראות לפי חוק זה
המנויות בסעיף71
., המהווה עבירה
(ב)
שלח
המפקח למפר הודעה על כוונת חיוב או הודעה על האפשרות
להגיש התחייבות ועירבון בשל הפרה המ,)הווה עבירה כאמור בסעיף קטן (א
,לא יוגש נגדו כתב אישום בשל אותה הפרה, אלא אם כן התגלו עובדות חדשות
.המצדיקות זאת
(ג)
הוגש נגד אדם כתב אישום
בשל הפרה המהווה עבירה כאמור בסעיף
,)קטן (א לא
ינקוט נגדו המ
פקח הליכים לפי פרק זה בשל אותה הפרה
, ואם
הוגש כתב האישום בנסיבות האמורות בסעיף קטן (ב) לאחר שהמפר
שילם
עיצום כספי או הפקיד עירבון ,יוחזר ל
ו הסכום ששול
ם
או העירבון
שהופקד,
בתוספת הפרשי הצמדה וריבית מיום תשלו
ם הסכום
,או יום הפקדת העירבון
.עד יום החזרתו
פרק י"ג
: עונשין
עונשין
92
.
(א)
אלה דינם
מאסר
שנה וחצי או קנס בשיע ור
פי שלושה מהקנס הקבוע
בסעיף61
()(א4) לחוק העונשין , ואם נעברה העבירה בידי תאגיד– כפל הקנס
:האמור
5
'ס"ח התשנ"ח, עמ226
.
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
+ ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2
15
(1)
מי שעסק במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי בלא רישיון
למתן שירות בנכס פיננסי או רישיון למתן אשראי, לפי העניין, בניגוד
להוראות סעיף12
;)(א
(2)
נותן שירו
תים פיננסיים שעסק במתן שירות פיננסי בהיקף
פעילות נרחב בלא רישיון מורחב, בניגוד להוראות סעיף12
;)(ב
(3)
מי ששלט בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד או מי שהוא
בעל עניין בנותן שירותים כאמור, בלא היתר מאת המפקח, בניגוד
להוראות סעיף26
;
(4)
מי שהעביר אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים לאחר
ביודעו שהנעבר זקוק להיתר ואין בידו היתר, בניגוד להוראות סעיף27
;
(ב)
אלה דינם
מאסר שנה או קנס בשיעור
פי ש
ניים מהקנס הקבוע בסעיף
61
()(א4
) לחוק העונשין, ואם נעברה העבירה בידי תאגיד–
:כפל הקנס האמור
(1)
נותן שירותים פיננסיים שעשה
דבר העלול להטעות לקוח בעניין
מהותי בעסקה, בניגוד להוראות סעיף41
.
(2)
בעל רישיון למתן אשראי שהתקשר בעסקה עם קטין בניגוד
להוראות סעיף44
;)(א
(3)
מי ש
כיהן כנושא משרה או כעובד אחר ב
נותן שירותים פיננסיים
אף שהותלתה או הוגבלה סמכותו של נושא המשרה או העובד כאמור,
לפי הוראות סעיף53
, או כיהן כנושא משרה ב
נותן שירותים פיננסיים
אף שהושעה או הועבר מתפקידו לפי הוראות אותו סעיף.
(1)
מי שעסק
במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי בלא רישיון למתן
שירות בנכס פיננסי או רישיון למתן אשראי, לפי העניין, בניגוד להוראות סעיף
12
;)(א
(2)
נותן שירותים פיננסיים שעסק במתן שירות פיננסי בהיקף פעילות
נרח
ב
בלא רישיון מורחב, בניגוד להוראות סעיף12
;)(ב
(3)
מי ששלט בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד או מי שהוא בעל עניין
בנותן שירותים כאמור, בלא היתר מאת המפקח, בניגוד להוראות סעיף26
;
(4)
מי שהעביר א
מצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים לאחר ביודעו
שהנעבר זקוק להיתר ואין בידו היתר, בניגוד להוראות סעיף27
;
(5)
נותן שירותים פיננסיים שעשה דבר העלול להטעות לקוח בעניין מהותי
בעסקה, בניגוד להוראות סעיף41
.
התחל + … ,3 ,2 ,1 מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
1.1 אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ:
ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
+ ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2
התחל + … ,3 ,2 ,1 מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
1.1 אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ:
2.2 + ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ
ימין ס''מ,
16
(ג)
אלה דינם
מאסר
שישה חודשים או הקנס
הקבוע בסעיף61
()(א4) לחוק
העונשין, ואם הוא תאגיד– כפל הקנס האמור:
(1)
נותן שירותים פיננסיים ש עשה
דבר העלול לפגוע ביכולתו של
לקוח לקבל החלטה אם להתקשר בעסקה עמו, באופן שיש בו שלילה
של חופש ההתקשרות של ה לקוח
או פגיעה מהותית בחופש ההתקשרות
שלו,
בניגוד להוראות סעיף42
;
(2)
נותן שירותים פיננסיים ש לא נתן או
גילה ל
לקוח דבר בניגוד
ל
הוראות
שנקבעו לפי סעיף45
;
אחריות נושא
משרה
93
.
(א)
נושא משרה ב נותן שירותים פיננסיים שהוא
תאגיד חייב לפקח ולעשות
כל שניתן למניעת עבירה לפי סעיף92
;בידי התאגיד או בידי עובד מעובדיו
המפר הוראה זו, דינו–
מחצית
הקנס הקבוע ליחיד בשל אותה עבירה.
(ב)
נעברה עבירה לפי סעיף92
בידי תאגיד או בידי עובד מעובדיו, חזקה
היא כי נושא משרה בתאגיד הפר את חובתו האמורה בסעיף קטן (א), אלא אם
.כן הוכיח שעשה כל שניתן כדי למנוע את העבירה
(ג)
"בסעיף זה, "נושא משרה–מנהל פעיל בתאגיד, שותף
, למעט שותף
מוגבל, או בעל תפקיד אחר האחראי מטעם התאגיד על התחום שבו בוצעה
העבירה , ולעניין עבירה לפי סעיף92
)(א(1
( ) עד3) -
.גם דירקטור
פרק י"ד
: שונות
סודיות
94
.
,המפקח, עובד הכפוף לו או מי שפועל מטעמו וכן חבר הוועדה,
לא יגלה
מידע
או מסמך שהגיע אליו תוך כ
די מילוי תפקידו או במהלך עבודתו ולא יעשה בו
כל שימוש אלא לצורך מילוי תפקידו לפי חוק זה, לצורך הליך פלילי, או לפי צו
.בית משפט
פרסום נתוני עמלות
וריבית
95
.על אף הוראות
סעיף94
המפקח רשאי לפרסם נתונים בדבר–
(1)
סכומים ושיעורים של עמלות שגובים
נותני שירותים פי
ננסיים בעד סוגי
שירותים, בדרך שתאפשר את השוואת העמלות;
(2)
שיעורים של ריביות הנגבות בפועל מאת הלקוחות
על ידי כל אחד
מנותני
ה
אשראי
מבעלי הרישיון למתן אשראי
, בעד מתן אשראי,
בדרך
שתאפשר את השוואת הריביות.
מסירת מידע
לרשות פיקוח
בישראל
96
.
(א)
על אף הוראות סעיף94
-
מעוצב סמן:
שמאל ס''מ,
2.2 טאב:
עצירות ,kcolB elbaTמעוצב:
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
+ ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2
סמן מעוצב לא:
מעוצב
17
(1)
רשאי המפקח לגלות ידיעה או להראות מסמך
לרשות המוסמכת
כמשמעותה בסעיף29
,לחוק איסור הלבנת הון, לממונה על שוק ההון
,ביטוח וחיסכון במשרד האוצר לרשות ניירות ערך כמשמעותה בסעיף2
לחוק ניירות ערך,
לבנק ישראל
ולמפקח על הבנקים שמונה לפי הוראות
סעיף5
לפקודת הבנ ,קאות1941
6
(בסעיף זה–
הגוף הנעבר), ובלבד
שנוכח כי הידיעה או המסמך מתבקשים לצורך מילוי תפקידיו של הגוף
הנעבר;
(2)
מצא המפקח כי נותן שירותים פיננסיים פועל בניגוד לסעיף21
.לחוק הבנקאות (רישוי), יודיע על כך למפקח על הבנקים
(ב)
לא יגלה אדם ידיעה ולא יראה מסמך
.שנמסרו לו לפי הוראות סעיף זה
מסירת מידע
לרשות פיקוח
במדינת חוץ
97
.
(א)
על אף הוראות סעיף94
רשאי המפקח למסור ידיעה או מסמך שבידיו
לרשות מוסמכת במדינת חוץ שתפקידה לפקח על מי שעוסק
במתן שירותים
פיננסיים., באותה מדינה
(ב)
המפקח לא ימסור ידיעה או מסמך לפי הוראות סע
יף קטן (א) אלא אם
כן נוכח כי התמלאו
כל
:אלה
(1)
הידיעה או המסמך מתבקשים לצורך מילוי תפקידיה של הרשות
המוסמכת, בפיקוח על מי שעוסק במתן שירותים פיננסיים
כאמור
;)בסעיף קטן (א
(2)
הרשות המוסמכת אישרה שחלה עליה חובת סודיות בדומה
להוראות סעיף94, או שהתחייבה שלא להעביר את הידיעה או המסמך
לאחר;
(3)
הרשות המוסמכת
התחייבה כי תעשה שימוש בידיעה או במסמך
רק לתכלית המנויה ב
פסקה (1).
(ג)
המפקח לא ימסור ידיעה או מסמך
לפי הוראות סעיף זה אם נקבע כי
.מסירתם עלולה לפגוע בחקירה תלויה ועומדת או בביטחון המדינה
אגרות
98
.
(א)
השר
, באישור
,וועדת הכספים של הכנסת
רשאי
לקבוע אגרות כמפורט
:להלן
(1)
;אגרה בעד הגשת בקשה לרישיון או להיתר לפי חוק זה
(2)
אגרה שנתית לבעל רישיון.
6
ע"ר1134
,
'תוס1
), עמ' (ע69
), (א85
.
18
(ב)
בתקנות לפי סעיף קטן (א) רשאי השר לקבוע את
דרכי תשלום האגרות
ומועדי התשלום
, ורשאי הוא לקבוע ריבית והפרשי הצמדה שישולמו ע
ל אגרה
.שלא שולמה במועד
איסור העברה
99
.ר.ישיון או היתר שניתנו לפי חוק זה אינם ניתנים להעברה
הארכת מועדים
100
.המ
פקח רשאי להאריך, לסוג מקרים או למקרה מסוים, כל מועד שנקבע בחוק
זה או בתקנות לפיו, למעט
מו עד שנקבע בסעיפים69
)(ד ו-
88
)(א.
ביצוע ותקנות
101
.שר האוצר מ
מונה על ביצוע חוק זה והוא רשאי להתקין תקנות בכל הנוגע
.לביצועו
דיווח לכנסת
101א
(א)
בתום שמונה חודשים מיום פרסומו של חוק זה, ימסור השר לוועדת
.הכספים של הכנסת דיווח על ההיערכות ליישומו
(ב)
המפקח ידווח לוועדת הכספים של הכנסת, אחת לשנה, מיום תחילתו
של חוק זה, ע
ל יישומו של החוק; דיווח כאמור יכלול, בין היתר, פירוט
הוראות שנתן ושהוא מתעתד לתת לעניין דרכי פעולתם וניהולם של נותני
שירותים פיננסיים, רישיונות והיתרים שנתנו, הותלו או בוטלו, עיצומים
כספיים שהוטלו על מפרי הוראות החוק והליכים פליליים שננקטו כנגד מי
שעבר על.הוראות החוק
פרק ט"ו
: תיקונים עקיפים
תיקון חוק איסור
הל
בנת הון
102
.בחוק איסור הלבנת הון , התש"ס-
2000
7 -
(1)
בסעיף1 -
(א)
:אחרי ההגדרה "חוק ניירות ערך" יבוא
""
חוק
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים
מוסדרים "
-
חוק הפיקוח על שירותים פיננסי
ים
(שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים
מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
;";
(ב)
:במקום ההגדרה "נותן שירותי מטבע" יבוא
7
'ס"ח התש"ס, עמ293
'; ס"ח התשע"ד, עמ742
.
מעוצב סמן:
מספור או תבליטים ללא שמאל,מעוצב:
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
עצירות שורות,
הפרדת מנע ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2 + ימין ס''מ,
1.1 טאב:
מעוצב סמן:
שורות הפרדת מנע ימין,מעוצב:
מעוצבת טבלה
19
"""נותן שירותים פיננסיים–
נותן שירותים פיננסיים
כהגדרתו
בחוק
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים
מוסדרים וכן מי שעיסוקו ב
מתן אשראי או במתן שירות
בנכס פיננסי כהגדרתם בחוק
שירותים פיננסיים
חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים ואינו בעל
רישיון לפי החוק האמור, ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף
;";אחר המנוי בתוספת השלישית
(ג)
"ההגדרה "שירותי מטבע–
;תימחק
(2)
ב פרק ג', בכותרת 'סימן א במקום
"נותני שירותים פיננסיים" יבוא
"גופים פיננסיים;"
(3)
בסעיף7, בכותרת השוליים, במקום "נותני שירותים פיננסיים" יבוא
;""גופים פיננסיים
(4)
'פרק ד1 –
;בטל
(5)
בסעיף11
)יג(א , במקום( פסקה6
:) יבוא
("
6)
לעניין נותן שירותים פיננסיים–
המפקח על נותני שירותים
פיננס יים שמונה לפי חוק
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים;";
(6)
בסעיף11
()יד(ב3
,)
במקום
"פרקים ג' ו-
'ד1
;"'" יבוא "פרק ג
(7)
בסעיף11
)טו, סעיף קטן (א–
;בטל
(8)
בסעיף31
)ב(א ,
( פסקה4
)
-
;תימחק
(9)
בסעיף32
–
(א)
)בסעיף קטן (א(1), במקום "ופרקים ד'1
ו-
'ד2", יבוא "ופרק
'ד2
;"
(ב)
סעיף קטן (א1
)
-
;בטל
(
10
)
בתוספת השלישית,
במקום פרט5
:יבוא
"
5. נותן שירותים פיננסיים".
תיקון חוק הגנת
הצרכן
103
.
"בחוק הגנת הצרכן, התשמ
א-1
198
8
, בסעיף39, בסופו
:יבוא
8
'ס"ח התשמ"א, עמ248
'; ס"ח התשע"ה, עמ66
.
20
("
3
)
נותן שירותים פיננסיים כהגדרתו
בחוק הפיקוח על ש
ירותים פיננסיים
( חוץ
פיננסיים
שירותים-מוסדיים
מוסדרים
פיננסיים
שירותים,)
התשע"ו-
2016
2015
."
תיקון חוק תובענות
ייצוגיות
104
.
"בחוק תובענות ייצוגיות, התשס
ו-
2006
9
,, בתוספת השניה אחרי פרט3
:יבוא
"
3
.א
תביעה נגד
נותן שירותים פיננסיים ,כהגדרת
ו בחוק הפיקוח על שירו
תים
( פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים,)
התשע"ו-
2016
2015
, בקשר לעניין שבינו לבין לקוח, בין
ש
התקשרו בעסקה
ובין
שלא."
תיקון חוק בתי
משפט לעניינים
מינהליים
105
.בחוק בתי משפט לעני
י
נים מינהליים, התש"ס-
2000
10
, בתוספת הראשונה-
(1)
פרט18
– בטל;
(2)
בפרט21
, בסופו:יבוא
("
28
( ) חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים
חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים"), התשע
ו-
2016
2015
, למעט
החלטה של המפקח הקובעת כללים או הנחיות לפי החוק האמור".
תיקון פקודת מס
הכנסה
106
.בפקודת מס הכנסה11
, בסעיף1
14
א–
(1)
)בסעיף קטן (א -
(א)
במקום "נותן שירותי מטבע החייב ברישום לפי סעיף
11
()ג(א1
( ) עד5) ו-(7) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-
2000
,"
יבוא "מי שחייב ברישיון
לפי חוק הפיקוח
על שירותים פיננסיים
(שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים,)
התשע"ו-
2016
2015
;"
(ב)
במקום ההגדרה:"פעולה" יבוא
"""פעולה–
שירות בנכס פיננסי או מתן אשראי
כהגדרתם
בחוק הפיקוח על
( שירותים פיננסיים
שירותים
פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים,)
התשע"ו-
2016
2015
;
"
;
9
'ס"ח התשס"ו, עמ264
'; ס"ח התשע"ד, עמ655
.
10
'ס"ח התש"ס, עמ190
'; ס"ח התשע"ה, עמ284
.
11
דיני מדינת ישראל, נוסח חדש6
', עמ120
"; ס 'ח התשע"ד, עמ735
.
סמן מעוצב לא:
21
(2)
במקום :סעיף קטן (יד) יבוא
"(יד) המפקח ע ל נותני שירותים פיננסיים שמונה לפי
חוק
( פיננסיים
שירותים
על
הפיקוח
פיננסיים
שירותים
חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
,
ידווח בכתב, מדי חצי שנה, לוועדת החוקה חוק ומשפט של
הכנסת, על מספר הרשומים במרשם
נותני השירותים הפיננסיים
המתנהל לפי
ף עי ס
25
,לחוק האמור
בתחילת התקופה האמורה
.ובסופה"
תיקון חוק
הבנקאות (שירות
)ללקוח
107
.
,)בחוק הבנקאות (שירות ללקוח
ה
תשמ"א-
1981
12
, בסעיף7
)א(ג( , בפסקה2
,)
,במקום "שאינו רשום במרשם נותני שירותי מטבע לפי חוק איסור הלבנת הון
התש"ס-
2000, אף שחלה עליו חובת רישום" יבו
א "שאינו בעל רישיון לפי חוק
( הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים
) התשע"ו-
2016
2015, אף שחלה עליו חובת רישוי".
תיקון חוק הפיקוח
על שירותים
)פיננסיים (ביטוח
108
.בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-
1981
13
-, בסעיף
50
,)ב(א אחרי
"בסעיף2 לחוק ניירות ערך, התשכ"ח-
1968
"
יבוא
"למפקח על
נותני
שירותים פיננסיים שמונה לפי
חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
(שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
), התשע"ו-
2015
".
(1)
ב מקום סעיף35
:יבוא
"הו
ן עצמי
35
(א)
שר האוצר רשאי
, באישור וועדת הכספ
ים
,של הכנסת לקבוע, לכל המבטחים או לסוגי
מבטחים, הוראות בדבר הון עצמי מינימלי הנדרש
.לקבלת רישיון מבטח
(ב)
הממונה רשאי ליתן לכל המבטחים או
לסוגי מבטחים, הוראות בדבר הון עצמי נוסף על
ההון העצמי לפי סעיף קטן (א), הנדרש לשמירת
יכולתו של מבטח לקיים את התחיי
בויותיו וכן
.".הוראות בדבר הרכב ההון העצמי של המבטח
(2)
בסעיף50
,)ב(א
אחרי "בסעיף2
,לחוק ניירות ערך
התשכ"ח-
1968
"
יבוא
"למפקח על נותני
שירותים פיננסיים
שמונה לפי
חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים,)מוסדרים
התשע"ו-
2016
".
12
'ס"ח התשמ"א, עמ258
'; ס"ח התשע"ד עמ338
.
13
'ס"ח התשמ"א, עמ208
'; ס"ח התשע"ה, עמ60
.
מעוצב סמן:
התחל + … ,3 ,2 ,1 מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
1.1 אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ:
2.2 + ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ
ימין ס''מ,
מעוצב סמן:
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
+ ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2
מעוצב סמן:
+ … יא...כ א...י,
מספור:
סגנון +
1 רמה:
+ מעוצב מספור:
אחרי:
טאב + ס''מ 0 ב: מיושר + לימין יישור:
+
1 מ: התחל
+ ימין ס''מ,
1.1 טאב:
עצירות ס''מ,
0 ב: כניסה + ס''מ 1.1
ימין ס''מ,
2.2
22
תיקון פקודת
הבנקאות
109
.
,בפקודת הבנקאות1941
14
, בסעיף15א2
(א), אחרי "בסעיף2
,לחוק ניירות ערך
התשכ"ח-
1968
"
יבוא
"למפקח על נותני
שירותים פיננסיים שמונה לפי
חוק
( הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
".
109א
בחוק בנק ישר
אל
, התש"ע-
2010
, בסעיף1,
בהגדרה ""גוף פיננסי
אחר
י
( פרט8)
:יבוא
( "
8א) נותן שירותים פיננסים כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים
פיננסיים
(שירותי
ם פיננסיים מוסדרים), התשע
"ו-
2016
."
פרק ט"ז: תחילה ו הוראות מעבר
תחילה
110
.תחילתו של חוק זה
, למעט סימן א' לפרק
,י"ז
( ביום ג' בטבת התשע"ז1
בינואר2017
,), ורשאי השר
בצו
באישור וועדת הכספים של הכנסת
, לדחות בצו
את המועד האמור אם מצא כי הדחייה דרושה לשם היערכות להפעלת הוראות
חוק זה (להלן–
.)יום התחילה
הוראות מעבר
111
.
(א)
"בסעיף זה, "עוסק ותיק- מי שעסק ערב יום התחילה במתן שירות
.פיננסי
(ב)
מי שערב יום התחילה החזיק אמצעי שליטה בעוסק ותיק בשיעור
הטעון היתר לבעל עניין לפי סעיף26, והעוסק הוותיק קיבל רישיון לפי חוק
זה, יראו את המחזיק כאמור כבעל היתר לפי סעיף26; אין בהוראות סעיף
קטן זה-
(1)
כדי לגרוע מסמכות המפקח לבטל היתר ל פי סעיף28, ולדרוש,
לשם הפעלת הסמכות כאמור, כל מסמך
הדרוש לו לשם בדיקת
התקיימות התנאים לביטול ההיתר;
(2)
כדי לפטור את המחזיק כאמור מחובת קבלת היתר מאת
המפקח לפי סעיף
26, אם לאחר יום התחילה ירכוש אמצעי שליטה
נוספים בנותן שירותים פיננסיים, שלאחריה יחזיק אמצע
י שליטה
.בשיעור הטעון היתר כאמור
(ג)
מי שכיהן ערב יום התחילה כנושא משרה בעוסק ותיק, רשאי להמשיך
;ולכהן כנושא משרה באותו עוסק ותיק אם העוסק קיבל רישיון לפי חוק זה
אין בהוראות סעיף קטן זה כדי לגרוע מסמכות המפקח להורות על הפסקת
כהונה של נושא משרה לפי סעיף32
,ולדרוש, לשם הפעלת הסמכות כאמור, כל
מסמך.הדרוש לו לשם בדיקת התקיימות התנאים להורות על הפסקת הכהונה
14
ע"ר1134
,
'תוס1
), עמ' (ע69
), (א85
'; ס"ח התשע"ד, עמ125
.
מעוצבת טבלה
מספור או תבליטים ללא שמאל,מעוצב:
סמן מעוצב לא:
23
(ד)
נותן שירותי מטבע כמשמעותו בסעיף11
,ג לחוק איסור הלבנת הון
כנוסחו ערב יום התחילה, שהפר, לפני יום התחילה, הוראה מהוראות חוק
איסור הלבנת הון, כמפורט בסעיף14
לחוק האמור, ימשיכו לחול לגביו
.הוראות פרק ה' לחוק האמור
(ה)
נעברה לפני יום התחילה עבירה לפי סעיף11
,יב לחוק איסור הלבנת הון
,לא יראו בביטול הסעיף האמור
בסעיף
102
(4) לחוק זה
, כביטול האיסור עליה
לעניין סעיף4
.לחוק העונשין
הוראת מעבר לעניין
כהונת חבר
ו
ועדה
ראשונה
1
1
1א
על אף האמור בסעיף קטן8(א
), כהונת
ם של חבר
י הו
ועדה מקרב הציבור שמונ
ו
לראשונה לאחר תחילתו של חוק זה
, תהא ל
שנתיים מיום מינוי
ם.
פרק י"ז: סמכויות להגבלת שימוש במקום- הוראות שעה
סימן א': הוראת שעה מיום הפרסום עד יום התחילה
הוראת שעה מיום
הפ רסום עד יום
התחילה
112
.בתקופה שמיום פרסומו של חוק זה עד יום תחילה יהיו נתונות למנהל רשות
המיסים כהגדרתו בסעיף1
לפקודת מס הכנסה או
ל
מי שהוא הסמיכו לכך
(בפרק זה–
.המנהל) ולבית המשפט, הסמכויות המפורטות בסימן זה
צו מינהלי להגבלת
שימוש במקום
לשם מניעת עבירות
מ
ס חמורות
113
.
(א)
היה למנהל יסוד סביר להניח כי חצרים שבהם מתנהל עסקו של נותן
'שירותי מטבע הרשום במרשם לפי פרק ד1 לחוק איסור הלבנת הון (בסימן זה
–
,המרשם), משמשים באופן שיטתי לביצוע אחת מן העבירות המנויות להלן
וכי נותן שירותי המטבע יודע על כך, והיה לו יסוד סביר לחש
ש כי החצרים
ימשיכו לשמש לביצוע עבירה כאמור אם לא יוגבל השימוש במקום באופן
י מי
די, רשאי הוא, לאחר התייעצות עם הרשם של נותני שירותי מטבע
'כמשמעותו בפרק ד1
האמור (בסימן זה–
הרשם), לצוות בכתב על הגבלת
:השימוש בחצרים
(1)
עבירה לפי סעיף220
;לפקודת מס הכנסה
(2)
עבירה לפי סעיף117(ב) או (ב1
,) לחוק מס ערך מוסף
התשל"ו-
1975
;
(3)
עבירה לפי סעיף98(ג2
,)) לחוק מיסוי מקרקעין, (שבח ורכישה
התשכ"ג-
1963
;
(4)
עבירה לפי סעיף211(א1
.) לפקודת המכס
(ב)
על אף הוראות סעיף קטן (א) , מצא המנהל כי מתן צו לפי אותו סעיף
קטן דרוש בלא דיחו
י, רשאי הוא לתתו גם בלי שהתייעץ עם הרשם, ובלבד
.שיודיע לרשם בהקדם האפשרי לאחר מכן על מתן הצו
מספור או תבליטים ללא שמאל,מעוצב:
24
(ג)
צו לפי סעיף זה יעמוד בתוקפו לתקופה שתיקבע בו ורשאי המנהל
להאריכה לתקופות נוספות, ובלבד שסך התקופות לא יעלה על30
.ימים
(ד)
על צו לפי סעיף זה יחולו הוראות סעיפים3
()(א2) ו-(ב) ו-4 לחוק הגבלת
שימוש במקום לשם מניעת ביצוע עבירות, התשס"ה-
2005
15
(בסימן זה– חוק
.)הגבלת השימוש במקום
צו שיפוטי להגבלת
שימוש במקום
לשם מניעת עבירות
מס חמורות
114
.
(א)
בית משפט השלום רשאי, לבקשת תובע כמשמעותו בסעיף12
לחוק
סדר הדין הפלילי (נוסח משולב
), התשמ"ב-
1982
16, לתת צו להגבלת שימוש
,במקום
בה תקיים האמור בסעיף113
.)(א
(ב)
צו לפי סעיף קטן (א) יעמוד בתוקפו לתקופה שתיקבע בו ושלא תעלה על
90
ימים, ורשאי בית המשפט להאריך את תוקפו לתקופות נוספות שלא יעלו
על90
.ימים, כל אחת
(ג)
על צו לפי סעיף זה
יחולו הוראו ת סעיפים2
)(ב), (ג), (ה) עד (ז ו-4 לחוק
הגבלת שימוש במקום.
צו מינהלי להגבלת
שימוש במקום בשל
עיסוק בלא רישום
115
.
(א)
היה למנהל יסוד סביר להניח כי בחצרים מסוימים עוסק אדם במתן
שירותי מטבע בלי שהוא רשום במרשם, רשאי הוא, לאחר התייעצות עם
הרשם, לצוות בכתב על הגבלת הש.ימוש באותם חצרים
(ב)
על אף הוראות סעיף קטן (א), מצא המנהל כי מתן צו לפי אותו סעיף
קטן דרוש בלא דיחוי, רשאי הוא לתתו גם בלי שהתייעץ עם הרשם, ובלבד
.שיודיע לרשם בהקדם האפשרי לאחר מכן על מתן הצו
(ג)
על צו לפי סעיף קטן (א) יחולו הוראות סעיפים21
ו-
22
לחוק רישוי
עסקים, התשכ"ח-
1968
17
(בסעיף זה–
חוק רישוי עסקים), בשינויים
.המחויבים
סמכות בית משפט
להגבלת שימוש
במקום בשל עיסוק
בלא רישום
116
.
הוגש כתב אישום בשל עבירה לפי סעיף11
()יב(א1) לחוק איסור הלבנת הון או
הורשע אדם בעבירה כאמור תהיה נתונה לבית המשפט הסמכות לצוות כאמ
ור
בסעיפים16
או17
.לחוק רישוי עסקים, בשינויים המחויבים
נקיטת אמצעים
לביצוע צו ושימוש
בכוח
117
.
לא קוימו
הוראות צו שניתן לפי סימן זה , רשאי
המנהל, או מי שהוסמך על ידי
,בית המשפט לנקוט כל אמצעי סביר הדרוש לצורך ביצועו ורשאי הוא
לקבל
סיוע של שוטר
לשם שימוש בכ
ו
ח סביר ה דרוש לצורך
ביצוע
.הצו
15
'ס"ח התשס"ה, עמ426
.
16
'ס"ח התשמ"ב, עמ43
.
17
'ס"ח התשכ"ח, עמ204
.
25
סמכות תפיסה
118
.
התעורר חשד לביצוע עבירה כאמור בסעיף113(א) או עבירה לפי סעיף
11
()יב(א1
,) לחוק איסור הלבנת הון, רשאי המנהל לתפוס חפץ, לרבות כסף
הקשור לעבירה; על תפיסה כאמור יחולו סעיפים32
ו-
39
ל
פקודת מעצר
וחיפוש בשינויים המחויבי.ם
העברת מידע
למנהל
119
.
על אף הוראות סעיף31
,א לחוק איסור הלבנת הון
רשאי ה
רשם לגלות ידיעה
או להראות מסמך
למנהל לשם ביצוע הסמכויות המוקנות לו לפי סימן
זה
.ובמידה הנדרשת לשם כך
סימן ב': הוראת שעה מיום התחילה
הוראת שעה מיום
התחילה
120
.
(א)
בתקופה שמיום התחילה עד תו
ם שלוש שנים מיום פרסומו של חוק זה
יהיו נתונות למנהל ולבית המשפט הסמכויות שבסימן א' ויחולו הוראות
הסימן האמור, בשינויים המחוייבים ו:בשינויים אלה
(1)
;"בכל מקום במקום "הרשם" יבוא "המפקח
(2)
הסמכויות לפי סעיפים113
ו-
114
יהיו נתונות למנהל ולבית
המשפט לגבי חצ
רים שבהם מתנהל עסקו של נותן שירותים פיננסיים
;ומתקיים בהם האמור באותם סעיפים
(3)
הסמכויות לפי סעיפים115
ו-
116
יהיו נתונות למנהל ולבית
המשפט לגבי חצרים שבהם עוסק אדם במתן שירותים פיננסיים בלא
;רישיון
(4)
הסמכות לפי סעיף118
תהיה נתונה למנהל אם התעורר חשד
ל ביצוע עבירה כאמור בסעיף113
(א) או עבירה לפי סעיף92
(1) ו-(2
;)
(5)
הוראות סעיף119
יחולו על אף הוראות סעיף94
.
(ב)
,השר באישור
ב
הסכמת שר המשפטים ובאישור וועדת הכספים,, רשאי
בצו, להאריך את התקופה האמורה בסעיף קטן (א) ובלבד
שתסתיים לא
יאוחר מתום
חמש שנים מיום.פרסומו של חוק זה
121
.המנהל ידווח לוועדת הכספים של הכנסת מדי שישה חודשים מיום פרסומו של
חוק זה ועד לתום התקופה כאמור בסעיף120
על פעול
ות שננקטו בהתאם
.להוראות פרק זה
תוספת
(סעיף37
)
הון עצמי מזערי הנדרש מנותן שירותים פיננסיים
(1)
לעניין נותן שירו
תים פיננס
י ים שהוא בעל רישיון בסיסי–
הון עצמי
בסכום כמפורט :להלן, לפי העניין
מעוצבת טבלה
26
(א)
לעניין בעל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי–
300,000
שקלים
חדשים;
(ב)
ל עניין
בעל רישיון למתן אשראי –
,000
500
200
;שקלים חדשים
(ג)
ל עניין
נותן שירותים פיננסי
י ם שהוא
בעל רישיון למ
תן שירות
בנכס פיננסי ו כן בעל רישיון למתן אשראי-
400,000
שקלים חדשים.
(2)
לעניין נותן שירותים פיננסי
י ם שהוא בעל רישיון
מורחב –
הון עצמי
בסכום:כמפורט להלן, לפי העניין
(א)
ל עניין בעל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי–
1,000,000
שקלים
;חדשים
(ב)
ל עניין
בעל רישי
ון למתן אשראי –
בהתאם לצבר האשראי
שלו
כמפורט להלן:
600,000
;שקלים חדשים
צבר אשראי(ב מיליוני שקלים
חדשים)
הון עצמי מזערי נדרש (ב מיליוני
שקלים חדשים)
25
עד50
1
50
עד100
2
מעל100
4
(ג)
ל עניין
נותן שירותים פיננס
י
ים שהוא בעל רישיון למתן שירות
בנכס פי
ננסי ו כן בעל רישיון למתן אשראי-
1,300,000
.שקלים חדשים
מספור או תבליטים ללא מעוצב:
מעוצב