חומר רקע
על נייר חלק
תל אביב , 24 לאוקטובר 2006
לכבוד
ח"כ פרופ' מנחם בן-ששון
יו"ר ועדת חוקה חוק ומשפט
באמצעות דואר אלקטרוני לידי עו"ד תמי סלע
א.נ.,
הנדון: טיוטת צו איסור הלבנת הון (חובת זיהוי,
דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)
התשס"א - 2001
בהמשך לדיון בנדון בועדה מיום 18.10.2006 ולקראת המשך הדיון הצפוי להתקיים ביום רביעי
ה- 25/10/06 בשעה 9:00, אנו מעבירים להלן את הערותינו לטיוטה שבנדון.
1. ראשית, נפתח בנושא שנדון בדיון הנ"ל והוא תפיסת הצו את הטיפול בהתקשרות של חברות כרטיסי האשראי עם בתי עסק בהסכם לסליקת כרטיסי אשראי.
לענין זה נעשו בטיוטת הצו מספר תיקונים בשבוע שחלף ותיקונים אלו מקובלים עלינו.
עם זאת, עדיין נדרשת מאיתנו פעילות רבה ויקרה לגבי בתי עסק עימם התקשרנו בעבר. למעשה, אנו נדרשים במשך תקופה קצרה של 12 חודשים לפקוד את כל בתי העסק
(כ- 100,000) ולבקר בבתי עסקיהם על מנת לעמוד בדרישות הטיוטה (השלמת צילומים, ת.ז. מספרי תאגידים, הצהרות נהנים ושאר מסמכים ורישומים הנדרשים על פי הטיוטה).
לאור הנטל הזה, והואיל, ולמעשה, נראה, כי אין סיכון להלבנת הון בבתי עסק שפעילותם העסקית נמוכה, אנו מבקשים לפטור אותנו מדרישות סעיפים 4 - 2 לצו לגבי בתי עסק קטנים שהתקשרו עימנו בעבר ושמחזוריהם החודשיים אינם עולים על 75,000 ש"ח.
אנו מדגישים כי לגבי בתי עסק קטנים כאלו שיתקשרו עימנו בעתיד – מיום כניסת הצו לתוקף, ממילא אנו יוצרים עימם מגע פנים אל פנים בגיוסם לסליקת כרטיסינו – וננהג כאמור בצו (קרי, איננו מבקשים לפטור אותנו מדרישות הצו).
2. שנית- ובכך תמו הערותינו – הערה נוספת הנוגעת לתחולה ולהוראות המעבר.
הטיוטה בנוסחה כעת מצריכה עדכון ושינוי נוהלים ודרכי עבודה אצלנו. ייתר על כן, כפי שצויין לעיל נדרש לבקר את בתי העסק הקשורים עימנו – אף אם יינתן בצו פטור כמבוקש לעיל (שמחזורי העסקאות המבוצעים על ידם עולים על 75,000 ₪ בחודש).
אשר על כן מתבקש עדיין - לגבי הוראות המעבר- להרחיב את הוראות המעבר בעניין בתי העסק ל- 24 חודש ולא ל- 12 חודש כנקבע.
ישראכרט בע"מ
פ. שליט מ. בודנשטיין
עו/11359/06/זר