חומר רקע
1
הצעת חוק :מטעם הממשלה
הצעת חו( ק הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים מוסדרים
חוץ-מוסדיים
), התשע"ו-
6
201
2015
נוסח מוצע לדיון23.5.16
פרק י"ג: עונשין
עונשין
92
.
)(א אלה דינם
מאסר
שנה וחצי
או קנס בשיעור
פי שלושה מהקנס
הקבוע בסעיף61
()(א4
) לחוק העונשין, ואם נעברה העבירה בידי תאגיד– כפל
:הקנס האמור
(1)
מי שעסק במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי בלא
,רישיון למתן שירות בנכס פיננסי או רישיון למתן אשראי, לפי העניין
בניגוד להוראות סעיף12
;)(א
(2)
נותן שירותים פיננסיים שעסק במתן שירות פיננסי בהיקף
פעילות נרחב בלא רישיון מורחב, בניגוד להוראות סעיף12
;)(ב
(3)
מי ששלט בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד או מי
שהוא בעל עניין בנותן שירותים כאמור, בלא היתר מאת המפקח, בניגוד
להוראות סעיף26
;
(4)
מי
שהעביר אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים לאחר
ביודעו שהנעבר זקוק להיתר ואין בידו היתר, בניגוד להוראות סעיף27
;
)(ב אלה דינם
מאסר שנה או קנס בשיעור
פי ש
ניים מהקנס הקבוע
בסעיף61
()(א4
) לחוק העונשין, ואם נעברה העבירה בידי תאגיד– כפל הקנס
:האמור
(1)
נותן שירותים פיננסיים שעשה דבר העלול להטעות לקוח
בעניין מהותי בעסקה, בניגוד להוראות סעיף41
.
(2)
בעל רישיון למתן אשראי שהתקשר בעסקה עם קטין
בניגוד להוראות סעיף44
;)(א
2
(3)
מי ש
כיהן כנושא משרה או כעובד אחר ב
נותן שירותים
פיננסיים
אף שהותלתה או הוגבלה סמכותו של נושא המשרה או העובד
,כאמור
לפי הוראות סעיף53
, או כיהן כנושא משרה ב
נותן שירותים
פיננסיים אף שהושעה או הועבר מתפקידו לפי הוראות אותו סעיף.
(1)
מי שעסק במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי בלא רישיון
למתן שירות בנכס פיננסי או רישיון
למתן אשראי, לפי העניין, בניגוד להוראות
סעיף12
;)(א
(1)
נותן שירותים פיננסיים שעסק במתן שירות פיננסי בהיקף פעילות נרחב
בלא רישיון מורחב, בניגוד להוראות סעיף12
;)(ב
(1)
מי ששלט בנותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד או מי שהוא בעל עניין
,בנותן שירותים כאמור
בלא היתר מאת המפקח, בניגוד להוראות סעיף26
;
(1)
מי שהעביר אמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים לאחר ביודעו
שהנעבר זקוק להיתר ואין בידו היתר, בניגוד להוראות סעיף27
;
(1)
נותן שירותים פיננסיים שעשה דבר העלול להטעות לקוח בעניין מהותי
בעסקה, בניגוד להוראות סעיף41
.
)(ג אלה דינם
מאסר
שישה חודשים או הקנס
הקבוע בסעיף61
()(א4)
לחוק העונשין, ואם הוא תאגיד– כפל הקנס האמור:
(1)
נותן שירותים פיננסיים ש עשה
דבר העלול לפגוע ביכולתו
של
לקוח לקבל החלטה אם להתקשר בעסקה עמו, באופן שיש בו שלילה
של חופש ההתקשרות של ה לקוח
או פגיעה מהותית בחופש ההתקשרות
שלו,
בניגוד להוראות סעיף42
;
(2)
נותן שירותים פיננסיים ש לא
גילה ל
לקוח פרט מהותי
בניגוד ל
הוראות
שנקבעו לפי סעיף45
(א), או פעל בניגוד להוראות
שקבע
השר לפי הוראות סעיף45
)(ב;
אחריות נושא
משרה
בתאגיד
93
.
)(א נושא משרה ב נותן שירותים פיננסיים שהוא
תאגיד חייב לפקח
ולעשות כל שניתן למניעת עבירה לפי סעיף92
בידי התאגיד או בידי עובד
מעובדיו; המפר הוראה זו, דינו–
מחצית הקנס הקבוע ליחיד בשל אותה
עבירה.
)(ב
נעברה עבירה לפי סעיף92
,בידי תאגיד או בידי עובד מעובדיו
חזקה היא כי נושא משרה בתאגיד הפר את חובתו האמורה
,)בסעיף קטן (א
.אלא אם כן הוכיח שעשה כל שניתן כדי למנוע את העבירה
3
)(ג
"בסעיף זה, "נושא משרה–מנהל פעיל בתאגיד, שותף, למעט
שותף מוגבל, או בעל תפקיד אחר האחראי מטעם התאגיד על התחום שבו
בוצעה העבירה , ולעניין עבירה לפי סעיף92
)(א(1
( ) עד3
)
-
.גם דירקטור
פרק י"ד: שונות
סודיות
94
.
,המפקח, עובד הכפוף לו או מי שפועל מטעמו
,וכן חבר הוועדה
לא יגלה
מידע
או מסמך שהגיע אליו תוך כדי מילוי תפקידו או
במהלך עבודתו ולא יעשה בו
כל שימוש אלא לצורך מילוי תפקידו לפי חוק זה, לצורך הליך פלילי, או לפי צו
.בית משפט
פרסום נתוני
עמלות וריבית
95
.על אף הוראות
סעיף94
המפקח רשאי לפרסם נתונים בדבר–
(1)
סכומים ושיעורים של עמלות שגובים
נותני שירותים פיננסיים
בעד סוגי שירותים, בדרך שתאפשר את השוואת העמלות;
(2)
שיעורים של ריביות הנגבות בפועל מאת הלקוחות
על ידי כל אחד
מנותני האשראי
מבעלי הרישיון למתן אשראי
, בעד מתן אשראי,
בדרך
שתאפשר את השוואת הריביות.
מסירת מידע
לרשות פיקוח
בישראל
96
.
)(א
על אף הוראות סעיף94
-
(1)
רשאי המפקח לגלות ידיעה או להראות מסמך
לרשות
המוסמכת כמשמעותה בסעיף29
לחוק איסור הלבנת הון, לממונה על
,שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר
לרשות ניירות ערך
כמשמעותה בסעיף2
לחוק ניירות ערך , לבנק ישראל
ולמפקח על
הבנקים שמונה לפי הוראות סעיף5
,לפקודת הבנקאות1941
1 (בסעיף
זה– הגוף הנעבר), ובלבד שנוכח כי הידיעה או המסמך מתבקשים לצורך
מילוי תפקידיו של הגוף הנעבר;
(2)
מצא המפקח כי נותן שירותים פיננסיים פועל בניגוד
לסעיף21
לחוק הבנקאות (רישוי), יודיע על
.כך למפקח על הבנקים
)(ב לא יגלה אדם ידיעה ולא יראה מסמך שנמסרו לו לפי הוראות
.סעיף זה
1
ע"ר1134
,
'תוס1
), עמ' (ע69
), (א85
.
4
מסירת מידע
לרשות פיקוח
במדינת חוץ
97
.
)(א
על אף הוראות סעיף94
רשאי המפקח למסור ידיעה או מסמך
שבידיו לרשות מוסמכת במדינת חוץ שתפקידה לפקח על מי שעוסק
במתן
שירותים
פיננסיים., באותה מדינה
)(ב
)המפקח לא ימסור ידיעה או מסמך לפי הוראות סעיף קטן (א
אלא אם כן נוכח כי התמלאו
כל
:אלה
(1)
הידיעה או המסמך מתבקשים לצורך מילוי תפקידיה של
הרשות המוסמכת, בפיקוח על
מי שעוסק במתן שירותים פיננסיים
;)כאמור בסעיף קטן (א
(2)
הרשות המוסמכת אישרה שחלה עליה חובת סודיות
בדומה להוראות סעיף94, או שהתחייבה שלא להעביר את הידיעה או
המסמך לאחר;
(3)
הרשות המוסמכת
התחייבה כי תעשה שימוש בידיעה או
במסמך רק לתכלית המנויה ב
פסקה (1).
)(ג
המפקח לא ימסור ידיעה או מסמך
לפי הוראות סעיף זה אם נקבע
.כי מסירתם עלולה לפגוע בחקירה תלויה ועומדת או בביטחון המדינה
אגרות
98
.
)(א השר,, באישור וועדת הכספים של הכנסת
רשאי
לקבוע אגרות
:כמפורט להלן
(1)
;אגרה בעד הגשת בקשה לרישיון או להיתר לפי חוק זה
(2)
.אגרה שנתית לבעל רישיון
)(ב בתקנות לפי סעיף קטן (א) רשאי השר לקבוע את דרכי תשלום
האגרות ומועדי התשלום, ורשאי הוא לקבוע ריבית והפרשי הצמדה שישולמו
.על אגרה שלא שולמה במועד
איסור העברה
99
.ר.ישיון או היתר שניתנו לפי חוק זה אינם ניתנים להעברה
הארכת מועדים
100
.המ
פקח רשאי להאריך, לסוג מקרים או למקרה מסוים, כל מועד שנקבע בחוק
זה או בתקנות לפיו, למעט
מו עד שנקבע בסעיפים69(ד) ו-
88
.)(א
ביצוע ותקנות
101
.שר האוצר ממונה על ביצוע חוק זה והוא רשאי להתקין תקנות בכל הנוגע
.לביצועו
דיווח לכנסת
101א
)(א בתום שמונה חודשים מיום פרסומו של חוק זה ,ימסור השר
לוועדת הכספים של הכנסת דיווח על ההיערכות ליישומו.
5
)(ב המפקח ידווח לוועדת הכספים של הכנסת, אחת לשנה, מיום
תחילתו של חוק זה, על יישומו של החוק; דיווח כאמור יכלול, בין היתר, פירוט
הוראות שנתן ושהוא מתעתד לתת לעניין דרכי פעולתם וניהולם של נותני
,שירותים פיננסיים, רישיונות והיתרים שנתנו
הותלו או בוטלו, עיצומים
כספיים ש
הוטלו על מפרי הוראות החוק והליכים פליליים שננקטו כנגד מי
.שעבר על הוראות החוק
פרק ט"ו: תיקונים עקיפים
תיקון חוק איסור
הלבנת הון
102
.בחוק איסור הלבנת הון , התש"ס-
2000
2 -
(1)
בסעיף1 -
)(א
:אחרי ההגדרה "חוק ניירות ערך" יבוא
""
חוק
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים "
- חוק הפיקוח על שירותים
( פיננסיים
חוץ
פיננסיים
שירותים-
מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
;";
)(ב
:במקום ההגדרה "נותן שירותי מטבע" יבוא
"""נותן שירותים פיננסיים–
נותן שירותים
פיננסיים כהגדרתו בחוק
שירותים פיננסיים חוץ-
מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים וכן מי
שעיסוקו במתן אשראי או במתן שירות בנכס
פיננסי כהגדרתם בחוק
שירותים פיננסיים חוץ-
מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים ואינו בעל
רישיון לפי החוק האמור, ולמעט תאגיד בנקא
י וכל
;";גוף אחר המנוי בתוספת השלישית
)(ג
"ההגדרה "שירותי מטבע–
;תימחק
(2)
בפרק ג', בכותרת סימן א' במקום "נותני שירותים
;"פיננסיים" יבוא "גופים פיננסיים
(3)
בסעיף7, בכותרת השוליים, במקום "נותני
;"שירותים פיננסיים" יבוא "גופים פיננסיים
(4)
'פרק ד1 –
;בטל
2
'ס"ח התש"ס, עמ293
'; ס"ח התשע"ד, עמ742
.
6
(5)
בסעיף11
( יג(א), במקום פסקה6
:) יבוא
("
6)
לעניין נותן שירותים פיננסיים– המפקח על נותני
שירותים פיננסיים שמונה לפי חוק
שירותים פיננסיים
חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים;";
(6)
בסעיף11
()יד(ב3
'), במקום "פרקים ג
ו-
'ד1" יבוא
;"'"פרק ג
(7)
בסעיף11
)טו, סעיף קטן (א–
;בטל
(8)
בסעיף31
( ב(א), פסקה4
)-
;תימחק
(9)
בסעיף32
–
)(א
()בסעיף קטן (א1
'), במקום "ופרקים ד1 ו-
'ד2
'", יבוא "ופרק ד2
;"
)(ב סעיף קטן (א1
)
-
;בטל
(
10
)
,בתוספת השלישית במקום פרט5
:יבוא
"
5
".. נותן שירותים פיננסיים
תיקון חוק הגנת
הצרכן
103
.בחוק הגנת הצרכן, התשמ"א-
1981
3
, בסעיף39
:, בסופו יבוא
("
3) נותן שירותים פיננסיים כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
(שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים שירותים פיננסיים
מוסדרים ,)התשע"ו-
2016
2015
".
תיקון חוק תובענות
ייצוגיות
104
.בחוק תובענות ייצוגיות, התשס"ו-
2006
4
, בתוספת השניה, אחרי פרט3
:יבוא
"
3
.א תביעה נגד
נותן שירותים פיננסיים
, כהגדרת
ו בחוק הפיקוח על שירותים
( פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיי
ם מוסדרים,)
התשע"ו-
2016
2015
, בקשר לעניין שבינו לבין לקוח, בין
ש
התקשרו בעסקה ובין
שלא."
תיקון חוק בתי
משפט לעניינים
מינהליים
105
.בחוק בתי משפט לעניינים מינהליים, התש"ס-
2000
5
, בתוספת הראשונה-
3
'ס"ח התשמ"א, עמ248
'; ס"ח התשע"ה, עמ66
.
4
'ס"ח התשס"ו, עמ264
'; ס"ח התשע"ד, עמ655
.
5
'ס"ח התש"ס, עמ190
'; ס"ח התשע"ה, עמ284
.
7
(1)
פרט18
–
;בטל
(2)
בפרט21
:, בסופו יבוא
("
28
)
( חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-
מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
,
למעט
החלטה של המפקח הקובעת כללים או הנחיות לפי החוק האמור".
תיקון פקודת מס
הכנסה
106
.בפקודת מס הכנסה6
, בסעיף141
א–
(1)
)בסעיף קטן (א-
)(א במקום "נותן שירותי מטבע החייב ברישום לפי
סעיף11
()ג(א1
( ) עד5) ו-(7) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-
2000", יבוא "מי שחייב ברישיון לפי חוק הפיקוח על שירותים
( פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים
מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
;"
)(ב
במקום:ההגדרה "פעולה" יבוא
"""פעולה– שירות בנכס פיננסי או מתן אשראי כהגדרתם
בחוק הפיקוח על
( שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים
חוץ-מוסדיים
שירותים פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
;";
(2)
:במקום סעיף קטן (יד) יבוא
"(יד) המפקח על נותני שירותים
פיננסיים שמונה לפי חוק הפיקוח
( על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015, ידווח בכתב, מדי חצי
שנה, לוועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, על מספר הרשומים
במרשם נותני השירותים הפיננסיים המתנהל לפי סעיף25
לחוק
האמו".ר, בתחילת התקופה האמורה ובסופה
תיקון חוק
הבנקאות (שירות
)ללקוח
107
.בחוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-
1981
7
, בסעיף7
( א(ג), בפסקה2
,)
,במקום "שאינו רשום במרשם נותני שירותי מטבע לפי חוק איסור הלבנת הון
התש"ס-
2000
, אף שחלה עליו חובת רישום" יבוא "שאינו
בעל רישיון לפי חוק
( הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים
) התשע"ו-
2016
2015
.", אף שחלה עליו חובת רישוי
6
דיני מדינת ישראל, נוסח חדש6
', עמ120
'; ס"ח התשע"ד, עמ735
.
7
'ס"ח התשמ"א, עמ258
'; ס"ח התשע"ד עמ338
.
8
תיקון חוק הפיקוח
על שירותים
)פיננסיים (ביטוח
108
.בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-
1981
8 -, בסע
יף
50
,)ב(א
אחרי "בסעיף2 לחוק ניירות ערך, התשכ"ח-
1968
"
יבוא
"למפקח על
נותני
שירותים פיננסיים שמונה לפי
חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
(שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
), התשע"ו-
2015
".
(1)
ב
מקום סעיף
35
:יבוא
"הו
ן עצמי
35
)(א שר האוצר רשאי ,באישור וועדת
הכספים של הכנסת, לקבוע, לכל המבטחים או
לסוגי מבטחים, הוראות בדבר הון עצמי מינימלי
.הנדרש לקבלת רישיון מבטח
)(ב הממונה
רשאי
ליתן לכל המבטחים
או לסוגי מבטחים, הוראות בדבר הון עצמי נוסף על
ההון העצמי לפי סעיף קטן (א), הנדרש לשמירת
יכולתו של מבטח לקיים את התחייבויותיו וכן
.".הוראות בדבר הרכב ההון העצמי של המבטח
(2)
בסעיף50
,)ב(א
אחרי "בסעיף2
,לחוק ניירות ערך
התשכ"ח-
1968
"
יבוא
"למפקח על נותני
שירותים פיננסיים
שמונה לפי
חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים,)מוסדרים
התשע"ו-
2016
".
תיקון פקודת
הבנקאות
109
.
,בפקודת הבנקאות1941
9
, בסעיף15א2
(א), אחרי "בסעיף2
,לחוק ניירות ערך
התשכ"ח-
1968
"
יבוא
"למפקח על נותני
שירותים פיננסיים שמונה לפי
חוק
( הפיקוח על שירותים פיננסיים
שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים
שירותים
פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
2015
".
תיקון חוק בנק
ישראל
109א
בחוק בנק ישראל
, התש"ע-
2010
10
, בסעיף1,
בהגדרה ""גוף פיננסי
אחר
י פרט
(8
:) יבוא
("
8א) נותן שירותים פיננסים כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים
פיננסיים
(שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע
"ו-
2016
."
פרק ט"ז: תחילה והוראות מעבר
8
'ס"ח התשמ"א, עמ208
'; ס"ח התשע"ה, עמ60
.
9
ע"ר1134
,
'תוס1
), עמ' (ע69
), (א85
'; ס"ח התשע"ד, עמ125
.
10
'ס"ח התש"ע, עמ452
;
9
תחילה
110
.
)(א
,תחילתו של חוק זה ,למעט סימן א' לפרק י"ז יהיה
ביום ג' בטבת
( התשע"ז1
בינואר2017
)
,, ורשאי השר
בצו
באישור וועדת הכספים של הכנסת,
לדחות בצו את המועד האמור אם מצא כי הדחייה דרושה לשם היערכות
להפעלת הוראות חוק זה (להלן–
.)יום התחילה
)(ב על האמור בסעיף קטן
,)(א
תחילתו של חוק זה לעניין
מי
שעיסוקו במתן
שירות בנכס פיננסי ,
וכן לעניין הוראות סעיפים102
,
105
(1
,)
ו- 6
10
,יהיה
( ביום ז' בסיון התשע"ח1
ביוני2018
,) ורשאי השר
,, בצו
באישור
,ועדת הכספים לדחות את המועד האמור אם מצא כי הדחייה דרושה לשם
.היערכות להפעלת הוראות חוק זה
הוראות מעבר
111
.
)(א
"בסעיף זה, "עוסק ותיק- מי שעסק ערב יום התחילה במתן
שירות
פיננסי.
;
(א)
בסעיף
זה -
:""יום התחילה
(1)
עבור מי שעוסק במתן אשראי–
המועד הקבוע בסעיף
110
(א;)
(2)
עבור מי שעוסק במתן שירות בנכס פיננסי– המועד הקבוע
בסעיף110
(ב.)
)(ב מי שערב יום התחילה החזיק אמצעי שליטה בעוסק ותיק בשיעור
הטעון היתר לבעל עניין לפי סעיף26
,, והעוסק הוותיק קיבל רישיון לפי חוק זה
יראו את המחזיק כאמור כבעל היתר לפי סעיף26; אין בהוראות סעיף קטן זה
-
(1)
כדי לגרוע מסמכות המפקח לבטל היתר לפי סעיף28
,
ולדרוש, לשם הפעלת הסמכות כאמור, כל מסמך הדרוש לו לשם בדיקת
;התקיימות התנאים לביטול ההיתר
(2)
כדי לפטור את המחזיק כאמור מחובת קבלת היתר מאת
המפקח לפי סעיף26, אם לאחר יום התחילה ירכוש אמצעי שליטה
נוספים בנותן שירותים פיננסיים, שלאחריה יחזיק אמצעי שליטה
.בשיעור הטעון היתר כאמור
)(ג מי שכיהן ערב יום התחילה כנושא משרה בעוסק ותיק, רשאי
להמשיך ולכהן כנושא משרה באותו עוסק ותיק אם העוסק קיבל רישיון לפי
חוק זה; אין בהוראות סעיף קטן זה כדי לגרוע מסמכות המפקח להורות על
הפסקת כהונה של נושא משרה לפי סעיף32
,ולדרוש, לשם הפעלת הסמכות
כאמור, כל מסמך הדרוש לו לשם בדיקת התקיימות התנאים להורות על
.הפסקת הכהונה
10
)(ד
נותן שירותי מטבע כמשמעותו בסעיף11ג לחוק איסור הלבנת
הון, כנוסחו ערב יום התחילה, שהפר, לפני יום התחילה, הוראה מהוראות חוק
איסור הלבנת הון, כמפורט בסעיף14
לחוק האמור, ימשיכו לחול לגביו הוראות
.פרק ה' לחוק האמור
)(ה
נעברה לפני יום התחילה עבירה לפי סעיף11יב לחוק איסור
,הלבנת הון, לא יראו בביטול הסעיף האמור
בסעיף
102
(4) לחוק זה
, כביטול
האיסור עליה לעניין סעיף4
.לחוק העונשין
הוראת מעבר
לעניין כהונת חבר
ו
ועדה ראשונה
1
1
1א
על אף האמור בסעיף קטן8(א
), כהונת
ם של חבר
י הו
ועדה מקרב הציבור שמונ
ו
לראשונה לאחר
תחילתו של חוק זה
, תהא ל
שנתיים מיום מינוי
ם.
:פרק י"ז
סמכויות להגבלת שימוש במקום - הוראות שעה
:'סימן א
סמכויות להגבלת שימוש במקום -
הוראת שעה מיום הפרסום עד
יום התחילה
הוראת שעה מיום
הפרסום עד יום
התחילה
112
.בתקופה שמיום פרסומו של חוק זה עד יום תחילה יהיו נתונות למנהל רשות
המיסים כהגדרתו בסעיף1 לפקודת מס הכנסה או למי שהוא הסמיכו לכך
(בפרק זה–
.המנהל) ולבית המשפט, הסמכויות המפורטות בסימן זה
צו מינהלי להגבלת
שימוש במקום
לשם מניעת עבירות
מס חמורות
113
.
)(א היה למנהל יסוד סביר להניח כי חצרים שבהם מתנהל עסקו של נותן
'שירותי מטבע הרשום במרשם לפי פרק ד1 לחוק איסור הלבנת הון (בסימן זה
–
,המרשם), משמשים באופן שיטתי לביצוע אחת מן העבירות המנויות להלן
וכי נותן שירותי המטבע יודע על כך, והיה לו יסוד סביר לחשש כי החצרי
ם
ימשיכו לשמש לביצוע עבירה כאמור אם לא יוגבל השימוש במקום באופן
מיידי, רשאי הוא, לאחר התייעצות עם הרשם של נותני שירותי מטבע
'כמשמעותו בפרק ד1
האמור (בסימן זה–
הרשם), לצוות בכתב על הגבלת
:השימוש בחצרים
(1)
עבירה לפי סעיף220
;לפקודת מס הכנסה
(2)
עבירה לפי סעיף117(ב) או (ב1
,) לחוק מס ערך מוסף
התשל"ו-
1975
;
(3)
עבירה לפי סעיף98(ג2) לחוק מיסוי מקרקעין, (שבח
ורכישה), התשכ"ג-
1963
;
(4)
עבירה לפי סעיף211(א1
.) לפקודת המכס
11
(א1)
,בבואו של המנהל ליתן צו הגבלת שימוש במקום, ישקול
,בין היתר
ביצוע
עבירות קודמות במקום, את ידיעת בעל המקום או המחזיק במקום על
ביצוע עבירה במקום או על הכוונה לבצע עבורה במקום ואת מידת הפגיעה
.שתגרם לבעלים או למחזיק של המקום מהוצאת הצו
)(ב על אף הוראות סעיף קטן (א) , מצא המנהל כי מתן צו לפי אותו
,סעיף קטן דרוש בלא דיחוי
רשאי הוא לתתו גם בלי שהתייעץ עם הרשם, ובלבד
.שיודיע לרשם בהקדם האפשרי לאחר מכן על מתן הצו
)(ג צו לפי סעיף זה יעמוד בתוקפו לתקופה שתיקבע בו ורשאי המנהל
להאריכה לתקופות נוספות, ובלבד שסך התקופות לא יעלה על30
.ימים
)(ד
על צו לפי סעיף זה יחולו הוראות סעיפים3
()(א2) ו-(ב) ו-4 לחוק
הגבלת שימוש במקום לשם מניעת ביצוע עבירות, התשס"ה-
2005
11
(בסימן זה
–
.)חוק הגבלת השימוש במקום
)(ה הוצא צו הגבלת שימוש במקום לפי הוראות סעיף זה, לא יינתן
צו חדש כאמור בסעיף קטן (א) בתוך שנה מיום שפקע תוקפו של הצו הקודם
אלא באישור של
ראש יחידת תביעות
אשר שוכנע כי הוצאת צו חדש
מוצדקת
בשל שינוי של ממש בנסיבות "; לענין סעיף זה, "ראש יחידת תביעות– כהגדרתו
בח
וק סדר הדין הפלילי
][נוסח משולב
, התשמ"ב-
1982
12
.
צו שיפוטי להגבלת
שימוש במקום
לשם מניעת עבירות
מס חמורות
114
.
)(א
בית משפט השלום רשאי, לבקשת תובע כמשמעותו בסעיף12
לחוק סדר הדין הפלילי (נוסח משולב), התשמ"ב-
1982
13, לתת צו להגבלת
שימוש במקום, בהתקיים האמור בסעיף113
.)(א
)(ב צו לפי סעיף קטן (א) יעמוד בתוקפו לתקופה שתיקבע בו ושלא
תעלה על90
ימים, ורשאי בית המשפט להאריך את תוקפו לתקופ
ה נוספת שלא
ה על ת
על90
ימים אם שוכנע כי הגבלת השימוש במקום חיונית למניעת המשך
ביצוע העבירה שבשלה הוצא הצו ורשאי הוא לחזור ולצוות כאמור מזמן לזמן
אם שוכנע כאמור ובשים לב, בין היתר, לאופן התקדמות החקירה בענין
העבירה שבשלה הוצא הצו צו לפי סעיף קטן (א) יעמוד בתוקפו לתקופה
שתיקבע בו ושלא
תעלה על90
ימים, ורשאי בית המשפט להאריך את תוקפו
לתקופות נוספות שלא יעלו על90
.ימים, כל אחת
11
'ס"ח התשס"ה, עמ426
.
12
ס"ח
13
'ס"ח התשמ"ב, עמ43
.
12
)(ג בבואו ליתן צו שיפוטי להגבלת שימוש במקום או להורות על
הארכתו, ישקול בית המשפט, בין היתר, ביצוע עבירות קודמות במקום, את
ידיעת בעל המקום או המחזיק במקום על בי
צוע עבירה במקום או על הכוונה
לבצע עבירה במקום ואת מידת הפגיעה שתגרם לבעלים או למחזיק של המקום
.מהוצאת הצו
)(ד
על צו לפי סעיף זה יחולו הוראות סעיפים2
)(ב), (ג), (ה) עד (ז ו-4
לחוק הגבלת שימוש במקום.
צו מינהלי להגבלת
שימוש במקום בשל
עיסוק בלא רישום
115
.
)(א היה למנהל יסוד סביר להניח כי בחצרים מסוימים עוסק אדם
במתן שירותי מטבע בלי שהוא רשום במרשם, רשאי הוא, לאחר התייעצות עם
.הרשם, לצוות בכתב על הגבלת השימוש באותם חצרים
)(ב על אף הוראות סעיף קטן (א), מצא המנהל כי מתן צו לפי אותו
,סעיף קטן דרוש בלא דיחוי רשאי הוא לתתו גם בלי שהתייעץ עם הרשם, ובלבד
.שיודיע לרשם בהקדם האפשרי לאחר מכן על מתן הצו
)(ג
על צו לפי סעיף קטן (א) יחולו הוראות סעיפים21
ו-
22
לחוק
רישוי עסקים, התשכ"ח-
1968
14
(בסעיף זה–
חוק רישוי עסקים), בשינויים
.המחויבים
סמכות בית משפט
להגבלת שימוש
במקום בשל עיסוק
בלא רישום
116
.
הוגש כתב אישום בשל עבירה לפי סעיף11
()יב(א1) לחוק איסור הלבנת הון או
הורשע אדם בעבירה כאמור תהיה נתונה לבית המשפט הסמכות לצוות כאמור
בסעיפים16
או17
.לחוק רישוי עסקים, בשינויים המחויבים
נקיטת אמצעים
לביצוע צו ושימוש
בכוח
117
.
לא קוימו
הוראות צו שניתן לפי סימן זה , רשאי
המנהל, או מי שהוסמך על ידי
,בית המשפט לנקוט כל אמצעי סביר הדרוש לצורך ביצועו ורשאי הוא
לקבל
סיוע של שוטר
לשם שימוש בכ
ו
ח סביר ה דרוש לצורך
ביצוע
.הצו
סמכות תפיסה
118
.התעורר חשד לביצוע עבירה כאמור בסעי ף113(א) או עבירה לפי סעיף
11
()יב(א1
,) לחוק איסור הלבנת הון, רשאי המנהל לתפוס חפץ, לרבות כסף
הקשור לעבירה; על תפיסה כאמור יחולו סעיפים32
ו-
39
ל
פקודת מעצר
.וחיפוש בשינויים המחויבים
העברת מידע
למנהל
119
.
על אף הוראות סעיף31
,א לחוק איסור הלבנת הון
רשאי ה
שם ר לגלות ידיעה
או להראות מסמך למנהל לשם ביצוע הסמכויות המוקנות לו לפי סימן זה
.ובמידה הנדרשת לשם כך
:'סימן ב
סמכויות להגבלת שימוש במקום - הוראת שעה מיום התחילה
14
'ס"ח התשכ"ח, עמ204
.
13
הוראת שעה מיום
התחילה
120
.
)(א בתקופה שמיום התחילה עד תום שלוש שנים מיום פרסומו של
חוק זה יהיו נתונות למנהל ולבית המשפט הסמכויות שבסימן א' ויחולו
:הוראות הסימן האמור, בשינויים המחוייבים ובשינויים אלה
(1)
" בכל מקום במקום "הרשם" יבוא
הרשם או המפקח ,לפי
העניין;"
(2)
הסמכויות לפי סעיפים113
ו-
114
יהיו נתונות למנהל
ולבית המשפט
גם לגבי חצרים שבהם מתנהל עסקו של נותן שירותים
;פיננסיים ומתקיים בהם האמור באותם סעיפים
(3)
הסמכויות לפי סעיפים115
ו-
116
יהיו נתונות למנהל
ולבית המשפט
גם לגבי חצרים שבהם עוסק אדם במתן שירותים
;פיננסיים בלא רישיון
(4)
הסמכות לפי סעיף118
תהיה נתונה למנהל
גם אם התעורר
חשד לביצוע
עבירה כאמור בסעיף
113
)(א
או
עבירה לפי סעיף92
)(א(1)
ו-(2
;)
(5)
הוראות סעיף119
יחולו על אף הוראות סעיף94
.
)(ב
,השר באישור
ב
הסכמת שר המשפטים ובאישור וועדת הכספים,
רשאי, בצו, להאריך את התקופה האמורה בסעיף קטן (א) ובלבד שתסתיים לא
.יאוחר מתום חמש שנים מיום פרסומו של חוק זה
121
.המנהל ידווח לוועדת הכספים של הכנסת מדי שישה חודשים מיום פרסומו של
חוק זה ועד לתום התקופה כאמור בסעיף
120
על פעולות שננקטו בהתאם
להוראות פרק זה.
סימן
:'ג תיקונים עקיפים- הורא
ות
שעה
תיקון
חוק איסור
הלבנת הון–
הוראת שעה
122
.בתקופה שמ יום התחילה
ועד למועד הקבוע ב
סעיף
110
)(ב ,יקראו את חוק
איסור הלבנת הון, כך -
(1)
בסעיף1
,
:אחרי ההגדרה "חוק ניירות ערך" יבוא
""חוק שירותים פיננסיים מוסדרים "
- חוק הפיקוח על שירותים
פיננסיים
(שירותים
פיננסיים מוסדרים ,)התשע
"ו-
2016
;";
14
""נותן שירותי אשראי–
בעל רישיון למתן אשראי וכן מי
שעיסוקו במתן אשראי כהגדרתם בחוק שירותים פיננסיים
מוסדרים ולמעט תאגיד בנקאי וכל גוף אחר המנוי בתוספת
";השלישית
(2)
בסעיף11
)ג(א-
)(א
( פסקה5
)
–
;תימחק
)(ב
( פסקה6
)
–
.תימחק
(3)
בסעיף11
( יג(א), אחרי פסקה6
)
:יבוא
("
6
)א
לעניין
נותן שירותי אשראי–
המפקח על נותני שירותים
;";פיננסיים שמונה לפי החוק האמור
(4)
בתוספת השלישית ,אחרי פרט 5 יבוא:
"
5
.א
נותן שירותי אשראי."