חומר רקע
2017
~
BP2040
1
תקציב בנק ישראל
תקציב בנק ישראל
לשנת לשנת201
20177
2
3
בנק ישראל
BANK OF ISRAEL
לכבוד
ח"כ
משה גפני
יו"ר ועדת הכספים
הכנסת
נכבדי,
הנדון:
תקציב בנק ישראל לשנת 7
201
בהתאם לחוק בנק ישראל
, התש"ע
-
2010, הננו מתכבדים
להגיש לכם את תקציב בנק ישראל לשנת
2017
. תקציב זה אושר
על ידי המועצה המנהלית של בנק ישראל ביום 5
בדצמבר2016
, זאת
בהתאם לתוכנית העבודה של הבנק לשנת 2017, אשר תוכנ
ה נ
להביא להשגת היעדים הרב
-
שנתיים
של הבנק, ו
להובילו לביצוע מיטבי של
תפקידיו ומטרותיו, כהגדרתם בחוק בנק ישראל
.
התקציב המוגש בזאת מתייחס לפעילות המנהלית
של הבנק,
והוא מורכב
מתקציב ההשקעות
,
ההוצאות וההכנסות התפעוליות. הפעילות המנהלית אינה כוללת הכנסות והוצאות הנובעות מיישום
החלטות של הוועדה המוניטרית לגבי הכלים המוניטריים, מתן אשראי לתאגידים בנקאיים ולגופים
פיננסיים
אחרים, ניהול הנזילות במשק, השקעות ביתרות מטבע חוץ וכדומה. כמו
כן,
התקציב
נו אי
כולל את
העלויות הקשורות ל
יחסים הפיננסיים בין בנק ישראל למוסדות כספיים בין
-
.לאומיים
תקציב בנק ישראל לשנת 2017
מסתכם
בסך 1,074
מיליון
₪
לעומת תקציב
של
1,101
מיליון
₪
ב
שנת 2016
,
קיטון
של כ-
2.5%
.במונחים נומינליים
מרבית
ה
ירידה
נובע
ת מ
קיטון
בתקציב
י שני
תחומי פעולה:
הראשון
–
קיטון בתחום פעולה
'
השקעות
' ב-
24%
, בעיקר בשל
האטה בקצב
התקדמות פרויקט
שיפוץ הבניין הראשי בירושלים ו
פרויקט
הקמת המרכז הטכנולוגי והחירום, פרויקטים שאושרו ב
עבר
.
השני
–
קיטון בתחום פעולה
'
הדפסת כסף
' ב -
17.5
מיליון
)₪
7.5%
-(,
בעיקר
בשל הצפי לסיום
ההנפקה של
סדרת השטרות החדשה
, עם
כניסתם של
עריכי
ה -
100
ש"ח ו-
20
ש"ח
החדשים
למחז
ר ו
הכסף
בסמוך ל
תום שנת 2017
.
,ירושלים
יח
'
כסלו
, תשע"
ז
18
,דצמבר2016
4
חוק נתוני אשראי
,
התשע"ו-
2016
מסמיך את בנק ישראל להקים
ולנהל
מאגר לשיתוף בנתוני אשראי
ו
למנות את
בעלי התפקידים הנדרשים לצורך כך.
תחום פעולה
'שיתוף נתוני אשראי' ב
תקציב
ה
בנק
כולל
את מכלול
הפעולות של
בנק ישראל ל
יישום החוק, לרבות
הקמת
המאגר, הקמת
המערך של
הממונה על שיתוף בנתוני אשראי,
מינוי
הממונה על הגנת הפרטיות
והקמת ה
מערך של
מנהל
המאגר
.
כמו-
,כן
נדרש
ת
הנגיד
ה
למנות וועדה אשר תייעץ לממונה על שיתוף בנתוני אשראי במתן
הוראות ל
גופים ה
שונים אשר יעשו שימוש במאגר.
תקציב 2017
המוצג בחוברת זו מכיל שינוי
ים קל ים
באופן ההצגה
:
המינוח של תחום פעולה 10
שונה מ'מאגר נתוני אשראי' ל'שיתוף נתוני אשראי'. כמו-
כן, בוטלה
ההצגה
בנפרד
של
'
סך תקציב
הבנק ללא תחום פעולה הדפסת כסף
'
, מכיוון שהחל משנת 2015
תקציב הבנק כולל פרויקטים
לאומיים נוספים.
בכבוד רב,
קרנית פלוג
אורי גלילי
נגיד
ת
בנק
ישראל
יו"ר המועצה המנהלית
5
בנק ישראל בנק ישראל–– מטרות, תפקידי
מטרות, תפקידי
םם ויעדי
ויעדי
םם לשנים הבאות
לשנים הבאות
.לשמור על יציבות מחירים, וזאת כמטרה מרכזית
לתמוך במטרות אחרות של המדיניות הכלכל
ית של הממשלה
–
במיוחד צמיחה, תעסוקה וצמצום
פערים חברתיים
–
בתנאי שלדעת הוועדה המוניטרית לא תהיה בכך פגיעה בהשגת יציבות
המחירים לאורך זמן.
לתמוך ביציבותה של המערכת הפיננסית ובפעילותה הסדירה.
.לנהל את המדיניות המוניטרית
להחזיק את יתרות מטבע החוץ של המדינה ולנהל א
ותן.
לתמוך בפעילות הסדירה של שוק מטבע החוץ בישראל.
לשמש בנקאי של הממשלה.
להסדיר את מערכות התשלומים והסליקה במשק, במטרה להבטיח את יעילותן ויציבותן.
להנפיק מטבע, להסדיר את מערכת המזומנים במשק ולכוון אותה.
לקיים את הפיקוח וההסדרה של מערכת הבנקאות.
הנגיד משמש
יועץ לממשלה בעניינים כלכליים.
להיות בנק מרכזי מתקדם, שתורם לשגשוג כלכלת ישראל ו
אזרחיה.
.מקצועיות, ממלכתיות, יושרה, שיתוף, הגינות וכבוד לאדם
6
,במסגרת ביצוע תפקידי הבנק כאמור
ק
בעה הנהלת הבנק מספר יעדים מרכזיים
לשנים הקרובות
.
'חלק א
– ה
פעילות לטובת הציבור והמשק
שמירה על יציבות
ה
מחירים
o
התאמת ניתוח מנגנון התמסורת של המדיניות המוניטרית לתנאים שנוצרו אחרי המשבר
o
,בחינת תפקידם והאפקטיביות של כלי המדיניות המוניטרית
ה
קונבנציונליים ו
לא ה-
קונבנציונאליים
o
אם ייווצרו התנאים, נקיטת
צעדים ל
רה-
נורמליזציה של סביבת הריבית, ושל כלי המדיניות
המוניטרית
בכללותם
חיזוק יציבות המערכת הפיננסית ועמידתה בפני משברים
o
קידום פיקוח יציבותי מותאם סיכון במערכת הבנקאית
o
קידום הפיקוח והאסדרה על מערכות התשלומים והסליקה ו
ע
ל שירותי
ה
תשלום
o
הקמת ועדה
ליציבות פיננסית ל
שם
תי
אום בין רשויות הפיקוח הפיננסיות
o
ייזום ביטוח פיקדונות וכלי רזולוציה
קידום מערכות ואמצעי תשלום אפקטיביים ואמינים
o
הגברת השימוש במערכות ואמצעי תשלום אלקטרוניים מתקדמים
o
קידום תשתית
ל
סליקה מהירה ומאובטחת
של
תשלומים קמעונאיים מתקדמים
o
הנ
פקת סדר
ה חדשה של
שטרות כסף
o
שמירה על אמון הציבור במטבע באמצעות הסברה ומניעת זיופים
הגברת התחרות והיעילות במערכת הפיננסית
o
קידום התחרות בתחום האשראי הקמעונאי, בין היתר באמצעות הקמת מאגר לאומי
לשיתוף
ב
נתוני אשראי
o
הרחבת הגישה למערכות התשלומים וה
סליקה לגופים שאינם תאגידים בנקאיים
o
גיבוש רגולציה
מותאמת סיכון לסולקים, גופים חוץ-בנקאיים ובנקים חדשים
o
פתיחת תשתית כרטיסי
ה
חיוב לתחרות ושיפור יעילותה
o
קידום הטכנולוגיה והחדשנות בתחומי הבנקאות והפיננסיים
הגנה על לקוחות המערכת הבנקאית
o
שמירה על
קשר
הדוק בין הפיקוח על הבנקים לנציגי ציבור וארגונים חברתיים
o
חיזוק מערך שירות פניות הציבור של בנק ישראל מול לקוחות המערכת הבנקאית
o
קידום מודעות פיננסית
-בנקאית
תמיכה בצמיחה בת
-קיימא ומכלילה
o
פיתוח המלצות למדיניות כלכלית שתתרום לצמיחת הכלכלה הישראלית באמצעות
הגדלת הפריון, פיתוח
ה
תשתיות
ה
פיזיות ו
ה
הון אנושי וייעול השימוש בה
ם
o
עריכת
מחקרים בתחומי הרווחה והתעסוקה
במטרה
ליצור תשתית להמלצות על צעדי
מדיניות שיגדילו את ההכנסות והתעסוקה בכל שכבות האוכלו
סייה
קידום
ה
מחקר
ה
כלכלי ו
ה
מידע
ה
סטטיסטי
o
הרחבת ההנגשה
ה של
מידע
ה
סטטיסטי לציבור הרחב ול
חוקרי הכלכלה
o
הרחבת המידע הסטטיסטי בתחומים חדשים בהתאם להתפתחות הכלכלה
o
קידום מחקר כלכלי בסטנדרטים בי
ן-לאומיים בתחומי כלכלת ישראל
ניהול יתרות המט"ח
o
השגת תשואה נאותה באמצעות הרחבת מרחב הכלים והשווקים בהם מושקעות יתרות
המט"ח
, תוך שמירה על כוח הקנייה שלהן, על רמת נזילותן הגבוהה ובמסגרת פרופיל
הסיכון
7
'חלק ב
–
פעילות להבטחת קיו
מו של
בנק מרכזי מתקדם, דינמי ואפקטיבי הזוכה
לאמון הציבור
חיזוק ההיערכות
האירגונית של הבנק להשגת יעדיו
o
שדרוג התשתיות הפיזיות של הבנק והתאמת
ן
לצרכים המשתנים
o
העמקת
ה
מערך
ל
ניהול סיכונים בבנק
o
אימוץ טכנולוגיות חדשניות בבנק
o
חיזוק הרציפות התפקודית והגנת הממד הקיברנטי של בנק ישראל
במצבי משבר
פיתוח ההון האנושי
o
גיוס ושימור כוח אדם
איכותי ומגוון
o
יישום כלים חדשים לפיתוח ההון האנושי
o
הידוק
של
שיתוף הפעולה
והתיאום
עם בנקים מרכזיים ורגולטורים
בארץ
בחו"ל
העמקת ניהול המידע והידע בבנק
o
הקמת מערך לתקשורת פנים-ארגונית ושיתוף ידע, לרבות תשתית טכנולוגית מתאימה
o
מיסוד וקידום תשתית אינטגרטיבית ל
ניהול ו
ל
מיצוי
של
מאגרי המידע
ב
בנק
שימור וחיזוק אמון הציבור בבנק ישראל
o
הרחבה והגברת האפקטיביות של הסברת מדיניות בנק ישראל ופעולותיו לקהלי היעד
השונים
.
8
תקציב בנק
תקציב בנק ישראל
ישראל
לשנת לשנת201
20177
.בתקציב בנק ישראל מתוקצבת הפעילות המינהלית של הבנק הנדרשת לביצוע תפקידיו והשגת יעדיו
בהתאם לחוק בנק ישראל, התש"ע
– 2010
, מוגש
תקציב
ה
בנק
לוועדת הכספים של הכנסת
כשהוא
מחולק
לתחומי פעולה ולתכניות.
להלן תיאור
תחומי
ה
פעולה:
-
מטה וסיוע- תקציבי ההוצאה של הגופים העוסקים ב
מתן שירותים, תמיכה ו
ניהול הבנק
-
ביצוע תפקידי הבנק-
תקציבי ההוצאה של החטיבות
המקצועיות ב
בנק
- נציגות הבנק בחו"ל
–
סך ההוצאה בגין פעילות הנציגות בחו"ל
-
גמלאות
–
סך ההוצאה לגמלאות הכוללת את
עלות הגמלה והתשלומים
בעת הפרישה
-
השקעות
–
סך השקעות הבנק
, למעט הקמת מאגר
שיתוף
נתוני אשראי המוצג בנפרד
.
כל
פרויקט שעלותו המצטברת
הינה
מעל 5
מיליוני ש"ח מוצג בנפרד
- הכנסות
–
סך הכנסות הבנק
-
עתודת מועצה
–
סך כל העתודות והרזרבות בתקציב הבנק
-
הדפסת כסף
–
סך כל ה
עלויו
ת ל
הדפסת הכסף
למחזור
- תפעול קרן אזרחי ישראל לרווחי הגז
–
סך ההוצאה של הבנק בגין
עלויות ה
תפעול בהתאם
ל
יישום
חוק קרן אזרחי ישראל.
-
שיתוף
נתוני אשראי
–
סך ההוצאה בגין ההקמה והתפעול של מאגר נתוני אשראי, בהתאם
לטיוטת החוק
.
תקציב
הבנק
מנוהל על בסיס מזומן -
למעט תשלומי השכר והגמלה, המוצגים בחודש שבגינו בוצע
התשלום )ולא בחודש התשלום(.
שינויים בתקציב במהלך השנה השוטפת כפופים לסבב אישורים,
בהתאם למדרג סמכויות שנקבע ע"י המועצה המנהלית של הבנק.
המסגרת
נקבעת לכל
תחום פעילות בנפרד: תחום השכר והגמלה מתוקצב לפי מספר המשרות הצפוי
והסכמי העבודה
;
תחום הדפסת הכסף מתוקצב לפי מודל המחשב את כמות השטרות והמעות
הנדרשת ובהתחשב בשינויים צפויים; תחום ההכנסות מתוקצב לפי תחזיות. ליתר הפעילויות נקבעת
מסגרת תקציבית בהתחשב בתקציב שא
ושר לשנה הקודמת, בעליית המחירים ובהתרחבות הפעילויות
בבנק.
תקציב ההרשא
ה להתחייב
הוא בגין פעילויות שעליהן מתחייבים בשנת התקציב, אך התשלום עבורן
יבוצע בשנים הבאות. תקציב הרשאה להתחייב נדרש
רק לשנה אחת בגין
פעילויות שנתיות שוטפות.
לא נדרש תקציב הרשאה להתחייב עבור עלויות עבודה וגמלה.
.העברות אלו נבחנות בסמוך לתום השנה השוטפת ומדווחות לוועדת הכספים בנפרד
9
)
נתונים כספיים מוצגים
באלפי שקלים חדשים(
בנק ישראל
= = = = = =
1,073,754
= = = = =
659,611
= = = = =
816
= = =
1,100,937
= = = = = =
871,068
= = = = =
01
מטה וסיוע
225,580
63,352
346
218,079
203,388
02
ביצוע תפקידי הבנק
210,637
25,412
439
195,125
195,151
03
נציגות בחו"ל
4,282
1,245
2
3,894
3,207
04
גמלאות
278,611
917
292,291
298,396
05
השקעות
101,293
244,151
133,222
102,975
06
הכנסות
)6,760
(
)
6,810
(
)
3,826
(
07
עתודה
12,534
33,000
8
10,800
08
הדפסת כסף
216,361
195,446
233,892
71,622
09
תפעול קרן אזרחי ישראל לרווחי
הגז
63
443
2
10
שיתוף
נתוני אשראי
31,152
96,087
21
20,000
153
10
)נתונים כספיים מוצגים באלפי שקלים ח
דשים
(
01
מטה וסיוע
225,580
63,352
346
218,079
203,388
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -
-.-.-.
-.-.-. -. -. -.
-.-.-. -. -. -.
01
01
עלויות עבודה ישירות
135,776
7,004
346
122,053
121,165
02
01
עלות עבודה עקיפות
20,976
956
22,956
15,569
03
01
הוצאות אחזקה
23,987
13,031
24,887
33,236
04
01
הוצאות שוטפות
23,113
24,462
23,709
18,537
05
01
הוצאות אחזקה ושוטפות
למבנה החלופי
21,728
17,900
24,475
14,881
02
ביצוע תפקידי הבנק
210,637
25,412
439
195,125
195,151
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -.
-.-.-.
-.-.-. -. -.
-.-.-. -. -.
01
02
עלויות עבודה ישירות
183,782
1,300
439
172,193
169,001
02
02
עלויות עבודה עקיפות
1,248
5
1,320
958
03
02
הוצאות אחזקה
5,489
12,670
4,315
4,329
04
02
הוצאות שוטפות
20,118
11,437
17,297
20,864
11
)
נתונים כספיים מוצגים באלפי שקלים
חדשים
(
03
נציגות בחו"ל
4,282
1,245
2
3,894
3,207
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -.
-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -.
-.-.-. -. -. -.
01
03
עלויות
עבודה ישירות
1,456
2
1,319
1,349
02
03
עלויות עבודה עקיפות
1,800
1,574
1,418
04
03
הוצאות
אחזקה
43
44
32
05
03
הוצאות שוטפות
983
1,245
958
408
04
גמלאות
278,611
917
292,291
298,396
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -.
01
04
גמלאות
258,943
917
269,263
275,927
02
04
תשלומים בעת פרישה
19,668
23,028
22,469
12
)נתונים כספיים מוצגים באלפי שקלים חדשים
(
05
השקעות
101,293
244,151
133,222
102,975
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -.
01
05
היערכות לשעת חירום
2,984
701
02
05
מי
חשוב
–
פרויקטים שונים
10,966
5,555
12,793
7,197
04
05
ERP SAP
4,200
6,000
3,360
4,296
05
05
השקעות למטבע ולסדרה
החדשה
3,988
1,700
940
3,416
07
05
ציוד, מכונות
ושיפורים
במבנה
–
פרויקטים שונים
5,355
250
2,755
1,372
08
05
) זה"בRTGS
(
-
החלפת
תשתיות מחשוב
189
09
05
מחסן נתונים מרכזי
)DWH
(
2,800
8,800
2,200
1,463
10
05
שדרוגי ביטחון
500
4,500
12
05
תכנון שדרוג המבנה
בירושלים
ותכנון עתידי
3,898
7,796
973
13
05
החלפת מערכת הקלט
4,300
1,670
9,230
6,967
14
05
הגירה מה-
Mainframe
7,039
15
05
מע' למתן שירותי בנקאות
לממשלה
1,850
14,541
3,339
16
05
שיפוץ המבנה בירושלים1
45,829
47,969
51,312
21,894
18
05
מרכז טכנולוגי וחירום
17,406
159,911
32,908
34,584
19
05
הקמת משרדים חלופיים
200
200
9,546
1
מוצגת
עלות השיפוץ נטו ללא עלויות עקיפות, כגון שכירות משרדים חלופיים בזמן השיפוץ
המוצגים בנפרד בתחום פעולה מטה
וסיוע
.
13
)נתונים כספיים מוצגים באלפי שקלים חדשים
(
06
הכנסות
)6,760
(
)
6,810
(
)
3,826
(
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -.
-.-.-. -. -.
01
06
הכנסות מעמלות
)6,400
(
)
6,400
(
)
2,748
(
02
06
הכנסות אחרות
)360
(
)
410
(
)
1,079
(
07
עתודה
12,534
33,000
8
10,800
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -.
01
07
עתודת מועצה מנהלית
4,534
2,800
07
02
עתודה
8,000
33,000
2
8,000
08
הדפסת כסף
216,361
195,446
233,892
71,622
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
01
08
הדפסת שטרות ומעות
214,111
193,446
232,392
70,576
02
08
סדרה חדשה
2,250
2,000
1,500
1,046
09
תפעול קרן אזרחי
ישראל לרווחי הגז
63
443
2
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -.
-.-.-. -. -.
.-.-.-.-.-. -.
05
09
הוצאות
שוטפות
63
443
2
2
ההרשאות להתחייב המוצגות כוללות עתודה כללית בסמכות נגידת בנק ישראל בסך25
מיליוני ש"ח, וזאת לתקופה בה לא
יהיה מניין חוקי להתכנסות המועצה המינהלית בהתאם לסעיף 22
.)ב( לחוק בנק ישראל
כאשר יהיה מניין חוקי להתכנסות המועצה תועבר עתודה זו לסמכות המועצה.
14
()נתונים כספיים מוצגים באלפי שקלים חדשים
10
שיתוף
נתוני אשראי
31,152
96,087
21
20,000
153
-.-.-. -. -. -.-.-.-.-.
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -. -
-.-.-. -. -.
-.-.-. -. -.
01
10
עלויות עבודה ישירות
6,692
21
3,891
103
02
10
עלויות עבודה עקיפות
159
56
1
04
10
הוצאות שוטפות
2,645
33,568
3
48
50
10
השקעות
21,656
62,519
16,050
15
תקציב בנק ישראל לשנת התקציב2017
מסתכם ב
-
1,073.8
מיליוני ש"ח, ושיא כוח אדם ב-
816
משרות. התקציב להוצאות ולהשקעות השוטפות הוא בסך820.4
מיליוני ש"ח, לעומת842.6
מיליוני
ש"ח בשנת 2016
)קיטון
של 2.6
.(אחוזים
סה"כ
820,403
842,612
-2.6%
01
מטה וסיוע
225,580
218,079
3.4%
02
ביצוע תפקידי הבנק
210,637
195,125
7.9%
03
נציגות בחו"ל
4,282
3,894
10.0%
04
גמלאות
278,611
292,291
-4.7%
05
השקעות
101,293
133,222
-24%
סה"כ
1,073,754
659,611
1,100,937
871,068
הוצאות
728,669
124,494
713,782
700,249
עלות העבודה
352,518
9,595
325,362
309,817
עלות גמלאים
278,611
917
292,291
298,396
הוצאות אחזקה ושוטפות
97,540
113,982
96,129
92,036
השקעות
122,948
306,671
149,272
103,023
הכנסות
)6,760
(
)
6,810
(
)
3,826
(
הדפסת כסף
216,361
195,446
233,892
71,622
עתודות
12,534
33,000
10,800