חומר רקע

צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח-2017 בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב) ו-(ג) ו-32(ג) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן – החוק), וסעיף 95(א) לחוק המאבק בטרור, התשע"ו-2016 (להלן – חוק המאבק בטרור), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ולעניין פרק ד' – בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור: _________ משה כחלון שר האוצר ______________ התשע"ח (______________ 2017) (חמ 3-4960) פרק א': פרשנות פרק א': פרשנות פרק א': פרשנות פרק א': פרשנות פרק א': פרשנות פרק א': פרשנות הגדרות בצו זה – בצו זה – בצו זה – בצו זה – בצו זה – בצו זה – "אזור" – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה; "אזור" – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה; "אזור" – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה; "אזור" – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה; "אזור" – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה; "אזור" – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה; "איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; "איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; "איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; "איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; "איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; "איש ציבור זר" – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; "אמנה לביטול דרישת האימות" – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל"ז-1977; "אמנה לביטול דרישת האימות" – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל"ז-1977; "אמנה לביטול דרישת האימות" – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל"ז-1977; "אמנה לביטול דרישת האימות" – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל"ז-1977; "אמנה לביטול דרישת האימות" – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל"ז-1977; "אמנה לביטול דרישת האימות" – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל"ז-1977; "ארגון ה-(Financial Action Task Force) "FATF – הארגון הבין-לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור; "ארגון ה-(Financial Action Task Force) "FATF – הארגון הבין-לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור; "ארגון ה-(Financial Action Task Force) "FATF – הארגון הבין-לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור; "ארגון ה-(Financial Action Task Force) "FATF – הארגון הבין-לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור; "ארגון ה-(Financial Action Task Force) "FATF – הארגון הבין-לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור; "ארגון ה-(Financial Action Task Force) "FATF – הארגון הבין-לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור; "בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968; "בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968; "בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968; "בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968; "בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968; "בן משפחה" – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968; "המינהל האזרחי" – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה"ל באזור יהודה והשומרון; "המינהל האזרחי" – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה"ל באזור יהודה והשומרון; "המינהל האזרחי" – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה"ל באזור יהודה והשומרון; "המינהל האזרחי" – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה"ל באזור יהודה והשומרון; "המינהל האזרחי" – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה"ל באזור יהודה והשומרון; "המינהל האזרחי" – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה"ל באזור יהודה והשומרון; "הממונה" – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק; "הממונה" – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק; "הממונה" – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק; "הממונה" – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק; "הממונה" – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק; "הממונה" – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק; "הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי אשראי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן שירותי האשראי לא קיבל הודעה על ביטולה; "הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי אשראי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן שירותי האשראי לא קיבל הודעה על ביטולה; "הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי אשראי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן שירותי האשראי לא קיבל הודעה על ביטולה; "הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי אשראי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן שירותי האשראי לא קיבל הודעה על ביטולה; "הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי אשראי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן שירותי האשראי לא קיבל הודעה על ביטולה; "הרשימה" – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי אשראי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן שירותי האשראי לא קיבל הודעה על ביטולה; "חוק הבנקאות (רישוי)" – חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (רישוי)" – חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (רישוי)" – חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (רישוי)" – חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (רישוי)" – חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (רישוי)" – חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (שירות ללקוח)" – חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (שירות ללקוח)" – חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (שירות ללקוח)" – חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (שירות ללקוח)" – חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (שירות ללקוח)" – חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; "חוק הבנקאות (שירות ללקוח)" – חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016; "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016; "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016; "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016; "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016; "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים" – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016; "יחיד" – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ; "יחיד" – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ; "יחיד" – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ; "יחיד" – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ; "יחיד" – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ; "יחיד" – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ; "כרטיס אשראי" – כהגדרתו בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "כרטיס אשראי" – כהגדרתו בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "כרטיס אשראי" – כהגדרתו בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "כרטיס אשראי" – כהגדרתו בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "כרטיס אשראי" – כהגדרתו בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "כרטיס אשראי" – כהגדרתו בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "מאגד" – כהגדרתו בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח); "מאגד" – כהגדרתו בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח); "מאגד" – כהגדרתו בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח); "מאגד" – כהגדרתו בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח); "מאגד" – כהגדרתו בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח); "מאגד" – כהגדרתו בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח); "מוסד פיננסי" – גוף החייבדיווח לפי סעיף 7 לחוק וכן גוף פועל כבנק להשקעות או כבית סליקה; "מוסד פיננסי" – גוף החייבדיווח לפי סעיף 7 לחוק וכן גוף פועל כבנק להשקעות או כבית סליקה; "מוסד פיננסי" – גוף החייבדיווח לפי סעיף 7 לחוק וכן גוף פועל כבנק להשקעות או כבית סליקה; "מוסד פיננסי" – גוף החייבדיווח לפי סעיף 7 לחוק וכן גוף פועל כבנק להשקעות או כבית סליקה; "מוסד פיננסי" – גוף החייבדיווח לפי סעיף 7 לחוק וכן גוף פועל כבנק להשקעות או כבית סליקה; "מוסד פיננסי" – גוף החייבדיווח לפי סעיף 7 לחוק וכן גוף פועל כבנק להשקעות או כבית סליקה; "מוסד ציבורי" – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק; "מוסד ציבורי" – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק; "מוסד ציבורי" – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק; "מוסד ציבורי" – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק; "מוסד ציבורי" – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק; "מוסד ציבורי" – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק; "מורשה חתימה" – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו בעסקת אשראי, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו; "מורשה חתימה" – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו בעסקת אשראי, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו; "מורשה חתימה" – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו בעסקת אשראי, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו; "מורשה חתימה" – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו בעסקת אשראי, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו; "מורשה חתימה" – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו בעסקת אשראי, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו; "מורשה חתימה" – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו בעסקת אשראי, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו; "מספר זהות" – "מספר זהות" – "מספר זהות" – "מספר זהות" – "מספר זהות" – "מספר זהות" – ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין; ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין; ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין; ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין; ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי; ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי; ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי; ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי; בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים; בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים; בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים; בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים; בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום לו נותן שירותי האשראי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום לו נותן שירותי האשראי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום לו נותן שירותי האשראי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום לו נותן שירותי האשראי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שיקבע לו נותן שירותי אשראי; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שיקבע לו נותן שירותי אשראי; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שיקבע לו נותן שירותי אשראי; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שיקבע לו נותן שירותי אשראי; "מען" – "מען" – "מען" – "מען" – "מען" – "מען" – ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (6), (7) ו- (8), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה; ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (6), (7) ו- (8), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה; ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (6), (7) ו- (8), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה; ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (6), (7) ו- (8), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה; בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4), (5), (6) ו-(8) או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה; בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4), (5), (6) ו-(8) או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה; בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4), (5), (6) ו-(8) או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה; בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4), (5), (6) ו-(8) או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – גם את שם המדינה; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – גם את שם המדינה; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – גם את שם המדינה; במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – גם את שם המדינה; "מקבל שירות" – מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו, וכן מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמי שחב בהחזר האשראי; "מקבל שירות" – מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו, וכן מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמי שחב בהחזר האשראי; "מקבל שירות" – מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו, וכן מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמי שחב בהחזר האשראי; "מקבל שירות" – מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו, וכן מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמי שחב בהחזר האשראי; "מקבל שירות" – מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו, וכן מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמי שחב בהחזר האשראי; "מקבל שירות" – מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו, וכן מי שנקבע במסמכי עסקת האשראי כמי שחב בהחזר האשראי; "מקבל שירות " – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי מאותו נותן שירותי אשראי, בסכום מצטבר שאינו עולה על ,000 שקלים חדשים "מקבל שירות " – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי מאותו נותן שירותי אשראי, בסכום מצטבר שאינו עולה על ,000 שקלים חדשים "מקבל שירות " – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי מאותו נותן שירותי אשראי, בסכום מצטבר שאינו עולה על ,000 שקלים חדשים "מקבל שירות " – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי מאותו נותן שירותי אשראי, בסכום מצטבר שאינו עולה על ,000 שקלים חדשים "מקבל שירות " – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי מאותו נותן שירותי אשראי, בסכום מצטבר שאינו עולה על ,000 שקלים חדשים "מקבל שירות " – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי מאותו נותן שירותי אשראי, בסכום מצטבר שאינו עולה על ,000 שקלים חדשים "מתן אשראי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "מתן אשראי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "מתן אשראי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "מתן אשראי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "מתן אשראי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "מתן אשראי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; "נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; "נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; "נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; "נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; "נהנה" – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; "נושא משרה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נושא משרה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נושא משרה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נושא משרה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נושא משרה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נושא משרה" – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נותן שירותי אשראי" – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נותן שירותי אשראי" – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נותן שירותי אשראי" – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נותן שירותי אשראי" – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נותן שירותי אשראי" – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נותן שירותי אשראי" – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נכס פיננסי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נכס פיננסי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נכס פיננסי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נכס פיננסי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נכס פיננסי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "נכס פיננסי" – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים; "עורך דין" – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – (OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה-OECD; "עורך דין" – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – (OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה-OECD; "עורך דין" – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – (OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה-OECD; "עורך דין" – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – (OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה-OECD; "עורך דין" – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – (OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה-OECD; "עורך דין" – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – (OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה-OECD; "פעולה" – פעולה בודדת של קבלת אשראי או החזר אשראי; "פעולה" – פעולה בודדת של קבלת אשראי או החזר אשראי; "פעולה" – פעולה בודדת של קבלת אשראי או החזר אשראי; "פעולה" – פעולה בודדת של קבלת אשראי או החזר אשראי; "פעולה" – פעולה בודדת של קבלת אשראי או החזר אשראי; "פעולה" – פעולה בודדת של קבלת אשראי או החזר אשראי; "שם" – כל אחד מאלה: "שם" – כל אחד מאלה: "שם" – כל אחד מאלה: "שם" – כל אחד מאלה: "שם" – כל אחד מאלה: "שם" – כל אחד מאלה: ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4; ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4; ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4; ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4; בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר; בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר; בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר; בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר; בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ; בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ; בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ; בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ; במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר; במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר; במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר; במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר; "תאגיד" – כל אחד מאלה: "תאגיד" – כל אחד מאלה: "תאגיד" – כל אחד מאלה: "תאגיד" – כל אחד מאלה: "תאגיד" – כל אחד מאלה: "תאגיד" – כל אחד מאלה: חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל; חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל; חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל; חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל; גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל; גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל; גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל; גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל; גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד; גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד; גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד; גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד; "תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין; "תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין; "תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין; "תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין; "תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין; "תושב" – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין; "תושב אזור" – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור; "תושב אזור" – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור; "תושב אזור" – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור; "תושב אזור" – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור; "תושב אזור" – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור; "תושב אזור" – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור; "תושב חוץ" – מי שאינו תושב; "תושב חוץ" – מי שאינו תושב; "תושב חוץ" – מי שאינו תושב; "תושב חוץ" – מי שאינו תושב; "תושב חוץ" – מי שאינו תושב; "תושב חוץ" – מי שאינו תושב; "תפקיד ציבורי בכיר" – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; "תפקיד ציבורי בכיר" – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; "תפקיד ציבורי בכיר" – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; "תפקיד ציבורי בכיר" – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; "תפקיד ציבורי בכיר" – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; "תפקיד ציבורי בכיר" – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; "תקנות העדות" – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969. "תקנות העדות" – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969. "תקנות העדות" – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969. "תקנות העדות" – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969. "תקנות העדות" – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969. "תקנות העדות" – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969. פרק ב': חובות הזיהוי פרק ב': חובות הזיהוי פרק ב': חובות הזיהוי פרק ב': חובות הזיהוי פרק ב': חובות הזיהוי פרק ב': חובות הזיהוי הכרת הלקוח נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שזיהה את מקבל השירות נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שזיהה את מקבל השירות נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שזיהה את מקבל השירות נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שזיהה את מקבל השירות נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שזיהה את מקבל השירות נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שזיהה את מקבל השירות נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות, שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן שירותי האשראי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות, שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן שירותי האשראי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות, שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן שירותי האשראי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות, שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן שירותי האשראי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור. התברר לאחר מתן שירותי אשראי כי מקבל השירות או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן שירותי האשראי, אשראי נוסף, עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן שירותי האשראי בהתאם להוראות פסקה (1). התברר לאחר מתן שירותי אשראי כי מקבל השירות או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן שירותי האשראי, אשראי נוסף, עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן שירותי האשראי בהתאם להוראות פסקה (1). התברר לאחר מתן שירותי אשראי כי מקבל השירות או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן שירותי האשראי, אשראי נוסף, עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן שירותי האשראי בהתאם להוראות פסקה (1). התברר לאחר מתן שירותי אשראי כי מקבל השירות או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן שירותי האשראי, אשראי נוסף, עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן שירותי האשראי בהתאם להוראות פסקה (1). ליישום סעיף זה, רשאי לפעול לפי טפסים א' ו-ב' שבתוספת השנייה. ליישום סעיף זה, רשאי לפעול לפי טפסים א' ו-ב' שבתוספת השנייה. ליישום סעיף זה, רשאי לפעול לפי טפסים א' ו-ב' שבתוספת השנייה. ליישום סעיף זה, רשאי לפעול לפי טפסים א' ו-ב' שבתוספת השנייה. ליישום סעיף זה, רשאי לפעול לפי טפסים א' ו-ב' שבתוספת השנייה. ליישום סעיף זה, רשאי לפעול לפי טפסים א' ו-ב' שבתוספת השנייה. רישום פרטי הזיהוי נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מורשה חתימה את פרטי הזיהוי המפורטים להלןכמפורט בסעיף 4 או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מורשה חתימה את פרטי הזיהוי המפורטים להלןכמפורט בסעיף 4 או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מורשה חתימה את פרטי הזיהוי המפורטים להלןכמפורט בסעיף 4 או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מורשה חתימה את פרטי הזיהוי המפורטים להלןכמפורט בסעיף 4 או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מורשה חתימה את פרטי הזיהוי המפורטים להלןכמפורט בסעיף 4 או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מורשה חתימה את פרטי הזיהוי המפורטים להלןכמפורט בסעיף 4 או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור: שם; שם; שם; שם; מספר זהות; מספר זהות; מספר זהות; מספר זהות; ביחיד – תאריך לידה ומין; ובתאגיד – תאריך התאגדות; מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; ובתאגיד – תאריך התאגדות; מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; ובתאגיד – תאריך התאגדות; מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; ובתאגיד – תאריך התאגדות; מען; נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומואת הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירותי אשראי, בעת מתן האשראי, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן שירותי האשראי את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומואת הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירותי אשראי, בעת מתן האשראי, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן שירותי האשראי את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומואת הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירותי אשראי, בעת מתן האשראי, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן שירותי האשראי את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומואת הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירותי אשראי, בעת מתן האשראי, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן שירותי האשראי את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומואת הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירותי אשראי, בעת מתן האשראי, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן שירותי האשראי את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומואת הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירותי אשראי, בעת מתן האשראי, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן שירותי האשראי את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות. האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות. האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות. האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות. האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות. האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו-(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירותי אשראי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו-(4) וכן את מדינת האזרחות. האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין. נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית, בתוך ישראל או מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה, בנוסף לפרטי מקבל השירות כאמור בסעיף 3(א), גם את אלה: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית, בתוך ישראל או מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה, בנוסף לפרטי מקבל השירות כאמור בסעיף 3(א), גם את אלה: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית, בתוך ישראל או מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה, בנוסף לפרטי מקבל השירות כאמור בסעיף 3(א), גם את אלה: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית, בתוך ישראל או מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה, בנוסף לפרטי מקבל השירות כאמור בסעיף 3(א), גם את אלה: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית, בתוך ישראל או מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה, בנוסף לפרטי מקבל השירות כאמור בסעיף 3(א), גם את אלה: נותן שירותי אשראי לא ייתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית, בתוך ישראל או מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה, בנוסף לפרטי מקבל השירות כאמור בסעיף 3(א), גם את אלה: מספר החשבון של הנעבר במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה, ככל שקיים; מספר החשבון של הנעבר במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה, ככל שקיים; מספר החשבון של הנעבר במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה, ככל שקיים; מספר החשבון של הנעבר במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה, ככל שקיים; פרטי הנעבר, לרבות שמו מספר זהותו, ככל שאינם פרטי מקבל השירות, אם הפרטים האמורים ידועים ל; פרטי הנעבר, לרבות שמו מספר זהותו, ככל שאינם פרטי מקבל השירות, אם הפרטים האמורים ידועים ל; פרטי הנעבר, לרבות שמו מספר זהותו, ככל שאינם פרטי מקבל השירות, אם הפרטים האמורים ידועים ל; פרטי הנעבר, לרבות שמו מספר זהותו, ככל שאינם פרטי מקבל השירות, אם הפרטים האמורים ידועים ל; לעניין העברה אלקטרונית כאמור אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו. לעניין העברה אלקטרונית כאמור אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו. לעניין העברה אלקטרונית כאמור אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו. לעניין העברה אלקטרונית כאמור אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו. בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי. בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי. בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי. בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי. בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי. בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי. אימות פרטים ודרישת מסמכים נותן שירותי אשראי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירותבסעיף 3 ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירותבסעיף 3 ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירותבסעיף 3 ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירותבסעיף 3 ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירותבסעיף 3 ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירותבסעיף 3 ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות יחיד שהוא תושב – על פי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהםיישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ואולם, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות – רשאי נותן שירותי אשראי לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים נותן שירותי האשראי ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין פסקה זו, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות יחיד שהוא תושב – על פי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהםיישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ואולם, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות – רשאי נותן שירותי אשראי לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים נותן שירותי האשראי ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין פסקה זו, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות יחיד שהוא תושב – על פי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהםיישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ואולם, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות – רשאי נותן שירותי אשראי לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים נותן שירותי האשראי ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין פסקה זו, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות יחיד שהוא תושב – על פי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהםיישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ואולם, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות – רשאי נותן שירותי אשראי לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים נותן שירותי האשראי ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין פסקה זו, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה: (א) תעודת זהות; (א) תעודת זהות; (א) תעודת זהות; (ב) תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה; (ב) תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה; (ב) תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה; (ג) רישיון נהיגה תקף הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי פקודת התעבורה; (ג) רישיון נהיגה תקף הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי פקודת התעבורה; (ג) רישיון נהיגה תקף הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי פקודת התעבורה; (ד) דרכון ישראלי תקף שניתן לפי חוק הדרכונים, התשי"ב – 1952, ובלבד שהזיהוי נעשה מחוץ לישראל או שנותן שירותי האשראי שוכנע שהיחיד חדל להתגורר בישראל באופן קבוע; (ד) דרכון ישראלי תקף שניתן לפי חוק הדרכונים, התשי"ב – 1952, ובלבד שהזיהוי נעשה מחוץ לישראל או שנותן שירותי האשראי שוכנע שהיחיד חדל להתגורר בישראל באופן קבוע; (ד) דרכון ישראלי תקף שניתן לפי חוק הדרכונים, התשי"ב – 1952, ובלבד שהזיהוי נעשה מחוץ לישראל או שנותן שירותי האשראי שוכנע שהיחיד חדל להתגורר בישראל באופן קבוע; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא יחיד תושב חוץ – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע, או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא יחיד תושב חוץ – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע, או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא יחיד תושב חוץ – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע, או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא יחיד תושב חוץ – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע, או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמר אצל נותן שירותי האשראי; נותן שירותי האשראי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, או נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם וכן מסמכים אלה: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, או נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם וכן מסמכים אלה: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, או נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם וכן מסמכים אלה: לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות שהוא תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, או נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם וכן מסמכים אלה: העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד לקבלת האשראי או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור התקבלה כדין; העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד לקבלת האשראי או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור התקבלה כדין; העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד לקבלת האשראי או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור התקבלה כדין; העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מורשה חתימה לשם קבלת האשראי או אישור של עורך דין על מורשה החתימה לשם קבלת האשראי; העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מורשה חתימה לשם קבלת האשראי או אישור של עורך דין על מורשה החתימה לשם קבלת האשראי; העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מורשה חתימה לשם קבלת האשראי או אישור של עורך דין על מורשה החתימה לשם קבלת האשראי; לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות שהוא תאגיד שאינו רשום בישראל – על פי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3)(א) ו-(); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירותי האשראי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות שהוא תאגיד שאינו רשום בישראל – על פי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3)(א) ו-(); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירותי האשראי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות שהוא תאגיד שאינו רשום בישראל – על פי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3)(א) ו-(); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירותי האשראי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות שהוא תאגיד שאינו רשום בישראל – על פי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; נותן שירותי אשראי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3)(א) ו-(); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירותי האשראי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) של מקבל שירות שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – על פי העתק שיקבל נותן שירותי האשראי מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירותי האשראי יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3)(א); נותן שירותי אשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) של מקבל שירות שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – על פי העתק שיקבל נותן שירותי האשראי מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירותי האשראי יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3)(א); נותן שירותי אשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) של מקבל שירות שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – על פי העתק שיקבל נותן שירותי האשראי מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירותי האשראי יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3)(א); נותן שירותי אשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) של מקבל שירות שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – על פי העתק שיקבל נותן שירותי האשראי מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירותי האשראי יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3)(א); נותן שירותי אשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל השירות שנחזה בעיני נותן שירותי אשראי להיות מי שעיסוקו במתן אשראי – ידרוש נותן שירותי האשראי גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי סעיף 12 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשמים של נותני שירותי אשראי כמשמעותם בסעיף 5א לחוק האמור, ולא ייתן אשראי בלי שהוצג לו העתק רישיון כאמור או בלי שאימת את פרטיו כאמור; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל השירות שנחזה בעיני נותן שירותי אשראי להיות מי שעיסוקו במתן אשראי – ידרוש נותן שירותי האשראי גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי סעיף 12 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשמים של נותני שירותי אשראי כמשמעותם בסעיף 5א לחוק האמור, ולא ייתן אשראי בלי שהוצג לו העתק רישיון כאמור או בלי שאימת את פרטיו כאמור; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל השירות שנחזה בעיני נותן שירותי אשראי להיות מי שעיסוקו במתן אשראי – ידרוש נותן שירותי האשראי גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי סעיף 12 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשמים של נותני שירותי אשראי כמשמעותם בסעיף 5א לחוק האמור, ולא ייתן אשראי בלי שהוצג לו העתק רישיון כאמור או בלי שאימת את פרטיו כאמור; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לענייןפרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל השירות שנחזה בעיני נותן שירותי אשראי להיות מי שעיסוקו במתן אשראי – ידרוש נותן שירותי האשראי גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי סעיף 12 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשמים של נותני שירותי אשראי כמשמעותם בסעיף 5א לחוק האמור, ולא ייתן אשראי בלי שהוצג לו העתק רישיון כאמור או בלי שאימת את פרטיו כאמור; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין מקבל שירות שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – על פי מסמך זיהוי של האפוטרופוס של מקבל השירות; היה האפוטרופוס תושב חוץ - על פי דרכונו או על פי העתק מאושר שלו; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין מקבל שירות שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – על פי מסמך זיהוי של האפוטרופוס של מקבל השירות; היה האפוטרופוס תושב חוץ - על פי דרכונו או על פי העתק מאושר שלו; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין מקבל שירות שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – על פי מסמך זיהוי של האפוטרופוס של מקבל השירות; היה האפוטרופוס תושב חוץ - על פי דרכונו או על פי העתק מאושר שלו; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין מקבל שירות שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – על פי מסמך זיהוי של האפוטרופוס של מקבל השירות; היה האפוטרופוס תושב חוץ - על פי דרכונו או על פי העתק מאושר שלו; נותן שירותי האשראי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם; לעניין מתן אשראי מחוץ לישראל, רשאי נותן שירותי אשראי, על אף האמור בפסקאות (2) ו-(4), את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; נותן שירותי האשראי ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי. לעניין מתן אשראי מחוץ לישראל, רשאי נותן שירותי אשראי, על אף האמור בפסקאות (2) ו-(4), את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; נותן שירותי האשראי ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי. לעניין מתן אשראי מחוץ לישראל, רשאי נותן שירותי אשראי, על אף האמור בפסקאות (2) ו-(4), את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; נותן שירותי האשראי ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי. לעניין מתן אשראי מחוץ לישראל, רשאי נותן שירותי אשראי, על אף האמור בפסקאות (2) ו-(4), את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; נותן שירותי האשראי ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי. נותן שירותי אשראי ישמור מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של שבע שנים לפחות ממועד מתן האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי האשראי להכרת הלקוח לפי סעיף 2. נותן שירותי אשראי ישמור מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של שבע שנים לפחות ממועד מתן האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי האשראי להכרת הלקוח לפי סעיף 2. נותן שירותי אשראי ישמור מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של שבע שנים לפחות ממועד מתן האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי האשראי להכרת הלקוח לפי סעיף 2. נותן שירותי אשראי ישמור מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של שבע שנים לפחות ממועד מתן האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי האשראי להכרת הלקוח לפי סעיף 2. נותן שירותי אשראי ישמור מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של שבע שנים לפחות ממועד מתן האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי האשראי להכרת הלקוח לפי סעיף 2. נותן שירותי אשראי ישמור מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של שבע שנים לפחות ממועד מתן האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי האשראי להכרת הלקוח לפי סעיף 2. נותן שירותי אשראי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו-(ג); לעניין זה, "נקיטה באמצעים סבירים" – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן שירותי האשראי. נותן שירותי אשראי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו-(ג); לעניין זה, "נקיטה באמצעים סבירים" – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן שירותי האשראי. נותן שירותי אשראי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו-(ג); לעניין זה, "נקיטה באמצעים סבירים" – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן שירותי האשראי. נותן שירותי אשראי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו-(ג); לעניין זה, "נקיטה באמצעים סבירים" – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן שירותי האשראי. נותן שירותי אשראי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו-(ג); לעניין זה, "נקיטה באמצעים סבירים" – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן שירותי האשראי. נותן שירותי אשראי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו-(ג); לעניין זה, "נקיטה באמצעים סבירים" – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן שירותי האשראי. בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה: "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה: "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה: "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה: "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה: "העתק מאושר" – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה: הרשות שהנפיקה את מסמך המקור; הרשות שהנפיקה את מסמך המקור; הרשות שהנפיקה את מסמך המקור; הרשות שהנפיקה את מסמך המקור; עורך דין; עורך דין; עורך דין; עורך דין; נותן שירותי האשראי או עובדו, שלפניו הוצג המסמך המקורי; נותן שירותי האשראי או עובדו, שלפניו הוצג המסמך המקורי; נותן שירותי האשראי או עובדו, שלפניו הוצג המסמך המקורי; נותן שירותי האשראי או עובדו, שלפניו הוצג המסמך המקורי; רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות; רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות; רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות; רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; "מקבל שירות" – לרבות מורשה חתימה. "מקבל שירות" – לרבות מורשה חתימה. "מקבל שירות" – לרבות מורשה חתימה. "מקבל שירות" – לרבות מורשה חתימה. "מקבל שירות" – לרבות מורשה חתימה. "מקבל שירות" – לרבות מורשה חתימה. הצהרה על נהנה ועל בעל שליטה בעת מתן אשראי ראשונה למקבל שירות, ידרוש נותן שירותי האשראי ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל עבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 3() לגבי כל אחד מהנהנים. בעת מתן אשראי ראשונה למקבל שירות, ידרוש נותן שירותי האשראי ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל עבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 3() לגבי כל אחד מהנהנים. בעת מתן אשראי ראשונה למקבל שירות, ידרוש נותן שירותי האשראי ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל עבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 3() לגבי כל אחד מהנהנים. בעת מתן אשראי ראשונה למקבל שירות, ידרוש נותן שירותי האשראי ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל עבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 3() לגבי כל אחד מהנהנים. בעת מתן אשראי ראשונה למקבל שירות, ידרוש נותן שירותי האשראי ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל עבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 3() לגבי כל אחד מהנהנים. בעת מתן אשראי ראשונה למקבל שירות, ידרוש נותן שירותי האשראי ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל עבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 3() לגבי כל אחד מהנהנים. בעת מתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד, ידרוש נותן שירותי אשראי הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3() לגבי בעל שליטה בתאגיד. בעת מתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד, ידרוש נותן שירותי אשראי הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3() לגבי בעל שליטה בתאגיד. בעת מתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד, ידרוש נותן שירותי אשראי הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3() לגבי בעל שליטה בתאגיד. בעת מתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד, ידרוש נותן שירותי אשראי הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3() לגבי בעל שליטה בתאגיד. בעת מתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד, ידרוש נותן שירותי אשראי הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3() לגבי בעל שליטה בתאגיד. בעת מתן אשראי למקבל שירות שהוא תאגיד, ידרוש נותן שירותי אשראי הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3() לגבי בעל שליטה בתאגיד. לפי סעיפים קטנים (א) ו-(ב), יעדכן נותן שירותי האשראי את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי סעיף קטן זה, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירותי אשראי יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור. לפי סעיפים קטנים (א) ו-(ב), יעדכן נותן שירותי האשראי את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי סעיף קטן זה, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירותי אשראי יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור. לפי סעיפים קטנים (א) ו-(ב), יעדכן נותן שירותי האשראי את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי סעיף קטן זה, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירותי אשראי יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור. לפי סעיפים קטנים (א) ו-(ב), יעדכן נותן שירותי האשראי את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי סעיף קטן זה, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירותי אשראי יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור. לפי סעיפים קטנים (א) ו-(ב), יעדכן נותן שירותי האשראי את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי סעיף קטן זה, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירותי אשראי יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור. לפי סעיפים קטנים (א) ו-(ב), יעדכן נותן שירותי האשראי את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי סעיף קטן זה, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירותי אשראי יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור. הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השלישית. הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השלישית. הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השלישית. הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השלישית. הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השלישית. הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השלישית. נותן שירותי אשראי יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), על פניה. נותן שירותי אשראי יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), על פניה. נותן שירותי אשראי יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), על פניה. נותן שירותי אשראי יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), על פניה. נותן שירותי אשראי יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), על פניה. נותן שירותי אשראי יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), על פניה. זיהוי פנים אל פנים נותן שירותי אשראי את מורשה החתימה, לפי העניין, פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 4; לעניין זה, "זיהוי פנים אל פנים" – זיהוי על ידי אחד מאלה: נותן שירותי אשראי את מורשה החתימה, לפי העניין, פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 4; לעניין זה, "זיהוי פנים אל פנים" – זיהוי על ידי אחד מאלה: נותן שירותי אשראי את מורשה החתימה, לפי העניין, פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 4; לעניין זה, "זיהוי פנים אל פנים" – זיהוי על ידי אחד מאלה: נותן שירותי אשראי את מורשה החתימה, לפי העניין, פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 4; לעניין זה, "זיהוי פנים אל פנים" – זיהוי על ידי אחד מאלה: נותן שירותי אשראי את מורשה החתימה, לפי העניין, פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 4; לעניין זה, "זיהוי פנים אל פנים" – זיהוי על ידי אחד מאלה: נותן שירותי אשראי את מורשה החתימה, לפי העניין, פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 4; לעניין זה, "זיהוי פנים אל פנים" – זיהוי על ידי אחד מאלה: נותן שירותי האשראי או מי מטעמו, לרבות עובד של תאגיד קשור לנותן שירותי האשראי; לעניין זה, "תאגיד קשור" – תאגיד שנותן שירותי האשראי הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה בנותן שירותי האשראי הוא בעל השליטה בו; נותן שירותי האשראי או מי מטעמו, לרבות עובד של תאגיד קשור לנותן שירותי האשראי; לעניין זה, "תאגיד קשור" – תאגיד שנותן שירותי האשראי הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה בנותן שירותי האשראי הוא בעל השליטה בו; נותן שירותי האשראי או מי מטעמו, לרבות עובד של תאגיד קשור לנותן שירותי האשראי; לעניין זה, "תאגיד קשור" – תאגיד שנותן שירותי האשראי הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה בנותן שירותי האשראי הוא בעל השליטה בו; נותן שירותי האשראי או מי מטעמו, לרבות עובד של תאגיד קשור לנותן שירותי האשראי; לעניין זה, "תאגיד קשור" – תאגיד שנותן שירותי האשראי הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה בנותן שירותי האשראי הוא בעל השליטה בו; בעל רישיון לעריכת דין בישראל; בעל רישיון לעריכת דין בישראל; בעל רישיון לעריכת דין בישראל; בעל רישיון לעריכת דין בישראל; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ; רשות בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות; רשות בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות; רשות בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות; רשות בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות; זיהוי אחר שאישר לו הממונה. זיהוי אחר שאישר לו הממונה. זיהוי אחר שאישר לו הממונה. זיהוי אחר שאישר לו הממונה. נותן שירותי אשראי ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א). נותן שירותי אשראי ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א). נותן שירותי אשראי ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א). נותן שירותי אשראי ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א). נותן שירותי אשראי ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א). נותן שירותי אשראי ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א). על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירותי אשראי לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות. על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירותי אשראי לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות. על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירותי אשראי לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות. על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירותי אשראי לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות. על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירותי אשראי לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות. על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירותי אשראי לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות. פטור חלקי והקלות במתן אשראי באמצעות מערכת סגורה בסעיף זה, "מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה" – מתן אשראי שמתקיימים בו כל אלה: בסעיף זה, "מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה" – מתן אשראי שמתקיימים בו כל אלה: בסעיף זה, "מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה" – מתן אשראי שמתקיימים בו כל אלה: בסעיף זה, "מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה" – מתן אשראי שמתקיימים בו כל אלה: בסעיף זה, "מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה" – מתן אשראי שמתקיימים בו כל אלה: בסעיף זה, "מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה" – מתן אשראי שמתקיימים בו כל אלה: האשראי ניתן במישרין מחשבון בנק של נותן שירותי אשראי המנוהל בבנק בישראל לחשבון בנק של מקבל שירות המנוהל בבנק בישראל , והחזר האשראי מתבצע בין חשבונות כאמור בלבד; האשראי ניתן במישרין מחשבון בנק של נותן שירותי אשראי המנוהל בבנק בישראל לחשבון בנק של מקבל שירות המנוהל בבנק בישראל , והחזר האשראי מתבצע בין חשבונות כאמור בלבד; האשראי ניתן במישרין מחשבון בנק של נותן שירותי אשראי המנוהל בבנק בישראל לחשבון בנק של מקבל שירות המנוהל בבנק בישראל , והחזר האשראי מתבצע בין חשבונות כאמור בלבד; האשראי ניתן במישרין מחשבון בנק של נותן שירותי אשראי המנוהל בבנק בישראל לחשבון בנק של מקבל שירות המנוהל בבנק בישראל , והחזר האשראי מתבצע בין חשבונות כאמור בלבד; בחשבון הבנק של מקבל השירות אין בעלים נוספים זולתו ואין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שהצהיר עליהם לפי סעיף 5. בחשבון הבנק של מקבל השירות אין בעלים נוספים זולתו ואין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שהצהיר עליהם לפי סעיף 5. בחשבון הבנק של מקבל השירות אין בעלים נוספים זולתו ואין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שהצהיר עליהם לפי סעיף 5. בחשבון הבנק של מקבל השירות אין בעלים נוספים זולתו ואין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שהצהיר עליהם לפי סעיף 5. על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ג), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ג), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ג), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ג), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ג), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ג), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה: בעסקת האשראי אין מעורבות של מדינה או טריטוריה המנויות בתוספת הראשונה; בעסקת האשראי אין מעורבות של מדינה או טריטוריה המנויות בתוספת הראשונה; בעסקת האשראי אין מעורבות של מדינה או טריטוריה המנויות בתוספת הראשונה; בעסקת האשראי אין מעורבות של מדינה או טריטוריה המנויות בתוספת הראשונה; מקבל השירות אינו איש ציבור זר; מקבל השירות אינו איש ציבור זר; מקבל השירות אינו איש ציבור זר; מקבל השירות אינו איש ציבור זר; נותן שירותי האשראי קיבל ממקבל השירות לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם ומספר זהות; נותן שירותי האשראי קיבל ממקבל השירות לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם ומספר זהות; נותן שירותי האשראי קיבל ממקבל השירות לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם ומספר זהות; נותן שירותי האשראי קיבל ממקבל השירות לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם ומספר זהות; מקבל השירות העביר לידי נותן שירותי האשראי פרטים מלאים של חשבון הבנק שלו במערכת הסגורה, וכן מסמך רשמי של הבנק הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות ובעליו, כגון תדפיס פרטי חשבון; מקבל השירות העביר לידי נותן שירותי האשראי פרטים מלאים של חשבון הבנק שלו במערכת הסגורה, וכן מסמך רשמי של הבנק הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות ובעליו, כגון תדפיס פרטי חשבון; מקבל השירות העביר לידי נותן שירותי האשראי פרטים מלאים של חשבון הבנק שלו במערכת הסגורה, וכן מסמך רשמי של הבנק הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות ובעליו, כגון תדפיס פרטי חשבון; מקבל השירות העביר לידי נותן שירותי האשראי פרטים מלאים של חשבון הבנק שלו במערכת הסגורה, וכן מסמך רשמי של הבנק הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות ובעליו, כגון תדפיס פרטי חשבון; בוצע אימות של זהות הלקוח מול הבנק; לעניין זה, "אימות של זהות" – בדיקה אם פרטי זיהוי של מקבל השירות לפי סעיף 3(א)(1) ו-(2) הרשומים אצל נותן שירותי אשראי זהים לפרטי הזיהוי הרשומים אצל הבנק. בוצע אימות של זהות הלקוח מול הבנק; לעניין זה, "אימות של זהות" – בדיקה אם פרטי זיהוי של מקבל השירות לפי סעיף 3(א)(1) ו-(2) הרשומים אצל נותן שירותי אשראי זהים לפרטי הזיהוי הרשומים אצל הבנק. בוצע אימות של זהות הלקוח מול הבנק; לעניין זה, "אימות של זהות" – בדיקה אם פרטי זיהוי של מקבל השירות לפי סעיף 3(א)(1) ו-(2) הרשומים אצל נותן שירותי אשראי זהים לפרטי הזיהוי הרשומים אצל הבנק. בוצע אימות של זהות הלקוח מול הבנק; לעניין זה, "אימות של זהות" – בדיקה אם פרטי זיהוי של מקבל השירות לפי סעיף 3(א)(1) ו-(2) הרשומים אצל נותן שירותי אשראי זהים לפרטי הזיהוי הרשומים אצל הבנק. על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה: על מתן אשראי באמצעות מערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה: על אף הוראות סעיף 6, נותן שירותי האשראי יהיה פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים; על אף הוראות סעיף 6, נותן שירותי האשראי יהיה פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים; על אף הוראות סעיף 6, נותן שירותי האשראי יהיה פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים; על אף הוראות סעיף 6, נותן שירותי האשראי יהיה פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים; על אף הוראות סעיפים 4(א) ו-5, נותן שירותי האשראי יהיה רשאי – על אף הוראות סעיפים 4(א) ו-5, נותן שירותי האשראי יהיה רשאי – על אף הוראות סעיפים 4(א) ו-5, נותן שירותי האשראי יהיה רשאי – על אף הוראות סעיפים 4(א) ו-5, נותן שירותי האשראי יהיה רשאי – לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים בסעיף 4; לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים בסעיף 4; לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים בסעיף 4; לקבל הצהרת מקבל שירות שלא בחתימת מקור; לקבל הצהרת מקבל שירות שלא בחתימת מקור; לקבל הצהרת מקבל שירות שלא בחתימת מקור; שלא לאמת את פרטי הזיהוי של מורשה חתימה. שלא לאמת את פרטי הזיהוי של מורשה חתימה. שלא לאמת את פרטי הזיהוי של מורשה חתימה. הוראות על אף האמור בפרק זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות. על אף האמור בפרק זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות. על אף האמור בפרק זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות. על אף האמור בפרק זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות. על אף האמור בפרק זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות. על אף האמור בפרק זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות. ביטול פטורים והקלות במתן אשראי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7. במתן אשראי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7. במתן אשראי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7. במתן אשראי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7. במתן אשראי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7. במתן אשראי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7. פרק ג': חובות בקרה ודיווח פרק ג': חובות בקרה ודיווח פרק ג': חובות בקרה ודיווח פרק ג': חובות בקרה ודיווח פרק ג': חובות בקרה ודיווח פרק ג': חובות בקרה ודיווח בקרה שוטפת נותן שירותי אשראי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירותי אשראי – נותן שירותי אשראי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירותי אשראי – נותן שירותי אשראי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירותי אשראי – נותן שירותי אשראי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירותי אשראי – נותן שירותי אשראי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירותי אשראי – נותן שירותי אשראי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירותי אשראי – (1) בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן שירותי האשראי, יבצע נותן שירותי האשראי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן את רישומיו לפי זה; (1) בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן שירותי האשראי, יבצע נותן שירותי האשראי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן את רישומיו לפי זה; (1) בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן שירותי האשראי, יבצע נותן שירותי האשראי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן את רישומיו לפי זה; (1) בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן שירותי האשראי, יבצע נותן שירותי האשראי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן את רישומיו לפי זה; (2) בקרה מוגברת – (2) בקרה מוגברת – (2) בקרה מוגברת – (2) בקרה מוגברת – (א) על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה; (א) על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה; (א) על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה; (ב) על פעילות של איש ציבור זר; (ב) על פעילות של איש ציבור זר; (ב) על פעילות של איש ציבור זר; (ג) פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור. (ג) פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור. (ג) פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור. דיווח של נותן שירותי אשראי נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן: נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן: מתן אשראי למקבל שירות בסכום השווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות ולעניין אשראי שניתן אגב רכישת נכס או שירות – בסכום השווה ערך ל-100,000 שקלים חדשים לפחות; מתן אשראי למקבל שירות בסכום השווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות ולעניין אשראי שניתן אגב רכישת נכס או שירות – בסכום השווה ערך ל-100,000 שקלים חדשים לפחות; מתן אשראי למקבל שירות בסכום השווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות ולעניין אשראי שניתן אגב רכישת נכס או שירות – בסכום השווה ערך ל-100,000 שקלים חדשים לפחות; מתן אשראי למקבל שירות בסכום השווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות ולעניין אשראי שניתן אגב רכישת נכס או שירות – בסכום השווה ערך ל-100,000 שקלים חדשים לפחות; מתן אשראי למקבל שירות שבו מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בסכום השווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות. מתן אשראי למקבל שירות שבו מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בסכום השווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות. מתן אשראי למקבל שירות שבו מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בסכום השווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות. מתן אשראי למקבל שירות שבו מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בסכום השווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה. אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב). אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב). אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב). אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב). אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב). אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור. נותן שירותי אשראי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור. פרטי דיווח דיווח לפי סעיף 11 יכלול פרטים אלה: דיווח לפי סעיף 11 יכלול פרטים אלה: דיווח לפי סעיף 11 יכלול פרטים אלה: דיווח לפי סעיף 11 יכלול פרטים אלה: דיווח לפי סעיף 11 יכלול פרטים אלה: דיווח לפי סעיף 11 יכלול פרטים אלה: לגבי נותן שירותי אשראי – לגבי נותן שירותי אשראי – לגבי נותן שירותי אשראי – לגבי נותן שירותי אשראי – שם; שם; שם; מספר זהות; מספר זהות; מספר זהות; מען; מען; מען; מספרי טלפון, עד שני מספרים; מספרי טלפון, עד שני מספרים; מספרי טלפון, עד שני מספרים; מספר פקסימיליה או כתובת דואר אלקטרוני; מספר פקסימיליה או כתובת דואר אלקטרוני; מספר פקסימיליה או כתובת דואר אלקטרוני; שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים; שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים; שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים; מספר הרישיון למתן אשראי שקיבל נותן שירותי האשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, והאם הרישיון כאמור הוא רישיון בסיסי או רישיון מורחב לפי אותו חוק; מספר הרישיון למתן אשראי שקיבל נותן שירותי האשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, והאם הרישיון כאמור הוא רישיון בסיסי או רישיון מורחב לפי אותו חוק; מספר הרישיון למתן אשראי שקיבל נותן שירותי האשראי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים, והאם הרישיון כאמור הוא רישיון בסיסי או רישיון מורחב לפי אותו חוק; מען הסניף שבו ניתן שירות האשראי. מען הסניף שבו ניתן שירות האשראי. מען הסניף שבו ניתן שירות האשראי. לגבי הפעולה המדווחת – לגבי הפעולה המדווחת – לגבי הפעולה המדווחת – לגבי הפעולה המדווחת – תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל נותן שירותי האשראי; תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל נותן שירותי האשראי; תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל נותן שירותי האשראי; סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה; סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה; סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה; סוג מטבע החוץ שבו בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע; סוג מטבע החוץ שבו בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע; סוג מטבע החוץ שבו בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע; פרטי האשראי סוג האשראי, הריבית הנקובה בו, מספר התשלומים להחזר האשראי, סכום כל החזר ומועדו, וכן פרטי בטוחות שניתנו וערבים, ככל שקיימים; פרטי האשראי סוג האשראי, הריבית הנקובה בו, מספר התשלומים להחזר האשראי, סכום כל החזר ומועדו, וכן פרטי בטוחות שניתנו וערבים, ככל שקיימים; פרטי האשראי סוג האשראי, הריבית הנקובה בו, מספר התשלומים להחזר האשראי, סכום כל החזר ומועדו, וכן פרטי בטוחות שניתנו וערבים, ככל שקיימים; סוג הנכס הפיננסי שבו נעשית הפעולה; סוג הנכס הפיננסי שבו נעשית הפעולה; סוג הנכס הפיננסי שבו נעשית הפעולה; אם הפעולה נעשית באמצעות שיק – גם מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדוח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק, ייכללו בדוח כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק; אם הפעולה נעשית באמצעות שיק – גם מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדוח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק, ייכללו בדוח כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק; אם הפעולה נעשית באמצעות שיק – גם מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדוח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק, ייכללו בדוח כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק; אם הפעולה נעשית באמצעות שטר חליפין או שטר חוב – גם פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדוח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו; אם הפעולה נעשית באמצעות שטר חליפין או שטר חוב – גם פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדוח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו; אם הפעולה נעשית באמצעות שטר חליפין או שטר חוב – גם פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדוח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו; אם האשראי ניתן כנגד המחאת זכותו של מקבל האשראי לקבל נכס פיננסי מאחר – גם את פרטי הזיהוי של הנמחה והממחה, כמפורט להלן: אם האשראי ניתן כנגד המחאת זכותו של מקבל האשראי לקבל נכס פיננסי מאחר – גם את פרטי הזיהוי של הנמחה והממחה, כמפורט להלן: אם האשראי ניתן כנגד המחאת זכותו של מקבל האשראי לקבל נכס פיננסי מאחר – גם את פרטי הזיהוי של הנמחה והממחה, כמפורט להלן: פרטי הנמחה – שם, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי /תאגיד חוץ), מדינת הנפקת מסמך הזיהוי, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות; פרטי הנמחה – שם, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי /תאגיד חוץ), מדינת הנפקת מסמך הזיהוי, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות; פרטי הממחה – שם, מספר זהות, מען, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות; פרטי הממחה – שם, מספר זהות, מען, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות; אם האשראי ניתן באמצעות שירותי ניכיון כהגדרתם בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח) – גם את פרטי הסולק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי), פרטי הספק כהגדרתו בסעיף, פרטי כרטיס האשראי ופרטי הפעולה שביצע מקבל השירות אצל הספק באמצעות כרטיס האשראי, כמפורט להלן: אם האשראי ניתן באמצעות שירותי ניכיון כהגדרתם בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח) – גם את פרטי הסולק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי), פרטי הספק כהגדרתו בסעיף, פרטי כרטיס האשראי ופרטי הפעולה שביצע מקבל השירות אצל הספק באמצעות כרטיס האשראי, כמפורט להלן: אם האשראי ניתן באמצעות שירותי ניכיון כהגדרתם בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח) – גם את פרטי הסולק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי), פרטי הספק כהגדרתו בסעיף, פרטי כרטיס האשראי ופרטי הפעולה שביצע מקבל השירות אצל הספק באמצעות כרטיס האשראי, כמפורט להלן: פרטי הסולק – שם ומספר זהות או מספר רישום של התאגיד, לפי העניין; פרטי הסולק – שם ומספר זהות או מספר רישום של התאגיד, לפי העניין; פרטי הספק – שם, מספר זהות, מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; פרטי הספק – שם, מספר זהות, מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; פרטי כרטיס האשראי – סוג הכרטיס, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס, אם ידועים. פרטי כרטיס האשראי – סוג הכרטיס, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס, אם ידועים. ניתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית – ייכללו בדיווח שם מקבל השירות, מספר זהותו, ומענו, וכן שם הנעבר, ככל שאינו מקבל השירות, מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף, מספר החשבון במוסד הפיננסי שאליו מתבצעת ההעברה, ; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו; ניתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית – ייכללו בדיווח שם מקבל השירות, מספר זהותו, ומענו, וכן שם הנעבר, ככל שאינו מקבל השירות, מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף, מספר החשבון במוסד הפיננסי שאליו מתבצעת ההעברה, ; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו; ניתן אשראי באמצעות העברה אלקטרונית – ייכללו בדיווח שם מקבל השירות, מספר זהותו, ומענו, וכן שם הנעבר, ככל שאינו מקבל השירות, מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף, מספר החשבון במוסד הפיננסי שאליו מתבצעת ההעברה, ; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה –שם הנעבר, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו; בדיווח לפי סעיף 11(ב) – ייכלל גם סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה, ויצורפו לו אסמכתאות לביצוע פעולה; דיווח לפי סעיף 11(ב) על פעולה שמבצעה אינו מקבל שירות יכלול את הפרטים הנדרשים בפסקה (3) לגבי , אם היו מצויים בידי נותן שירותי אשראי; בדיווח לפי סעיף 11(ב) – ייכלל גם סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה, ויצורפו לו אסמכתאות לביצוע פעולה; דיווח לפי סעיף 11(ב) על פעולה שמבצעה אינו מקבל שירות יכלול את הפרטים הנדרשים בפסקה (3) לגבי , אם היו מצויים בידי נותן שירותי אשראי; בדיווח לפי סעיף 11(ב) – ייכלל גם סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה, ויצורפו לו אסמכתאות לביצוע פעולה; דיווח לפי סעיף 11(ב) על פעולה שמבצעה אינו מקבל שירות יכלול את הפרטים הנדרשים בפסקה (3) לגבי , אם היו מצויים בידי נותן שירותי אשראי; לגבי מקבל השירות – לגבי מקבל השירות – לגבי מקבל השירות – לגבי מקבל השירות – שם; שם; שם; מספר זהות; מספר זהות; מספר זהות; מען; מען; מען; מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים; מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים; מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים; ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; ביחיד – מין; ביחיד – מין; ביחיד – מין; מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ); מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ); מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ); מדינת הנפקת מסמך הזיהוי; מדינת הנפקת מסמך הזיהוי; מדינת הנפקת מסמך הזיהוי; לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים לפי סעיף 3() ו-(). לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים לפי סעיף 3() ו-(). לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים לפי סעיף 3() ו-(). לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים לפי סעיף 3() ו-(). איסור גילוי ועיון נותן שירותי אשראי לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי-קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 11(ב), וכן לא יגלה עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירותי אשראי יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי האשראי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט. נותן שירותי אשראי לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי-קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 11(ב), וכן לא יגלה עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירותי אשראי יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי האשראי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט. נותן שירותי אשראי לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי-קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 11(ב), וכן לא יגלה עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירותי אשראי יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי האשראי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט. נותן שירותי אשראי לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי-קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 11(ב), וכן לא יגלה עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירותי אשראי יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי האשראי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט. נותן שירותי אשראי לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי-קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 11(ב), וכן לא יגלה עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירותי אשראי יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי האשראי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט. נותן שירותי אשראי לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי-קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 11(ב), וכן לא יגלה עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירותי אשראי יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי האשראי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט. פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה חובת בדיקה אל מול רשימה נותן שירותי אשראי יבדוק אל מול הרשימה – נותן שירותי אשראי יבדוק אל מול הרשימה – נותן שירותי אשראי יבדוק אל מול הרשימה – נותן שירותי אשראי יבדוק אל מול הרשימה – נותן שירותי אשראי יבדוק אל מול הרשימה – נותן שירותי אשראי יבדוק אל מול הרשימה – (1) אם מצויים בה שם או מספר זהות של מקבל שירות, מורשה חתימה, נהנה או בעל שליטה שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי סעיף 16(א); בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה; (1) אם מצויים בה שם או מספר זהות של מקבל שירות, מורשה חתימה, נהנה או בעל שליטה שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי סעיף 16(א); בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה; (1) אם מצויים בה שם או מספר זהות של מקבל שירות, מורשה חתימה, נהנה או בעל שליטה שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי סעיף 16(א); בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה; (1) אם מצויים בה שם או מספר זהות של מקבל שירות, מורשה חתימה, נהנה או בעל שליטה שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי סעיף 16(א); בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה; (2) אם מצויים בה שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו – (2) אם מצויים בה שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו – (2) אם מצויים בה שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו – (2) אם מצויים בה שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו – "פעולה" – העברה של נכס פיננסי מישראל לחוץ לארץ או לאזור, או העברה של נכס פיננסי מחוץ לארץ או מהאזור לישראל; "פעולה" – העברה של נכס פיננסי מישראל לחוץ לארץ או לאזור, או העברה של נכס פיננסי מחוץ לארץ או מהאזור לישראל; "פעולה" – העברה של נכס פיננסי מישראל לחוץ לארץ או לאזור, או העברה של נכס פיננסי מחוץ לארץ או מהאזור לישראל; "צד לפעולה" – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות נותן שירותי האשראי ואולם, לעניין פעולה הנעשית באמצעות שטר חוב או שיק – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין. "צד לפעולה" – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות נותן שירותי האשראי ואולם, לעניין פעולה הנעשית באמצעות שטר חוב או שיק – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין. "צד לפעולה" – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות נותן שירותי האשראי ואולם, לעניין פעולה הנעשית באמצעות שטר חוב או שיק – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין. פרק ה': שונות פרק ה': שונות פרק ה': שונות פרק ה': שונות פרק ה': שונות פרק ה': שונות קביעת מדיניות נותן שירותי אשראי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה: נותן שירותי אשראי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה: נותן שירותי אשראי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה: נותן שירותי אשראי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה: נותן שירותי אשראי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה: נותן שירותי אשראי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה: הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים; הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים; הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים; הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים; מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים. מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים. מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים. מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים. ניהול רישומים ושמירתם נותן שירותי אשראי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל פעולות מתן אשראי ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מורשי חתימה, נהנים ובעלי השליטה. נותן שירותי אשראי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל פעולות מתן אשראי ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מורשי חתימה, נהנים ובעלי השליטה. נותן שירותי אשראי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל פעולות מתן אשראי ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מורשי חתימה, נהנים ובעלי השליטה. נותן שירותי אשראי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל פעולות מתן אשראי ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מורשי חתימה, נהנים ובעלי השליטה. נותן שירותי אשראי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל פעולות מתן אשראי ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מורשי חתימה, נהנים ובעלי השליטה. נותן שירותי אשראי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל פעולות מתן אשראי ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מורשי חתימה, נהנים ובעלי השליטה. נותן שירותי אשראי ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי, שיכללו בין היתר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן שירותי האשראי לבין מקבל השירות, למשך שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר שחזור של עסקה בודדת נותן שירותי אשראי ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי, שיכללו בין היתר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן שירותי האשראי לבין מקבל השירות, למשך שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר שחזור של עסקה בודדת נותן שירותי אשראי ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי, שיכללו בין היתר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן שירותי האשראי לבין מקבל השירות, למשך שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר שחזור של עסקה בודדת נותן שירותי אשראי ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי, שיכללו בין היתר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן שירותי האשראי לבין מקבל השירות, למשך שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר שחזור של עסקה בודדת נותן שירותי אשראי ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי, שיכללו בין היתר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן שירותי האשראי לבין מקבל השירות, למשך שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר שחזור של עסקה בודדת נותן שירותי אשראי ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי, שיכללו בין היתר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן שירותי האשראי לבין מקבל השירות, למשך שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר שחזור של עסקה בודדת נותן שירותי אשראי ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן שירותי האשראי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה. שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן שירותי האשראי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה. שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן שירותי האשראי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה. שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן שירותי האשראי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה. שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן שירותי האשראי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה. שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן שירותי האשראי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה. נותן שירותי אשראי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 10 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 10 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 10 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 10 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 10 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). נותן שירותי אשראי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 10 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב). על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירותי אשראי ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור. על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירותי אשראי ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור. על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירותי אשראי ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור. על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירותי אשראי ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור. על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירותי אשראי ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור. על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירותי אשראי ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור. מסירת מסמכים ידיעות והסברים נותן שירותי אשראי ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו. נותן שירותי אשראי ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו. נותן שירותי אשראי ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו. נותן שירותי אשראי ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו. נותן שירותי אשראי ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו. נותן שירותי אשראי ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו. פעילות נותן שירותי אשראי – החלת הוראות על פעילות נותן שירותי אשראי יחולו הוראות בשינויים אלה: על פעילות נותן שירותי אשראי יחולו הוראות בשינויים אלה: על פעילות נותן שירותי אשראי יחולו הוראות בשינויים אלה: על פעילות נותן שירותי אשראי יחולו הוראות בשינויים אלה: על פעילות נותן שירותי אשראי יחולו הוראות בשינויים אלה: על פעילות נותן שירותי אשראי יחולו הוראות בשינויים אלה: דיווח לפי סעיף 11(ב) ו-(ד) יכלול, נוסף על פרטי הדיווח כאמור בסעיף 12, את הפרטים האלה לגבי חשבון ספק: דיווח לפי סעיף 11(ב) ו-(ד) יכלול, נוסף על פרטי הדיווח כאמור בסעיף 12, את הפרטים האלה לגבי חשבון ספק: דיווח לפי סעיף 11(ב) ו-(ד) יכלול, נוסף על פרטי הדיווח כאמור בסעיף 12, את הפרטים האלה לגבי חשבון ספק: דיווח לפי סעיף 11(ב) ו-(ד) יכלול, נוסף על פרטי הדיווח כאמור בסעיף 12, את הפרטים האלה לגבי חשבון ספק: מספר חשבון ספק אצל מאגד; מספר חשבון ספק אצל מאגד; מספר חשבון ספק אצל מאגד; שם חשבון ספק, אם קיים; שם חשבון ספק, אם קיים; שם חשבון ספק, אם קיים; תאריך פתיחת חשבון ספק; תאריך פתיחת חשבון ספק; תאריך פתיחת חשבון ספק; מספר חשבון בנק של ספק שכנגדו נעשית ההתחשבנות בגין הפעילות בכרטיס החיוב, אם קיים; מספר חשבון בנק של ספק שכנגדו נעשית ההתחשבנות בגין הפעילות בכרטיס החיוב, אם קיים; מספר חשבון בנק של ספק שכנגדו נעשית ההתחשבנות בגין הפעילות בכרטיס החיוב, אם קיים; בסעיף 12(2)(ט), במקום "פרטי הספק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות רישוי" יקראו "פרטי הספק"; בסעיף 12(2)(ט), במקום "פרטי הספק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות רישוי" יקראו "פרטי הספק"; בסעיף 12(2)(ט), במקום "פרטי הספק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות רישוי" יקראו "פרטי הספק"; בסעיף 12(2)(ט), במקום "פרטי הספק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות רישוי" יקראו "פרטי הספק"; בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – "חשבון ספק" – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד; "חשבון ספק" – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד; "חשבון ספק" – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד; "חשבון ספק" – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד; "חשבון ספק" – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד; "חשבון ספק" – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד; "כרטיס חיוב" – כהגדרתו בסעיף 36לט לחוק הבנקאות (רישוי); "כרטיס חיוב" – כהגדרתו בסעיף 36לט לחוק הבנקאות (רישוי); "כרטיס חיוב" – כהגדרתו בסעיף 36לט לחוק הבנקאות (רישוי); "כרטיס חיוב" – כהגדרתו בסעיף 36לט לחוק הבנקאות (רישוי); "כרטיס חיוב" – כהגדרתו בסעיף 36לט לחוק הבנקאות (רישוי); "כרטיס חיוב" – כהגדרתו בסעיף 36לט לחוק הבנקאות (רישוי); "ספק" – כמשמעותו בחוק כרטיסי חיוב, התשמ"ו-1986. "ספק" – כמשמעותו בחוק כרטיסי חיוב, התשמ"ו-1986. "ספק" – כמשמעותו בחוק כרטיסי חיוב, התשמ"ו-1986. "ספק" – כמשמעותו בחוק כרטיסי חיוב, התשמ"ו-1986. "ספק" – כמשמעותו בחוק כרטיסי חיוב, התשמ"ו-1986. "ספק" – כמשמעותו בחוק כרטיסי חיוב, התשמ"ו-1986. תחילה והוראות מעבר תחילתו של צו זה תחילתו של צו זה תחילתו של צו זה תחילתו של צו זה תחילתו של צו זה תחילתו של צו זה על אף האמור בסעיף קטן (א) – על אף האמור בסעיף קטן (א) – על אף האמור בסעיף קטן (א) – על אף האמור בסעיף קטן (א) – על אף האמור בסעיף קטן (א) – על אף האמור בסעיף קטן (א) – יראו בהכרת הלקוחשבוצע לפני יום פרסומו של צו זה לגבי מקבל שירות ניכיון, 2 לצו נותני שירותי מטבע, כאילו בוצע לפי סעי 2 לצו זה; יראו בהכרת הלקוחשבוצע לפני יום פרסומו של צו זה לגבי מקבל שירות ניכיון, 2 לצו נותני שירותי מטבע, כאילו בוצע לפי סעי 2 לצו זה; יראו בהכרת הלקוחשבוצע לפני יום פרסומו של צו זה לגבי מקבל שירות ניכיון, 2 לצו נותני שירותי מטבע, כאילו בוצע לפי סעי 2 לצו זה; יראו בהכרת הלקוחשבוצע לפני יום פרסומו של צו זה לגבי מקבל שירות ניכיון, 2 לצו נותני שירותי מטבע, כאילו בוצע לפי סעי 2 לצו זה; ניתן שירות ניכיון לפני יום פרסומו של צו זה, ולא בוצע לגבי מקבל השירות הליך של הכרת הלקוח סעיף 2 לצו נותני שירותי מטבע, יבוצע הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2 לצו זה במועד מתן אשראי חדש ובכל מקרה לא יאוחר משישה חודשים מיום פרסומו של צו זה; ניתן שירות ניכיון לפני יום פרסומו של צו זה, ולא בוצע לגבי מקבל השירות הליך של הכרת הלקוח סעיף 2 לצו נותני שירותי מטבע, יבוצע הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2 לצו זה במועד מתן אשראי חדש ובכל מקרה לא יאוחר משישה חודשים מיום פרסומו של צו זה; ניתן שירות ניכיון לפני יום פרסומו של צו זה, ולא בוצע לגבי מקבל השירות הליך של הכרת הלקוח סעיף 2 לצו נותני שירותי מטבע, יבוצע הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2 לצו זה במועד מתן אשראי חדש ובכל מקרה לא יאוחר משישה חודשים מיום פרסומו של צו זה; ניתן שירות ניכיון לפני יום פרסומו של צו זה, ולא בוצע לגבי מקבל השירות הליך של הכרת הלקוח סעיף 2 לצו נותני שירותי מטבע, יבוצע הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2 לצו זה במועד מתן אשראי חדש ובכל מקרה לא יאוחר משישה חודשים מיום פרסומו של צו זה; יראו במאגר מידע ממוחשב של פעולות שירות ניכיון ושל פרטי זיהוי מקבלי שירות ניכיון שהוקם סעיף 13 לצו נותני שירותי מטבע כאילו הוקם לפי סעיף לצו זה; יראו במאגר מידע ממוחשב של פעולות שירות ניכיון ושל פרטי זיהוי מקבלי שירות ניכיון שהוקם סעיף 13 לצו נותני שירותי מטבע כאילו הוקם לפי סעיף לצו זה; יראו במאגר מידע ממוחשב של פעולות שירות ניכיון ושל פרטי זיהוי מקבלי שירות ניכיון שהוקם סעיף 13 לצו נותני שירותי מטבע כאילו הוקם לפי סעיף לצו זה; יראו במאגר מידע ממוחשב של פעולות שירות ניכיון ושל פרטי זיהוי מקבלי שירות ניכיון שהוקם סעיף 13 לצו נותני שירותי מטבע כאילו הוקם לפי סעיף לצו זה; בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – בסעיף זה – "צו נותני שירותי מטבע" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014; "צו נותני שירותי מטבע" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014; "צו נותני שירותי מטבע" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014; "צו נותני שירותי מטבע" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014; "צו נותני שירותי מטבע" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014; "צו נותני שירותי מטבע" – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-2014; "שירות ניכיון" – שירותים לפי פסקאות (1) ו-(2) להגדרה "מתן אשראי" שבסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים. "שירות ניכיון" – שירותים לפי פסקאות (1) ו-(2) להגדרה "מתן אשראי" שבסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים. "שירות ניכיון" – שירותים לפי פסקאות (1) ו-(2) להגדרה "מתן אשראי" שבסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים. "שירות ניכיון" – שירותים לפי פסקאות (1) ו-(2) להגדרה "מתן אשראי" שבסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים. "שירות ניכיון" – שירותים לפי פסקאות (1) ו-(2) להגדרה "מתן אשראי" שבסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים. "שירות ניכיון" – שירותים לפי פסקאות (1) ו-(2) להגדרה "מתן אשראי" שבסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים. תוספת ראשונה (סעיפים 1, 3(ד)(3), 7(ב)(1), 10(2)(א), 11(א)(2), 12(2)(י) והתוספת הרביעית) רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בינלאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, הכל כפי שמפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי סעיף 11(א)(2) לצו זה לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס, תימן. בלי לפגוע בהוראות פקודת המסחר עם האויב, 1939, המדינות שלהלן: לבנון, סוריה, איראן. תוספת ראשונה (סעיפים 1, 3(ד)(3), 7(ב)(1), 10(2)(א), 11(א)(2), 12(2)(י) והתוספת הרביעית) רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בינלאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, הכל כפי שמפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי סעיף 11(א)(2) לצו זה לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס, תימן. בלי לפגוע בהוראות פקודת המסחר עם האויב, 1939, המדינות שלהלן: לבנון, סוריה, איראן. תוספת ראשונה (סעיפים 1, 3(ד)(3), 7(ב)(1), 10(2)(א), 11(א)(2), 12(2)(י) והתוספת הרביעית) רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בינלאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, הכל כפי שמפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי סעיף 11(א)(2) לצו זה לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס, תימן. בלי לפגוע בהוראות פקודת המסחר עם האויב, 1939, המדינות שלהלן: לבנון, סוריה, איראן. תוספת ראשונה (סעיפים 1, 3(ד)(3), 7(ב)(1), 10(2)(א), 11(א)(2), 12(2)(י) והתוספת הרביעית) רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בינלאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, הכל כפי שמפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי סעיף 11(א)(2) לצו זה לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס, תימן. בלי לפגוע בהוראות פקודת המסחר עם האויב, 1939, המדינות שלהלן: לבנון, סוריה, איראן. תוספת ראשונה (סעיפים 1, 3(ד)(3), 7(ב)(1), 10(2)(א), 11(א)(2), 12(2)(י) והתוספת הרביעית) רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בינלאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, הכל כפי שמפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי סעיף 11(א)(2) לצו זה לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס, תימן. בלי לפגוע בהוראות פקודת המסחר עם האויב, 1939, המדינות שלהלן: לבנון, סוריה, איראן. תוספת ראשונה (סעיפים 1, 3(ד)(3), 7(ב)(1), 10(2)(א), 11(א)(2), 12(2)(י) והתוספת הרביעית) רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בינלאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, הכל כפי שמפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי סעיף 11(א)(2) לצו זה לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס, תימן. בלי לפגוע בהוראות פקודת המסחר עם האויב, 1939, המדינות שלהלן: לבנון, סוריה, איראן. תוספת שנייה (סעיף 2(ג)) טופס א': איש ציבור מהי זיקתך לישראל? האם אתה תושב חוץ? כן לא האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן): איני בעל תפקיד בכיר ראש מדינה נשיא מדינה ראש עיר שופט חבר פרלמנט חבר מפלגה בכיר חבר ממשלה קצין צבא בכיר קצין משטרה בכיר נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית בעל תפקיד בארגון בין-לאומי תפקיד ציבורי בכיר אחר       (נא לפרט) האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ? כן לא אם התשובה לשאלה 4 היא חיובית, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה): ראש מדינה נשיא מדינה ראש עיר שופט חבר פרלמנט חבר מפלגה בכיר חבר ממשלה קצין צבא בכיר קצין משטרה בכיר נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית בעל תפקיד קבוע בארגון בין-לאומי תפקיד ציבורי בכיר אחר       (נא לפרט) האם אתה פועל בשם תאגיד? כן לא אם התשובה לשאלה 6 היא חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ? אם כן, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן(לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה): ראש מדינה נשיא מדינה ראש עיר שופט חבר פרלמנט חבר מפלגה בכיר חבר ממשלה קצין צבא בכיר קצין משטרה בכיר נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית בעל תפקיד קבוע בארגון בין-לאומי תפקיד ציבורי בכיר אחר       (נא לפרט) האם אתה שותף עסקי,יועץ או מינוי אישי של בעל תפקיד ציבורי בחוץ לארץ כן לא אם התשובה לשאלה 8 היא חיובית, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה): ראש מדינה נשיא מדינה ראש עיר שופט חבר פרלמנט חבר מפלגה בכיר חבר ממשלה קצין צבא בכיר קצין משטרה בכיר נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית בעל תפקיד קבוע בארגון בין-לאומי תפקיד ציבורי בכיר אחר:       (נא לפרט) טופס ב': הכר את הלקוח פרטים אישיים: שם פרטי ומשפחה:       סוג לקוח:       (ימולא על ידי נותן שירותי האשראי); תחום עיסוק:       תפקידך בעסק:      ; שם אחראי על חובות הרישום והדיווח:       (ימולא על ידי נותן שירותי האשראי) מדוע בחרת בסניף זה? גר בקרבת הסניף; חוסר שביעות רצון מנותן שירותי אשראי אחר; המלצה; עובד בקרבת הסניף; הפניה על ידי לקוח אחר; אי-קבלת אשראי בבנק; אחר:       (פרט). פרטי זיהוי נוספים: • האם אתה מבצע את הפעילות בעבור אחר? אם כן בעבור מי מבוצעת הפעילות? • האם אתה מבצע את הפעילות בשליחות? • האם אתה או מי שאתה מבצע בעבורו את הפעילות מחזיק בתפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ? אם כן מהו התפקיד הציבורי? • האם הגעת עם מלווה? אם כן מיהו ומה תפקידו? • מהי הפעולה המבוקשת? • האם סורבת בעבר מקבלת אשראי מסיבות הקשורות להלבנת הון או מימון טרור? פרטי העסק: שם העסק/תאגיד:      ; ענף משק:      ; באיזה מוצר/שירות עוסק?      ; כמה שנים מתנהל העסק?      ; כמה שנים אתה מעורב בעסק      ; ספקים עיקריים      ; לקוחות עיקריים      ; מחזור שנתי של העסק בשקלים חדשים      ; האם יש/היו בעבר בבעלותך או בבעלות העסק עסקים נוספים? פרט      ; האם העסק חבר בהתאחדות עסקית?      ; מהי הפעילות הצפויה? פרט       היקף פעילות: היקף הפעילות העסקית הצפויה בשקלים חדשים:      ; מה מקור כספי החזר האשראי?      ; הצהרה ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי-מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית. תאריך       חתימה _________________ זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי האשראי אני מאשר כי ביום       הופיע לפני       אשר זיהה עצמו באמצעות       שהעתקם מצ"ב. שם העובד שמילא את הטופס       מס' זהות       חתימה ___________________ היקף פעילות: היקף הפעילות העסקית הצפויה בשקלים חדשים:      ; מה מקור כספי החזר האשראי?      ; הצהרה ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי-מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית. תאריך       חתימה _________________ זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי האשראי אני מאשר כי ביום       הופיע לפני       אשר זיהה עצמו באמצעות       שהעתקם מצ"ב. שם העובד שמילא את הטופס       מס' זהות       חתימה ___________________ תוספת שלישית (סעיף 5()) נוסח הצהרת מקבל שירות אני [שם מלא] , בעל מס' זהות       מצהיר בזאת כי: (א) אני מבקש לקבל את שירות מתן האשראי בעבור עצמי בלבד. (ב) אני מבקש לקבל את שירות מתן האשראי בעבור נהנה. (ג) קיים נהנה ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים; הסיבה לכך . אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. (ג) הנהנים משירות מתן האשראי שניתן בעבורי הם: לגבי מקבל שירות שהוא תאגיד: (ה) אין בעל שליטה בתאגיד. (ו) בעלי השליטה בתאגיד הם: אני מתחייב להודיע לנותן שירותי האשראי בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל; ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי-מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית. תוספת שלישית (סעיף 5()) נוסח הצהרת מקבל שירות אני [שם מלא] , בעל מס' זהות       מצהיר בזאת כי: (א) אני מבקש לקבל את שירות מתן האשראי בעבור עצמי בלבד. (ב) אני מבקש לקבל את שירות מתן האשראי בעבור נהנה. (ג) קיים נהנה ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים; הסיבה לכך . אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו. (ג) הנהנים משירות מתן האשראי שניתן בעבורי הם: לגבי מקבל שירות שהוא תאגיד: (ה) אין בעל שליטה בתאגיד. (ו) בעלי השליטה בתאגיד הם: אני מתחייב להודיע לנותן שירותי האשראי בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל; ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי-מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית. תאריך       חתימה _________________ *נדרש אם אין לנותן שירותי אשראי מספר זהות לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו. תאריך       חתימה _________________ *נדרש אם אין לנותן שירותי אשראי מספר זהות לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו. תוספת רביעית ((סעיף 11(ב) רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצומיום 21.7.2014 ת"ט תשע"ד-2014 ק"ת תשע"ד מס' 7398 מיום 21.7.2014 עמ' 1517 החלפת תוספת חמישית פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיף 11(א); פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי; פעולה בעלת היקף כספי ומורכבות גבוהים; החזר אשראי בידי מי שאינו מקבל שירות; נראה כי מקבל השירות פועל בעבור נהנה, בלי שהצהיר על כך; נראה כי האשראי המבוקש אינו אופייני למקבל השירות; נראה כי האשראי המבוקש חסר היגיון עסקי או כלכלי למקבל השירות; מספר בקשות אשראי לאותו יעד או החזר אשראי מאותו מקור, בלא סיבה נראית לעין; מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לתנאי האשראי; אם ניתן אשראי למי שנחזה בעיני נותן שירותי אשראי כעוסק במתן אשראי ולא הצהיר על כך; נראה כי קיימת זיקה בין בקשות אשראי שונות, בלא הסבר סביר; בקשת אשראי שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945, או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי פקודת מניעת טרור, התש"ח-1948, או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי סעיף 3 לחוק המאבק בטרור, וכן בקשת אשראי שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור; בקשת אשראי שנראה כי נועדה לבוא במקום בקשת אשראי של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי סעיף 3 לחוק המאבק בטרור; העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה לצו, או אל גופים כאמור; הצהרה שניתנה לפי הצו שנחזית להיות בלתי נכונה; בקשת אשראי של ארגון שאינו למטרת רווחבקשר עם יחיד או גוף במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה; תוספת רביעית ((סעיף 11(ב) רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצומיום 21.7.2014 ת"ט תשע"ד-2014 ק"ת תשע"ד מס' 7398 מיום 21.7.2014 עמ' 1517 החלפת תוספת חמישית פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיף 11(א); פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי; פעולה בעלת היקף כספי ומורכבות גבוהים; החזר אשראי בידי מי שאינו מקבל שירות; נראה כי מקבל השירות פועל בעבור נהנה, בלי שהצהיר על כך; נראה כי האשראי המבוקש אינו אופייני למקבל השירות; נראה כי האשראי המבוקש חסר היגיון עסקי או כלכלי למקבל השירות; מספר בקשות אשראי לאותו יעד או החזר אשראי מאותו מקור, בלא סיבה נראית לעין; מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לתנאי האשראי; אם ניתן אשראי למי שנחזה בעיני נותן שירותי אשראי כעוסק במתן אשראי ולא הצהיר על כך; נראה כי קיימת זיקה בין בקשות אשראי שונות, בלא הסבר סביר; בקשת אשראי שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945, או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי פקודת מניעת טרור, התש"ח-1948, או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי סעיף 3 לחוק המאבק בטרור, וכן בקשת אשראי שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור; בקשת אשראי שנראה כי נועדה לבוא במקום בקשת אשראי של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי סעיף 3 לחוק המאבק בטרור; העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה לצו, או אל גופים כאמור; הצהרה שניתנה לפי הצו שנחזית להיות בלתי נכונה; בקשת אשראי של ארגון שאינו למטרת רווחבקשר עם יחיד או גוף במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה; בקשת אשראי של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, ככל שהפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן שירותי האשראי; רצף פעולות של אותו מקבל שירות שנראה כי מטרתן לעקוף את חובת הדיווח; החזר אשראי בסכום מהותי סמוך למועד קבלתו בלא סיבה נראית לעין; קבלה או החזר אשראי בסכום מהותי במזומן, בלא סיבה נראית לעין . בקשת אשראי של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, ככל שהפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן שירותי האשראי; רצף פעולות של אותו מקבל שירות שנראה כי מטרתן לעקוף את חובת הדיווח; החזר אשראי בסכום מהותי סמוך למועד קבלתו בלא סיבה נראית לעין; קבלה או החזר אשראי בסכום מהותי במזומן, בלא סיבה נראית לעין .