חומר רקע
BP2747
2
תקציב בנק ישראל
לשנת2019
3
לכבוד
ח"כ
משה גפני
יו"ר ועדת הכספים
הכנסת
,נכבדי
:הנדון תקציב בנק ישראל לשנת9
201
בהתאם לחוק בנק ישראל, התש"ע-
0202
, הננו מתכבדים להגיש לכם את תקציב בנק ישראל לשנת0209
.
תקציב זה אושר על ידי המועצה המנהלית של הבנק ביו ם00.00.020.
, זאת בהתאם לתוכנית העבודה של
הבנק לשנת0209, אשר תוכננה להביא להשגת היעדים הרב-
שנתיים של הבנק, ולהובילו לביצוע מיטבי של
.תפקידיו ומטרותיו, כהגדרתם בחוק בנק ישראל
התקציב המוגש בזאת מתייחס לפעילות ,המנהלית של הבנק
והוא מורכב
מתקציב ההשקעות, ההוצאות
וההכנסות התפעוליות. הפעילות המנהלית אינה כוללת הכנסות והוצאות הנובעות מיישום החלטות של
,הוועדה המוניטרית לגבי הכלים המוניטריים, מתן אשראי לתאגידים בנקאיים ולגופים פיננסיים אחרים
ניהול הנזילות במשק, השקעות
ביתרות מטבע חוץ וכדומה. כמו כן, התקציב אינו כולל את העלויות
הקשורות ל
יחסים הפיננסיים בין בנק ישראל למוסדות כספיים בין-
.לאומיים
התקציב הכולל של בנק ישראל לשנת0209
מסתכם ב-
0,091
מיליו
ני
₪
, והוא נמוך
ב-
..2%
ביחס לשנת
020.
.
להלן הסעיפים בהם נרשמו השינויים העיקריים בתקציב בנק ישראל לשנת0209
:
הדפסת כסף –
תחום פעולה הדפסת כסף יעמוד על001
מיליו
ני
,₪
והוא קטֵ ן ביחס לשנת020.
נוכח השלמת
ההשקה לציבור של סדרת שטרות הכסף החדשה ומעבר להנפקת שטרות ומעות שוטפת בשנת0209
.
ה
שקעות –
תחום פעולה השקעות יעמוד על00.
מיליוני₪
, והוא קטֵ ן בעיקר לאור קצב
התקדמות
ם
של
שני
פרויקט ים שאושרו בשנים הקודמות-
שיפוץ הבניין הראשי בירושלים,
אשר רובו המכריע הסתיים
באוקטובר020.
ואכלוסו מחדש נמצא בעיצומו בימים אל
ה,
והקמת המרכז
ל
טכנולוגי
ה
.וחירום בנוסף
מתוכננות מספר השקעות מרכזיות
, מ
רבית
ן טכנולוגי
ות.
שיתוף נתוני אשראי-
חוק נתוני אשראי התשע"ו0202
, מסמיך את בנק ישראל להקים ולנהל מאגר לשיתוף
בנתוני אשראי. בשנת0209
הוקצה תקציב של022
מיליוני ₪
לפרויקט הקמת המאגר, אשר השקתו לציבור
צפויה ב מחצית אפריל0209
, בהתאם לנקבע .בחוק תחום הפעולה.כולל את מכלול הפעולות ליישום החוק
,ירושלים כ
"ב טבת, תשע"ט
32
,דצמבר020.
4
ניהול נכסי קרן אזרחי ישראל לרווחי הגז- בהתאם לחוק הקרן לאזרחי ישראל, התשע"ד-
0202, הוקמה
קרן לניהול הכנסות המדינה מהיטל על רווחי גז ונפט שתיקרא "קרן לאזרחי ישראל)"" (להלן: "הקרן .
מטרת הקרן ל נהל את הכנסות המדינה מההיטל
בראייה כלכלית ארוכת טווח לשם השאת
תשואתם
ובמטרה לאפשר לדורות
הבאים ליהנות מהתמורה בגין משאב טבע זה , והכול לפי הוראות
ה חוק. נכסי הקרן
ינוהלו באמצעות מחלק ה
שתוקם ל שם כך
בבנק ישראל ), ומוסדות הקרן (מועצת הקרן וועדת ההשקעות
עתידות להיווסד במהלך שנת0209
. בשנת0209
יאיץ הבנק את היערכותו לניהול נכסי הקרן לאור הצפי
לקבלת תזרים כספי ראשון מהקרן במהלך שנת0202
.
עתודת הבנק –
העתודה לשנת0209
כוללת עתודה מיוחדת של המועצה המנהלית עבור הסכם שכ ר עתידי
,חדש, אשר נמצא במשא ומתן מתקדם
,בתיאום מלא עם הממונה על השכר באוצר
ואשר אם ייחתם יתוקצב
.מהעתודה
התייעלות תפעולית-
תקציב0209
מגלם התייעלות בהוצאות הבנק בשיעור של00..%
ביחס לתקציב
המקורי לשנת020.
ו קיטון
בהשקעות הבנק, ללא תכנית ש
יפוץ הבניין הראשי ו תכנית מרכז טכנולוגי
וחירום, בשיעור של
3.2%
ביחס לתקציב המקורי לשנת020.
.
התייעלות זו משקפת קיטון בתקציב0209
של
לפחות1.2%
ביחס לתחזית הביצוע הנוכחית של הבנק לשנת020.
,
.בסעיפים אלו
תקציב0209
המובא בחוברת זו אינו כולל הצגה של עודפי תקציב המועברים משנת התקציב השוטפת לשנה
העוקבת. דיווח לוועדת הכספים בנוגע להעברת עודפי תקציב בין שנים
י ועבר בנפרד בסמוך לתום שנת020.
.
,בכבוד רב
'פרופ
יהושע שמר
יו"ר המועצה המנהלית
5
בנק ישראל בנק ישראל–– מטרות, תפקידי
מטרות, תפקידי
םם ויעדי
ויעדי
םם לשנים הבאות
לשנים הבאות
מטרות הבנק
לשמור על יציבות מחירים, וזאת כמטרה מרכזית
לתמוך במטרות אחרות של המדיניות הכלכלית של הממשלה–
במיוחד צמיחה, תעסוקה וצמצום
פערים חברתיים–
בתנאי שלדעת
הוועדה המוניטרית לא תהיה בכך פגיעה
בהשגת יציבות המחירים
לאורך זמן
לתמוך ביציבותה של ה
מערכת הפיננסית ובפעילותה הסדירה
תפקידי הבנק והנגיד
לנהל את המדיניות המוניטרית
להחזיק את יתרות מטבע החוץ של המדינה ולנהל אותן
לתמוך בפעילות הסדירה של שוק מטבע החוץ בישראל
לשמש בנקאי של הממשלה
להסדיר את מערכות התשלומים והסליקה במשק, במטרה להבטיח את יעילותן ויציבותן
להנפיק מטבע, להסדיר את מערכת המזומנים במשק ולכוון אותה
לקיים את הפיקוח וההסדרה של מערכת הבנקאות
הנגיד משמש יועץ לממשלה בעניינים כלכליים
הקמה וניהול של מאגר נתוני אשראי ופיקוח ואסדרה של מערך השיתוף בנתוני אשראי
לנהל את נכסי הקרן לאזרחי ישראל
חזון הבנק
להיות בנק מרכזי מתקדם, שתורם לשגשוג כלכלת ישראל ואזרחיה
ערכי הבנק
מקצועיות, ממלכתיות, יושרה, שיתוף, הגינות וכבוד לאדם
6
יעדי הבנק
בהתאם למטרות ותפקידי הבנק כאמור, קבע הבנק יעדים מרכזיים לשנים הקרובות.
'חלק א– פעילות לטובת הציבור והמשק
שמירה על יציבות המחירים
o
התאמת ניתוח מנגנון התמסורת של המדיניות המוניטרית לתנאים שנוצרו אחרי המשבר
o
בחינת האפקטיביות של כלי המדיניות המוניטרית
o
יצירת תשתית אנליטית והיערכות לקראת
רה-
נורמליזציה של המדיניות המוניטרית
חיזוק יציבות המערכת הפיננסית ועמיד
ו
תה בפני משברים
o
גיבוש דרכי עבודתה של הוועדה ליציבות פיננסית
o
קידום פיקוח יציבותי מותאם סיכון במערכת הבנקאית
o
קידום הפיקוח והאסדרה על מערכות התשלומים והס ליקה ועל שירותי התשלום
o
קידום ההיערכות של בנק ישראל לניהול משברים פיננסיים
קידום מערכות ואמצעי תשלום אפקטיביים ואמינים
o
הגברת השימוש במערכות ואמצעי תשלום אלקטרוניים מתקדמים
o
קידום תשתית לסליקה מהירה ומאובטחת של תשלומים קמעונאיים מתקדמים
o
השלמת תהליך החלפת
ה של סדרת השטרות במחזור
o
שמירה על אמון הציבור במטבע באמצעות הסברה ומניעת זיופים
o
ליווי
הקמת החברה הממשלתית לקשרי קורספונדנציה מול הרש"פ
והיערכות לפיקוח עליה
הגברת התחרות והיעילות במערכת הפיננסית
o
קידום התחרות בתחום האשראי הקמעונאי באמצעות ה שקה והפעלה של
המערכת הלאומית ל נתוני
אשראי
o
הרחבת הגישה למערכות התשלומים והסליקה לגופים שאינם תאגידים בנקאיים
o
ליווי יוזמות להקמת בנק חדש והשלמת הרגולציה ככל שתידרש
o
קידום הנגשת ה תשתית
ל
כרטיסי החיוב ושיפור יעילותה
o
קידום הטכנולוגיה והחדשנות בתחומי הבנקאות והפיננסים
, לרב ות קידום בנקאות פתוחה ומעבר
מבנק לבנק
o
בחינת ביטוח פיקדונות (בשיתוף פעולה עם גורמי הממשלה) או חלופות שיעודדו כניסת שחקנים חדשים
הגנה על לקוחות
יהן של המערכת הבנקאית , החברות לכרטיסי האשראי והמערכת לנתוני
אשראי
o
חיזוק
ה מערך
ל
שירות פניות הציבור שבנק ישראל מנהל עבור
לקוחות המערכת הבנקאית
o
קידום מודעות פיננסית-בנקאית
o
הקמת מערך לפניות ציבור ללקוחות המערכת לנתוני אשראי
תמיכה בצמיחה בת קיימא ומכלילה
o
,פיתוח המלצות למדיניות כלכלית שתתרום לצמיחת הכלכלה הישראלית באמצעות הגדלת הפריון
פיתוח התשתיות הפיזיות וההון
אנ ה
ושי, וייעול השימוש בהם
o
עריכת מחקרים בתחומי הרווחה והתעסוקה במטרה ליצור תשתית להמלצות על צעדי מדיניות שיגדילו
את ההכנסות והתעסוקה בכל שכבות האוכלוסייה
קידום המחקר הכלכלי והמידע הסטטיסטי
o
הרחבת ההנגשה של המידע הסטטיסטי לציבור הרחב ולחוקרי הכלכלה
o
הרחבת המיד
ע הסטטיסטי בתחומים חדשים בהתאם להתפתחות הכלכלה
o
קידום מחקר כלכלי בסטנדרטים בין-לאומיים בתחומי כלכלת ישראל
7
ניהול יתרות המט"ח
o
השגת תשואה נאותה באמצעות הרחבת
מגוון
הכלים והשווקים
ש
יתרות המט"ח מושקעות בהם , תוך
שמירה על כוח הקנייה שלהן
ו
על רמת נזילותן הגבוהה, ו זאת
במסגרת פרופיל הסיכון
יישום חוק הקרן לאזרחי ישראל
o
היערכות להקמת הקרן לאזרחי ישראל, בתיאום עם מוסדות הקרן שיוקמו
'חלק ב– פעילות להבטחת קיומו של בנק מרכזי מתקדם, דינמי ואפקט
יבי,
הזוכה לאמון הציבור
חיזוק ההיערכות הארגונית של הבנק להשגת יעדיו
o
שדרוג התשתיות הפיזיות והטכנולוגיות של הבנק והתאמתן לצרכים המשתנים
o
העמקת
תרבות ותהליכי ניהול
ה
סיכונים בבנק
o
מיסוד של פונקצי
י
ת קצין ציות בבנק
o
התנסות ב
טכנולוגיות חדשניות ואימוצן
o
חיזוק הרציפות התפקודית והגנת הממד הקיברנטי של בנק ישראל במצבי משבר
פיתוח ההון האנושי
o
גיוס ושימור כוח אדם איכותי ומגוון
o
יישום כלים חדשים לפיתוח ההון האנושי
שימור וחיזוק אמון הציבור בבנק ישראל
o
הרחבה והגברת האפקטיביות של הסברת מדיניות בנק ישראל ופעולותיו לקה
לי היעד השונים
o
ביסוס המיצוב הציבורי של בנק ישראל
העמקת ניהול המידע והידע בבנק
o
הקמת מערך לתקשורת פנים-ארגונית ושיתוף ידע, לרבות תשתית טכנולוגית מתאימה
o
קידום תשתית אינטגרטיבית לניהול
, שיתוף והנגשה של מאגרי המידע בבנק , לרבות אינטגרציית נתונים
פיננסיים
o
אימוץ
ויישום
סטנדרטים מתקדמים
של
הגנה על פרטיות
שימור והידוק קשרים מקצועיים
o
הידוק של שיתוף הפעולה והתיאום עם רגולטורים בארץ
o
שימור והידוק שיתוף הפעולה והתיאום עם בנקים מרכזיים ומוסדות פיננסיים בין-
( לאומייםBIS
,
IMF
)
8
תקציב בנק
תקציב בנק ישראל
ישראל
לשנת לשנת201
20199
מבנה התקציב
.בתקציב בנק ישראל מתוקצבת הפעילות המנהלית של הבנק הנדרשת לביצוע תפקידיו והשגת יעדיו בהתאם
לחוק בנק ישראל, התש"ע-
0202
, מוגש תקציב
בנק ה
לוועדת הכספים של הכנסת כשהוא מחולק לתחומי
.פעולה ולתכניות
להלן תיאור תחומי
ה :פעולה
01
מטה וסיוע -
תקציבי
ההוצאה של הגופים העוסקים ב
מתן שירותים, תמיכה ו
ניהול הבנק
02
ביצוע תפקידי הבנק -
תקציבי ההוצאה של החטיבות
המקצועיות ב
בנק
00
נציגות הבנק בחו"ל - סך ההוצאה בגין פעילות הנציגות בחו"ל
00
גמלאות -
סך ההוצאה לגמלאות הכוללת את
עלות הגמלה והתשלומים בעת הפרישה
00
השקעות - סך השקעות הבנק , למעט הקמת מאגר שיתוף נתוני אשראי וההיערכות לניהול נכסי קרן
,אזרחי ישראל
המוצג
ים ב
תחו
מי
פעולה
נפרד
ים .כל
פרויקט שעלותו המצטברת הינה מעל1
מיליוני
ש"ח מוצג בנפרד
00
הכנסות - סך הכנסות הבנק
00
עתוד
ה - סך כל העתודות והרזרבות בתקציב הבנק
00
הדפסת כסף - סך כל ה
עלויו
ת ל
הדפסת הכסף למחזור
09
ניהול נכסי
קרן אזרחי ישראל לרווחי הגז -
סך ההוצאה של הבנק בגין עלויות ,ניהול נכסי הקרן בהתאם
ל יישום .חוק קרן אזרחי ישראל
10
שיתוף
נת
וני אשראי - סך ההוצאה בגין הקמה ו .תפעול של מאגר נתוני אשראי, בהתאם לטיוטת החוק
תקציב הבנק מנוהל על בסיס מזומן- למעט תשלומי השכר
והגמלה, המוצגים בחודש שבגינו בוצע התשלום
.)(ולא בחודש התשלום
שינויים בתקציב במהלך השנה השוטפת כפופים לסבב אישורים, בהתאם למדרג
.סמכויות שנקבע ע"י המועצה המנהלית של הבנק
מסגרת התקציב השנתית
המסגרת נקבעת לכל תחום פעילות בנפרד: תחום השכר והגמלה מתוקצב לפי מספר המשרות הצפוי והסכמי
העבודה;
תחום הדפסת הכסף מתוקצב לפי מודל המחשב את כמות השטרות והמעות הנדרשת ובהתחשב
בשינויים צפויים; תחום ההכנסות מתוקצב לפי תחזיות. ליתר הפעילויות נקבעת מסגרת תקציבית בהתחשב
בתקציב שאושר לשנה הקודמת, בעליית המחירים ובהתרחבות הפעילו.יות בבנק
תקציב ההרשאה להתחייב
תקציב ההרשאה להתחייב הוא בגין פעילויות שעליהן מתחייבים בשנת התקציב, אך התשלום עבורן יבוצע
בשנים הבאות. תקציב הרשאה להתחייב נדרש רק לשנה אחת בגין.פעילויות שנתיות שוטפות
לא נדרש
.תקציב הרשאה להתחייב עבור עלויות עבודה וגמלה
העב רות משנת2010
העברות
יתרות מתקציב020.
לתקציב0209
מדווחות
.לוועדת הכספים בנפרד
9
תקציב2019
(
נתונים כספיים מוצגים באלפי)₪
2019
תקציב
2010
ביצוע ה תקציב
בשנת2010
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
בנק ישראל
= = = = = =
1,190,000
= = = = =
000,910
= = = = =
000
= = =
1,290,020
= = = = =
1,019,019
= = = = =
20מטה וסיוע
002,9.9
2,,992
310
022,100
003,021
20ביצוע תפקידי הבנק
002,01.
0,,229
222
002,.2,
092,220
23נציגות בחו"ל
0,020
0
2,302
3,1.0
22גמלאות
0.1,..,
003
0.9,1,2
0,.,13,
21השקעות
00,,103
013,2,,
0,3,192
001,10,
22הכנסות
(
2,.,2
)
(
2,.02
)
)
2,99,
)
2,עתודה
29,.20
10,220
02
31,022
2.הדפסת כסף
001,000
2,,0.0
029,030
0.2,202
29ניהול נכסי
קרן אזרחי ישראל
לרווחי הגז
2,02.
2
0,032
02
שיתוף
נתוני אשראי
021,.11
20,291
0.
032,,1.
32,...
01
תקציב2019
)(המשך
(
נתונים כספיים מוצגים באלפי)₪
2019
תקציב
2010
ביצוע התקציב
בשנת2010
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
01
מטה וסיוע
220,909
00,990
002
200,021
210,100
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
20
20
עלויות עבודה ישירות
03.,190
.,232
310
039,992
032,3.2
20
20
עלות עבודה עקיפות
02,9,,
012
00,929
0.,3,2
23
20
הוצאות אחזקה
3.,23,
.,220
0,,.22
03,320
22
20
הוצאות שוטפות
00,102
0,,20,
02,,9,
02,299
21
20
הוצאות אחזקה ושוטפות
למבנה החלופי
2,01.
3,221
03,.99
02,122
02
ביצוע תפקידי הבנק
210,200
20,009
000
210,000
190,002
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
20
20
עלויות עבודה ישירות
092,2,,
0,102
222
0..,2.2
0,3,933
20
20
עלויות עבודה עקיפות
0,0.0
1
0,3.0
0,392
23
20
הוצאות אחזקה
2,2.2
.,392
2,920
2,290
22
20
הוצאות שוטפות
0.,001
02,292
00,2.2
02,223
00
תקציב2019
)(המשך
(
נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2019
תקציב
2010
ביצוע התקציב
בשנת2010
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
00
נציגות בחו"ל
2,202
1
0,010
0,002
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
20
23
עלויות עבודה ישירות
,01
0
0,233
0,091
20
23
עלויות עבודה עקיפות
0,2..
0,,19
0,220
22
23
הוצאות
אחזקה
00
20
33
21
23
הוצאות שוטפות
3,.
..0
.02
00
גמלאות
200,000
120
209,000
200,000
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
20
22
גמלאות
02.,29.
003
020,.22
019,2,9
20
22
תשלומים בעת פרישה
0,,0.9
0,,,0,
09,213
23
22
השבות גמלאים
2
02
תקציב2019
)(המשך
(
נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2019
תקציב
2010
ביצוע התקציב
בשנת2010
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
00
השקעות
120,020
100,000
100,090
110,020
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
20
21
היערכות לשעת חירום
2,,01
00,23.
20
21
מחשוב–
פרויקטים
שונים
02,,1,
03,002
02,290
00,020
22
21
ERP SAP
3,,22
,,222
3,,22
2,13,
21
21
השקעות למטבע ולסדרה
החדשה
0,32,
2,000
.90
3,220
2,
21
ציוד, מכונות ושיפורים
במבנה–
פרויקטים
שונים
3,910
0,291
2,020
2,2,0
29
21
מחסן נתונים מרכזי
(
DWH
)
0,321
0,,20
0,302
0,2,2
02
21
שדרוגי ביטחון
022
0,022
..3
0,010
00
21
תוכנה לניהול יתרות
( מטבע חוץITMS
)
229
00
21
תכנון שדרוג המבנה
בירושלים ותכנון עתידי
0,392
0,222
2,299
03
21
החלפת מערכת הקלט
והפלט
.10
0,212
3,20.
2,9,0
01
21
מע' למתן שירותי
בנקאות לממשלה
022
0,292
02
21
שיפוץ המבנה בירושלים1
2,2,.
00,2.9
21,223
20,222
0.
21
מרכז טכנולוגי וחירום
22,2.2
13,.91
22,230
30,090
09
21
הקמת משרדים חלופיים
09
02
90
02
21
שדרוג מערכות הבנק
3,,22
9,122
2,..2
0,20,
00
21
הקמתData Center
00,.91
00,221
.,222
1
מוצגת
עלות השיפוץ נטו ללא עלויות עקיפות, כגון שכירות משרדים חלופיים בזמן השיפוץ
המוצגים בנפרד בתחום פעולה מטה
וסיוע.
03
תקציב2019
)(המשך
(
נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2019
תקציב
2010
ביצוע התקציב
בשנת2010
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא
כוח
האדם
00
השקעות
)(המשך
00
21
בנקאות פתוחהAPI
,32
2,10,
03
21
מאגר סטטיסטי
0,21.
3,09,
02
21
שדרוג תשתיות במבני הבנק,,029
00
הכנסות
(
0,000
)
(
0,010
)
(
0,990
)
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
20
22
הכנסות מעמלות
(
2,222
)
(
2,222
)
(
2,111
)
20
22
הכנסות אחרות
(
2,2
)
(
202
)
(
220
)
00
עתודה
09,002
02,001
10
00,200
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
20
2,
עתודת מועצה מנהלית
33,122
02,022
03,,29
2,
20
עתודה
02,332
30,2,1
02
00,290
00
הדפסת כסף
120,111
00,101
209,102
100,010
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
20
2.
הדפסת שטרות ומעות
001,000
2,,0.0
022,9.0
0.3,212
20
2.
סדרה חדשה
0,012
0,323
04
תקציב2019
)(המשך
(נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2019
תקציב
2010
ביצוע התקציב
בשנת2010
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
09
ניהול נכסי
קרן אזרחי
ישראל לרווחי הגז
0,200
0
1,100
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
.-.-.-.-.-.-.
20
29
עלויות עבודה
ישירות
0,093
2
212
20
29
עלויות עבודה עקיפות
00
00
22
29
הוצאות שוטפות
,
0
21
29
השקעות
3,20.
220
10
שיתוף נתוני אשראי
100,000
02,090
20
100,000
00,000
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
20
02
עלויות עבודה ישירות
9,222
0.
.,2..
2,119
20
02
עלויות עבודה עקיפות
02.
022
91
23
02
הוצאות אחזקה
2,,202
0,,220
22
02
הוצאות
שוטפות
1,22.
2,230
,,
0,01,
21
02
השקעות
021,022
.,203
002,0.2
02,9,,
22
02
הכנסות
(
0,122
)
(
012
)
05
תקציב בנק ישראל לשנת2019
תקציב בנק ישראל לשנת התקציב0209
מסתכם ב-
0,091.2
מיליוני₪, ושיא כוח אדם ב-
.1,
.משרות
התקציב להוצאות ולהשקעות השוטפות הוא בסך.12.9
מיליוני₪
, לעומת902.9
מיליוני₪
בשנת020.
(קיטון
של,.2
.)אחוזים
תקציב
הוצאות והשקעות שוטפות
באלפי₪
תקציב2019
תקציב2010
שיעור השינוי באחוזים
סה"כ
000,009
920,001
0.0%
-
20
מטה וסיוע
002,9.9
022,100
1.2%
-
20
ביצוע תפקידי הבנק
002,01.
002,.2,
0.0%
-
23
נציגות בחו"ל
0,020
2,302
29.2%
-
22
גמלאות
0.1,..,
0.9,1,2
0.3%
-
21
השקעות
00,,103
0,3,192
02.1%
-
ניתוח התקציב
באלפי ₪
תקציב
2019
תקציב
2010
ביצוע התקציב
בשנת2010
תקציב
הרשאה
להתחייב
סה"כ
1,190,000
000,910
1,290,020
1,019,019
הוצאות
092,000
100,990
000,001
099,090
עלות העבודה
322,0,2
00,210
321,0,0
333,99.
עלות גמלאים
0.1,..,
003
0.9,1,2
0,.,13,
הוצאות אחזקה ושוטפות
020,292
9,,.00
021,,2.
.,,020
השקעות
200,012
102,100
000,002
102,000
הכנסות
(
0,000
)
(
0,900
)
(
0,990
)
הדפסת כסף
120,111
00,101
209,102
100,010
עתודות2
09,002
02,001
00,200
0
.תקציב זה כולל עתודה להסכמי שכר עתידיים, שיישומם מותנה באישור המועצה המנהלית של הבנק