חומר רקע
תקציב בנק ישראל
2020 לשנת
BP2650
2
תקציב בנק ישראל
לשנת2020
3
לכבוד
ח"כ
משה גפני
יו"ר ועדת הכספים
הכנסת
,נכבדי
:הנדון תקציב בנק ישראל לשנת20
20
בהתאם לחוק בנק ישראל, התש"ע-
0202
, הננו מתכבדים להגיש לכם את תקציב בנק ישראל לשנת0202
.
תקציב זה אושר על ידי המועצה המנהלית של
הבנק
ביום25.20.0202, זאת בהתאם לתוכנית ה אסטרטגית
של הבנק
לשנים הקרובות
אשר גובשה בשנה האחרונה במטרה
להובילו
לביצוע מיטבי של תפקידיו
ו.מטרותיו, כהגדרתם בחוק בנק ישראל
,התקציב המוגש בזאת מתייחס לפעילות המנהלית של הבנק
והוא מורכב
מתקציב ההשקעות, ההוצאות
וההכנסות התפעוליות. הפעילות המנהלית אינה כוללת הכנסות והוצאות הנובעות מיישום החלטות של
,הוועדה המוניטרית לגבי הכלים המוניטריים, מתן אשראי לתאגידים בנקאיים ולגופים פיננסיים אחרים
ניהול הנזילות במשק, השקעות ביתרות מטבע חוץ וכדומה. כמ ו כן, התקציב אינו כולל את העלויות
הקשורות ל
יחסים הפיננסיים בין בנק ישראל למוסדות כספיים בין-
.לאומיים
התקציב הכולל של בנק ישראל לשנת0202
מסתכם ב-
0,200
מיליוני ,₪
והוא נמוך
ב-
02%
ביחס לשנת0209
.
להלן הסעיפים בהם נרשמו השינויים העיקריים בתקציב בנק ישראל לש נת0202
:
הדפסת כסף – התקציב ב תחום פעולה'הדפסת כסף'
יעמוד על99
מיליוני ,₪
קיטון בשיעור של09%
ביחס
לשנת0209
, הנובע מ
השלמת ההשקה לציבור של סדרת שטרות הכסף החדשה,
ומעבר להנפקה שוטפת של
שטרות ומעות למחזור .
ה
שקעות –
התקציב ב תחום פעולה'השקעות'
יעמוד על006
מיליוני ,₪
קיטון של9%
ביחס לשנת0209
,
בעיקר לאור הצפי לסיומם של שני
פרויקט ים מרכזיים שאושרו בשנים הקודמות–
'שיפוץ ה מבנה
בירושלים' ,
,אשר רובו המכריע הסתיים והוא אוכלס מחדש והקמת'מרכז טכנולוגי וחירום' שצפוי ל התחיל
ל פעול במחצית השנייה של שנת0202
.
תחום פעולה'השקעות'
בניכוי שני פרויקטים אלו, יעמוד על52.9
מיליוני ,₪
קיטון של09%
ביחס לשנת
0209
.מרבית
.ההשקעות הן טכנולוגיות
,ירושלים ט
' טבת, תש"פ
6
,ינואר0202
4
נתוני אשראי–
ב חודש אפריל0209
הושקה לציבור המערכת לשיתוף נתוני אשראי, בהתאם
ל
חוק
נתוני
אשראי התשע"ו0206
.
תחום פעולה 'שיתוף נתוני אשראי' כולל את התקציב למכלול הפעולות הנדרשות עפ"י
החוק, ויעמוד בשנת0202
על
05
מיליון₪
.
התייעלות תפעולית–
בנק ישראל מקדם
התייעלות מתמדת בפעילותו השוטפת ,
זאת למרות התרחבות
תחומי אחריותו והגידול בהיקף הפרויקטים והרפורמות שהבנק מקדם . הדבר בא לידי ביטוי בתקציב לשנת
0202
.
נציגות בחו
"ל –
החל משנת0202
מתבטל תחום פעולה נציגות חו"ל בתקציב הבנק, זאת בשל סגירתה
במהלך שנת0209
.והעברת פעילותה לארץ
תקצי ב0202
המובא בחוברת זו אינו כולל הצגה של עודפי תקציב המועברים משנת התקציב השוטפת לשנה
העוקבת. דיווח לוועדת הכספים בנוגע להעברת עודפי תקציב בין שנים יועבר בנפרד.
,בכבוד רב
פרופ' יהושע שמר
פרופ' אמיר ירון
יו"ר המועצה המנהלית נגיד בנק ישראל
5
בנק ישראל– מטרות, תפקידים ויעדים לשנים הבאות
מטרות הבנק
לשמור על יציבות מחירים, וזאת כמטרה מרכזית
לתמוך במטרות אחרות של המדיניות הכלכלית של הממשלה–
במיוחד צמיחה, תעסוקה וצמצום
פערים חברתיים–
בתנאי שלדעת הוועדה המוניטרית לא
תהיה בכך פגיעה
בהשגת יציבות המחירים
לאורך זמן
לתמוך ביציבותה של ה
מערכת הפיננסית ובפעילותה הסדירה
תפקידי הבנק והנגיד
לנהל את המדיניות המוניטרית
להחזיק את יתרות מטבע החוץ של המדינה ולנהל אותן
לתמוך בפעילות הסדירה של שוק מטבע החוץ בישראל
לשמש בנקאי של הממשלה
להסדיר את מערכות התשלומים והסליקה במשק, במטרה להבטיח את יעילותן ויציבותן
להנפיק מטבע, להסדיר את מערכת המזומנים במשק ולכוון אותה
לקיים את הפיקוח וההסדרה של מערכת הבנקאות
הנגיד משמש יועץ לממשלה בעניינים כלכליים
הקמה וניהול של מאגר נתוני אשראי ופיקוח ואסדרה של מערך השיתוף בנתוני אשראי
לנהל את נכסי הקרן לאזרחי ישראל
חזון הבנק
להיות בנק מרכזי מתקדם, שתורם לשגשוג כלכלת ישראל ואזרחיה
ערכי הבנק
מקצועיות, ממלכתיות, יושרה, שיתוף, הגינות וכבוד לאדם
6
תקציב בנק ישראל לשנת2020
מבנה התקציב
.בתקציב בנק ישראל מתוקצבת הפעילות המנהלית של הבנק הנדרשת לביצוע תפקידיו והשגת יעדיו בהתאם
לחוק בנק ישראל, התש"ע-
0202
, מוגש תקציב
בנק ה
לוועדת הכספים של הכנסת כשהוא מחולק לתחומי
.פעולה ולתכניות
להלן תיאור תחומי
ה :פעולה
00
מטה וסיוע - תקציבי ההוצאה של הג
ופים העוסקים ב
מתן שירותים, תמיכה ו
ניהול הבנק.
02
ביצוע תפקידי הבנק -
תקציבי ההוצאה של החטיבות
המקצועיות ב
בנק.
00
נציגות הבנק בחו"ל - סך ההוצאה בגין פעילות הנציגות בחו"ל . תחום הפעולה מתבטל החל מתקציב
0202
.
00
גמלאות -
סך ההוצאה לגמלאות הכוללת את עלות
הגמלה והתשלומים בעת הפרישה.
00
השקעות -
סך השקעות הבנק, למעט הקמת מאגר שיתוף נתוני אשראי וההיערכות לניהול נכסי קרן
,אזרחי ישראל
המוצג
ים ב תחומי פעולה
נפרד .ים
כל
פרויקט שעלותו המצטברת הינה מעל5
מיליוני ש"ח
מוצג בנפרד.
00
הכנסות - סך הכנסות הבנק.
00
עתוד
ה - סך כל העתודות והרזרבות בתקציב הבנק.
00
הדפסת כסף - סך כל ה
עלויו
ת ל
הדפסת הכסף למחזור.
09
ניהול נכסי
קרן אזרחי ישראל לרווחי הגז -
סך ההוצאה של הבנק בגין עלויות ,ניהול נכסי הקרן בהתאם
.ליישום חוק קרן אזרחי ישראל
00שיתוף נת
וני אשראי - סך ההוצאה בגין הקמה ו .תפעול של מאגר נתוני אשראי, בהתאם לטיוטת החוק
תקציב הבנק מנוהל על בסיס מזומן- למעט תשלומי השכר
והגמלה, המוצגים בחודש שבגינו בוצע התשלום
(ולא בחודש התשלום). שינויים בתקציב במהלך השנה השוטפת כפופים לסבב אישורים, בהתאם למדרג
.סמכויות שנקבע ע"י המועצה המנהלית של הבנק
מסגרת התקציב השנתית
המסגרת נקבעת לכל תחום פעילות בנפרד: תחום השכר והגמלה מתוקצב לפי מס פר המשרות הצפוי והסכמי
העבודה;
תחום הדפסת הכסף מתוקצב לפי מודל המחשב את כמות השטרות והמעות הנדרשת ובהתחשב
בשינויים צפויים; תחום ההכנסות מתוקצב לפי תחזיות. ליתר הפעילויות נקבעת מסגרת תקציבית בהתחשב
בתקציב שאושר לשנה הקודמת, בעליית המחירים ובהתרחבות הפעילויו.ת בבנק
תקציב ההרשאה להתחייב
תקציב ההרשאה להתחייב הוא בגין פעילויות שעליהן מתחייבים בשנת התקציב, אך התשלום עבורן יבוצע
בשנים הבאות. תקציב הרשאה להתחייב נדרש רק לשנה אחת בגין פעילויות שנתיות שוטפות. לא נדרש
.תקציב הרשאה להתחייב עבור עלויות עבודה וגמלה
העברו ת משנת2009
העברות יתרות מתקציב0209
לתקציב0202
.מדווחות לוועדת הכספים בנפרד
7
תקציב2020
(נתונים כספיים מוצגים באלפי)₪
2020
תקציב
2009
ביצוע ה תקציב
בשנת2000
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
בנק ישראל
= = = = = =
0,000,000
= = = = =
000,020
= = = = =
000
= = =
0,090,000
= = = = =
0,009,200
= = = = =
20מטה וסיוע
052,069
43,420
460
006,999
003,643
20ביצוע תפקידי הבנק
030,096
05,094
364
003,059
020,052
24נציגות בחו"ל
0,020
4,949
23גמלאות
096,900
003
095,990
099,029
25השקעות
005,026
30,044
000,504
040,050
26הכנסות
(
6,643
)
(
6,902
)
)
6,904
)
20עתודה
05,025
90,040
06
39,930
29הדפסת כסף
99,560
66,255
005,000
092,000
29ניהול נכסי
קרן אזרחי ישראל
לרווחי הגז
3,039
0,220
02שיתוף נתוני אשראי
05,263
003,094
32
065,955
009,495
8
תקציב2020
)(המשך
(נתונים כספיים מוצגים באלפי)₪
2020
תקציב
2009
ביצוע התקציב
בשנת2000
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
00
מטה וסיוע
200,000
00,000
000
220,909
220,000
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
20
20
עלויות עבודה ישירות
056,033
00,303
460
049,590
040,002
20
20
עלות עבודה עקיפות
00,029
052
02,900
09,090
24
20
הוצאות
אחזקה
30,043
53
49,640
00,692
23
20
הוצאות שוטפות
03,025
02,905
00,503
00,294
25
20
הוצאות אחזקה ושוטפות
למבנה החלופי
5,906
0,629
6,059
00,935
02
ביצוע תפקידי הבנק
202,290
00,000
000
200,200
200,200
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
20
20
עלויות עבודה ישירות
003,499
0,422
364
092,200
000,600
20
20
עלויות עבודה עקיפות
0,604
5
0,090
0,046
24
20
הוצאות אחזקה
3,905
3,026
3,693
5,239
23
20
הוצאות שוטפות
00,302
02,000
09,005
00,434
9
תקציב2020
)(המשך
(נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2020
תקציב
2009
ביצוע התקציב
בשנת2000
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
00
נציגות בחו"ל
2,202
0,009
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
20
24
עלויות עבודה ישירות
005
0,099
20
24
עלויות עבודה עקיפות
0,299
0,033
23
24
הוצאות
אחזקה
00
45
25
24
הוצאות שוטפות
409
000
00
גמלאות
290,902
020
200,000
209,000
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
20
23
גמלאות
004,935
003
069,699
060,309
20
23
תשלומים בעת פרישה
04,200
00,099
00,009
24
23
השבות גמלאים
01
תקציב2020
)(המשך
(נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2020
תקציב
2009
ביצוע התקציב
בשנת2000
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
00
השקעות
000,000
02,000
020,020
000,000
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
20
25
היערכות לשעת חירום
099
6,005
20
25
מחשוב–
פרויקטים
שונים
05,046
06,600
03,050
00,420
23
25
ERP SAP
4,022
0,322
4,022
4,065
25
25
השקעות למטבע ולסדרה
החדשה
953
0,999
0,420
450
20
25
ציוד, מכונות ושיפורים
במבנה–
פרויקטים
שונים
5,090
522
4,950
0,600
29
25
תשתיות מערכות
תשלומים
0,065
0,505
29
25
מחסן נתונים מרכזי
(
DWH
)
0,054
062
0,425
63
02
25
שדרוגי ביטחון
0,939
022
04
00
25
תוכנה לניהול יתרות
( מטבע חוץITMS
)
4,939
9,606
369
00
25
תכנון שדרוג המבנה
בירושלים ותכנון עתידי
0,552
0,492
630
04
25
החלפת מערכת
הקלט
והפלט
0,002
559
950
0,303
05
25
מע' למתן שירותי
בנקאות לממשלה
030
06
25
שיפוץ המבנה בירושלים1
00,399
3,209
05,246
09
25
מרכז טכנולוגי וחירום
54,349
62,693
06,520
09
25
הקמת משרדים חלופיים
09
0,402
02
25
שדרוג מערכות הבנק
9,053
4,033
4,050
1
מוצגת
עלות השיפוץ נטו ללא עלויות עקיפות, כגון שכירות משרדים חלופיים בזמן השיפוץ
המוצגים בנפרד בתחום פעולה מטה
וסיוע.
00
תקציב2020
)(המשך
(נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2020
תקציב
2009
ביצוע התקציב
בשנת2000
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא
כוח
האדם
00
השקעות
)(המשך
00
25
הקמתData Center
00,995
9,630
00
25
בנקאות פתוחהAPI
0,600
0,903
042
049
04
25
מאגר
סטטיסטי
0,920
0,492
0,659
460
03
25
שדרוג תשתיות במבני הבנק
0,069
00
הכנסות
(
0,000
)
(
0,000
)
(
0,000
)
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
20
26
הכנסות מעמלות
(
6,453
)
(
6,322
)
(
6,600
)
20
26
הכנסות אחרות
(
092
)
(
302
)
(
050
)
00
עתודה
00,200
90,200
00
09,002
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
20
20
עתודת מועצה מנהלית
44,526
20
20
עתודה
05,025
90,040
06,446
00
הדפסת כסף
00,000
00,000
020,000
000,000
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
20
29
הדפסת שטרות ומעות
99,560
66,255
005,000
009,909
20
29
סדרה חדשה
0,050
02
תקציב2020
)(המשך
(נתונים כספיים מוצגים באלפי₪
)
2020
תקציב
2009
ביצוע התקציב
בשנת2000
התקציב
הרשאה
להתחייב
שיא כוח
האדם
09
ניהול נכסי
קרן אזרחי
ישראל לרווחי הגז
0,200
0,002
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
.-.-.-.-.-.-.
20
29
עלויות עבודה
ישירות
0,094
950
20
29
עלויות עבודה עקיפות
00
23
29
הוצאות שוטפות
0
25
29
השקעות
4,209
35
00
שיתוף נתוני אשראי
00,000
000,290
00
000,000
000,090
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
20
02
עלויות עבודה ישירות
02,096
5,929
32
9,363
9,600
20
02
עלויות עבודה עקיפות
054
069
95
24
02
הוצאות אחזקה
39,925
04,000
30,303
23
02
הוצאות שוטפות
4,666
5,500
5,239
05
25
02
השקעות
9,050
0,629
025,062
000,202
26
02
הכנסות
(
40,992
)
(
0,522
)
(
0,326
)
20
02
עתודה
06,990
06,500
03
תקציב בנק ישראל לשנת2020
תקציב בנק ישראל לשנת התקציב0202
מסתכם ב-
0,200.4
מיליוני₪, ושיא כוח אדם ב-
992
.משרות
התקציב להוצאות ולהשקעות השוטפות הוא בסך925.0
מיליוני₪
, לעומת956.9
מיליוני₪
בשנת0209
(גידול
של5.6
אחוזים
שנובע בעיקר מהסכם השכר שנחתם בבנק בתחילת שנת0209
.)
תקציב
הוצאות והשקעות שוטפות
באלפי₪
תקציב2020
תקציב2009
שיעור השינוי באחוזים
סה"כ
900,002
000,009
0.0%
20
מטה וסיוע
052,069
006,999
02.0%
20
ביצוע תפקידי הבנק
030,096
003,059
04.0%
24
נציגות
בחו"ל
0,020
022.2%
-
23
גמלאות
096,900
095,990
4.9%
25
השקעות
005,026
000,504
9.4%
-
ניתוח התקציב
באלפי ₪
תקציב
2020
תקציב
2009
ביצוע התקציב
בשנת2000
תקציב
הרשאה
להתחייב
סה"כ
0,000,000
000,020
0,090,000
0,009,200
הוצאות
002,000
000,000
092,000
029,000
עלות העבודה
305,023
09,940
463,003
433,434
עלות גמלאים
096,900
003
095,990
099,029
הוצאות אחזקה ושוטפות
039,690
006,453
030,392
95,009
השקעות
020,900
00,002
200,002
200,200
הכנסות
(
09,020
)
(
0,000
)
(
0,209
)
הדפסת כסף
00,000
00,000
020,000
000,000
עתודות2
02,000
020,000
09,002
0 תקציב זה כלל
בשנת0209
עתודה להסכמי שכר עתידיים, שיישומם מותנה באישור המועצה המנהלית של ה.בנק