חומר רקע
רח' ויצמן4
, בית אסיה, תל אביב6423904
:'| טל2020
03-692
:, פקס6464
03-696
|
www.herzoglaw.co.il
18
,בינואר2021
'תיק מס49666
-מבלי לפגוע בזכויות-
לכבוד
חה"כ יעקב אשר
יו"ר ועדת חוקה חוק ומשפט
כנסת ישראל
,יו"ר נכבד
:הנדון
הצעת צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותנ אשראי
למניעת הלבנת הון ומימון טרור) (תיקון), התשפ"א-
2020
בשם
מרש
ת ע נו
מותת
( הבנקים והגופים הפיננסיים הזרים בישראל"א
גוד הבנקים הזרים"
" או
האגוד"
)
הרינו לפנות
:אליך בנושא שבנדון כדלקמן
1
.
למרשתנו נודע ב ,יום חמישי14
בינואר2021
,
בשעות הערב על דיון שנקבע ליום18
,בינואר2021
ב נושא
.הצעת הצו שבנדון, זאת בהמשך לפניה שנעשתה לוועדה בידי שר האוצר הקודם, לפני למעלה משנתיים
מרשתנו
לא הוזמנ
ה לדיון והנושא הובא לידיעת
ה
מגורמים חוץ ממשלתיים, על אף שההצעה עשויה להשפיע
עליה באופן מהותי ולחייב שינויים של ממש במתווה פעילות ה
בחו"ל מ
ול לקוחות ישראלים .
2
.
יודגש כי
אגוד הבנקים הזרים הוקם בשנת
2002
וחבריו הם מוסדות פיננסים ובנקים
,זרים כולם מוסדות
פיננסיים גלובליים או חברות בנות וא קשורות של מוסדות פיננסיים אלו אשר פעילותם מוסדרת ומפוקחת
מחוץ לישראל
"(מוסדות פיננס
ים י זרים)"
.
המוסדות הפיננסי
י ם הזרים החברים באגוד פועלים בישראל במתווה שונה זה מזה, אך בכל המקרים מדובר
בגופים אשר פעילותם מוסדרת ומפוקחת מחוץ לישראל על ידי רגולטורים ומוסדות פיקוח שונים, בהתאמה
.לפעילותם
לגבי חלק מחברי האיגוד
פעילות זו
,כוללת בין
,היתר את השירותים המו
ענקים ללקוחותיהם הישראלים
ובכלל זה שירותים מהסוג אותם מסדיר הצו .
כמוסדות פיננסיים מפוקחים עובדים המוסדות הפיננסיים הזרים הן על פי הדין הזר ודרישות הרגולציה הזרה
החלים על פעילותם והן על פי מדיניות קבוצתית,
ובכלל זה נהלים וסטנדרטים אחידים בכל המקומות
בעולם
.בהם הם פעילים
3
.
,בהצעה מוצע להרחיב את צו נותני אשראי ולהחילו גם על נותני שירות בנכס פיננסי וכן לקבוע בניגוד לצו
הקיים
על נותני אשראי(ובניגוד לצו הקודם שחל על נותני שירותי מטבע),
כי הצו יחול לא רק על מי שחב
בחובת רישוי
לפי החוק אלא
.גם על מי שפטור מחובת רישוי
4
.
מרשתנו
מתנגדת מכל
וכל להרחבה המוצעת, אשר מטילה עליה חבות בלתי סבירה ובלתי נדרשת ואשר
אינה עולה בקנה אחד עם ת קנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)(פטור מחובת
רח' ויצמן4
, בית אסיה, תל אביב6423904
:'| טל2020
03-692
:, פקס6464
03-696
|
www.herzoglaw.co.il
2
רישוי)(הוראת שעה), התשע"ט-
2018
"(תקנות הפטור ") שהותקנו בחודש אוקטובר2018
ואשר הוארכו רק
,לאחרונה בחודש דצמבר2020
,
.באישור ועדת הכספים של הכנסת
5
.
בתקנות הפטור הוחלט לפטור מחובת
ה רישוי לנותני אשראי ומחובת
ה ,רישוי לנותני שירות בנכס פיננסי
תאגידים בנקאיים ותאגידים בקבוצה בנקאית, כאשר
כחלק מתנאי הפטור נ
דרש
במפורש כי התאגיד הפטור
מפוקח במדינה החברה בארגון ה-
OECD
.וחלות עליו הוראות לענין איסור הלבנת הון במדינה האמורה
6
.
ניתן, ככל שיידרש, לפרט ולהרחיב בפני הוועדה הנ כבדה בסיבות
שבשלן הוחלט
לפטור מחובת הרישוי
כאמור את ה
בנקים הזרים שאינם נדרשים בחובת רישוי בישראל לפי חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-
1981
ואת התאגידים בקבוצות הבנקאיות הזרות , אך ברי כי אין זה סביר מצד אחד להתנות את הפטור שניתן
לגופים
אלה ב
כך שהם מפוקחים
במדינתOECD
וב
כך שחל עליהם
משטר איסור הלבנת הון במדינה בה הם
מפוקחים ומנגד, לדרוש מהתאגיד
ים הזר
ים המפוקח
ים
.לחוב חובות איסור הלבנת הון גם בישראל
7
.
נבקש להדגיש כי לאחר הפניה ,של שר האוצר הקודם לועדת חוקה חוק ומשפט לאישור הצו שבנדון
שנעשתה
לפני למעלה משנתי ים(ו
כחודש לאחר התקנת תקנות הפטור)
,
התקיימו שיחות עם נציגי רשות
שוק ההון בקשר עם חוסר ההתאמה בין הצו המוצע לתקנות הפטור
שלאחריהן סבר
ה מרשתנו
כי נוסח הצו
יתוקן ויותאם לפטור
ים שנקבעו בתקנות הפטור. בינתיים חלפו למעלה משנתיים
בלא שהתקיים כל דיון
בוועדה בצו המו
צע
, ולדאבון מרשתנו
הסתבר כי נשלח לאישור הוועדה נוסח דומה לזה שנשלח לפני
כשנתיים, בלא ש
הותאם לתקנות הפטור ולתיקונים המתחייבים מהן.
8
.
בשל קוצר הזמן
לא עלה בידי מרשתנו לבחון לעומקן את הוראות הצו המוצע ו לא מובאים במכתב זה מלוא
הנימוקים הנדרשים לנושא, לרבות ההשלכות החמורות שעשויות להיות ל
צו
על פעילות
מ
וסדות פיננסיי
ם
זרים
,מול לקוחות ישראלים כמו גם
החשש כי הדרישות בצו אינן עולות בקנה אחד עם הדין החל על
יהם ,
לרבות חוקי הפרטיות החלים על
יהם במדינות שבהן הם מפוקחים.
9
.
משכך אין האמור במכתב זה כדי למצות את מלוא טיעוני וטענות מרשתנו
בקשר עם
הצו המוצע
ו
נבקש
ך
לתת למרשתנו שהות מספקת להביא בפני הוועדה את
מלוא הנימוקים והטענות הנדרשים
לעניין זה ,. בנוסף
נבקשך לזמן את נציגי מרשתנו לכל דיון
שי
תקיים בנושא זה בוועדה.
,בכבוד רב
נטע דורפמן-רביב, עו"ד
,הרצוג פוקס נאמן
עורכי דין
:העתק
,ד"ר משה ברקת, הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון
עו"ד אסי מסינג, היועץ המשפטי, משרד האוצר
עו"ד ברוך לוברט, היועץ המשפטי, רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון
מר אלי טובול, סגן בכיר לממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון
מר ניל קורני, מנכ"ל סיטי ישראל וראש
ע
מותת
הבנקים והמוסדות הפיננסיים הזרים בישראל
עו"ד רינת ריגלר-מלכה, יועצת משפטית, סיטי ישראל