חקיקת משנה - פניית הגורם המומסך
2023
תקציב
בנקישראל
2
ירושלים,ג'
טבת
תשפ"ג
27
דצמבר2022
לכבוד
ח"כ
משה גפי
יו"ר ועדתהכספים
הזמית
הכסת
כבדי,
הדון:
תקציבבק ישראללשת3
2
20
בהתאםלחוקבקישראל,התש"ע-
2010
ה,ומתכבדיםלהגישאתתקציבבקישראללשת2023
.
תקציב זה אושר על ידי המועצה המהלית של הבק ביום 22.12.2022
זאת בהתאם לתוכ,ית
העבודהשלהבקלשת2023
אשרתוכ,הבמטרהלהביאלהשגתהיעדיםהאסטרטגיםשלהבק,
ולהובילולביצוע מיטבי של תפקידיוומטרותיו,כהגדרתםבחוקבקישראל.
התקציב המוגש בזאת מתייחס לפעילות המהלית של הבק,
והוא מורכב
מתקציב ההשקעות,
ההוצאות וההכסות התפעוליות. הפעילות המהלית איה כוללת הכסות והוצאות הובעות
מיישוםהחלטותשלהוועדההמויטריתלגביהכליםהמויטריים,מתןאשראילתאגידיםבקאיים
ולגופים פיסיים אחרים, יהול הזילות במשק, השקעות ביתרות מטבע חוץ וכדומה. כמ
ו כן,
התקציב איו כולל את
העלויות הקשורות ל
יחסים הפיסיים בין בק ישראל למוסדות כספיים
בין-
לאומיים.
התקציבהכוללשלבקישראללשת2023
מסתכםב-
1,108.8
מיליוי
,₪
והוא
גבוה
ב-
2.9%
ביחס
לשת2022
.
להלן הסעיפים בהםרשמו השיויים העיקריים בתקציבבקישראללשת 2023
:
עתודה
–
תחום פעולה
עתודה
יעמודבשת2023
על18.5
מיליוי
₪,גידולבשיעור
של 37.1%
ביחס
לשת 2022
הגידול בש.ת 2023
ובע
בעיקר
מגידול
עתודה עבור עלויות עבודה
במקרה שייחתם
הסכם שכר חדש במשק, ומתקצוב פרויקטים שוים שטרם הבשילו ולכן לא ידוע
בגים מסגרת
התקציבית.
שיתוףתויאשראי
–
בחודשאפריל2019
הושקהלציבורהמערכתלשיתוףתויאשראי,בהתאם
לחוק תוי אשראי התשע"ו-
2016. תחום פעולה "שיתוף תוי אשראי" כולל את הת
קציב למכלול
הפעולותהדרשותעל
פיהחוק,ויעמודבשת2023
על115.9
מיליון
,₪
גידולשל30.0%
ביחסלשת
2022
.
גידול זה ובע
בעיקר בשל
הצורך לרעוי חומרה 3 שים
לאחר עלייה לאוויר של המערכת
,
פרויקטתלת-שתישמוצאביטויבתקציבשמוגשהיוםו
השקעותוספותלפיתוח
המאגרכגוןצרוף
מקורותמידעומשתמשיםחדשיםל
המשך
הגב
רתהתחרותועמידהבמטרותהחוק.
בוסף,התקציב
3
כולל תכון פרויקט חדש "מאגר אשראי לעסקים קטים ובי
ו יים)SME(", שצפוי להיות מגה-
פרוי
קט שיתרום באופן משמעותי ל
הגברת הגישות לאשראי לעסקים קטים
וביויים
ול
תחרו
ת
ב
משקהישראלי.
יהול כספי
ה
קרן
לאזרחי ישראל
–
בהתאם לחוק הקרן לאזרחי ישראל, התשע"ד-
2014
, הוקמה
קרן ליהול הכסות המדיה מהיטל על רווחי גז ופט שתיקרא "קרן לאזרחי ישראל" )להלן:
הקרן"(.מטרתהקרןל"הלאתהכסותהמדיהמההיטלבראייהכלכליתארוכתטווחלשם
השאת
תשואתם ובמטרה לאפשר לדורות הבאים ליהות מהתמורה בגין משאב טבע זה, לפי הוראות
החוק.כסיהקרןיוהלובאמצעותמחלקהייעודית,ש
מוקמת
בבקישראל,ומוסדותהקרן)מועצת
הקרן וועדת ההשקעות(
שוסדו
במהלך שת 2022
מוסדות הקרן יתוו את מדי.יות ההשקעה.
במהלך 2022
,
בק ישראל
השקיע את התזרימים הראשוים שהתקבלו מ
רשות המ
סיים
על פי
החיות מוסדות הקרן
.
התקציב לשת 2023
יעמוד על 0.9
מיליון
,₪
קיטון של 42.2%
ביחס לשת
2022
.
תקציב 2023
המובא בחוברת זו איו כולל הצגה של עודפי תקציב המועברים משת התקציב
השוטפתלשההעוקבת.ד
יווחלוועדתהכספיםבוגעלהעברתע
ודפיתקציבביןשיםיועברבפרד,
לאחרסיוםביצועהתשלומיםלשת2022
.
בכבודרב,
פרופ'יהושעשמר
פרופ'אמירירון
יו"רהמועצההמהלית
גידבקישראל
4
תקציב בק ישראל
לשת 2023
5
מטרותהבק
לשמורעליציבותמחירים, וזאתכמטרהמרכזית
;
לתמוך במטרות אחרות של המדייות הכלכלית של הממשלה
–
במיוחד צמיחה, תעסוקה
וצמצום פערים חברתיים
–
בתאי שלדעת הוועדה המויטרית לא תהיה בכך פגיעה בהשגת
יציבות המחיריםלאורך זמן
;
לתמוך ביציבותה של המערכתהפיסיתובפעילותההסדירה
.
תפקידיהבק והגיד
להל אתהמדייות המויטרית
;
להחזיקאתיתרותמטבע החוץ של המדיה ולהל
ן;
לתמוךבפעילותהסדירה של שוקמטבע
החוץבישראל
;
לשמשבקאי שלהממשלה
;
להסדיר אתמערכותהתשלומיםוהסליקהבמשק,במטרהלהבטיחאת יעילותן ויציבותן
;
להפיקמטבע,להסד
יראת מערכתהמזומים במשקולכוו
ה;
לקייםאתהפיקוחוההסדרה שלמערכת הבקאות
;
הגיד
י
שמש יועץלממשלה בעייים כלכליים
;
להקים
ול
הלאת
מאגרתויאשראי
ול
פקחו
ל
אסדר
את
מערךהשיתוףבתויאשראי
;
להל אתכסיהקרןלאזרחיישראל
.
חזוןהבק
להיותבק מרכזימתקדם
,
שתורםלשגשוג כלכלת ישראלו
לרווחת
אזרחיה
.
ערכיהבק
ממלכתיות
,
שיתוף,
מקצועיות
יושרה, הגי,ות וכבוד
ה
אדם
.
6
מבה התקציב
בתקציבבקישראלמתוקצבתהפעילותהמהליתשלהבקהדרשתלביצועתפקידיווהשגתיעדיו.
בהתאם לחוק בק ישראל, התש"ע -
2010
, מוגש
תקציב
הבק
לוועדת הכספים של הכסת
כשהוא
מחולק
לתחומי פעולה ולתכיות.
להלן תיאור
תחומי
ה
פעולה:
01
מטה וסיוע
- תקציבי ההוצאה של הג
ופיםהעוסקים ב
מתן שירותים,תמיכה ו
יהולהבק
;
02
ביצועתפקידי הבק
-
תקציבי ההוצאה שלהחטיבות
המקצועיותב
בק
;
03
ציגותהבקבחו"ל
- סךההוצאהבגיןפעילותהציגותבחו"ל
ה)ציגות סגרה(
;
04
גמלאות
-
סך ההוצאה לגמלאות הכוללתאת
עלות הגמלה והתשלומיםבעת
הפרישה
;
05
השקעות
-
סךהשקעותהבק,למעטהקמתמאגרשיתוףתויאשראיוההיערכותליהולכסי
קרןאזרחיישראל,המוצגיםבתחומיפעולהפרדים.
כל
פרויקטשעלותוהמצטברת
היה
מעל
5 מיליוי ש"חמוצג בפרד
;
06
הכסות
- סך הכסות הבק
למעט ה
כסות
ממ
אגר
ל
שיתוף תוי
אשראי
המוצג בתחום פעולה
;
פרד
07
עתוד
ה- סך כל העתודותוהרזרבותבתקציב הבק
;
08
הדפסתכסף
- סךכל ה
עלויו
תלה
פקת
הכסף
למחזור
;
09
יהולכספי
ה
קרן
ל
אזרחיישראל
-
סךההוצאהשלהבקבגיןעלויותיהולכסיהקרן,בהתאם
ליישום חוק קרןאזרחי ישראל
;
10שיתוףתויאשראי
-
סךההוצאהבגיןהקמהותפעולשלמאגרתויאשראי,בהתאם
ל
הוראות
ה
חוק.
תקציב
הבק
מוהל על בסיס מזומן -
למעט
תשלומי השכר והגמלה, המוצגים בחודש שבגיו בוצע
התשלום )ולא בחודש התשלום(. שיויים בתקציב במהלך השה השוטפת כפופים לסבב
אישורים,
בהתאםלמדרג סמכויות ש
אושר
ע"יהמועצההמהלית שלהב ק.
מסגרת התקציבהשתית
המסגרתקבעתלכלתחוםפעילותבפרד:תחוםהשכרוהגמלה
מתוקצבלפימספרהמשרותהצפוי
;
והסכמי העבודה
תחום הדפסת הכסף מתוקצב לפי מודל המחשב את כמות השטרות והמעות
הדרשת ובהתחשב בשיויים צפויים; תחום ההכסות מתוקצב לפי תחזיות. ליתר הפעילויות
קבעתמסגרתתקציביתבהתחשבבתקציב שאושרלשההקודמת,בעליית המחיריםובהתר
חבות
הפעילויותבב ק.
תקציבההרשאה להתחייב
תקציב ההרשאה להתחייב הוא בגין פעילויות שעליהן מתחייבים בשת התקציב, אך התשלום
עבורןיבוצעבשיםהבאות.תקציבהרשאהלהתחייבדרש
עבורכלההסכמיםהחתומיםשהםלא
בגין תחזוקות שוטפות
.
כמו כן,
לאדרש תקציבהרשאה
להתחייבעבור עלויותעבודהוגמלה.
העברות משת2022
העברות יתרותמתקציב 2022
לתקציב 2023
מדווחותלוועדתהכספיםבפרד.
7
תקציב 2023
)תויםכספיים מוצגיםבאלפי
(₪
2023
תקציב
ביצוע
2022
ה
תקציב
בשת 2021
הרשאה
שיאכוח
התקציב
להתחייב
האדם
בק ישראל
1,108,835
428,364
950.7
1,077,115
938,563
= = = = = =
= = = = =
= = = = =
= = =
= = = = =
= = = = =
01
מטה וסיוע
278,825
39,131
381.3
272,031
249,870
02
ביצועתפקידיהבק
276,451
35,482
494.9
273,068
241,295
04
גמלאות
300,508
116
308,439
291,046
05
השקעות
45,371
38,184
46,405
55,833
)
06
הכסות
)8,281
(
)
7,851
(
7,917
(
07
עתודה
18,506
13,000
10
13,497
08
הדפסת כסף
80,650
148,888
80,803
38,222
09
יהול כספי
ה
קרן
לאזרחי
905
169
8
1,567
ישראל
10
שיתוף תויאשראי
115,900
153,395
56.5
89,156
70,215
8
תקציב 2023
המשך()
)תויםכספיים מוצגיםבאלפי
(₪
2023
תקציב
ביצוע
2022
התקציב
התקציב
הרשאה
שיאכוח
בשת 2021
להתחייב
האדם
01
מטהוסיוע
278,825
39,131
381.3
272,031
249,870
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
01
01
עלויותעבודהישירות
178,308
15,657
176,759
163,396
02
01
עלותעבודה עקיפות
25,539
687
22,315
17,891
03
01
הוצאותאחזקה
49,135
48,181
44,637
04
01
הוצאות שוטפות
25,842
22,786
24,776
21,903
05
01
הוצאותאחזקהושוטפות
2,043
למבה החלופי
02
ביצוע תפקידי הבק
276,451
35,482
494.9
273,068
241,295
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
01
02
עלויותעבודהישירות
238,065
1,390
234,344
218,183
02
02
עלויותעבודה
עקיפות
1,201
104
995
488
03
02
הוצאותאחזקה
5,108
8,075
4,709
4,136
04
02
הוצאות שוטפות
32,077
25,913
33,020
18,488
9
תקציב 2023
המשך()
)תויםכספיים מוצגיםבאלפי
₪
(
2023
תקציב
ביצוע
2022
התקציב
בשת 2021
התקציב
הרשאה
שיאכוח
להתחייב
האדם
04
גמלאות
300,508
116
308,439
291,046
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
01
04
גמלאות
290,368
116
280,389
269,607
02
04
תשלומים בעתפרישה
10,140
28,050
21,439
10
תקציב 2023
המשך()
)תויםכספיים מוצגיםבאלפי
₪
(
2023
תקציב
ביצוע
2022
התקציב
התקציב
הרשאה
שיאכוח
בשת 2021
להתחייב
האדם
05
השקעות
45,371
38,184
46,405
55,833
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
01
05
היערכותלשעת חירום
550
1,445
02
05
מחשוב
–
פרויקטים שוים
19,943
13,952
14,352
15,539
ERPSAP
04
05
3,500
5,600
3,500
3,549
השקעות למטבעולסדרה
05
05
1,764
1,700
1,920
803
החדשה
ציוד,מכוותושיפורים
07
05
6,245
3,174
5,602
2,553
במבה
–
פרויקטים שוים
תשתיות
מערכות
08
05
1,547
6,636
2,586
1,026
תשלומים
מחסן תויםמרכזי
09
05
1,821
3,017
800
1,809
)DWH
(
10
05
שדרוגיביטחון
2,190
689
תוכהליהול יתרות מטבע
11
05
3,548
3,322
762
חוץ
תכ
ית אב של מכלול
12
05
500
50
קריית בקישראל
החלפתמערכת הקלט
13
05
920
1,640
812
והפלט
16
05
שיפוץ המבה בירושלים1
4,274
18
05
מרכז טכולוגי וחירום
1,755
12,595
20
05
שדרוגמערכות הבק
3,799
2,300
7,760
4,611
21
05
4,553
הקמתCenter Data
1
מוצגת
עלות השיפוץ טו ללא עלויות עקיפות, כגון שכירות משרדים חלופיים בזמן השיפוץ
המוצגים בפרד בתחום
פעולהמטה וסיוע
.
11
תקציב 2023
המשך()
)תויםכספיים מוצגיםבאלפי
₪
(
2023
תקציב
ביצוע
2022
התקציב
התקציב
הרשאה
שיא
כוח
בשת 2021
להתחייב
האדם
05
השקעות
)המשך(
22
05
1,785
50
384
761
בקאותפתוחה API
23
05
מאגר סטטיסטי
1,800
2
06
הכסות
)8,281
(
)
7,851
(
)
7,917
(
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
01
06
הכסות מעמלות
)7,800
(
)
7,300
(
)
7,492
(
02
06
הכסות אחרות
)481
(
)
551
(
)
426
(
07
עתודה
18,506
13,000
10
13,497
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
02
07
עתודה
18,506
13,000
13,497
08
הדפסתכסף
80,650
148,888
80,803
38,222
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-.
01
08
הדפסת שטרות ומעות
80,650
148,888
80,803
38,222
12
תקציב 2023
המשך()
)תויםכספיים מוצגיםבאלפי
₪
(
2023
תקציב
ביצוע
2022
התקציב
התקציב
הרשאה
שיאכוח
בשת 2021
להתחייב
האדם
יהולכספי
ה
קרן
ל
אזרחי
09
905
169
8
1,567
ישראל
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.
.-.-.-.-.-.-.
01
09
עלויותעבודהישירות
376
02
09
עלויותעבודהעקיפות
4
4
04
09
הוצאות שוטפות
525
169
314
05
09
השקעות
1,248
10
שיתוף תוי
אשראי
115,900
153,395
56.5
89,156
70,215
-.-.-.-.-.-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.
-.-.-.-.-.-
-.-.-.-.-.-
01
10
עלויותעבודהישירות
25,206
1,737
22,521
20,542
02
10
עלויותעבודהעקיפות
150
172
112
03
10
הוצאותאחזקה
52,606
83,924
51,366
49,092
04
10
הוצאות שוטפות
11,204
8,578
10,432
8,332
05
10
השקעות
50,734
59,156
19,025
15,830
06
10
הכסות
)24,000
(
)
19,970
(
)
23,692
(
07
10
עתודה
5,611
13
ת
קציב בק ישראל לשת 2023
תקציב בק ישראל לשת התקציב 2023
מסתכם ב-
1,108.8
מיליוי ₪
, ושיא כוח אדם ב-
950.7
משרות. התקציב להוצאות ולהשקעות השוטפות הוא בסך 901.2
מיליוי ₪
,
לעומת 899.9
מיליוי
₪
בשת2022
)גידול
של 0.1
אחוזים
(.
תקציב
הוצאות והשקעות
תקציב 2023
תקציב 2022
שיעורהשיוי
שוטפותבאלפי ₪
באחוזים
סה"כ
901,155
899,943
0.1%
01
מטה וסיוע
278,825
272,031
2.5%
02
ביצועתפקידיהבק
276,451
273,068
1.2%
04
גמלאות
300,508
308,439
2.6%
-
05
השקעות
45,371
46,405
2.2%
-
יתוח התקציב
באלפי
₪
תקציב
2023
תקציב
ביצועהתקציב
2022
בשת 2021
תקציב
הרשאה
להתחייב
סה"כ
1,108,835
428,364
1,077,115
938,563
הוצאות
945,854
169,136
938,347
860,288
עלותהעבודה
468,850
19,576
457,110
420,803
עלות גמלאים
300,508
116
308,439
291,046
הוצאותאחזקהושוטפות
176,497
149,445
172,797
148,439
השקעות
96,105
97,340
66,679
71,663
הכסות
)32,281
(
)
27,821
(
)
31,609
(
הדפסתכסף
80,650
148,888
80,803
38,222
עתודות
18,506
13,000
19,107
14