נוסח מהגורם המוסמך
טיוטת תקנות
מטעם הממשלה:
טיוטת
תקנות איסור הלבנת הון (כללים לבקשת מידע והעברתו מן הרשותהמוסמכת
לממונה,)
התשפ"ד-
2024
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 30
(ג2
()
2) ו–
32
א)((1) ו–
ג) לחוק איסור הלבנת הון,(
התש"ס-
1
2000
(להלן - החוק), בהתייעצות עם השר לביטחון הפנים ובאישור
ועדת החוקהחוקומשפט שלהכנסת, אני
מתקי
ן
תקנות אלה:
הגדרות
1.
בתקנות אלה –
גורם מפוקח"" –
כל אחד מאלה:
(1)
תאגיד בנקאי;
(2)
סוחר באבנים יקרות;
(3)
נותן שירות עסקי כהגדרתו בסעיף 8
ב לחוק;
(4)
גוףהמפורט בתוספת השלישיתלחוק;
(5)
אדם שחלה עליו חובתהדיווח הקבועה בסעיף9 לחוק;
"מאגר
המידע" –
מאגר המידע שהוקם לפי סעיף 28
לחוק;
"
מידע"- כל נתון שהתקבל במאגרהמידעלפי הוראות ה
חוק
וכן כל עיבוד שלו;
הממונה"" –
כהגדרתו בסעיף12
(1) ו-(2)
לחוק;
"
מען" -
שם הרחוב, מספר הבית, שם היישוב ומיקוד, ואם המען אינו בישראל - גם
שםהמדינה;
"
פרטי זיהוי" –
כל אחד מאלה,לפיהעניין:
(1)
ביחיד שהוא תושב –
מספר זהותו במרשםהאוכלוסין;
(2)
בתאגידהרשום בישראל – מספרהרישום במרשםהמתאים;
(3)
ביחיד שהוא תושב חוץ –
מספר דרכון תקף ושם מדינה שהנפיקה
אותו;
(4)
בתאגיד שאינו רשום בישראל –
מספר הרישום במדינת ההתאגדות,
אם קיים.
"
הרשות המוסמכת" –
הרשותהמוסמכת לפי סעיף29
א)לחוק;(
ס"ח התש"ס, עמ' 293
.
1
"
תאגיד" –
חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותמנית,עמותה;
2, לרבות אזרח ישראלי
"
תושב"- כהגדרתו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-
1965
שאינו תושב כאמור,הרשום במרשםהאוכלוסין.
תושב חוץ"" –
מי שאינו תושב.
בקשה לקבלת מידע
2.
(א)
הממונה או מי שהוא הסמיך לכך (להלן-
המבקש) יגיש
בקשה בכתב
לקבלת
מידע מהרשותהמוסמכת ויפורטו בה כל אלה:
(1)
שם
הגורםהמפוקחשלגביומב
וקשהמידע,
סוגהגורםהמפוקח,תחום
עיסוקו, פרטי זיהויוומענו;
(2)
פרקהזמן שלגביומתבקש המידע;
(3)
תיאור הנסיבות והנימוקים המצדיקים
, לדעתו
, את העברת המידע
אליו לצורך ביצוע תפקידיו לפיהחוק
או לצורך
הטלת עיצוםכספי;
(4)
סוגהמידע המבוקש לפי המפורט בתקנה4
;
(5)
סיווגהסודיות של הפרטים
המצויניםבבקשה;
(6)
מידתהדחיפות שבה נדרשת העברתהמידע.
(ב)
בבקשתמידעכאמורבתקנתמשנה א)(ובנימוקיהיכול
המבקשלכלולפרטים
נוספיםהמצוי
ים בידו ו
הנוגעיםלענייןה
בקשה.
(ג)
בקשת מידע
כאמור
בתקנת משנה
א)( תוגש לרשות המוסמכת לאחר אישורה
בידי
הממונה.
בקשה לקבלת פרטים
3.
(א)
לצורך טיפול בבקשת המידע כאמור בתקנה 2, ר
שאי ראש הרשות
המוסמכת
נוספים
לפנות
מלבקש
בבקשהל
קבל
תפרטיםנוספים;בפנייתויפרטראשהרשותהמוסמכת
את טיב
הפרטים הנוספים
האמורים וינמק אתהצורך בהם.
(ב)
לא העביר המבקש את הפרטים הנוספים המבוקשים, כולם או חלקם, יחליט
ראש הרשותהמוסמכת בבקשהעל בסיס הנתונים שנמסרו.
סוגהמידעשיועבר
4. הרשות המוסמכת
רשאית להעביר
לממונה מידע
ממאגר המידע,
לפי בקשת מידע
או
ממאגרהמידע לממונה
מיוזמתה,ובכללזהמידעמהסוגהמפורטלהלן,אםשוכנעהכיהמידעדרושלו
לצורך
פיקוח על ביצוע הוראות החוק או לצורך הטלת עיצום כספי לפיו, ובלבד שהעברת
המידע תיעשה
תוך שק
ילת השיקוליםהמפורטים בסעיף 29בלחוק:
(1)
מידע ש
ממנו עולה לכאורה כי גורם מפוקח הפר חובות המוטלות עליו
מכוח החוק;
(2)
מידעש
ממנועולהלכאורהכיגורםמפוקחמדווחלרשותבהיקףשאינו
הולםאת היקף הפעילותהפיננסית שלו;
ס"ח התשכ"ה, עמ' 270
2
(3)
מידע שמקורו
במאגר המידע שמהצלבתו עם
אחת מ
בקש
ות ה
מידע
שהתקבל
וברשותהמוסמכת,עולה
חשש
כיגורםמפוקחהפרחובותהמוטלות
עליו מכוחהחוק;
(4)
מידע לגבי דיווחים שהתקבלו ברשות מהגורם המפוקח, לרבות סוג
הפעולה, מועדה והיקפה,
ממנו
עולה
חשש
כי גורם מפוקח הפר חובות
המוטלותעליו מכוח החוק;
(5)
מידע ש
מקורו במידע שהעבירה רשות מקבילה לרשות המוסמכת
במדינהאחרת,ממנועולהלכאורהכיגורםמפוקחהפרחובותהמוטלותעליו
מכוח החוק.
העברתמידע מהרשות
5.
החליט ראש הרשות המוסמכת להעביר מידע
לממונה, יעבירו
ל
ממונה בהקדם
המוסמכת למ
מונה
האפשריבנסיבותהעניין,ומתוךהתחשבותבמידתהדחיפותשצוינהבבקשתהמידע.
דחייתבקשה לקבלת
6.
(א)
החלטת ראש הרשות המוסמכת לדחות את בקשת המידע, כולה או חלקה,
מידע
תהיה בכתב ומנומקת, ולאחר שניתנה למבקש הזדמנות לטעון את טענותיו לפניו;
ראש הרשות המוסמכת ייתן את החלטתו בהקדם האפשרי בנסיבות העניין, ומתוך
התחשבות במידת הדחיפות שצוינה בבקשה;
(ב)
החלטתראשהרשותהמוסמכתלדחותאתהבקשהתועברלמבקשמידלאח
ר
קבלתה.
ערר
(א)
על החלטת ראש הרשות המוסמכת לפי תקנה 6, רשאי הממונה להגיש ליועץ
7.
המשפטי לממשלה ערר כאמור בסעיף 30
ד()(1) לחוק
; הערר יוגש בכתב ויצורפו אליו
כלהמסמכיםוהמידע שהובאולפני ראש הרשות המוסמכת.
הממונה ימסור עותק מן הערר כאמור בתקנת משנה (א)
ל
ראש הרשות
(ב)
המוסמכת,
ש
יעביר אתהתייחסותוליועץ המשפטילממשלהבהקדם האפשרי, מתוך
התחשבותבמידתהדחיפותשצוינהבבקשה,ולאיאוחרמ-
14
ימיםמןהיוםשבו
קיבל
אתהעותק.
דרכי
התקשרות
8.
התקשורת לפי תקנות אלה בין
הממונה
או בין מבקש שאינו ממונה
לבין הרשות
המוסמכת
תיעשה,
בהסכמה של האחראי לאבטחת מידע
שהסמיכו ה
ממונה
ובהסכמה של ראשהרשות המוסמכת, באחת או יותר מן הדרכיםהמפורטותלהלן:
(1)
בתקשורת ברשת פרטית (Network Private Virtual - VPN
) לאחר שהמידע
הוצפן והוספה אפשרות לפתוח את הקובץ רקעל ידי סיסמה מאובטחת;
(2)
במדיה מגנטית - לרבות, תקליטורים, התקן זיכרון נייד או כל אמצעי נתיק
אחר לאחר שהמידע הוצפן והוספה אפשרות לפתוח את הקובץ רק על ידי סיסמה
מאובטחת;
(3)
באמצעות שימוש ביישום מאובטח להעברת ושיתוף מידע, דוגמת כספת
ווירטואלית;
(4)
באמצעות שימוש בטכנולוגייתהעברת קבצים מנוהלת (MFT
);
(5)
בהעדראפשרותלעשותשימושבדרכיםהמפורטותמעלה,עלגבימסמכינייר.
אבטחתמידע
9.
(א)
ממונה שהרשותהמוסמכתהעבירהלומידע,ישמוראתהמידעהאמור
באופן
שתימנעגישהאלהמידעמכלתקשורתחיצונית,מכלגורםשאינ
ומורש
הלעייןולטפל
בו.
(ב)
בנוסףעל
תקנת משנה (א), הממונה ישמוראתהמידעלפי סיווגהמידע שקבע
ראש הרשות המוסמכת לפי תקנה 4(א) ל
תקנות איסור הלבנת הון (כללים לניהול
המאגר ולאבטחת המידע שבו,)
ה
תשס"ב-
3
2002
.
תחילה
10
.
תחילתן של תקנות אלה 30
ימים מיוםפרסומן.
.....התשפ"ד
...(
ב.....2024
)
(
חמ3-6372
)
יריב לוין
שרהמשפטים
ק"ת התשס"ב, עמ'479
.
3
דברי הסבר
בתאריך7
בדצמבר2017
פורסםברשומותחוקאיסורהלבנתהון(תיקוןמס'26
והוראתשעה),התשע"ח-
2017
(להלן –
תיקון מס' 26
לחוק), במסגרתו מתאפשרת העברת מידע הנוגע למניעת עבירות הלבנת הון ישירות
מהרשותלאיסורהלבנת הון לממונה, כהגדרתו בסעיף 12
בתנאים הקבועים בחוק.,
משמעות תיקון החקיקה היא, כי הממונה הוסף לגורמים המוסמכים לקבל מידע ישירות ממאגר המידע של
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך טיוב הפיקוח על קיום
הוראות חוק איסור הלבנת הון והטלת
עיצוםכספי
לפיו,לצדהגופיםהמוסמכיםלכךכברכיום –
שירותהביטחוןהכללי, משטרתישראל,פקידמכס
ועוד.
עדלתיקוןמס'26
לחוק,הרשותלאיסורהלבנתהוןלאהייתהרשאיתלהעבירמידעהנוגעלעבירותהלבנתהון
באופןישירלממונה,על אף שה
וא מוסמךלפקחעלהגופים שבפיקוחו
,לדון
בהפרת הוראותהחלותעל הגופים
המדווחים במסגרת ועדות להטלת עיצומים כספיים,ולהטיל עליהם עיצומים
בשל אותן הפרות.
התיקוןלחוק
מאפשר כעת לרשות להעביר ישירות מידע זה ביוזמתה של הרשות או בעקבות בקשה מנומקת לפי סעיף
30(ג2
()
1
.)
החוק מסמיך את שר המשפטים לקבוע תקנות להסדרת סוג והיקף המידע שיועבר לממונה, אופן העברתו,
שמירתהמידע, דרכי השימוש בו, סודיותוואבטחתו.
התקנת
התקנות מחייבת היוועצות עם השר לביטחון הפנים בהתאם לסעיף 32
א()(1
) לחוק וקבלת אישורה של
ועדת החוקה,חוק ומשפט שלהכנסתלפי סעיף32
ג) לחוק.(