הנוסח שאושר על-ידי הוועדה
טיוטת צו איסור הלבנתהון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותנישירותי אשראי למניעת
הלבנת הון ומימון טרור) תיקון,)( התשפ
"א–
2021
בתוקףסמכותילפיסעיפים7(ב)ו-(ג)ו-
32(ג)לחוקאיסורהלבנתהון,התש"ס–
2000
1
(להלן–
החוק),וסעיף95(א)לחוקהמאבקבטרור,התשע"ו–
2016
2(להלן
– חוק המאבק בטרור), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לביטחון
הפנים, ולעניין פרק ד', בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק
ומשפט של הכנסת, אנימצווה לאמור:
תיקון השם
ון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי
1. בצו איסור הלבנת ה
אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח–
2018
3
(להלן –
הצו
העיקרי) בשם הצו העיקרי, במקום "
(חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של
נותני שירותי אשראי
למניעת הלבנת הון ומימון טרור) יבוא "(חובות זיהוי,"
ד
יווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי
למניעת הלבנת הון ומימוןטרור.")
החלפת מונח
ים
למעט
סעיף 3
ה)(
ו
סעיף
20(ב) ו-
ג)( –
2. בצו העיקרי, בכל מקום,
(1)
במקום "נותן שירותי האשראי" "לנותן שירותי האשראי,",
"בנותן שירותי האשראי", "שנותן שירותי האשראי" ו-"ונותן שירותי
האשראי," יבוא "נותן השירות" "לנותן השירות", "בנותן השירות,",
"שנותן שירותי האשראי"ו-"ונותן השירות", בהתאמה;
(2)
במקום"נותןשירותיאשראי"
,"לנותןשירותיאשראי"ו-"מנותן
שירותיאשראי,"יבוא"נותןשירות"
,"לנותןשירות"ו-
מנותןשירות,""
בהתאמה.
תיקון סעיף 1
בסעיף 1
לצו העיקרי–
3.
(1)
בהגדרה "ארגון ה-
"
– במקום המילה "הארגון" יבוא "כח
FATF
המשימה;"
(2)
אחרי ההגדרה "ארגון ה-
יבוא:"
FATF
""ארגון ה-
"
–
ארגון לשיתוף פעולה ופיתוחכלכלי;
OECD
"
בורסה" – בורסה לניירות ערך או שוק מוסדר כהגדרתו בחוק
השקעות משותפות בנאמנות;";
ס"ח התש"ס, עמ'
293
.
1
ס"ח התשע"ו, עמ'898
.
2
ק"תהתשע"ו, עמ'330
.
3
(3)
אחרי ההגדרה "בן משפחה" יבוא:
הוראות הממונה"" –
הוראות שקבע הממונה לפי סעיף 11יג
לחוק;
(4)
במקום ההגדרה "הרשימה" יבוא:
""
הרשימות" –
כל אחדמאלה:
(1)
רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי
שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי
סעיף 18
לחוק המאבק בטרור, וכן ארגון או אדם כאמור,
שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל
טרור הומצאה לנותן שירות בדרך שנקבעה לפי סעיף 18
לחוק המאבק
בטרור, ונותן השירות לא קיבל הודעה על
ביטולה;
(2)
רשימת הגורמים שהוכרזו כמסייעים להפצה
ולמימון של נשק להשמדה המונית לפי סעיפים 3
או 4
לחוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית,
4;
התשע"ח-
2018
"
חברה מנהלת" –
כהגדרתה בחוק הפיקוח על קופותגמל;";
(5)
אחרי ההגדרה "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים"
יבוא:
""
חוק הפיקוח על קופות גמל" –
חוק הפיקוח על שירותים
פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה–
2005
5;
חוק השקעות משותפות בנאמנות"" - חוק השקעות משותפות
6;
בנאמנות, התשנ"ד–
1994
"חוק שירותי תשלום"
–
חוק שירותי תשלום,
ה
תשע"ט–
7;
2019
;"
(6)
אחרי ההגדרה "כרטיסאשראי" יבוא:
""
כרטיס בנק" –
כהגדרתו
בסעיף 59
לחוק
שירותי תשלום,
לרבותכרטיסשהנפיקתאגידחוץשהואבנקבמדינתחוץ;
ס"ח התשע"ח,עמ'232
.
4
ס"ח התשס"ה, עמ'889
.
5
ס"ח תשנ"ד, עמ'
308
.
6
ס"ח התשע"ט, עמ'201
.
7
"
כתובת ארנק של מטבע וירטואלי" –
מחרוזת תווים שמציינת
מחזיק מטבע וירטואלי,
המשמשת את נותן השירות
במסגרת ביצוע פעולה;";
(7)
אחרי ההגדרה "מאגד" יבוא:
מבטח""" –
כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
(ביטוח), התשמ"א–
1981
;
8
;"
(8)
אחרי ההגדרה "מוסד ציבורי" יבוא:
""מטבע
וירטואלי"–יחידתערךדיגיטאליתשניתןלסחורבהאו
להעבירהבאופןדיגיטאליולהשתמשבהלצרכיתשלוםאו
השקעה;";
(9)
בהגדרה "מספר זהות"–
(1)
בפסקה (1
במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד;")
(2)
בפסקה (2) במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד" ובמקום "היה
היחיד" יבוא "אם היחידהוא;"
(3)
בפסקה (3
במקום "בתאגיד" יבוא "לתאגיד;)
(4)
בפסקה (4
במקום "בתאגיד" יבוא "לתאגיד;")
(5)
בפסקה (5) במקום "במוסד ציבורי ובתאגיד" יבוא
למוסד ציבורי ולתאגיד"ובמקום "שיקבע" יבוא"שיתן;""
(
10
)
בהגדרה
מסמך רשמי,""
במקום "תדפיס או מכתב" יבוא
"תדפיס, מכתב או
שיק;"
(
11
)
בהגדרה "מען" –
(1)
בפסקה (1
במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד;")
(2)
בפסקה (2
במקום "בתאגיד" יבוא "לתאגיד;")
(3)
בפסקה (3) במקום "במוסד" יבוא "למוסד" ובמקום
ובתאגיד" יבוא "ולתאגיד;""
(
12
)
במקום ההגדרה "מקבלשירות", יבוא:
""
מקבל שירות" –
.
8 ס ח התשמ"א, עמ'" 208
(1)
לענייןנותן
שירותבנכספיננסי–מישמ
קבלשירות
בנכספיננסי,אףאםאדםאחרביקשאתהשירותבעבורו;
(2)
לעניין נותן שירותי אשראי –
כל אחד מאלה:
א)(
מי שמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי,
אף אם אדם אחר ביקשאת השירות בעבורו;
ב)(
לעניין סעיפים 3
,
11
או 12
לצו –
בנוסף
לפסקה (
א
), גם מי שהתחייב במסמכי האשראי
להחזיר את האשראי, למעט ערב, או מי שמבקש
להחזיר את האשראי והוא אינו מקבלהאשראי;";
(
13
)
במקום ההגדרה "מקבלשירות בסכום נמוך" יבוא:
""
מקבל שירות
מזדמן"
–כל אחד מאלה:
(1)
מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי
או שירות בנכס פיננסי אצל אותו נותן שירות, בסכום
מצטבר שאינו עולה על 50,000
שקלים חדשים, למעט
במקרהשלפעולהבסכוםהעולהעל5,000
שקליםחדשים,
שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת
הראשונה;
(2)
לענ
יין שירות במטבע וירטואלי –
מקבל שירות שבמהלך
תקופה של חצי שנה קיבל אשראי או שירות בנכס פיננסי
אצל אותו נותן שירות, בסכום מצטבר שאינו עולה על
5,000
שקלים חדשים
, ו
לעניין הדרישה לחתימת מקור
בסעיף 5
לצו וחובת זיהוי פנים מול פנים בסעיף 6 לצו –
בסכום מצטבר שאינו
עולה על 50,000
שקלים חדשים;";
(
14
)
בהגדרה
"נהנה",יימחקוהמילים "
ואם הנהנה הואתאגיד, יראו
את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים;"
(
15
)
במקום ההגדרה "נושאמשרה" יבוא:
""נ
ושא
משרה" כל אחדמאלה:
(1)
לגבי נותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד – נושא
משרה
כהגדרתו בחוק החברות, בנותן השירותים
הפיננסיים;
(2)
לגבי נותן שירותים פיננסיים שהוא יחיד –
מי
שמנהל את פעילותו של נותן השירותים הפיננסיים;
"
נותןשירות"–
נותןשירותבנכספיננסיאונותןשירותיאשראי,
לפי העניין;";
(
16
)
אחרי ההגדרה "נותן שירותי אשראי" יבוא:
""
נותן שירות בנכס פיננסי" –
מי ש
חייב ברישיון ל
מתן שירות
בנכס פיננסי לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
מוסדרים, למעט מי שעוסק במתן שירותי כספומט;";
(
17
)
אחרי ההגדרה "נכס פיננסי" יבוא:
""
סכום פעולה" –
במטבעוירטואלי –
(1)
אם נעשתה הפעולה תמורת שקלים חדשים או
במטבע זר –
המחיר הנקוב תמורתו נעשתה הפעולה,
בשקלים
חדשים; נעשתה
הפעולה
במטבע
זר –
יחושב
סכוםהפעולהלפיהשערהיציגשפרסםבנקישראל,הידוע
ביום ביצוע הפעולה;
(2)
אם לא נעשתה הפעולה תמורת שקלים חדשים או
מטבע זר –
לפי הוראותהממונה;";
(
18
)
בהגדרה "עורך דין", במקום הסיפה החל במילים "היתה מדינת
ההתאגדות" יבוא "אם מדינת ההתאגדות היא אחת המדינות החברות
בארגון ה-
OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות
החברות בארגון ה-
;";
OECD
(
19
)
במקום ההגדרה "פעולה", יבוא:
""
פעולה" –
פעולה בודדת של
מתן
אשראי, קבלת
החזר אשראי
או מתן שירות בנכס פיננסי;";
(
20
)
אחרי ההגדרה "פעולה" יבוא:
""קרן"
– כמשמעותה
בחוק
השקעות משותפות בנאמנות;
"
שירות בנכס פיננסי" –
כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על
שירותים פיננסיים מוסדרים;
"
שירותי כספומט" –
שירות למשיכת מזומנים או להפקדתם
באמצעות מכשיר ממוכן המיועד לכך, למעט פעילות
המשמשת להמרה
או משיכה של מטבע וירטואלי למזומן
או להיפך;";
(
21
)
בהגדרה "שם" –
(1)
בפסקה (1
במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד;")
(2)
בפסקה (2
במקום "בתאגיד" יבוא "לתאגיד;")
(3)
בפסקה (3
במקום "בתאגיד" יבוא "לתאגיד;")
(4)
בפסקה (4) במקום "במוסד" יבוא "למוסד" ובמקום
בתאגיד" יבוא "תאגיד;""
(
22
)
בהגדרה "תושב", במקום"כמשמעותו" יבוא "כהגדרתו;"
תיקון סעיף 2
במקום סעיף 2
לצו העיקרי יבוא:
4.
"הכרת הלקוח
2.
א)(
לעניין סעיף זה, "
הכרת הלקוח" כוללת בין
השאר, בירור מקור הנכסים הפיננסיים שלגביהם
ניתנים השירותים, ובכלל זה מקור החזר האשראי
וזיקתושלמקבלהאשראיאלמישהתחייבלהחזיר
את האשראי או מי שמבקש להחזיר את האשראי,
עיסוקו של מקבל השירות, מטרת
האשראי שניתן
או השירות בנכס פיננסי, לפי העניין, ואם סורב
בעבר מקבלת
אשראי או מקבלת שירות בנכס
פיננסי, לפי העניין, מכל גורם שהוא מסיבות
הקשורות באיסור הלבנת הון ומימון טרור, לגבי
תושבחוץ– גםבירורזיקתולישראלוכןבירוראם
הוא איש ציבור זר, לגבי איש ציבור זר
שנותן
השירות סיווג אותו ברמת סיכון
גבוהה – גם מקור
משאביו הפיננסיים
, ולגבי מי שהוא בעל עסק – גם
סוג עסקיו.
ב)(
נותןשירותלא ייתןאשראיאושירותבנכס
פיננסי, לפי העניין, בפעם הראשונה, למקבל שירות
שאינו מקבל שירות
מזדמן
, בלא שזיהה את מקבל
השירות
ובלאשביצעלגביוהליךשלהכרתהלקוח,
לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ולמימון טרור;
נותןשירותיערוךרישומיםשלפרטיהכרתהלקוח.
ג)( במתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי
העניין, למקבל שירות שאינו מקבל שירות
מזדמן,
שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו
הנהנה הוא
אישציבורזר,יפעלנותןהשירותלפיהוראותאלה:
(1)
נותןשירותלא
ייתןאשראיאושירות
בנכס פיננסי, לפי העניין,
בפעם הראשונה,
אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא
משרה בנותן השירות; מתן אישור כאמור
ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות
להלבנת הון ולמימון טרור;
(2)
התברר לאחר מתן
אשראי או שירות
בנכס פיננסי, לפי העניין, כי מקבל השירות
אוהנהנההואאישציבורזר,לא
ייתן
לו
נותן
השירות
אשראי נוסף או שירות נוסף בנכס
פיננסי,לפיהעניין
,עדלקבלתאישורמנושא
משרה בנותן השירות לפיפסקה (1
.)
ליישום סעיף קטן
זה לעניין איש ציבור זר, רשאי
נותן השירות לפעול לפי הנוסח של הטופס
שבתוספת השנייה.".
תיקון סעיף 3
בסעיף 3
לצו העיקרי–
5.
(1)
בסעיף קטן (א) –
(1)
ברישה, במקום "לא ייתן אשראי למקבל שירות בפעם
הראשונה" יבוא "לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי
העניין, למקבל שירות, בפעם הראשונה" ובמקום "כמפורט
בסעיף" יבוא "אם נדרשלכך לפי סעיף;"
(2)
בפסקה (3
), במקום "ביחיד" יבוא
"ליחיד" ובמקום
ובתאגיד" יבוא "ולתאגיד;""
(3)
הסיפה החל מהמילים "על אף האמור" –
תימחק;
(2)
אחרי סעיף קטן (א) יבוא:
"(א1) על
אף האמור בסעיף קטן(א) –
(1)
רישום
פרטי זיהוי לגבי מקבל שירות
מזדמן ולגבי
מיופהכוחמטעמויכלולאתהפרטיםהקבועיםבפסקאות
(1
( ,)
2) ו-(4
בלבד,)
על פימסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4
;
(2)
נותןשירותי
אשראי
רשאי
לתתאשראי
בלישאימת
את פרטי הזיהוי של מקבל השירות
כמפורט בסעיף 4,
ובלבד שהתקיימו תנאיםאלה:
א)(
האשראי ניתן
אגב רכישת נכס או שירות
מבית עסק, והעסקה היא בסיכון נמוך בהתחשב
במקבל השירות, בעסקהובבית העסק;
ב)( נותן שירותי האשראי קיבל לידיו, טרם
ביצוע הפעולה, את פרטי הזיהוי כמפורט בסעיף
זה;
ג)( קבלת מסמכי הזיהוי ואימותם כמפורט
בסעיף 4 יבוצעו בתוך שני ימי עסקים לכל היותר
ממועד העסקה.
."
(2)
בסעיף קטן (ב) –
(א)
במקום
"נותן
שירותי אשראי
לא
ייתן אשראי למקבל
שירות" יבוא "נותן שירות לא
ייתן אשראי או שירות בנכס
פיננסי, לפי העניין,
למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן;"
(ב)
אחרי
"בעת מתן האשראי" יבוא "
או מתן השירות בנכס
הפיננסי, לפי העניין;"
(3)
בסעיף קטן (ג) –
(א)
במקום "לא ייתן אשראי למקבל שירות" יבוא "
לא ייתן
אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, ל
מקבל שירות שאינו
מקבל שירות מזדמן;"
(ב)
במקום "על פי" יבוא "לפי;"
(ג)
במקוםהסיפההחלבמילים"האמורבסעיףקטןזה"יבוא
"האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי
השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה
לניירותערךבישראלאובבורסהבמדינהשהיאחברהב
ארגוןה-
, וכן על חשבון של תאגיד מסוג אחר שקבע
הממונה
OECD
בהוראות
; הוראות סעיף קטן זה יחולו גם על הוספת מקבל
שירות שהוא תאגיד;".
(4)
סעיף קטן (ד) –
יימחק;
תיקון סעיף 4
בסעיף 4
לצו העיקרי–
6.
(1)
בסעיף קטן (א) –
(א)
ברישה, במקום
"מקבל
שירות בסכום נמוך" יבוא "מקבל
שירותמזדמן
",ובכלמקום,במקום"עלפי"יבוא"לפי",במקום
"ככל הנוגע לפרטי" יבוא "לגבי פרטי" ובמקום "נותן שירותי
אשראיישמורמסמכיםאלהאוהעתקיםמצולמיםשלהם"יבוא
לעניין אימות,"
נותן
השירות ישמור
מסמכים אלה או העתקים
מצולמים שלהם";
(ב)
בפסקה (1
)
–
(1)
במקום "שהעתק מצולם של אחד מהם, ככל הנוגע
לפרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן שירותי האשראי"; יבוא
"לעניין אימות לפי
מסמך כאמור, העתק מצולם של אחד
מהם, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות";
ובמקום "ואולם לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות"
יבוא "או לחילופין, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת זהות;"
(2)
בפסקת
משנה (ד,)
הסיפה
, החל במילים "ובלבד
שהזיהוי" –
תימחק.
(ג)
בפסקה (2
,) במקום "שהעתק מצולם שלהם – ככל הנוגע
לפרטי הזיהוי– יישמר אצל נותן שירותי האשראי
"יבוא" לעניין
אימות
לפימסמךכאמור,העתקמצולםשלאחדמהם,לגביפרטי
הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות
", במקום "היה היחיד תושב
האזור"יבוא"אםהיחידתושבאזור",במקום"שהונפקעלידי"
יבוא "שהנפיק", במקום "שהעתק
מצולם שלו –
ככל הנוגע
לפרטי הזיהוי– יישמר אצל נותן שירותי האשראי"יבוא "לעניין
אימות לפי מסמך כאמור, העתק מצולם שלו, לגבי פרטי הזיהוי,
יישמר אצל נותן השירות,"
במקום
ישווה" יבוא "יאמת,""
ובמקום
"עם
מסמךהנושאשםאומספרזהותוכןמעןאותאריך
לידה"
יבוא
"עם
מסמך הנושא שם וכן מספר זהות, מען או
תאריך לידה";
(ד)
בפסקה (3
,) אחרי המילים
"תעודת
הרישום או העתק
מאושר שלה," יבוא
"העתקים
מאושרים ממסמכי היסוד של
התאגיד"ואחריהמילים
"ותאריך
ההתאגדותשלו"יבוא"לעניין
אימות לפי מסמך כאמור;"
(ה)
בפסקה (4
במקום "ככלשפרטים" יבוא "אם פרטים;"),
(ו)
במקום פסקה (6
יבוא:)
("
6)
לענייןפרטיהזיהויכאמורבסעיף3
א()(1
)עד(4)של
מקבל שירות שנחזה בעיני נותן השירות להיות מי שחייב
ברישיון מכוח חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
מוסדרים–ידרושנותןהשירותגםהעתקמהרישיוןשניתן
למקבל השירות לפי סעיף 12
לחוק הפיקוח על שירותים
פיננסיים מוסדרים,או יאמת את פרטימקבל השירות אל
מול המרשמים של נותני שירותים פיננסיים כמשמעותם
בסעיף 5א לחוק האמור, או ידרוש ממנו הצהרה בכתב כי
איננו חייב ברישיון מכוח חוק הפיקוח על שירותים
פיננסייםמוסדרים;נותןהשירותישמורמסמכיםאלהאו
העתקים מצולמים שלהם;";
(ז)
בפסקה (7), במקום "היה האפוטרופוס" יבוא "אם
האפוטרופוס" ואחרי "העתק מאושר שלו" יבוא "
או לפי מסמכי
הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה
בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי
לקוחות;"
(ח)
בפסקה (8
) אחרי
"המחייבת זיהוי לקוחות" יבוא
"לעניין
אימות לפי מסמך זיהויכאמור."
(2)
אחרי סעיף קטן
(א) יבוא–
"(א1) עלאףהאמורבסעיףקטן(א),רשאיהממונהלתתהוראות
לעניין
אמצעים
חלופיים
לזיהוי, לאופן רישום פרטי זיהוי
לואימות
פרטים;"
(3)
בסעיףקטן(ג),במקום"ממועדסיוםהחזרהאשראי,אולתקופה
ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים"
יבוא "ממועד סיום החזר האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי, לפי
העניין
, או לתקופה ארוכה יותר אם הממונה דרש ממנו לעשות כן
במקרים מסוימים" ובמקום "לפי סעיף 2
" יבוא "לפי סעיף 2
א;")(
(4)
בסעיף קטן (ד), במקום "בהתייחס לסיכון" יבוא "לפי ר
מת
הסיכון."
תיקון סעיף 5
בסעיף 5
לצו העיקרי–
7.
(1)
בכל מקום, במקום "בעת מתן אשראי בפעם הראשונה למקבל
שירות
שאינו מקבל שירות בסכום נמוך
" יבוא "בעת מתן אשראי או
שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, בפעם הראשונה, למקבל שירות שאינו
מקבל שירות מזדמן;"
(2)
בסעיף קטן
(ד), במקום "ייעשו לפי הטופס" יבוא "ייעשו לפי
הנוסח שבטופס;"
הוספת סעיף 5א
אחרי סעיף 5
לצו העיקרייבוא:
8.
"פטור חלקי
5
א.
(א)
האמור בסעיפים 3(ב) ו-5
לגבי רישום נהנה,
לרישום פרטי זיהוי
לא יחול על מקבל שירותשהוא –
והצהרה של נהנה
ובעל שליטה
(1)
מוסד ציבורי;
(2)
תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח,
חברבורסה,חברהמנהלת,
קופת
גמל,
מנהל
תיקים, קרן
, הקדש ציבורי הרשום במרשם
ההקדשותהציבוריים
אוחברהבעלתרישיון
זירה;
(3)
נותןשירותיםפיננסייםשחללגביוצו
מכוח סעיף 7 לחוק;
(4)
תאגידמסוגאחרעליוהורההממונה,
בהתייעצות עם הרשות המוסמכת.
(ב)
האמור בסעיפים 3(ג) ו-5
לגבי רישום בעל
שליטה, לא יחול על מקבל שירות שהוא תאגיד
בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, חברה
מנהלת,
קופת
גמל,
מנהל תיקים, קרן
, הקדש
ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים,
חברה בעלת רישיון זירה או חברה שניירות הערך
שלה נסחרים בבורסה
בישראל או בבורסה במדינה
שהיא חברה בארגון ה-
OECD
.".
תיקון סעיף 6
בסעיף 6
לצו העיקרי –
9.
(1)
בסעיף קטן (א) –
(א)
ברישה, במקום "לא ייתן אשראי למקבל
שירות שאינו
מקבל שירות בסכום נמוך" יבוא "לא
ייתן אשראי או שירות
בנכס פיננסי, לפי העניין, ל
מקבל שירות שאינו מקבל שירות
מזדמן ובמקום "על פי"יבוא "לפי;""
(ב)
במקום פסקה (1
יבוא:)
("
1)
נותן
השירות או מי מטעמו;"
(2)
במקום סעיף קטן (ג) יבוא:
ג)"( על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירות לבצע
זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי
חזותישלמקבלהשירות,לרבותמקבלשירותמחוץלישראל,לפי
הוראות הממונה.".
תיקון סעיף 7
בסעיף 7
לצו העיקרי–
10
.
(1)
בכותרת השוליים, במקום "אשראי" יבוא "שירות;"
(2)
בסעיף קטן (א) –
(1)
אחרי ההגדרה "בנק מחוץלישראל" יבוא:
"
העברה" –
לרבות באחדהאמצעים הבאים –
(1)
העברה בנקאית;
(2)
תשלום
בשיק שנמשך על חשבון בתאגיד
בנקאי או חשבון בבנק הדואר, ובלבד
שהתקיימו
התנאים הבאים:
א)( השיק משוך מחשבון מקבל השירות
לפקודת חשבון
נותן השירות
, או
מחשבון נותן השירות
לפקודת מקבל
השירות;
ב)( השיק הינו למוטב בלבד ואינו ניתן
להסבה או להעברה;
ג)( השיק משורטט, כך שניתן לגבותו רק
באמצעות הפקדתו לחשבון בנק של
המוטב;
(ב)
בהגדרה
חשבון אחר,""
הסיפה
, החל במילים "ובלבד
שמקבל השירות" – תימחק;
(ג)
בהגדרה
חשבון מקור,""
הסיפה
, החל במילים "ובלבד
שמקבל השירות" –
תימחק.
(ד)
במקום ההגדרה "מתן אשראי במערכת סגורה" יבוא:
""
פעולה במערכת סגורה" –
פעולה
שבה נכסים פיננסיים
מועברים מחשבון
מקור ומוחז
רים אל אותו חשבון
המקור בלבד;";
(ה)
במקום ההגדרה "מתן אשראי במערכת סגורה למחצה"
יבוא:
""
פעולה במערכת סגורהלמחצה" –
כל אחד מאלה:
(1)
פעולה שבה נכסים פיננסיים שהועברו
באמצעות כרטיס אשראי או כרטיס בנק המשויך
לחשבון אחר, מוחזרים לאותו מקבל השירות
באמצעות כרטיס האשראי או כרטיס הבנק ממנו
הועברו הנכסים מלכתחילה או לחשבון אחר, או
להיפך;
(2)
פעולה שבה נכסים פיננסיים שהועברו
מחשבון אחר מוחזרים לחשבון אחר
, או להיפך;".
(3)
בכל מקום, במקום "עלמתן אשראי" יבוא "על פעולה;"
(4)
ב
סעיף קטן
ב)( –
א)(
במקום פסקה (4) יבוא:
"(4)
נותן השירות קיבל לידיו
פרטים מלאים של חשבון
המקור וכן מסמך רשמי של הבנק שבו מתנהל חשבון
המקור
, הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות
ובעליו;"
ב)(
בפסקה (5), במקום "זהים לפרטי הזיהוי הרשומים אצל
הבנק" יבוא "זהים לפרטי הזיהוי שבמסמך רשמי של הבנק
כאמור בפסקה (4
")
;
(5)
בסעיף קטן (ג) –
א)(
בפסקה (1
)
–
(1)
בריש
ה, במקום "מקבל השירות העביר לידי נותן
השירות" יבוא
"נותן
השירות קיבל לידיו;"
(2
) בפסקת משנה
א,)(
יימחקו המילים "כגון תדפיס
חשבון;"
(3) בפסקת משנה (ב), ברישה יבוא "בכרטיס אשראי
המשויך לחשבון בנק אוכרטיס בנק –
;"
(4)
אחרי פסקת משנה (ב) יבוא –
ג)"(
בכרטיסאשראישאינומשויךלחשבוןבנק–
אישור של הסולק או המנפיק הכולל את ארבע
הספרות האחרונות של כרטיס האשראי ושמו של
בעל כרטיס האשראי".
ב)(
במקום פסקה (2
יבוא:)
("
2)
נותן השירות זיהה את מקבל השירות באמצעות
טכנולוגיה
המאפשרת זיהוי חזותי של מקבל השירות לפי
הוראות הממונה, וזאת אם הערכת הסיכון שביצע
נותן
השירותלגבימקבלהשירותמעידהכיישצורךלבצעזיהוי
כאמור.".
(6)
בסעיף קטן (ד()2
אחריפסקת משנה (א) יבוא:),
"(א1) לאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כפי שנקבע
בסעיף קטן (ב()5
";)
הוספת סעיף 7א
אחרי סעיף 7
לצו העיקרייבוא –
11
.
"
העברות
7
א.
(א)
נותןשירותלאיבצעפעולהבאמצעות
שירות
אלקטרוניות
העברה אלקטרונית אל מחוץ לישראל בסכום
והעברות של מטבע
העולה על 5,000
שקלים חדשים, בלא שירשום בכל
וירטואלי
אחד ממסמכי ההעברה את פרטי
המעביר
שבפסקאות (1
)
עד (4
להלן,)
כמפורט
בסעיף
קטן
(ח
), ו
את
הפרטים
שבפסקאות (5
) ו-(6) להלן, כפי
שנמסרו:
(1)
שם המעביר;
(2)
מספר זהות של המעביר; לא היה
בידי נותן השירות מספר זהותו
של המעביר
– מספר זיהוי אצל נותן השירות, או תאריך
הלידה או תאריך ההתאגדות, לפי העניין,
אם הפרטים האמורים ידועים לו;
(3)
מען של המעביר;
(4)
מספר החשבון של המעביר
במוסד
הפיננסי שממנו בוצעה ההעברה; לא היה
בידי נותן השירות מספר חשבון –
מספר
זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי
ההעברה;
(5)
שם הנעבר;
(6)
מספר החשבון של הנעבר, במוסד
הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה; לא היה
בידי נותן השירות מספר חשבון –
מספר
זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי
ההעברה;
(7)
לעניין פעולה במטבע וירטואלי,
יירשמו במסמכי ההעברה גם את כתובות
וירטואליים
מטבעות
של
הארנקים
המעורבים בפעולה;
(ב)
לא יבצע נותן שירות פעולה של
העברה של
מטבע וירטואלי בלא שפעל כדלהלן:
(1)
רשםאתפרטיהמעבירכאמורבסעיף
קטן
א()(1
) עד (4
) ו-(7
) כמפורט בסעיף קטן
(ח
), ואת פרטי הנעבר כאמור בסעיף קטן
א()(5
)
עד (7
) כפי שנמסרו;
(2)
העביר את הפרטים
המנויים בסעיף
קטן (א) באופן מיידי ומאובטח
לגורם
המקבל את ההעברה.
(ג)
נותן
ביצע
העברות
מספר
השירות
אלקטרוניות אל מחוץ לישראל או העברות של
מטבעוירטואלי,עבוראותומעבירבמקבץאחד,על
מקבץזהלכלולאתהפרטיםשבסעיףקטן
א)(לגבי
כלאחתמההעברותשבמקבץ;לענייןסעיףקטןזה,
מקבץ"" –
מספר העברות עבור אותו מעביר
לנעברים שונים, בבת אחת.
(ד)
לא יבצע נותן שירות
פעולה של העברה
אלקטרונית בתוך ישראל, בסכום העולה על
5,000
שקלים חדשים
, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי
ההעברה את הפרטים של המעביר המפורטים
בסעיף
קטן
א()(1
) עד (4),כפי שנמסרו.
(ה)
לא יקבל נותן שירות העברה אלקטרונית
מחוץ לישראל בסכום העולה על 5,000
שקלים
חדשים בלא
שבדק
את
שם הנעבר
ומספר זהותו,
כמפורט בסעיף קטן (ח.)
(ו)
לא יקבל נותן שירות העברה של מטבע
וירטואלי בלא שפעל כדלהלן:
(1)
רשםאתפרטיהמעבירכאמורבסעיף
קטן א)((1
) עד (4) ו-(7), כפי שנמסרו;
(2)
רשם
את פרטי הנעבר כאמור
בסעיף
קטן א)((5
) עד (7
), כמפורט בסעיף קטן (
ח).
(ז)
לא יקבל נותן שירות העברה אלקטרונית
מחוץ לישראל שנועדה למקבל שירות שהוא
מוסד
פיננסי, בלא שהעביר
למוסד הפיננסי את הפרטים
כאמור בסעיף קטן (א()1
) עד (6
) ולעניין פסקה (3
,)
אם קיים; על אף האמור, לא היתה לנותן השירות
אפשרות טכנית להעביר
למוסד פיננסי בישראל את
הפרטים כאמור, ישמור נותן השירות את
הפרטים
לתקופה של חמש שנים.
(ח)
נותן
השירות ירשום את פרטי הזיהוי
לפי
סעיף זה
לאחר שבדק את פרטי הזיהוי לפי מסמך
זיהוי כמפורט בסעיף 4
לצו; לעניין
רישום
פרט
הזיהוי של מספר
החשבון
שבסעיף קטן
א()(4
) ו-(6)
–
נותןהשירות
ירשוםאת
מספרהחשבון
לפימסמך
הכולל את שם ומספר החשבון של מקבל השירות.
(ט)
אין ב
הוראות
סעיף זה
כדי לגרוע מהוראות
סעיפים 3
עד 4
לצו.
(י)
לעניין סעיף זה –
"העברה אלקטרונית"
–
למעט העברה של מטבע
וירטואלי;
מוסדפיננסי""–מישחייבברישיוןלמתןשירותים
פיננסיים לפי חוק הפיקוח על שירותים
פיננסיים מוסדרים, תאגיד בנקאי או בנק
הדואר;
מסמכי העברה"" –
המסמכים הפיזיים או
האלקטרוניים הנדרשים לביצוע פעולה
באמצעות העברה אלקטרונית, בין אם
ההעברהנעשיתעל-ידינותןהשירותוביןאם
על-
ידי מוסד פיננסי אחר.
תיקון סעיף 8
בסעיף 8 לצו העיקרי, במקום "ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון" יבוא "לפי
12
.
הסיכון להלבנת הון."
תיקון סעיף 9
בסעיף 9
לצו העיקרי,
אחרי
"אשראי" יבוא "או
שירות בנכס פיננסי
" ובמקום
13
.
המילים "ככל שניתנו לפי סעיפים 6(ג) ו-7
" יבוא "אם ניתנו לפי סעיפים 5א ו-
7
,ונותןהשירותישקול,לפימידתהסיכוןלהלבנתהוןולמימוןטרוראתביטול
ההקלות,
אם
ניתנו, לפיסעיפים 5
ו,)( 6(ג) או 8
."
תיקון סעיף 10
בסעיף 10
לצו העיקרי –
14
.
(1)
בסעיף קטן (א) –
א)( ברישה,במקום"מקבלשירותבסכוםנמוך"יבוא"מקבלשירות
מזדמן;"
ב)(
בפסקה (1
,)
במקום "בהתייחס להליך" יבוא "על הליך", במקום
"ביחס לזהות" יבוא "לגבי
זהות" ובסופו יבוא "התעורר חשש להלבנת
הון או למימון טרור לגבי פעולות שביצע מקבל השירות
, יבקש נותן
השירות ממקבל השירות מידע והסברים לגבי אותן הפעולות
, ובמקרה
הצורך גם אסמכתאות התומכות
במידע ובהסברים
שמסר, ו
יעדכן את
רישומי הכרת הלקוח בהתאם;";
(2)
בסעיף
קטן(ב,)
במקום
"מקבל
שירותבסכוםנמוך"יבוא
"מקבל
שירות
מזדמן."
תיקון סעיף 11
15
.
בסעיף 11
לצו העיקרי –
(1)
בכותרת השוליים, במקום "דיווח של נותן שירותיאשראי" יבוא
דיווח של נותן שירות;""
(2)
בכל מקום, במקום "מנותן שירותי אשראי" יבוא "מנותן
שירות";
(3)
בסעיף
קטן (א,)
במקום
פסקה (2
יבוא:)
("
2
) ביצוע פעולה של מתן שירות בנכס פיננסי בעבור מקבל
שירות, בסכום שווה ערךל-
50,000
שקלים חדשים לפחות;
(3
) העברה של נכסים פיננסיים מנותן שירות למקבל שירות
ולהיפך,
וכן ביצוע פעולה של מתן שירות בנכס פיננסי בעבור
מקבל שירות,
שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות
בתוספת הראשונה, בסכום שווה ערך ל-
5,000
שקלים חדשים
לפחות.
."
(4)
בסעיף קטן (ד), במקום "או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק
בטרור"יבוא"לפיסעיף33
(א)לחוקהמאבקבטרוראולפיסעיף6לחוק
למניעת הפצה ומימון שלנשק להשמדה המונית."
תיקון סעיף 12
16
.
בסעיף 12
לצו העיקרי –
(1)
בפסקה (1
)
–
(א)
בפסקת משנה (ה) במקום "או כתובת" יבוא "וכתובת",
ובסופו יבוא "
אם קיים"
;
(ב)
בפסקת
משנה(ו),במקום כרטיסאשראיאוכרטיסבנק""
יבוא "כרטיס אשראי, כרטיס בנק,
לוחית או חפץ אחר" ובסופה
יבוא "וכן פרטים אלה
המתייחסים
ללוחית או החפץ האחר,
בשינויים המחוייבים לפי הוראות הממונה
; בפסקת משנה זו
לוחיתאוחפץ""–כמשמעותם
בפסקה(6
להגדרה"נכספיננסי")
בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים;"
בפסקת משנה
(ז), במקום "מספר הרישיון למתן אשראי" יבוא "סוג הרישיון
ומספר הרישיון;"
(ג)
בפסקת משנה (ח), במקום "שירות האשראי" יבוא
השירות;""
(2)
בפסקה (2
)
–
(א)
בפסקת משנה (א), במקום "תאריך ביצוע הפעולה" יבוא
"תאריך ושעת ביצוע
הפעולה" ובמקום "שירות האשראי" יבוא
השירות;""
(ב)
אחרי פסקת משנה (א) יבוא:
"(א1
סוג הפעולה בנכס פיננסי;";)
(ג)
בפסקת משנה (ב), הסיפה החל במילים "בפעולה במטבע
חוץ" –
תימחק;
(ד)
בפסקת משנה (ג), בסופהיבוא "ושער המטבע;";
(ה)
בפסקת משנה (ד), לפני
"פרטי האשראי" יבוא "במתן
אשראי," ובמקום "ככלשקיימים" יבוא "אם קיימים;"
(ו)
אחרי פסקת משנה (ה) יבוא:
"(ה1)
אם הפעולה נעשית במטבע וירטואלי –
גם סוג
המטבע הווירטואלי שבו
בוצעה הפעולה והסכום באות
ו
מטבע, כתובת הארנק של
המטבע
ה
וירטואלי המעורב
בפעולה, מספר העסקה (TXID
כפי שנרשם בבלוקצ'יין,)
סוג הארנק, שער המטבע וסך הפעולה בשקלים, והכל על-
פי הנחיות ראש הרשותהמוסמכת;
(ה2
) אם הפעולה נעשית באופן מקוון –
כתובת ה-
IP
באמצעותה התחבר מבקש השירות לנותן השירות לצורך
ביצוע הפעולה,
אם קיים;
(ה3
)אםהפעולהנעשיתבאמצעותיישומוןבמכשירנייד–
המזהה הבינלאומי של המכשיר הנייד (IMEI) באמצעותו
נעשתה הפעולה,
אם קיים;";
(ז)
בפסקתמשנה(ז),במקום"ככלשקיים"יבוא"אםקיים;"
(ח)
בפסקת משנה (ט) –
(א)
ברישהבמקום"אםהאשראיניתן"יבוא"אםניתן
אשראי"
ובמקום "והממחה" יבוא "הממחה והחייב";
(ב)
בכלמקום,במקום"ביחיד"יבוא"ליחיד"ובמקום
בתאגיד" יבוא "לתאגיד;""
(ג)
אחרי פסקת משנה (2
יבוא:)
("
3)
פרטי החייב –
שם ומספרזהות".
(ט)
בפסקת משנה (י)
–
(1)
ברישה במקום"אםהאשראיניתן"יבוא
"אםניתן
אשראי;"
(2)
בפסקת משנה (2
במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד")
ובמקום "בתאגיד" יבוא"לתאגיד;"
(י)
בפסקת משנה (יא), במקום "ניתן אשראי או הוחזר
אשראי" יבוא "בוצעה פעולה", במקום "ככל שאינו" יבוא "אם
אינו," במקום "מספר החשבון" יבוא "מספר IBAN, אם קיים
ומספר החשבון," במקום "ככל שקיים" יבוא "אם קיים"
ובמקום "המנויים לעיל"יבוא "האמורים."
(3)
בפסקה (3
)
–
(א)
בפסקה (ה), במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד" ובמקום
בתאגיד" יבוא "לתאגיד;""
(ב)
בפסקה (ו), במקום "ביחיד" יבוא "ליחיד."
תיקון סעיף 13
17
.
בסעיף 13(ב) לצו העיקרי, במקום "ביחס לזהות מקבל השירות או לאמיתות
מסמכי הזיהוי" יבוא "לגבי זהות מקבל השירות או אמיתות מסמכי הזיהוי"
והמילה "בהתייחס" –
תימחק.
תיקון כותרת פרק
18
.
במקום כותרת פרק ד' לצו העיקרי יבוא:
ד'
פרק ד': בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימות""
תיקון סעיף 14
19
.
בסעיף 14
לצו העיקרי–
(1)
בכותרת השוליים, במקום "אל מול רשימה" יבוא "אל מול
רשימות;"
(2)
ברישה במקום "הרשימה" יבוא "הרשימות;"
(3)
בפסקה (1
במקום "אם מצויים בה" יבוא "אם מצויים בהן"),
ובמקום "לרשימה" יבוא"לרשימות;"
(4)
בפסקה (2
), במקום אם מצויים בה" יבוא "אם מצויים בהן""
ואחרי המילים "מהאזור לישראל," יבוא "או העברה של מטבע
וירטואלי.";
תיקון סעיף 16
20
.
בסעיף 16
לצו העיקרי–
(1)
בסעיף קטן (א), במקום "של כל פעולות מתן אשראי" יבוא "של
כל הפעולות;"
(2)
במקום סעיף קטן (ב) יבוא:
ב)"(
נותן שירות ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה
כספית
שבוצעה במסגרת מתן האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי,
לפי העניין
, שיכלול בין השאר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג
הפעולה, סוג הנכס הפיננסי שבו נעשתה הפעולה, סכום הפעולה
והמטבע שבו בוצעה הפעולה, לעניין פעולה
במטבע וירטואלי –
גם את סוג המטבע הוירטואלי, כתובות הארנקים של מטבעות
וירטואליים המעורבים בפעולה, פרטי
המעביר והנעבר במסמכי
ההעברה,לענייןהעברהאלקטרוניתשלמטבעוירטואלי–
גם
את
הפרטים האמורים בסעיף 7
א(ב) או (ו), לפי העניין, כתובות IP
ומזהי IMEI
, אם קיימים, וכן
את מסמך ההוראה לביצוע פעולה
והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נות
ן השירות לבין מקבל
השירות, והכל למשך חמש שנים לפחות ממועד סיום החזר
האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי, לפי העניין
; שמירת
המסמכים תיעשה באופן שיאפשר
גם
שחזור של עסקה בודדת;
לעניין סעיף זה, "התכתבות עסקית" – מסמכי הפעולה, הוראות
שניתנו בקשר לפעולה במהלך ההתקשרות העסקית, הוראות
בקשר לתנאי ההתקשרות ובירור בקשר לפעילות מקבל השירות
באותה הפעולה.".
תיקון סעיף 18
21
.
בסעיף 18
לצו העיקרי–
(1)
בכותרת השוליים, במקום "פעילות מאגד כנותן שירותי אשראי
–
החלת
הוראות" יבוא "פעילות מאגד כנותן שירותי אשראי או כנותן
שירות בנכס פיננסי –
החלת הוראות;"
(2)
בסעיף קטן (א) –
(א)
ברישה, אחרי "פעילות מאגד כנותן שירותי אשראי" יבוא
או כנותן שירות בנכס פיננסי;","
(ב)
בפסקה(2
,)במקום
"כהגדרתו
בסעיף
36
ט
לחוקהבנקאות
רישוי" יבוא
"כהגדרתו
באותו סעיף" ובמקום "בסעיף 12
(2
ט"))(
יבוא "בסעיף
12
(2
י;"))(
(3)
בסעיף קטן (ב) –
א)( בהגדר
ה
כרטיס חיוב"" במקום
"בסעיף 36
לט"
יבוא
"בסעיף 36ט"
;
ב)(
בהגדרה "ספק" במקום "חוק כרטיסי חיוב,
התשמ"ו-
1986
"
יבוא "חוק
שירותי
תשלום."
תיקון סעיף
19
22
.
בסעיף 19
לצו העיקרי –
(1)
בסעיף קטן (ב()3), המילים "שירות ניכיון" ו-"מקבלי שירות
ניכיון" יימחקו;
(2)
בסעיף קטן (ג), אחרי הרישה יבוא:
""
פעולה חדשה" –
קבלת שירות בנכס פיננסי,
ביום התחילה
המאוחראולאחריו
,למעטמשיכתיתרהקיימתאופירעון
אשראי או חוב.";
תחילה
23
.
א)( תחילתו
שלצו
זהשמונהחודשיםממועדפרסומו
(להלן–
יוםהתחילה;)
על
אף האמור,
תחילתו של
סעיף 7
א(ב()
2
) לצו
העיקרי
במועד
שיקבע
הממונה
בהוראות
שפרסם
לענייןהסעיף האמור.
ב)( עלאףהאמורבסעיףקטן
א,)(תחילתושלצוזהלענייןנותןשירותבנכס
פיננסישהודיעלממונהשהואמעונייןלהחילעלעצמואתהוראותצוזהבמועד
מוקדםמיוםהתחילה–
מיוםמסירתהודעתוכאמורלממונה;פעלנותן
שירות
בנכס פיננסי כנותן שירותי מטבע לפני יום התחילה המאוחר כאמור בסעיף
114(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים –
יראו אותו כמי
שמקיים את הוראות
הצו
העיקרי גם אם ביצע את
החובות שבתוספת
החמישית.
ג)( על אף האמור בסעיף קטן
א)( יראו בהכרת הלקוח, רישום פרטי זיהוי,
אימות פרטים ודרישת מסמכים, הצהרה על נהנה ובעל שליטה וכן זיהוי פנים
אלפניםשבוצעולפנייוםהתחילהלגבימקבלשירותבנכספיננסי,לפיסעיפים
2
עד 6
לצו נותני שירותימטבע, כאילו בוצעו לפי סעיפים 2
עד 6 לצו העיקרי.
ד)( נית
ן שירות בנכס פיננסי לפני יום התחילה, ולא בוצע לגבי מקבל
השירות הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2 לצו נותני שירותי מטבע, יבוצע
הליך של הכרת הלקוח לפי סעיף 2
לצו
העיקרי לפיהוראות אלה:
(1)
לענייןשירותשלהחלפהשלנכספיננסיבנכספיננסיאחר,לרבות
פדיון, פריטה, המרה, מכירה או העברה של נכס פיננסי – במועד ביצוע
פעולה חדשה;
(2)
לענייןניהולאושמירהשלנכספיננסי,לרבותבאמצעותכספת–
במועד ביצוע פעולה חדשה ובכל מקרה לא יאוחר משני
ם עשר חודשים
מיום התחילה.
ה)(
בסעיף זה –
פעולה חדשה"" –
קבלת שירות
בנכס פיננסי, מיום התחילה ואילך, למעט
משיכת יתרה קיימת או פירעון חוב;
צו נותני שירותי מטבע"" –
צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול
רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ד-
2014
.
החלפת התוספת
24
.
במקום התוספת הראשונה לצו העיקרי יבוא:
הראשונה
"תוספת ראשונה
(הגדרת "מקבל שירות
מזדמן" בסעיף 1
,סעיפים 3
ד()(3
,)
7
ב()(1
,)
10
א()(2
א,))( 11
א()(2
,)
12
(2
יא) והתוספת הרביעית))(
רשימת המדינות והטריטוריות
1.
מדינה או טריטוריה מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-
, ארגון Moneyval
או ארגונים בין-לאומיים אחרים פרסמו לגביהן
FATF
הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון
טרור; סעיף 11
א()(2) לצו זה יחול רק לגבי המדינות והטריטוריות שברשימה
לגביהן קבע הארגון שיש לנקוט צעדי מנע; רשימות כאמור יפורסמו באתר
האינטרנט של הרשות המוסמכת;
2.
המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן,
הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות
המאוחדות, מלזיה, מצרים, טורקיה, מרוקו, סודאן, סומליה, סעודיה, עירק,
פקיסטאן, צפון קוריאה,רצועת עז
ה, תוניס ותימן, ובלבד שלא מדובר בפעולה
אסורה לפי פקודת המסחר עם האויב, 1939
".
תיקון התוספת
25
.
בתוספתהשנייהלצוהעיקרי,בכותרת,במקום"סעיף2
(ג)"יבוא"סעיף2
ד.")(
השנייה
תיקון התוספת
26
.
בתוספת השלישית לצו העיקרי, במקום "שירות מתן האשראי" יבוא
השלישית
השירות.""
החלפת התוספת
27
.
במקום התוספת הרביעיתלצו העיקרי יבוא:
הרביעית
"תוספת רביעית
(סעיף 11
ב))(
רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו
1
.
פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיף 11
א)(
לצו;
2
. פעילות שנראה
שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי;
3
. סירוב מקבל שירות לספק מסמכי זיהוי לאחר שנתבקש לעשות כן
, בלא
הסבר סביר;
4
.
פעולה בעלת היקף כספי ומורכבות גבוהים, בלאהסבר סביר;
5
.הבקשהלביצוע
הפעולההיאשלמישאינו
מקבלהשירות,בלאהסברסביר;
6
.
החזר אשראי בידי מישאינו מקבל שירות, בלאהסבר סביר;
7
.
נראה כי מקבל השירותפועל
עבור
נהנה, בלי שהצהיר על כך;
8
. נראה כי הפעולה המבוקשת חסרת היגיון עסקי או כלכלי ל
פי היכרותו עם
מקבל השירות;
9
. נותן השירות לא הצליח לבצע הליך הכרת הלקוח בהתאם לסעיפים 2
עד 4
לצו, בשל התנהגות ללאהסבר
סביר
של מקבל השירות;
10
. פעולות בלתי אופייניות למקבל השירות או פעולות אחדות לאותו יעד או
מאותו מקור, והכול בלאסיבה נראית לעין;
11
.
מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לתנאי השירות ובכלל זה סיכונים,
עמלות, עלויות, ריביות וכדומה;
12
. אםניתןשירותלמישנחזהבעינינותןהשירותכמישחייבברישיוןלפיחוק
שירותים פיננסיים מוסדרים ולא הצהיר על כך;
13
.
נראה כי קיימת זיקהבין פעולות שונות, בלאהסבר סביר;
14
.
פעולה שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי תקנה 84
לתקנות ההגנה שעת חירום,)( 1945
,
9 או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי
פקודת מניעת טרור, התש"ח–
1948
,
10
או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי פרק
ב' לחוק המאבק בטרור, וכן פעולה שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של
ארגון כאמור;
15
. פעולה שנראה כי נועדה לבוא במקום פעולה של אדם שה
וכרז פעיל טרור
לפי פרק ב' לחוק המאבקבטרור;
16
. העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות בתוספת
הראשונה לצו, או אל גופים כאמור;
17
.
הצהרה שניתנה לפיהצו שנחזית להיות בלתי נכונה;
18
.
פעולהשלארגוןשאינולמטרתרווח,שלפיידיעתנותן
השירותנמצאבקשר
עם יחיד או גוף במדינה או בטריטוריה מן המנויותבתוספת הראשונה;
19
. פעולה של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות
המוצהרת של הארגון, אם הפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן
השירות;
20
. רצף פעולות של אותו מקבל שירות שנ
ראה כי מטרתן לעקוף את חובת
הדיווח;
21
.
החזר אשראי בסכוםמהותי סמוך למועד קבלתו בלא סיבה נראית לעין;
22
.
קבלה או החזר אשראי בסכום מהותי במזומן, בלא סיבה נראית לעין;
23
.פעולהשלמקבלשירותשהצהירכיהנהנהאינוידועולאעדכןאתההצהרה
בתוך 60
ימים ממתן האשראי;
24
.שימושבסוגימטבעותוירטואלייםשלאניתןלהתחקותאחריהםבאמצעים
מקובלים;
ס"ח התש"י, עמ'9.
9
ס"ח התש"ם,עמ'187
.
10
25
. מסחר במטבעות וירטואליים באמצעות פעולות או טכנולוגיות אשר לא
ניתן לעקוב דרכן אחר ההעברה או השולח, או קיומן של אינדיקציות לשימוש
באמצעים להסתרת מקורהפעולות;
26
. אי התאמה בין הצהרת הלקוח באשר למקור הכספים לבין המידע הידוע
על כתובת הארנק של המטבע הוירטואלי
, בלא הסבר סביר;
27
.
העברתמטבעותוירטואלייםלפלטפורמות
שלפיהמידעהמצויברשותנותן
השירות התעורר אצלו חשש שהן משמשות לפעילות פלילית ובכלל זה:
להימורים, פדופיליה, זנות, סחר בסמים וכדומה;
28
. קיים חשש כי מקורהכספים הוא ברכוש אסור;
29
. קבלה או העברה של מטבעות וירטואליים
ש
לפי המידע המצוי בידי נותן
השירות התעורר אצלו חשש שהם
חשודים, לפי ההיסטוריה שלהם, כמטבעות
שמקורם בפעילות
פלילית,לרבותפלטפורמותMarket""Dark
;
IP
30
. כתובת ה-
אינה תואמת את המידע בדבר מאפייני הלקוח, מעבר תכוף
בין כתובות IP
או שימוש באמצעים להסוואת אזור ההתחברות או כתובת ה-
IP,והכלבלאהסברסביר".
.
ב________התש_______ (___ ב___________ ____20
)
תאריךעברי] ([תאריך לועזי)][
(חמ
_____
-3)
__________________
ישראל כ"ץ
שרהאוצר