חקיקת משנה - פניית הגורם המומסך
תוכן עניינים
תקנות 2
א. שם התקנות המוצעות 2
ב. מטרת התקנות המוצעות והצורך בהן 2
ג. להלן נוסח התקנות המוצעות: 2
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח) (תיקון מס'...), התשפ"א-2021 3
תיקון תקנה 1 3
תיקון תקנה 2 3
החלפת תקנה 3 3
החלפת תקנה 4 4
ביטול תקנות 5 עד 6א 4
החלפת תקנה 7 4
החלפת תקנה 8 6
הוספת תקנה 8א 7
ביטול תקנה 9 8
תיקון תקנה 10 8
הוראת מעבר 8
דברי הסבר 8
תקנות
שם התקנות המוצעות
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח) (תיקון מס' ...), התשפ"א-2021
מטרת התקנות המוצעות והצורך בהן
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן: "התקנות" או "תקנות הביטוח"), קובעות את התנאים לעמידה בחובות הון עצמי וביטוח לצורך קבלת רישיון ופעילות של בעל רישיון לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות, ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן: "חוק הייעוץ"). דרישת הביטוח נועדה להבטיח כרית ביטחון מסוימת באמצעות מבטח, לשם פיצוי לקוחותיו של בעל רישיון אם יגרם להם נזק בשל מעשה או מחדל רשלני וככל שמדובר בתאגיד מורשה – גם בשל מעילה באמון מצד עובדיו כלפי הלקוח.
יחד עם זאת, בשנים האחרונות חלה מגמת התייקרות עולמית במחירי פרמיות הביטוח בענף זה וצמצום מספר המבטחים הבינלאומיים והמקומיים שפועלים בתחום זה בשוק הישראלי, מה שמקשה על בעלי הרישיון לעמוד בחובת הביטוח. הקושי של בעלי הרישיון לעמוד בחובת הביטוח החריף נוכח המשבר והשפעת נגיף הקורונה על הכלכלה ושוק ההון.
לפיכך, במטרה להקל על בעלי הרישיון, מוצע לקבוע כי שיקול הדעת בנוגע לסוגי הבטוחות וסכומן יינתן לבעל הרישיון, ובתאגיד מורשה- באישור הדירקטוריון. בעל הרישיון יבחר את סוג הבטוחות מבין מגוון החלופות הנכללות כבר כיום בחוק הייעוץ, קרי, ביטוח, פיקדון או פיקדון ניירות ערך וערבות בנקאית, בהתאם למאפייני פעילותו, זאת חלף החובה לערוך ביטוח באמצעות מבטח ובסכומים הקבועים היום בתקנות.
לצד האמור, תקבע חובת גילוי לתאגיד מורשה לדווח בדוח לרשות ולציבור את פרטי הבטוחות שהעמיד וכן מאפיינים הקשורים לפעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים. שקיפות המידע תאפשר ללקוחות לשקול האם כרית הביטחון שקבע בעל הרישיון הינה מספקת להנחת דעתו, בין היתר, באמצעות השוואה לנתונים שבדיווחי בעלי רישיון אחרים עם היקף ומאפייני פעילות דומים.
להלן נוסח התקנות המוצעות:
תקנות מטעם משרד האוצר:
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח) (תיקון מס'...), התשפ"א-2021
___ ב________ התש_______ (___ ב________ ____20)
[תאריך עברי] ([תאריך לועזי])
(חמ 3-2765)
__________________
אביגדור ליברמן
שר האוצר
דברי הסבר
כללי
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן: "התקנות" או "תקנות הביטוח"), קובעות את התנאים העוסקים בהון עצמי וביטוח לצורך קבלת רישיון ופעילות של בעל רישיון לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות, ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן: "חוק הייעוץ"). דרישת הביטוח נועדה להבטיח כרית ביטחון מסוימת באמצעות מבטח, לשם פיצוי לקוחותיו של בעל רישיון אם יגרם להם נזק בשל מעשה או מחדל רשלני וככל שמדובר בתאגיד מורשה – גם בשל מעילה באמון מצד עובדיו.
יחד עם זאת, ניתן להגשים את התכלית של חובת הביטוח גם באמצעות העמדת בטוחות אחרות ומבלי שיקבע סכום הביטוח באופן נוקשה בתקנות, תוך שמירה על הגנת הלקוחות באופן הולם. בנוסף, בשנים האחרונות חלה מגמת התייקרות עולמית במחירי פרמיות הביטוח בענף זה וצמצום מספר המבטחים הבינלאומיים והמקומיים שפועלים בתחום זה בשוק הישראלי, מה שמקשה על בעלי הרישיון לעמוד בחובת הביטוח. הקושי של בעלי הרישיון לעמוד בחובת הביטוח החריף נוכח המשבר והשפעת נגיף הקורונה על הכלכלה ושוק ההון.
לפיכך במטרה להקל על בעלי הרישיון מוצע לקבוע כי שיקול הדעת בנוגע לסוגי הבטוחות וסכומן יינתן לבעל הרישיון, ובתאגיד מורשה- לדירקטוריון. בעל הרישיון יבחר את סוג הבטוחות מבין מגוון החלופות הנכללות כבר כיום בחוק הייעוץ, קרי, ביטוח, פיקדון או פיקדון ניירות ערך וערבות בנקאית, בהתאם למאפייני פעילותו, זאת חלף החובה לערוך ביטוח באמצעות מבטח ובסכומים הקבועים היום בתקנות. לצד החובה להעמיד כרית בטחון כתנאי לעמידה בחובת הביטוח ובתנאי הרישיון, תקבע חובת גילוי לתאגיד מורשה לדווח בדיווח לרשות ולציבור את פרטי הבטוחות שהעמיד וכן מאפיינים רלבנטיים של פעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים. שקיפות המידע תאפשר ללקוחות לשקול האם כרית הביטחון שקבע בעל הרישיון הינה מספקת להנחת דעתו, בין היתר באמצעות השוואה לנתונים שבדיווחי בעלי רישיון אחרים עם היקף ומאפייני פעילות דומים. יובהר כי סמכויות הפיקוח והאכיפה של רשות ניירות ערך (להלן: "הרשות"), הקבועות בחוק הייעוץ בעניין זה יוותרו בעינן, ובמסגרתן תבחן הרשות את סבירות התאמת כרית הביטחון למאפייני פעילות בעלי הרישיון, ואת תקינות התהליכים שבוצעו על ידם בתהליך הפעלת שיקול הדעת הנתון להם על פי התקנות.
יצוין כי גם חוק ייעול האסדרה בניירות הערך (תיקוני חקיקה), התש"ף-2020, אשר פורסם באתר החקיקה הממשלתי ביום 2 ביולי 2020, מבקש לטפל בנושא זה, אולם נוכח חשיבות הטיפול בנושא באופן מידי מוצע לנסות ולהקדים את התקנת התקנות המוצעות.
תקנה 1 מוצעות הגדרות הרלבנטיות לתיקון המוצע. מוצע להגדיר "בטוחה" כך שתכלול אחד או יותר מאלה: פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת, ערבות בנקאית או ביטוח.
תקנה 3 מוצע לקבוע כי היקף הבטוחה ותנאיה יקבעו ברמה הנדרשת על ידי בעל רישיון, תוך התחשבות בהיקף פעילותו ומאפייניה, אשר משפיעים על רמת הסיכון. בעל רישיון יהיה רשאי לבחור באיזה אופן להעמיד את כרית הביטחון לטובת לקוחותיו, זאת מבין מגוון החלופות הקבועות בחוק הייעוץ: ביטוח, פיקדון או פיקדון ניירות ערך וערבות בנקאית. בהתאם להגדרת בטוחה, בעל הרישיון יוכל להעמיד את הבטוחה באמצעות בחירה באחת מבין החלופות האמורות או באמצעות שילוב של כמה חלופות. בנוסף, מוצע לקבוע כי בעל הרישיון יבחן את התאמת הבטוחה למאפייני פעילותו והיקפה לכל הפחות אחת לשנה או בעת הצורך, לדוגמא, בקרות אירוע מהותי או שינוי בהיקף הבטוחות ותנאיהן (להלן -"בדיקה תקופתית").
לגבי תאגיד מורשה, מוצע כי היקף הבטוחה אופן העמדתה וכן הבדיקה התקופתית של הבטוחה, יאושרו על ידי הדירקטוריון. מצופה כי בדירקטוריון התאגיד המורשה יתקיימו בחינה ודיון מעמיק במאפייני פעילות התאגיד (כגון: שווי נכסים מנוהלים, סוגי הנכסים, סוגי ומאפייני הלקוחות והיבטים רלוונטיים נוספים הצריכים לעניין זה).
תקנה 4 מוצע להחליף תקנה זו, לצורך התאמות נוסח הנדרשות לנוסח המוצע.
תקנות 5- 6א מוצע לבטל תקנות אלה שעניינן השתתפות עצמית, המרת ביטוח בערבות בנקאית בפיקדון או בפיקדון ניירות ערך למשמרת ובתחליפי ביטוח והשתתפות עצמית מאחר שאינן נדרשות עוד נוכח התיקון המוצע.
תקנה 7 תקנה זו מפרטת את התנאים למימוש פיקדון, ערבות בנקאית ופיקדון ניירות ערך למשמרת על ידי בעלי רישיון. מוצע לקבוע כי כל אחת מהבטוחות, תעמוד בתוקף למשך שנה מיום שחדל בעל הרישיון לפעול כבעל רישיון.
תקנה 8 תקנה זו עוסקת בחובות דיווח לרשות בדבר הבטוחות. מוצע להחליף את התקנה על מנת לערוך תיקוני נוסח הנובעים מהנוסח המוצע, כך למשל, לבטל את תקנות משנה (א),(ב), (ג)(3),(5) ו-(6) וחלף זאת להרחיב את החובה המוטלת על תאגיד מורשה לדווח על אודות פרטי הביטוח וההשתתפות העצמית כך שיהיה עליו להמציא לרשות את פרטי הבטוחות. עוד מוצע, לקבוע בהתאם כי חובת הדיווח החלה על יועץ השקעות ומשווק השקעות שהוא יחיד או שותפות, תכלול התייחסות לכל סוג בטוחה ולא ביטוח בלבד וכן חובה לדווח לרשות על כל שינוי בפרטים שדווחו לפי תקנה זו עד תום יום העסקים הראשון שלאחר המועד בו נערך השינוי.
תקנה 8א לטובת קידום השקיפות ועל מנת לאפשר למשקיעים להשתמש בדיווחי בעלי הרישיון ככלי להשוואה, מוצע לקבוע כי בעת קבלת רישיון לפי החוק, תאגיד מורשה ידווח לציבור באמצעות אתר ההפצה (המגנ"א) את פרטי הבטוחות לרבות סכום ושווי בביטוח גם את שם המבטח, וכן את שם ופרטי עורך הדין או רואה החשבון המשמשים כנאמן לעניין פיקדון, פיקדון ניירות ערך או ערבות בנקאית. כמו כן, ידווחו מאפיינים הקשורים לפעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות בין היתר, בהיבטים של מספר לקוחותיו ושווי הנכסים המנוהלים. בנוסף, מוצע לקבוע כי כאשר חל שינוי מהותי באחד או יותר מהפרטים המנויים בסעיף, ידווח התאגיד המורשה בדוח מיידי דוח עם פרטים אלו.
תקנה 9 מוצע לבטל את חובת הדיווח ללקוח הקבועה בתקנה 9 לתקנות, שכן דרישה זו קבועה בתקנה 16 לתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן: "תקנות הדוחות"). יובהר כי לצד תיקון זה מוצע כתיקון משלים, לתקן את תקנה 16 לתקנות הדוחות, כך שהדוח הרבעוני אותו נדרש מנהל התיקים להמציא ללקוח יכלול גילוי לעניין אחריותו ושיקול דעתו של מנהל התיקים בקביעת היקף הבטוחה ותנאיה.
הוראת מעבר מוצע לקבוע הוראת מעבר לפיה, על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות, כנוסחן ערב פרסומן. זאת על מנת להבטיח שבעל הרישיון לא הפחית מסכום הביטוח שערך לפי התקנות העיקריות מבלי שעמד בתנאים לכך לפי תקנות אלה, כלומר ללא שנערכה בדיקה של היקף וסוג הבטוחות המתאימים לפעילותו וללא אישור הדירקטוריון, ככל שהוא נדרש לפי תקנות אלה.
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב)(3), (ב1)(3) ו-(4), (ג)(3) ו-(4), (ה), 8(ב)(4) ו-(5), (ד), ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב)(3), (ב1)(3) ו-(4), (ג)(3) ו-(4), (ה), 8(ב)(4) ו-(5), (ד), ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב)(3), (ב1)(3) ו-(4), (ג)(3) ו-(4), (ה), 8(ב)(4) ו-(5), (ד), ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב)(3), (ב1)(3) ו-(4), (ג)(3) ו-(4), (ה), 8(ב)(4) ו-(5), (ד), ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב)(3), (ב1)(3) ו-(4), (ג)(3) ו-(4), (ה), 8(ב)(4) ו-(5), (ד), ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7(ב)(3), (ב1)(3) ו-(4), (ג)(3) ו-(4), (ה), 8(ב)(4) ו-(5), (ד), ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה:
תיקון תקנה 1 בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1, אחרי "בתקנות אלה" יבוא: בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1, אחרי "בתקנות אלה" יבוא: בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1, אחרי "בתקנות אלה" יבוא: בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1, אחרי "בתקנות אלה" יבוא: בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1, אחרי "בתקנות אלה" יבוא: בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1, אחרי "בתקנות אלה" יבוא:
""בטוחה" – אחת או יותר מאלה: פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת, ערבות בנקאית או ביטוח שנעשה אצל מי שהוא בעל רישיון לפי חוק הפיקוח; ""בטוחה" – אחת או יותר מאלה: פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת, ערבות בנקאית או ביטוח שנעשה אצל מי שהוא בעל רישיון לפי חוק הפיקוח; ""בטוחה" – אחת או יותר מאלה: פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת, ערבות בנקאית או ביטוח שנעשה אצל מי שהוא בעל רישיון לפי חוק הפיקוח; ""בטוחה" – אחת או יותר מאלה: פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת, ערבות בנקאית או ביטוח שנעשה אצל מי שהוא בעל רישיון לפי חוק הפיקוח;
"דוח מיידי" – דוח מיידי לרשות כנדרש בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012; "דוח מיידי" – דוח מיידי לרשות כנדרש בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012; "דוח מיידי" – דוח מיידי לרשות כנדרש בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012; "דוח מיידי" – דוח מיידי לרשות כנדרש בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012;
"חוק הפיקוח" - חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981;". "חוק הפיקוח" - חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981;". "חוק הפיקוח" - חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981;". "חוק הפיקוח" - חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981;".
תיקון תקנה 2 בתקנה 2 לתקנות העיקריות, במקום "בעל רישיון שהוא חברה" יבוא "תאגיד מורשה". בתקנה 2 לתקנות העיקריות, במקום "בעל רישיון שהוא חברה" יבוא "תאגיד מורשה". בתקנה 2 לתקנות העיקריות, במקום "בעל רישיון שהוא חברה" יבוא "תאגיד מורשה". בתקנה 2 לתקנות העיקריות, במקום "בעל רישיון שהוא חברה" יבוא "תאגיד מורשה". בתקנה 2 לתקנות העיקריות, במקום "בעל רישיון שהוא חברה" יבוא "תאגיד מורשה". בתקנה 2 לתקנות העיקריות, במקום "בעל רישיון שהוא חברה" יבוא "תאגיד מורשה".
החלפת תקנה 3 במקום תקנה 3 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 3 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 3 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 3 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 3 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 3 לתקנות העיקריות יבוא:
"חובת עריכת בטוחה של יועץ השקעות ושל משווק השקעות "חובת עריכת בטוחה של יועץ השקעות ושל משווק השקעות "חובת עריכת בטוחה של יועץ השקעות ושל משווק השקעות 3 בעל רישיון יערוך או יפקיד בטוחה לכיסוי חבותו בשל מעשה או מחדל רשלני כלפי לקוח, בתאגיד מורשה תכלול הבטוחה גם כיסוי בשל מעילה באמון של עובדיו כלפי לקוח. בעל רישיון יערוך או יפקיד בטוחה לכיסוי חבותו בשל מעשה או מחדל רשלני כלפי לקוח, בתאגיד מורשה תכלול הבטוחה גם כיסוי בשל מעילה באמון של עובדיו כלפי לקוח.
היקף הבטוחה ותנאיה יהיו לפי הנדרש לדעת בעל הרישיון להבטחת הקבוע בתקנת משנה (א), בהתחשב בהיקף פעילות בעל הרישיון ומאפייניה. היקף הבטוחה ותנאיה יהיו לפי הנדרש לדעת בעל הרישיון להבטחת הקבוע בתקנת משנה (א), בהתחשב בהיקף פעילות בעל הרישיון ומאפייניה.
(ג) בתאגיד מורשה, דירקטוריון התאגיד המורשה, יאשר את היקף הבטוחה שנבחרה ותנאיה, ויאשר כי היא בהיקף הנדרש להבטחת אחריותו של התאגיד המורשה כאמור בתקנת משנה (א). (ג) בתאגיד מורשה, דירקטוריון התאגיד המורשה, יאשר את היקף הבטוחה שנבחרה ותנאיה, ויאשר כי היא בהיקף הנדרש להבטחת אחריותו של התאגיד המורשה כאמור בתקנת משנה (א).
(ד) בעת הצורך, ואחת לשנה לפחות, ייבחן בעל רישיון את התאמת הבטוחה למאפייני פעילותו ואת היקפה, ויוודא כי מתקיים האמור בתקנת משנה (ב) לעניין סוג הבטוחה והיקפה; בתאגיד מורשה יאשר הדירקטוריון כי בחן את הבטוחה כאמור. (ד) בעת הצורך, ואחת לשנה לפחות, ייבחן בעל רישיון את התאמת הבטוחה למאפייני פעילותו ואת היקפה, ויוודא כי מתקיים האמור בתקנת משנה (ב) לעניין סוג הבטוחה והיקפה; בתאגיד מורשה יאשר הדירקטוריון כי בחן את הבטוחה כאמור.
(ה) תקנות משנה (א), (ג) ו-(ד) לא יחולו על יועץ השקעות או משווק השקעות שהוא - (ה) תקנות משנה (א), (ג) ו-(ד) לא יחולו על יועץ השקעות או משווק השקעות שהוא -
עובד של בנק או תאגיד בנקאי אחר כאמור בסעיף 9(ב) לחוק;
שותף בשותפות, שערכה או שהפקידה בטוחה לפי תקנות אלה לכיסוי חבותה וחבותם של כל אחד מהשותפים;
(3) עובד באגודת פיקדון ואשראי, שערכה או שהפקידה בטוחה לכיסוי חבותה לפי תקנות אלה;
(4) עובד של תאגיד מורשה שערך או שהפקיד בטוחה לכיסוי חבותו לפי תקנות אלה.".
החלפת תקנה 4 במקום תקנה 4 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 4 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 4 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 4 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 4 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 4 לתקנות העיקריות יבוא:
"ביטוח של בעל רישיון "ביטוח של בעל רישיון "ביטוח של בעל רישיון 4. ביטוח הנערך כבטוחה הנדרשת לפי תקנה 3, יכסה תביעות בשל אירועים שאירעו בתקופת הפוליסה, גם אם הוגשו בתוך שנה מתום תקופת הפוליסה.". ביטוח הנערך כבטוחה הנדרשת לפי תקנה 3, יכסה תביעות בשל אירועים שאירעו בתקופת הפוליסה, גם אם הוגשו בתוך שנה מתום תקופת הפוליסה.".
ביטול תקנות 5 עד 6א תקנות 5 עד 6א לתקנות העיקריות – בטלות. תקנות 5 עד 6א לתקנות העיקריות – בטלות. תקנות 5 עד 6א לתקנות העיקריות – בטלות. תקנות 5 עד 6א לתקנות העיקריות – בטלות. תקנות 5 עד 6א לתקנות העיקריות – בטלות. תקנות 5 עד 6א לתקנות העיקריות – בטלות.
החלפת תקנה 7 במקום תקנה 7 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 7 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 7 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 7 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 7 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 7 לתקנות העיקריות יבוא:
"תנאים למימוש פיקדון, ערבות בנקאית ופיקדון ניירות ערך למשמרת "תנאים למימוש פיקדון, ערבות בנקאית ופיקדון ניירות ערך למשמרת "תנאים למימוש פיקדון, ערבות בנקאית ופיקדון ניירות ערך למשמרת 7. (א) בעל הרישיון בחשבון נאמנות של עורך דין או רואה חשבון יפקיד פיקדון, או פיקדון ניירות ערך למשמרת לצורך בטוחה כאמור בתקנה 3, לטובת לקוחות בעל הרישיון מזמן לזמן; פיקדונות כאמור לא יהיו ניתנים לשעבוד או למשיכה, אלא לפי תקנות משנה (ד) או (ו); הפיקדון או פיקדון ניירות ערך למשמרת בחשבון הנאמנות ינוהלו לפי הוראות בעל הרישיון; ערבות בנקאית לצורך בטוחה לפי תקנה 3, תהיה על שם עורך דין או רואה חשבון שיהיה נאמן לטובת לקוחות בעל הרישיון לפי תקנות משנה (ד) או (ו); הערבות הבנקאית תהיה בלתי מותנית, להנחת דעתו של עורך הדין או רואה החשבון, ולא תהיה ניתנת לביטול או לחילוט אלא לפי תקנת משנה (ד) או (ו). (א) בעל הרישיון בחשבון נאמנות של עורך דין או רואה חשבון יפקיד פיקדון, או פיקדון ניירות ערך למשמרת לצורך בטוחה כאמור בתקנה 3, לטובת לקוחות בעל הרישיון מזמן לזמן; פיקדונות כאמור לא יהיו ניתנים לשעבוד או למשיכה, אלא לפי תקנות משנה (ד) או (ו); הפיקדון או פיקדון ניירות ערך למשמרת בחשבון הנאמנות ינוהלו לפי הוראות בעל הרישיון; ערבות בנקאית לצורך בטוחה לפי תקנה 3, תהיה על שם עורך דין או רואה חשבון שיהיה נאמן לטובת לקוחות בעל הרישיון לפי תקנות משנה (ד) או (ו); הערבות הבנקאית תהיה בלתי מותנית, להנחת דעתו של עורך הדין או רואה החשבון, ולא תהיה ניתנת לביטול או לחילוט אלא לפי תקנת משנה (ד) או (ו).
(ב) פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת וערבות בנקאית הניתנים כבטוחה לפי תקנה 3, יהיו בתוקף למשך שנה מיום שחדל בעל הרישיון לפעול במסגרת הרישיון. (ב) פיקדון, פיקדון ניירות ערך למשמרת וערבות בנקאית הניתנים כבטוחה לפי תקנה 3, יהיו בתוקף למשך שנה מיום שחדל בעל הרישיון לפעול במסגרת הרישיון.
(ג) הוטל עיקול על חשבון הנאמנות, יפעל בעל הרישיון מיד להסרת העיקול; לא עלה בידיו להסיר את העיקול בתוך 7 ימים, יפקיד פיקדון בחשבון נאמנות חדש או יערוך בטוחה אחרת לפי תקנה 3. (ג) הוטל עיקול על חשבון הנאמנות, יפעל בעל הרישיון מיד להסרת העיקול; לא עלה בידיו להסיר את העיקול בתוך 7 ימים, יפקיד פיקדון בחשבון נאמנות חדש או יערוך בטוחה אחרת לפי תקנה 3.
(ד) פיקדון או פיקדון ניירות ערך למשמרת המופקדים בחשבון הנאמנות, או הערבות הבנקאית שבידי עורך הדין או רואה החשבון, ימומש בתוך שבעה ימים מיום שהוצג בפניו אחד מאלה: (ד) פיקדון או פיקדון ניירות ערך למשמרת המופקדים בחשבון הנאמנות, או הערבות הבנקאית שבידי עורך הדין או רואה החשבון, ימומש בתוך שבעה ימים מיום שהוצג בפניו אחד מאלה:
פסק דין של בית משפט בתובענה של לקוח נגד בעל הרישיון;
הסכם פשרה בין בעל הרישיון לבין לקוח התובע את בעל הרישיון שקיבל תוקף של פסק דין;
פסק בורר שאישר בית משפט בסכסוך בין לקוח התובע את בעל הרישיון לבין בעל הרישיון.
(ה) פסק דין של בית משפט, הסכם פשרה או פסק בורר כאמור בתקנת משנה (ד) – יכללו, בין השאר, פירוט הזכאים לתשלום והסכומים שלהם הם זכאים. (ה) פסק דין של בית משפט, הסכם פשרה או פסק בורר כאמור בתקנת משנה (ד) – יכללו, בין השאר, פירוט הזכאים לתשלום והסכומים שלהם הם זכאים.
(ו) על אף האמור בתקנת משנה (א) ניתן לבטל את הערבות הבנקאית, להפחית את סכום הפיקדון או את סכום פיקדון ניירות הערך למשמרת מזמן לזמן, או למשוך אותם, לאחר שווידא בעל הרישיון כי גם לאחר ההפחתה או הביטול כאמור, הוא מקיים את חובתו לערוך בטוחה לפי תקנה 3, ובתאגיד מורשה הדירקטוריון אישר זאת, וזאת להנחת דעתו של עורך הדין או רואה החשבון.". (ו) על אף האמור בתקנת משנה (א) ניתן לבטל את הערבות הבנקאית, להפחית את סכום הפיקדון או את סכום פיקדון ניירות הערך למשמרת מזמן לזמן, או למשוך אותם, לאחר שווידא בעל הרישיון כי גם לאחר ההפחתה או הביטול כאמור, הוא מקיים את חובתו לערוך בטוחה לפי תקנה 3, ובתאגיד מורשה הדירקטוריון אישר זאת, וזאת להנחת דעתו של עורך הדין או רואה החשבון.".
החלפת תקנה 8 במקום תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא:
"דוחות "דוחות "דוחות 8. (א) תאגיד מורשה ימציא לרשות, לא יאוחר מ-31 במרס של כל שנה, דוח על אלה: (א) תאגיד מורשה ימציא לרשות, לא יאוחר מ-31 במרס של כל שנה, דוח על אלה:
פירוט הבטוחות שהפקיד בעל הרישיון כאמור בתקנה 3, ובכלל זה סכום או שווי כל בטוחה, למועדים 31 במרס, 30 ביוני, 30 בספטמבר ו-31 בדצמבר של כל שנה;
לעניין ביטוח, יצוין גם שם המבטח למועדים 31 במרס, 30 ביוני, 30 בספטמבר ו-31 בדצמבר של כל שנה ותקופת הביטוח נכון למועדים אלה, סכום הכיסוי הביטוחי לאירוע ביטוח מסוים וסכום ההשתתפות העצמית לפי הפוליסה;
סכום ההון העצמי ליום 31 בדצמבר הקודם למועד הדוח;
שם ופרטי עורך הדין או רואה החשבון כאמור בתקנה 7.
(ב) חברה בעלת רישיון ניהול תיקים תמציא לרשות, יחד עם הדוח לפי תקנת משנה (א), דוח על שווי הנכסים הכולל למועדים הקבועים בתקנת משנה (א)(1); (ב) חברה בעלת רישיון ניהול תיקים תמציא לרשות, יחד עם הדוח לפי תקנת משנה (א), דוח על שווי הנכסים הכולל למועדים הקבועים בתקנת משנה (א)(1);
(ג) יועץ השקעות או משווק השקעות שהוא יחיד או שותפות, החייב לערוך בטוחה לפי תקנה 3, יגיש לרשות לא יאוחר מ-31 בינואר של כל שנה דוח עם הפרטים המנויים בתקנת משנה (א), למעט פסקה (3), וכן ידווח לרשות על כל שינוי בהם עד תום יום העסקים הראשון שלאחר המועד שבו נערך השינוי. (ג) יועץ השקעות או משווק השקעות שהוא יחיד או שותפות, החייב לערוך בטוחה לפי תקנה 3, יגיש לרשות לא יאוחר מ-31 בינואר של כל שנה דוח עם הפרטים המנויים בתקנת משנה (א), למעט פסקה (3), וכן ידווח לרשות על כל שינוי בהם עד תום יום העסקים הראשון שלאחר המועד שבו נערך השינוי.
(ד) לדוחות לפי תקנות משנה (א), (ב) ו-(ג) יצורפו דוחות, חתומים ביד רואה חשבון, ולגבי תאגיד מורשה ביד רואה החשבון המבקר, באשר לנאותות או אישור הפרטים המובאים בהם, לפי העניין. (ד) לדוחות לפי תקנות משנה (א), (ב) ו-(ג) יצורפו דוחות, חתומים ביד רואה חשבון, ולגבי תאגיד מורשה ביד רואה החשבון המבקר, באשר לנאותות או אישור הפרטים המובאים בהם, לפי העניין.
(ה) לדוח לפי תקנת משנה (א) יצורף דוח רואה החשבון המבקר על הדוחות הכספיים של התאגיד המורשה ליום 31 בדצמבר הקודם למועד הדוח כאמור בתקנת משנה (א), אם בדוח רואה החשבון המבקר נכללה סטייה מהנוסח האחיד, לרבות סטייה בדרך של הפניית תשומת לב או הדגש." (ה) לדוח לפי תקנת משנה (א) יצורף דוח רואה החשבון המבקר על הדוחות הכספיים של התאגיד המורשה ליום 31 בדצמבר הקודם למועד הדוח כאמור בתקנת משנה (א), אם בדוח רואה החשבון המבקר נכללה סטייה מהנוסח האחיד, לרבות סטייה בדרך של הפניית תשומת לב או הדגש."
הוספת תקנה 8א אחרי תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: אחרי תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: אחרי תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: אחרי תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: אחרי תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא: אחרי תקנה 8 לתקנות העיקריות יבוא:
" דיווח פומבי " דיווח פומבי " דיווח פומבי 8א. בקבלת רישיון לפי החוק ידווח תאגיד מורשה לציבור באתר ההפצה את האמור בתקנה 8(א)(1) ו-(4), לעניין ביטוח גם את שם המבטח, וכן מאפיינים הקשורים לפעילות התאגיד לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים; בקבלת רישיון לפי החוק ידווח תאגיד מורשה לציבור באתר ההפצה את האמור בתקנה 8(א)(1) ו-(4), לעניין ביטוח גם את שם המבטח, וכן מאפיינים הקשורים לפעילות התאגיד לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים;
אם חל שינוי מהותי באחד או יותר מהפרטים המנויים בתקנת משנה (א), ידווח התאגיד המורשה דוח מיידי כאמור בתקנת משנה (א)." אם חל שינוי מהותי באחד או יותר מהפרטים המנויים בתקנת משנה (א), ידווח התאגיד המורשה דוח מיידי כאמור בתקנת משנה (א)."
ביטול תקנה 9 תקנה 9 לתקנות העיקריות – בטלה. תקנה 9 לתקנות העיקריות – בטלה. תקנה 9 לתקנות העיקריות – בטלה. תקנה 9 לתקנות העיקריות – בטלה. תקנה 9 לתקנות העיקריות – בטלה. תקנה 9 לתקנות העיקריות – בטלה.
תיקון תקנה 10 בתקנה 10 לתקנות העיקריות, במקום "הסכומים לפי תקנות 2, 3, 4 ו-5 יעודכנו" יבוא "סכום ההון העצמי לפי תקנה 2 יעודכן". בתקנה 10 לתקנות העיקריות, במקום "הסכומים לפי תקנות 2, 3, 4 ו-5 יעודכנו" יבוא "סכום ההון העצמי לפי תקנה 2 יעודכן". בתקנה 10 לתקנות העיקריות, במקום "הסכומים לפי תקנות 2, 3, 4 ו-5 יעודכנו" יבוא "סכום ההון העצמי לפי תקנה 2 יעודכן". בתקנה 10 לתקנות העיקריות, במקום "הסכומים לפי תקנות 2, 3, 4 ו-5 יעודכנו" יבוא "סכום ההון העצמי לפי תקנה 2 יעודכן". בתקנה 10 לתקנות העיקריות, במקום "הסכומים לפי תקנות 2, 3, 4 ו-5 יעודכנו" יבוא "סכום ההון העצמי לפי תקנה 2 יעודכן". בתקנה 10 לתקנות העיקריות, במקום "הסכומים לפי תקנות 2, 3, 4 ו-5 יעודכנו" יבוא "סכום ההון העצמי לפי תקנה 2 יעודכן".
הוראת מעבר 1 על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות כנוסחן ערב פרסומן. על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות כנוסחן ערב פרסומן. על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות כנוסחן ערב פרסומן. על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות כנוסחן ערב פרסומן. על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות כנוסחן ערב פרסומן. על אף האמור בתקנות אלה, יראו בעל רישיון שלפני יום התחילה היה מבוטח בביטוח, כעומד בחובתו לפי סעיף 20ג לחוק לעניין העמדת בטוחה, וזאת עד תום תקופת הביטוח האמור, ובלבד שלא ערך שינוי בכיסוי הביטוחי לאחר פרסום תקנות אלה, לרבות בגובה הבטוחות שהעמיד לפי תקנות 4(ב1), 5 או 6 לתקנות העיקריות כנוסחן ערב פרסומן.