חקיקת משנה - פניית הגורם המומסך

תוכן עניינים תקנות 2 א. שם התקנות המוצעות 2 ב. מטרת התקנות המוצעות והצורך בהן 2 ג. להלן נוסח התקנות המוצעות: 2 תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות) (תיקון מס'...), התשפ"א-2021 3 תיקון תקנה 1 3 החלפת תקנה 16 3 תיקון תקנה 31 3 דברי הסבר 4 תקנות שם התקנות המוצעות תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות) (תיקון מס'...), התשפ"א-2021. מטרת התקנות המוצעות והצורך בהן מדובר בתיקון משלים לטיוטת תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח) (תיקון מס' ...), התשפ"א- 2021, שפורסמו להערות הציבור ביום 14.3.2021 (להלן- "תיקון תקנות הביטוח"). בתיקון תקנות הביטוח מוצע לקבוע כי שיקול הדעת בנוגע לסוגי הבטוחות וסכומן יינתן לבעל הרישיון, ובתאגיד מורשה- לאישור הדירקטוריון, זאת חלף החובה לערוך ביטוח באמצעות מבטח ובסכומים הקבועים היום בתקנות. בנוסף, מוצע לקבוע חובת גילוי לתאגיד מורשה לדווח בדיווח לרשות ולציבור את פרטי הבטוחות שהעמיד וכן מאפיינים רלבנטיים של פעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים. בהתאם לכך, מוצע לתקן בתיקון זה את תקנה 16 לתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – "תקנות הדוחות"), אשר כיום קובעת חובה לכלול בדוח הרבעוני ללקוח פרטים על אודות הביטוח שערך מנהל התיקים, כך שמנהל תיקים יכלול בדוח הרבעוני ללקוח גילוי לעניין אחריותו ושיקול דעתו בקביעת סוג ושווי הבטוחה לפי תקנות הביטוח. בתוך כך, יכלול מנהל תיקים בגילוי האמור הפניה לדיווח הפומבי שדיווח באתר ההפצה (מגנ"א) בהתאם לחובתו לפי תקנות הביטוח. הרשות תפרסם נוסח לדוגמה לגילוי האמור באתר האינטרנט שלה. להלן נוסח התקנות המוצעות: תקנות מטעם משרד האוצר: תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות) (תיקון מס'...), התשפ"א-2021 ___ ב________ התש_______ (___ ב________ ____20) (חמ 3-4128) __________________ אביגדור ליברמן שר האוצר דברי הסבר חברות ניהול תיקים נדרשות על פי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – "חוק הייעוץ"), לשלוח ללקוחותיהן אחת לרבעון לפחות, דוח ללקוח הכולל את מידע המפורט בפרק ב' בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – "תקנות הדוחות"), ובכלל זה מידע על אודות ביטוח שערך מנהל התיקים. במקביל לתיקון תקנות אלה, מוצע לתקן את תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – "תקנות הביטוח"), ולקבוע כי שיקול הדעת בנוגע לסוגי הבטוחות וסכומן יינתן לבעל הרישיון, ובתאגיד מורשה- לאישור הדירקטוריון, זאת חלף החובה הקיימת כיום לערוך ביטוח באמצעות מבטח ובסכומים קבועים. לצד האמור, מוצע לקבוע בתקנות הביטוח חובת גילוי לתאגיד מורשה לדווח בדיווח לרשות ניירות ערך (להלן – "הרשות") ולציבור את פרטי הבטוחות שהעמיד וכן מאפיינים רלבנטיים של פעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים. שקיפות המידע תאפשר ללקוחות לשקול האם כרית הביטחון שקבע בעל הרשיון הינה מספקת להנחת דעתו, בין היתר, באמצעות השוואה לנתונים שבדיווחי בעלי רישיון אחרים עם היקף ומאפייני פעילות דומים. כתיקון משלים לתיקון האמור, מוצע לתקן את תקנה 16 לתקנות הדוחות, אשר כיום קובעת חובה לכלול בדוח הרבעוני ללקוח פרטים על אודות הביטוח שערך מנהל התיקים, כך שמנהל התיקים יכלול בדוח הרבעוני גילוי לעניין אחריותו ושיקול דעתו בקביעת סוג ושווי הבטוחה לפי תקנות הביטוח. בתוך כך, מנהל תיקים יכלול בגילוי האמור הפניה לדיווח הפומבי שדיווח באתר ההפצה (מגנ"א) בהתאם לחובתו לפי תקנות הביטוח. הרשות תפרסם נוסח לדוגמה לגילוי האמור באתר האינטרנט שלה. בנוסף, מוצע להוסיף הגדרות לתקנה 1 ולבצע תיקוני נוסח בתקנה 31 לתקנות הדוחות, בעקבות התיקונים המקבילים בתקנות הביטוח. בתוקף סמכותי לפי סעיפים 27ג ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן - החוק), בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 27ג ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן - החוק), בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 27ג ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן - החוק), בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 27ג ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן - החוק), בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: בתוקף סמכותי לפי סעיפים 27ג ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן - החוק), בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: תיקון תקנה 1 בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1 - בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1 - בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1 - בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1 - בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – התקנות העיקריות), בתקנה 1 - אחרי "אתר הפצה" יבוא: אחרי "אתר הפצה" יבוא: אחרי "אתר הפצה" יבוא: אחרי "אתר הפצה" יבוא: ""בטוחה" – כהגדרתה בתקנות הביטוח;" ""בטוחה" – כהגדרתה בתקנות הביטוח;" ""בטוחה" – כהגדרתה בתקנות הביטוח;" אחרי "שווי נכסים מנוהל" יבוא: אחרי "שווי נכסים מנוהל" יבוא: אחרי "שווי נכסים מנוהל" יבוא: אחרי "שווי נכסים מנוהל" יבוא: ""תקנות הביטוח" – תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2020.". ""תקנות הביטוח" – תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2020.". ""תקנות הביטוח" – תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2020.". החלפת תקנה 16 במקום תקנה 16 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 16 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 16 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 16 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 16 לתקנות העיקריות יבוא: "בטוחה "בטוחה "בטוחה 16. מנהל תיקים יכלול בהערת שוליים בדוח גילוי בדבר אחריותו לקביעת בטוחה, וכן הפניה לדיווח שעשה לפי תקנה 8א לתקנות הביטוח; הרשות תפרסם נוסח לדוגמה לגילוי האמור באתר האינטרנט שלה.". תיקון תקנה 31 במקום תקנה 31 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 31 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 31 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 31 לתקנות העיקריות יבוא: במקום תקנה 31 לתקנות העיקריות יבוא: "פרטים בדבר בטוחה "פרטים בדבר בטוחה "פרטים בדבר בטוחה 31. פרטי הבטוחה כמפורט בתקנה 8(א) לתקנות הביטוח."