חומר רקע
1
טיוטת צו איסור הלבנתהון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון
ומימון טרור) תיקון)(,
התשפ"
דו-
5
202
2024
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7
ב)(
ו-
ג)(
ו-
32
ג) לחוק איסור הלבנת הון,(
1
התש"ס-
2000
(להלן-
החוק),סעיף95
לחוקהמאבקבטרור,התשע"
ו-
016
2
2
(להלן -
חוק המאבק בטרור,)
וסעיף 8(א) לחוק למניעת הפצה ומימון של
נשקלהשמדההמונית,התשע"ח-
2018
3(להלן-חוקלמניעתהפצהומימוןשל
נשק להשמדה המונית), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר
לביטחון לאומי,
ולעניין סעיף
17
- בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת
ה
חוקה, חוק ומשפט שלהכנסת, אני מצווה לאמור:
תיקון סעיף 1
בסעיף 1
לצו
איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של בנק
1.
4
הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור,)
ה
תשע"א-
2011
(להלן - הצו
העיקרי) -
(1)
לפני ההגדרה "איש ציבורזר" יבוא:
אזור""" -
כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועתעזה;
"
אישציבור"-בעלתפקידציבוריבכירבחמשהשניםהאחרונות,
לרבות
בן משפחה שלו, תאגיד המצוי בשליטתו של בעל תפקיד
כאמור,יועץו
בעל
מינויאישישל
בעלהתפקידאושותףעסקישל
אחד מאלה;
"איש
ציבור בסיכון גבוה"- איש
ציבור זר או
איש
ציבור מקומי,
שבנק הדואר
סיווג אותו ברמת סיכון גבוהה להלבנת הון
או
למימון טרור;";
(2)
במקום ההגדרה
"איש
ציבור זר" יבוא:
1
ס"ח התש"ס עמ'293
התשע"ז,עמ';373
.
2
ס"ח התשע"ו, עמ'898
.
ס"ח התשע"ח,עמ'232
.
3
ק"תהתשע"א, עמ'512
(עמ'
1024
.)
4
2
איש ציבור זר""" - איש ציבור שהוא תושב חוץ תושב חוץ בעל
תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל בחמש השנים
האחרונות, לרבות בן
משפחה של תושב חוץ כאמור או
תאגידהמצויבשליטתו,יועץומינויאישישלאישהציבור
הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה "תפקיד
ציבוריבכיר"
–
לרבותראשמדינה,נשיאמדינה,ראשעיר,
שופט,חברפרלמנט,חברמפלגהבכיר,חברממשלה,קצין
צבא או משטרה בכיר, נושא משר
ה בכיר בחברה
ממשלתית, בעל תפקיד בכיר בארגון בין-לאומי, או כל
ממלא תפקיד כאמור אףאם תוארו שונה;";
(3)
אחרי ההגדרה
"איש
ציבור זר" יבוא:
(4)
במקום ההגדרה "בנק הדואר" יבוא:
"
בנק הדואר"" -
החברה הבת
כהגדרתה בסעיף 1
לחוק הדואר,
התשמ"ו-
1986
;
(5)(3) בהג
דרה "בעל חשבון", בסופה יבוא "או מורשה חתימה
בחשבון;"
(4)
ההגדרה "בעל שליטה" -
תימחק;
(6)(5)
אחרי ההגדרה "גוף מוכר" יבוא:
3
"
הליך להכרת מקבל שירות"" - הליך הכולל, בין היתר, בירור
עיסוקושלמקבלהשירות,סוגהחשבון,מקורהכספיםשאמורים
להיות מופקדים בחשבוןאו המשמשים לביצוע הפעולה
או
מקור
הכספים לגביהם ניתנים השירות המבוקש לפי העניין
, מטרת
הפתיחה והניהול של החשבון
או
מטרת
הפעולה
או
השירות
המבוקש,
לפי העניין,
הפעילות המתוכננת בחשבון או השירותים
המתוכננים על ידי מקבל השירות לפי העניין
, והאם סורב
מקבל
השירות
בעבר מקבלת שירותים מכל גורם שהוא מסיבות
הקשורות להלבנת הון או למימוןעל ידי תאגיד בנקאי
לקבלת
שירותים
כספיים
מסיבותהקשורותלאיסורהלבנתהון
אומימון
טרור;
לגבימישהואבעלעסק–
גםבירור
סוגעסקיו;לגביתושב
חוץ - גם בירור זיקתו לישראל וכן בירור אם הוא איש ציב
ור זר;
אם מקבל השירות או
הנהנה בחשבון הוא איש ציבור מקומי
בסיכון גבוה או איש ציבור
זר –
גם
בירור מקור משאביו
הפיננסיים;,
המינהל האזרחי"" –
המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות
צה"ל באזור יהודה והשומרון;"
(7)(6)
במקום ההגדרה "הרשימה" יבוא:
הרשימות""" - כל
אחדמאלה:
(1)
רשימהמרוכזתשלארגוניטרורמוכרזיםושלמישהוכרז
אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18
לחוק
המאבק בטרור, וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו
כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לבנק הדואר
בדרך שנקבעה לפי סעיף 18
לחוק המ
אבק בטרור, ובנק הדואר
לא קיבל הודעה על ביטולה;
(2)
רשימת הגורמים
שהוכרזו כמסייעים להפצה ולמימון של
נשק להשמדה המונית לפי סעיף 3
או 4
לחוק למניעת הפצה
ומימון של נשק להשמדההמונית;"
(8)(7)
ב
הגדר
ה
חשבון"" במקום "וזיכויים מכח הסכם
התקשרות
להנפקת" יבוא "לסליקת עס
קאות שנעשו באמצעות כרטיס חיוב
ו
מכוח הסכם התקשר
ותלהנפקה או להפצה של";
4
(9)(8) בהגדרה "כרטיס חיוב", במקום "או חפץ אחר" יבוא "או
אמצעי אחר," ו
במקום "או חפץ כאמור" יבוא "או
אמצעי
כאמור;"
(
10
)(9)
בהגדרה "מספר זהות", בפסקה (2) בסופה יבוא "אם היחיד
הוא תושב האזור, מספר
הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס
המגנטי שהנפיק המינהלהאזרחי;"
(
11
)(
10
)
במקום ההגדרה "מקבלשירות" יבוא:
"
מקבל שירות"" -
כל אחד מאלה:
(1)
בעל חשבון, מורשה חתימה או מי שמבצע בבנק
הדואר פעולה שאינה נרשמת בחשבון;
(2)
מי שמבצע בבנק הדואר פעולה
הנ
רשמת ב
חשבון
שמבצע הפעולה אינו רשום בו
כבעל
וי או כמורשה
חתימה;";
(
11
)
אחרי ההגדרה מקבל שירות" יבוא:"
מקבל שירות מזדמן"" - מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי
שנה קיבל שירות
בבנק הדואר
, בסכום מצטבר שאינו עולה על
10,000
שקליםחדשיםבמזומןאובסכוםמצטברשאינועולה
על
50,000
שקלים חדשים שלא במזומן, או
במקרה של פעולה
בסכום מצטבר העולה על 5,000
שקלים חדשים, שבה מעורבת
מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה; לעניין זה-
סכוםמצטבר""-יראובכמהפעולותמסוגיםשוניםהקשורותזו
בזו כפעולה אחת;
;"
(
12
)
במקום ההגדרה "נושא
משרה בחברת הדואר" יבוא:
"
"נושא משרה
בחברת הדואר
או
בבנק הדואר"
- המנהל הכללי
של חברת הדואר או
של בנק הדואר, ממלא מקום המנהל הכללי
של חברת הדואר או
של בנק הדואר, מנהל בחברת הדואר או
בבנק הדואר, סגן מנהל
ב
חברת הדואר
או ב
בנק הדואר;
;"
(
13
)
במקום ההגדרה "עורך דין" יבוא:
5
"
"עורך
דין"
- בעל רישיון לעריכת דין בישראל
, ולעניין תאגיד
שאינו
רשום בישראל -
גם בעל רישיון
לעריכת
דין
במדינת
ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה
או הטריטוריה
שבה
מאוגד התאגיד אינה מ
נויה בתוספת הראשונה
; אם מדינת
ההתאגדות היא אחת מהמדינות החברות בארגון
לשיתוף פעולה
ול
פיתוח כלכלי (להלן- ה-
OECD
)
–
גם
בעל רישיון
לעריכת דין
באח
ת המדינות החברותבארגון ה-
;
"
;
OECD
(
14
)
אחרי ההגדרה "תושב חוץ" יבוא:
"
תפקיד ציבורי בכיר"" - לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש
עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכי
ר, חבר ממשלה וקצין
צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל
תפקיד בכיר בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף
אם תוארו שונה;."
החלפת סעיף 2
במקום סעיף 2
לצו העיקרי יבוא:
2.
"הכרת מקבל
2.
(א)
לאיפתחבנקהדוארחשבון
ולא
יבצעפעולה
שירות
בחשבו
ן, בלא שזיהה את
מקבל השירות
המבקש
להיות בעל חשבון ובלא שביצע לגביו הליך ל
הכרת
מקבל השירות
, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון
ומימון טרור; בנק הדואר יערוך רישומים של
הפרטים שהתבררו בהליך.
6
(ב)
לא יבצע בנק הדואר פעולה ולא יתן שירות,
בפעםהראשונה,למקבלשירותש
אינומקבלשירות
מזדמן,
בלאשזיההאתמקבלהשירותובלאש
ביצע
לגביו הליך הכרת מקבל השירות לפי מידת הסיכון
שלולהלבנתהוןולמימון טרור;בנקהדוארירשום
פרטים אלה וישמור אותם בידו;.
בסעיף קטן זה,.
פעולה""-למעטפעולהשלתשלוםחשבונותשאינה
במזומן ושאינה בעבור
אחר; שאינה נרשמת
בחשבון או פעולה שאינה נרשמת בחשבון שמבצע
הפעולהרשוםבו
כבעל
ויאוכמורשהחתימה,למעט
פעולה בסכום שווה ערך ל-
10,000
שקלים חדשים
או פחות במזומן או פעולה בסכום שווה ערך ל-
50,000
שקלים חדשים או פחות שאינה במזומן,
למעט פעולה של תשלום חשבונות שא
ינה במזומן
ושאינהבעבוראחר,
בלאשיברראתמהותהפעולה
ו
מטרתה וה
אם סורב מקבל השירות למתן שירות
מסיבותהקשורותלאיסורהלבנתהוןומימוןטרור,
ובפעולה במזומנים - גם את מקור הכספים; בנק
הדואר ירשום פרטים אלה וישמור אותם בידו.
(ג)
לא יבצע בנק הדואר פעולה שמקב
ל השירות
בה הוא
תושב חוץ במדינה או בטריטוריה המנויה
בסעיף1
לתוספתהראשונה,בלאשיבדוק
אתמהות
הפעולה
ו
מטרתה ; בנק הדואר ירשום פרטים אלה
וישמור אותם בידו.
7
(ד)(ג)
לא יפתח בנק הדואר חשבון שבעליו או
הנהנה בו הוא איש ציבור
זר
בסיכון גבוה
, אלא אם
כןהתקבלאישורלכךמנושא
משרהבחברתהדואר
או בבנק הדואר, לפי העניין; נושא המשרה ישקול
מתן אישור כאמור לפי מידת הסיכון של איש
הציבור
בסיכון גבוה
הזר
להלבנת הון
או ל
מימון
טרור; התברר במהלך ההתקשרות כי בעל החשבון
או הנהנה בחשבון הוא איש ציבור
בסיכון גבוה
זר,
יפעל בנק הדואר ל
בירור מקור הכספים בחשבון
ו
לא יבצע בנק הדואר פעולה בחשבון עד לקבלת
אישור כאמור להמשך ההתקשרות.
(ה)
בנק הדואר יקיים בקרה שוטפת על
ההליך
להכרת מקבל השירות שביצע עם תחילת
ההתקשרות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות
להלבנת הון או למימון
טרור, יעדכן את רישומיו
לפי זה וישמור בידו תיעוד; התעורר
חשש להלבנת
הון או למימון טרור או התעורר ספק לגבי זהות
מקבל השירות,
לגבי
אמיתות מסמכי הזיהוי
שנמסרו לבנק הדואר או לגבי
התאמת הפעילות
בחשבוןלהליך
ל
הכרתמקבלהשירותשביצע
,יבצע
בנק הדואר פעם נוספת הליך להכרת מקבל
השירות.
(ו)
לעניין סעיף זה, "חשבון" - למעט לוחית או
אמצעיאחר,המיועדיםלביצועתשלומים,לרכישת
נכסים או שירותים מאת ספק או למשיכת
מזומנים, שניתן לצבור בהם ערך כספי, ושלא ניתן
לחייב באמצעותם
חשבון, ואשר
היתרה הצבורה
האפשרית בהם מוגבלת לשווה ערך של עד 1,000
שקלים חדשי
ם.
(ז)(ד)
בלי לגרוע מהוראות סעיף זה,
ליישום
האמורבו
יפעלבנקהדואר
לפי
הוראות
ניהולתקין
כמשמעותן בסעיף 88ידלחוק הדואר".
הוספת סעיף 2א
אחרי סעיף 2
יבוא:
3.
8
"חשבון ממוספר
2
א.
(א)
לא
יפתח
בנק הדואר חשבו
ן ממוספר אלא
וחשבון בשם בדוי
באישור מה
ממונה מראש ובכתב;
לעניין זה,
חשבון ממוספר"" –
חשבון שזהו
ת בעליו ידועה
לבנק הדואר, ואולם במקום הפרטים המזהים
מופיעים מספרים או שמות קוד בחלק מרישומי
בנק הדואר.
(ב)
לא י
פתח בנק הדואר חשבו
ן בשם בדוי."
תיקון סעיף 3
בסעיף 3
לצו העיקרי-
4.
(1)
אחרי סעיף קטן (א) יבוא:
"(א1
)
לגבי
אם קיים מורשה חתימה בחשבון, יבדוק
בנק הדואר
כיבעלהחשבוןייפהאתכוחושלמורשההחתימהוישמורהעתק
של ייפוי הכוח או תיעודשל הבדיקה;".
(2)
בסעיף קטן (ב)-
(א)
ברישה,במקום"
לאיפתחבנקהדוארחשבוןבלאשירשום
לגבי נהנה" יבוא "
לא יפתח בנק הדואר חשבו
ן ו
לא י
תן שירות
למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן,
בצע פעולה שאינה
נרשמתבחשבוןאופעולהשאינהנרשמתבחשבוןשמבצעהפעולה
רשום בו
כבעליו
או כ
מורשה חתימה,
בלא שירשום לגבי נהנה,
אם קיים;",
(ב)
אחרי המילים "לפי העניין;" יבוא "לעניין סעיף קטן זה,
פעולה"" - פעולה החייבתבדיווח לפי סעיף 11
";
;
(ג)(ב)
בפסקה (1
במקום "פתיחת החשבון, שמדובר בחשבון"),
יבוא "פתיחת החשבון או ביצוע הפעולה, שמדובר בחשבון או
בפעולה", ובכל מקום, במקום "המבקש לפתוח חשבון" יבוא
מקבל השירות;""
(3)
במקום סעיף קטן (ג) יבוא:
9
"
ג)(
לא יפתח בנק הדואר חשבון
ולא יבצע פעולה ל
מקבל שירות
שאינו מקבל שירות מזדמן, שהוא
ל
תאגיד בלא שירשום לגבי
בעלי השליטה בתאגיד וכן
ו
המנהל הכללי של התאגיד או מי
שמשמשבתפקידדומהאףאםכינויואחר,אתהפרטיםשבסעיף
קטן (א()1) ו-(2)
;
ואת תיאור מבנה השליטה בתאגיד; רישום
הפרטים שבסעיף קטן (א()1) ו-(2) ייעשה גם לגבי חברי הנהלה
בכירה נוספים בתאגיד לפי רמת הסיכון להלבנת הון ולמימון
טרור של התאגיד; רישום הפרטים כאמור
לגבי בעל שליטה
ייעשה לפי ההצהרה שבסעיף 5
; רישום הפרטים כאמור לגבי
המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם
כינויו אחר,
ייעשה
לגבי חברי הנהלה בכירה נוספים בתאגיד
ותיאור מבנה השליטה בתאגיד ייעשו
לפי הפרטים שמסר בעל
החשבוןאומקבלהשירות לאהיהבידיבנקהדוארמספרזהות,;
לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו
, אם היו
בידו,
את הפרטים שבסעיף קטן (א()3)ו-(4) וכן את מדינה
האז
רחות או ההתאגדות, לפי העניין; סעיף קטן זה יחול גם על
הוספת בעל חשבון ומקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן
שהוא תאגיד..
;"
(4)
בסעיף קטן (ד) -
(א)
בפסקה (1
,)
במקום "בלא שירשום" יבוא "בלא שיבצע
לגביהם הליך להכרת מקבל השירות ובלא שירשום;"
(ב)
בפסקה (2), במ
קום "בלא שירשום" יבוא "בלא שיבצע
לגבי
ו בעל החשבון
הליך נוסף
להכרת מקבל השירות ובלא
שירשום;"
(5)
בסעיף קטן (ה,)
במקום "הצהרה כאמור שניתנה בפתיחת
חשבון תהיה בחתימת מקור" יבוא "ובלבד שההצהרה תעשה באופן
שבו ניתן לאמת את זהותהמצהיר"
;
(5)(6)
בסעיףקטן(ו)-,במקו
ם"שמבצעהפעולהרשוםבוכבעל"יבוא
שמבצעהפעולהרשוםבוכבעליו""והמילים
"למעטפעולהשלתשלום
חשבונות" - יימחקו;
(1)
במקום המילים "החייבת בדיווח לפי סעיף 11" יבוא
למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן;""
10
(2)
במקום המילים
"שמבצע הפעולה רשום בו כבעל" יבוא
"שמבצע הפעולה רשום בוכבעליו"
(3)
לאחר המילים "למעט פעולה של תשלום חשבונות" יבוא
שאינה במזומן ואינה בעבור אחר"";
(6)(7) בסעיף קטן (ז) –
יימחק;-,
במקום "כבעל" יבוא "
כבעליו",
המילים "למעט פעולה של תשלום חשבונות" -
יימחקו
, ובמקום
"
פעולהאחרתשסכומה,000
75
שקליםח
דשיםאויותר"יבוא"
פעולה
אחרת שסכומה 50,000
שקלים חדשים או יותר;
הפקדת כספים
במיתקן שבאמצעותו יכול בעל החשבון או מורשה חתימה בו לבצע
פעולות בחשבונו בבנק הדואר באמצעות כרטיס חיוב הרשום על
שם
בעל החשבון או מורשה החתימה בו,
לאחר
הקשת קוד סודי מזהה,
תי
חשב, לעניין סעיף קטן זה, כפעולה של בעל החשבון או של
מורשה
החתימה בו;".
(7)(8)
בסעיף קטן (ח), המילים"ולעניין סעיף קטן (ז)", יימחקו;
(8)(9)
סעיף קטן (ט) -
יימחק;
(9)(
10
)
במקום סעיף קטן (י) יבוא:
"(י)לאיבצעבנקהדוארהעברהאלקטרוניתמישראללחוץלארץ
בסכום העולה על 5,000
שקלים חדשים,
בלא שירשום וישמור,
בכלאחדממסמכיההעברה,את
שםיוזםההעברה,מס
פרזהותו
ומענו ואת מספר חשבונו, ואת פרטי הנעבר, לרבות שמו ומספר
חשבונו וכן
את
מספר זהותו – אם ידוע לו;
לעניין סעיף קטן זה,
מספר הזהות של המעביר יכול שיהיה מספר זיהוי אצל
בנק
הדואר או תאריך הלידה או תאריך ההתאגדות, לפי העניין,
ו
מספר החשבון של המעביר או הנעבר יכול שיהיה מספר מזהה
ייחודי אחר שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה; הוראות סעיף
קטן זה לא יחולו על העברה עקב פעילות הנובעת מכרטיס חיוב,
למעט אם כרטיס חיוב משמש להעברת כספים, ובל
בד שבנק
הדואר רשם במסמך ההעברה את פרטי כרטיס החיוב; לעניין
סעיף זה, מסמכי העברה"" –
המסמכים הפיזיים או
האלקטרוניים הנדרשים לביצוע פעולה באמצעות העברה
אלקטרונית, בין שההעברה נעשית באמצעות נותן השירות ובין
באמצעות מוסד פיננסי אחר;"
11
(
10
)(
11
)
אחרי סעיף קטן (י) יבוא:
"(י1)
ביצע בנק הדואר
שיגור של מקבץ אל מחוץ לישראל
, על
מקבץ זה לכלול את הפרטים שבסעיף קטן (י) לגבי כל אחת
מההעברות שבמקבץ; לעניין סעיף קטן זה, "מקבץ" -
כמה
העברות אלקטרוניות
בעבור אותו מעביר לנעברים שונים, בבת
אחת."
;
(
11
)(
12
)
בסעיף
במקום סעיף
קטן(יא) יבוא -
"לא יקבל
בנק הדואר העברה אלקטרונית מחוץ לישראל בסכום
העולה על 5,000
שקלים חדשים בלא
שירשום את שם הנעבר
ומספר זהותו."
(א)
במקום "בפעולה של העברה אלקטרונית מחוץ לארץ
ישראל"יבוא"בפעולהשלהעברהאלקטורניתמחוץלישראלאל
ישראל;"
(ב)
המילים "בסכום העולה על 5,000
שקלים חדשים" –
יימחקו;
(ג)
במקום
"הפרטים כאמור בסעיף קטן (י), ככול שפרטים
אלה ידועים לו"
יבוא "שם הנעבר ומספר זהותו
;"
(
12
)(
13
)
אחרי סעיף קטן (יב) יבוא:
"(יב1
) לא יבצע בנק הדואר פעולה של העבר
ה אלקטרונית
ת
כספים
בישראל
בסכום העולה על 5,000
שקלים חד
שים, בלא
שירשום, בכל אחד ממסמכי ההעברה, את פרטי יוזם העברה,
כאמור בסעיף קטן (י.)".
(
14
)
אחרי סעיף קטן (יג) יבוא:
"
יד)( על אף האמור
בסעיף זה,
רישום פרטי זיהוי לגבי מקבל
שירות מזדמן ולגבי מיופה כוח מטעמו יכלול את הפרטים
הקבועים בפסקאות (1
( ,)
2) ו-(4) בלב
ד, וייעשה באופן הזה:
(1)
ביצוע פעולה עד לסכום של 500
שקלים חדשים
שבנק הדואר הגדיר כפעולה בסיכון נמוך –
לפי פרטים
שמסר מקבל השירות;
12
(2)
ביצוע פעולה שאינה פעולה כאמור בפסקת משנה
(1
)
–
לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4
;"
תיקון סעיף 4
בסעיף 4
לצו העיקרי-
5.
(1)
בסעיף קטן (א)-
(א)
בפסקה (1
), בסיפה, במקום "
וכן דרכון ישראלי אם
שוכנע" יבוא "
ודרכון ישראלי תקף שניתן לפי חוק הדרכונים,
התשי"ב-
1952
5
אם שוכנע;",
(ב)
בפסקה (2), במקום "או העתק מאושר" יבוא "או על פי
העתק מאושר;"
(ג)
אחרי פסקה (2
יבוא:)
("
2א) על אף
האמור בפסקה (2
היה היחיד תושבהאזור,),
רשאי בנק הדואר לרשום את פרטי הזיהוי על פי כרטיס
מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, והעתק מצולם שלו, בכל
הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים, יישמר אצל בנק הדואר;
בנקהדוארי
יאמתאתפרטיהזיהויעםמסמךנוסףהנושא
תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם וכן
מספרזהות,מעןאותאריךלידה; ישווהאתפרטיהזיהוי
עםמסמךנוסףכאמורלענייןתושבחוץאויאמתאתפרטי
הזיהוי עם מרשם המינהל האזרחי, ישווה את תאריך
הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה
האחרונה הרשום במרשם האמור ו
בנק הדואר
ישמור
תיעוד של בדיקה זו;";
(ד)
במקום פסקה (3
יבוא:)
ס"ח התשי"ב, עמ'260
.
5
13
("
3
) לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3
א()(1) עד
(3
) של תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או
העתק מאושר שלה או על פי נסח עדכני של פרטי התאגיד
מהמרשם החברות
המתאים
או אישור של עורך דין
על
קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות
שלו; בנק הדואר יקבל לידיו וישמור באורח נגיש את
המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם, וכן
מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם:
(א)
העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך
בתאגיד לפתוח חשבון אצל בנק הדואר, או אי
שור
על עורך דין שהחלטה כאמור נתקבלה כדין.
(ב)
העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך
בתאגידעלמורשיהחתימהלשםניהולהחשבון,או
אישור של עורך דין על מורשי החתימה לשם ניהול
החשבון".
(ג)
על אף האמור בהגדרת "עורך דין" שבסעיף
1
בפסקה זו, "עורך דין", - בעל רי
שיון לעריכת דין
בישראל.".
(ה)
בפסקה (6), במקום "מוסמך
לפעול בשם
ה
גןף המוכר"
יבוא "מורשה לפעול בשםהגוף המוכר;"
(2)
בסעיף קטן (ב) במקום פסקה (4
) יבוא -
(א)
במקום פסקה (2
יבוא:)
("
2) עורך דין, ובלבד שלעניין תאגיד שאינו רשום בישראל
יהיה עורך דין שאי
נו בעל רישיון לעריכת דין בישראל גם
נוטריון;";
(ב)
במקום פסקה (4
יבוא:)
("
4
)
רשות כאמור בסעיף 6
לאמנה6 כהגדרתה בתקנות
לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים,)
התשל"ז-
1977
7
;";
כתבי אמנה855
,כרך25
עמ', 493
.
6
ק"תהתשל"ז, עמ'1940
.
7
14
(3)
במקום סעיף קטן (ה) יבוא:
"(ה) על אף האמור בסעיף זה, ובסעיף 3
, רשאי
הממונה לתת
הוראות לעניין אמצעים דיגיטליים חלופיים לזיהוי ואימו
ת, כן
רשאיהואבנסיבותמיוחדותו
בהתייחסלסיכוןשלהלבנתהוןאו
מימון טרור
, ובהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, לתת
הוראותלענייןדרכיזיהוי,דרכיאימותפרטיםודרישתמסמכים
חלופיות.
רשאיבנקהדואר,
במקריםמסוימיםובהתייחסלסיכון
של הלבנת הון או מימון טרור, להחליט על דרכי זיהוי, דרכי
אימות פרטים ודרישת
מסמכים חלופי
ות
, ובלבד שקיבל את
אישור
הממונה לכך.
;"
(4)
בסעיף קטן (ו,) במקום "חפץ" יבוא "אמצעי", ובמקום "5,000
שקלים חדשים" יבוא "1,000
שקלים חדשים"
סעיףקטן (ו) יימחק.
(5)
אחרי
סעיף קטן (ו) יבוא:
"
(ז) לעניין סעיף 3
י)(–
בנק הדואר
ירשום את פרטי הזיהוי של
יוזם ההעברה לאחר שבדק את פרטי הזיהוי לפי מסמך זיהוי
כמפורט בסעיף 4
ל
צו; לעניין רישום פרט הזיהוי של מספר
החשבון של המעביר במוסד הפיננסי שממנו בוצעה ההעברה או
מספר זיהוי ייחודי אחר שמאפשר איתור וזיהוי של ההעברה –
בנק הדואר ירשום את מספר החשבון לפי מסמך הכולל את שם
ואת מספר החשבון של מקבל השירות;". יאמת את פרטי יוזם
ההעברה,
אם
לא אומתו קודם לכן, לפי מסמך זיהוי כמפורט
בסעיףקטן(א)בסכוםהעברההעולהעל5,000
ש"ח;לענייןסעיף
3
יא)( – בנק הדואר יאמת את שם הנעבר ומספר זהותו כמפורט
בסעיף קטן (א,) אם לא אומתו קודם לכן,
בסכום העברה העולה
על 5,000
ש"ח.
(ח) על אף האמור בסעיף קטן (ז) - בנק הדואר יאמת את פרטי
יוזםההעברהכאמורבסעיף3
(י)בהעברה
ב
כלסכום,כאשרקיים
חשש להלבנת הון או למימון טרור."
תיקון סעיף 5
בסעיף 5
לצו העיקרי-
6.
(1)
בסעיף קטן א), ברישה,המילים "בחתימת מקור" יימחקו;(
(1)(2)
בסעיף קטן (א()2
), במקום "
מהחלטת בית משפט, בי
ת דין דתי
או הוצאה לפועל המעידהעל המינוי" יבוא "
מהאסמכתה לכך;"
15
(3)
בסעיף קטן (ב), המילים"בחתימת מקור" יימחקו;
(2)(4)
בסעיףקטן(ד,)במקום"ייערכולפיהטופסשבתוספתהשנייה"
יבוא "יכללו את הפרטיםשבתוספת השנייה, לפי העניין."
(3)(5)
בסופו יבוא:
"(ה) בנק הדו
אר יבדוק את סבירות ההצהרות כאמור בסעיפים
קטנים (א) עד (ג), על פניהן".
תיקון סעיף 6
בסעיף 6
א)(
לצו העיקרי-
7.
(1)
בפסקה (2), במקום "שבניהולה וחשבון בעבור קרן" יבוא
"שבניהולה, חשבון בעבור קרן וחשבון של מנהל תיקים בעבור
לקוחותיו;"
(2)
במקום פסקה (8
יבוא:)
("
8) חשבון מסוג אחר כאמור בהוראות ניהול תקין
כמשמעותן בסעיף 88
ידלחוק הדואר;".
(3)
אחרי פסקה (8
יבוא:)
(9
)
חשבון של חברת תשלומים כהגדרתה
ב
חוק הסדרת
העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ"ג-
2023
,
גוף המנוי בתוספת השלישית לחוק שחל לגביו צו מכוח
החוק ומכוח חוק
המאבק בטרור, קרן או הקדש ציבורי
הרשום בפנקס ההקדשות הציבוריים כמשמעותו בסעיף
26(ג) לחוק הנאמנות;
"
תיקון סעיף 7
בסעיף 7(4
לצו העיקרי,) אחרי
במקום "נושא משרה בחברת הדואר" יבוא
8.
"או בבנק הדואר
נושא משרה."
תיקון סעיף 8
בסעיף 8
לצו העיקרי-
9.
(1)
בסעיףקטן(א()5
,)
אחרי"שאישרהממונה"
בסופו
יבוא"
בתוקף
סמכותולפיסעיף11יגלחוק",ו
המילים"בהתייעצותעםראשהרשות
המוסמכת" –
יימחקו";
(2)
בסעיף קטן (ג), בסופו יבוא "פנים אל פנים."
(3)
אחרי סעיף קטן (ג) יבוא:
16
"(ד)
על אף האמור בסעיףקטן (א), רשאי
בנק הדואר לבצע זיהוי
שלמקבלשירותבאמצעותטכנולוגיההמאפשרתזיהויחזותישל
מקבל השירות, לרבות מקבל שירות מחוץ לישראל, לפי הוראות
הממונה."
תיקון סעיף 9
בסעיף 9
לצו העיקרי-
10
.
(1)
ברישה, במקום "לתקופה של שבע שנים" יבוא "
לתקופה של
חמש שנים,"
ואחרי המילים "
כאמור בסעיף 3(ו)" יבוא "או לתקופה
ארוכה יותר אם ה
ממונה
דרש לעשות כן
במקרים מסוימים שבהם
מסמכיהזיהוינדרשיםלצורךחקירהאולשםפיקוחעלביצוע
הוראות
החוק
וחוק המאבק בטרור ;"
(2)
בסיפה, במקום "
להכרת בעל החשבון" יבוא "להכרת מקבל
השירות."
הוספת סעיפים
אחרי סעיף 9
לצו העיקרייבוא:
11
.
9
א ו-9ב
"הוראות
9
א.
עלאףהאמורבפרקזה,
ה
ממונהרשאי,בהתייעצות
בנסיבות מיוחדות
עם ראש הרשות המוסמכת
, ובמקרים שבהם
מתקיימות נסיבות מיוחדות להורות -
(1)
על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים
ודרישת
מסמכים חלופיות;
(2)
כיהוראות
סע
יפים2עד5
,
8ו-9יחולו
לעניין כרטיס חיוב שהיתרה הצבורה
האפשריתבומוגבלתלסכוםהנמוךמשווה
ערך של 1,000
שקלים חדשים.
שיקולים לעניין
9ב9א.דיווח בנק הדואר על פעולה כאמור ב
סעיף
12
,
חשבון פטור
ומקבל השירות נושא הדיווח מנהל חשבון כאמור
בפסקאות (1
) עד (8
) ב
סעיף 6
א)( או שנקבעו לגביו
דרכי
זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת
מסמכים
חלופי
ות לפי סעיפים 4
ה)(
או 9
א,
ישקול בנק
הדואר, בהתאם למידת הסיכון להלבנת הון וא
למימון טרור, את ביטול הפטור או
את ביטול
דרכי
הזיהוי, או
דרכי אימות פרטים ודרישת
מסמכים
החלופי
ות, לפי העני
ין".
17
תיקון סעיף 10
במקום
בסעיף 10
לצו העיקרי יבוא -
12
.
בקרה""
(א)
בנקה
דואר
יקייםבקרה
אחרפעולותמקבלשירותשאינומקבל
שירות מזדמן, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול
רישומים לפי החוק, ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את
אופי הפעילות הרגילה
שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות, וזאת לפי
רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור; בלי לפגוע
בכלליות האמור, יקיים
בנק הדואר:
ברישה, במקום "בעל החשבון"
יבוא " מקבל
השירות;"
(1)
בקרה שוטפת על הליך של הכרת
מקבל השירות שביצע
למקבלהשירות,לפימידתהסי
כוןשלמקבלהשירותלהלבנתהון
ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק לגבי
זהות מקבל השירות או לאמיתות
המידע
שנמסר
לבנק
הדואר,
יבצע
בנק הדואר בטרם יתן שירות,, הליך של הכרת
מקבל
השירות פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן
את רישומיו לפ
י זה; התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור
לגבי פעולות שביצע מקבל השירות, יבקש נותן השירות ממקבל
השירות מידע והסברים לגבי אותן הפעולות, ובמקרה הצורך גם
אסמכתאות התומכות במידע ובהסברים שמסר, ויעדכן את
רישומי ה
ליך הכרת
מקבלהשירות בהתאם;
(2)
בקרה מוגברת -
(א)
על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות
המנויות בתוספת הראשונה;
(ב)
על פעילות של איש ציבורזר;
(ג)
עלפעילותשישבהסיכוןגבוהלהלבנתהוןאומימון
טרור.
(ב)
ב)( לצורךמילויחובותיובענייןזיהוי,דיווחוניהולרישומים
לפי החוק, בנק הדואר יקיים בקרה
מוגברת על פעילות חוזרת של
מקבל שירות מזדמן, לרבות פעילות המנויה בסעיף קטן (א()2)(א) ו-
(ב), המעוררת חשש להלבנת הון או מימון טרור".
במקום פסקה (1
יבוא:)
18
("
1
)עלהליךל
הכרתמקבלהשירותשביצע,לפימידתהסיכוןשל
מקבל השירות להלבנת הון
או למימון טרור,
ויעדכן את רישומיו
לפי זה; התעורר ספק בנוגע לזהות מקבל השירות או
בנוגע
לאמיתותמסמכיהזיהוישנמסרולבנקהדואר,יבצעבנקהדואר
לגביו הליך
ל
הכרת מקבלהשירות פעם נוספת;";
(ג)
במקום פסקה (2
יבוא:)
("
2) כי הפעולות תואמות את אופי החשבון לפי היכרותו עם
מקבל השירות;";
(ד)
בפסקה (3), במקום המילה "זר" יבוא "בסיכון גבוה;
;"
(ה)
בסופו יבו
א:
("
4
) מוגברת על פעילות בחשבון
הנעשית אל מול מדינות
וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה;
(5)מוגברתעלפעילותשישבהסיכוןגבוהלהלבנתהוןאולמימון
טרור".
תיקון סעיף 11
בסעיף
11
לצו העיקרי בסעיף קטן (א), -
13
.
(1)
פסקה (2)
תימחק;
(2)
בפסקה (3
), במקום "
פ
עולה במזומן שאינה מבוצעת בחשבון
כלשהו של לקוח, לרבות הפקדת מזומנים" יבוא "
פ
עולה של תשלום
חשבונות במזומנים בסכום שווה ערך ל-
50,000
שקלים חדשים לפחות
ופ
עולהבמזומןשאינהמבוצעתבחשבו
ןכלשהושללקוח,לרבותתשלום
חשבונו
ת, הפקדת מזומנים."
בסעיף קטן (א,)
בפסקה (2),
במקום "75,000
שקלים חדשים" יבוא
"
10,000
שקלים חדשים;"
תיקון סעיף 12
בסעיף 12
לצו העיקרי-
14
.
(1)
במקום סעיף קטן (א)
יבוא:
א)"(
בנק
הדואר ידווח לרשות המוסמכת על פעילות הנחזית
בעיניוכבלתירגילהשלמקבלהשירות;
לענייןזה–
פעילות""–
לרבות ניסיון לביצוע פעולה; "מקבל השירות" –
לרבות מי
שניסה לקבל שירות ומקבל שירות מזדמן."
19
(1)
בסעיף קטן (א), בסופו יבוא "
ולרבות
פעולה שעל פי
המידע המצוי ברשות בנק הדואר התעורר אצלו חשש שהיא קשורה
לפעילות האסורה על פי
החוק או על פי חוק
המאבק ב
טרור;"
(2)
אחרי סעיף קטן (ג) יבוא:
"(ד) בנק הדואר ידווח לרשות המוסמכת על פעולה
של מקבל
השירותשעליהדיווחלמשטרתישראללפיסעיף6
א()(1)לחוקאו
לפי
סעיף
33
א) לחוק המאבק בטרור".(
תיקון סעיף 13
בסעיף 13
לצו העיקרי-
15
.
(1)
בפסקה (1
), אחרי פרט ח)יבוא:(
ט)"( חברת תשלומים כהגדרתה
ב
חוק הסדרת העיסוק בשירותי
תשלום וייזום תשלום, התשפ"ג-
2023, גוף המנוי בתוספת
השלישית לחוק שחל לגביו צו מכוח החוק ומכוח חוק המאבק
בטרור, קרן או הקדש ציבורי הרשום בפנקס ההקדשות
הציבוריים כמשמעותו בסעיף 26(ג) לחוק הנאמנות."
;
(2)
פסקה (2
)
-
תימחק.
תיקון סעיף 14
בסעיף 14
לצו העיקרי-
16
.
(1)
בפסקה (1
במקום פסקתמשנה (א) יבוא:),
א)"(
מספר החשבון,
סוג חשבון
ולגבי כרטיס חיוב - גם מספר
החשבון בבנק הדואר שכנגדו נעשית ההתחשבנות בשל הפעילות
בכרטיס החיוב, אם קיים;";
(2)
בפסקה (2) - ,
במקום פסקת משנה ו)( יבוא
:
(א)
בפסקת משנה (א), במקום "מספר הבנק" יבוא "מספר
המוסד הפיננסי;"
(ב)
בפסקת משנה (ב), במקום "תאריך ביצוע" יבוא "תאריך
ושעת ביצוע;"
(ג)
במקום פסקת משנה (ו) יבוא :
20
ו)"(
לגבי דיווח לפי סעיף 11
א()(3
( ,)
7) ו-(8
)
–
גם פרטי
הצדדים לפעולה כפי שמופיעים בהוראת מקבל השירות,
פרטי החשבון של הצד האחר לפעולה, שם הבעלים
בחשבון של הצד האחר לפעולה ומענו,
סוג המוסד
הפיננסי,
שם המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם
ידועים; ואולם בפעולה א
ל מול מוסד פיננסי במדינה או
בטריטוריההמנויהבתוספתהראשונהאובפעולהאלמול
מוסד פיננסי ברשות הפלסטינית –
גם מספר הזהות של
הצד האחר לפעולה, כפישנמסר;"
(ד)
במקום פסקאות משנה (ז)ו- (ח) יבוא:
"(ז) אם הפעולה נעשית במטבע וירטואלי- גם סוג המטבע
הווירטואלי שבו בוצעה הפעולה והסכום באות מטבע,
כתובת הארנק של המטבע הוירטואלי המעורב בפעולה,
מספרהעסקה(TXID
כפישנרשםבבלוקצ'יין,סוגהארנק,)
שערהמטבעוסכוםהפעולהבשקלים,והכולעלפיהנחיות
ראש הרשות המסומכת;
(ח) אם הפעולה נעשית באופן מקוון-
כתובת ה-
IP
שבאמצעותההתחברמבקשהשירותלנותןהשירותלצורך
ביצוע הפעולה, אם קיימת;
(ט) אם הפעולה נעשית באמצעות יישומון במכשיר נייד-
המזהה הבין-
לאומי של המכשיר הנייד (IMEI
)
שבאמצעותו נעשתה הפעולה, אם קיים;
י)( סוג הפעולה בדיווח לפיסעיף 11
;
(
יא) יסבת הדיווח, לפי סעיף 12, לרבות תיאור הפעולה
שבשלה דווח על כל נסיבותיה ויצורפו לו אסמכתאות
לביצוע פעולה;"
(3)
בפסקה (3
), ברישה, בסופה יבוא "ולגבי המבקש לקבל שירות,
אם ידועים הפרטים ."
תיקון סעיף 16
בסעיף 16
לצו העיקרי-
17
.
(1)
בכותרת השולי
י
ם, במקום "אל מול ה
רשימה" יבוא "אל מול
הרשימות;"
21
(2)
ברישה, במקום "הרשימה" יבוא "הרשימות;"
(3)
בפסקה(1
,)
ברישה,
במקום"אםמצוייםבה"יבוא"אםמצויים
בהן" ובסיפה, במקום "לרשימה" , יבוא "לרשימות;"
(4)
בפסקה (2
,)
ברישה, במקום
"מצוי ברשימה" יבוא "מצוי
ברשימות," ובסיפה,
במקום "אל מול הרשימה" פעמיים,, יבוא "אל
מול הרשימות" ובמקום "
כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה"
יבוא "כל אימת שהוסףארגון או אדם לרשימות."
(5)
בפסקה (3
,)
ברישה,
במקום "מצויים ברשימה" יבוא "מצויים
ברשימות."
תיקון סעיף 17
בסעיף 17
לצו העיקרי,
בפסקה (1), במקום "בע
ל חשבון" יבוא "מקבל
18
.
שירות".
תיקון סעיף 18
בסעיף 18
לצו העיקרי-
19
.
(1)
אחרי סעיף קטן (א) יבוא:
"(א1
)
בנק הדואר יקיים
מאגר מידע ממוחשב על פעולות שאינן
נרשמות בחשבון כלשהו של בעל חשבון כאמור בסעיף 3(ו) ו-(ז);
מאגר המידע יכלול את
פרטי הפעולה
לרבות
מס
פר הסניף ש
בו
בוצעההפעולה,תאריךביצועהפעולה,סוגהפעולהוסכוםומטבע
הפעולה
וכןפרטיהזיהוישלמבצעהפעולהושלהנהנהממנה,
אם
בנק הדואר
חייב לקבלםממבצע הפעולה;".
(2)
במקום
סעיף קטן (ב), יבוא:
22
"
ב)(בנקהדוארישמורבאורחנגישאת
פרטיכלפעולהשבוצעה
ב
אופן
שיכלול בין השאר את תאריך ושעת ביצוע הפעולה, את סוג הפעולה,
אתסכוםהפעולהואתהמטבעשבובוצעההפעולה,אתפרטיהמעביר
והנעבר במסמכי ההעברה, את מסמך ההוראה לביצוע
ה
פעולה וכל
התכתבות עסקית עם מקבל השירות, לתקופה של חמש שנים מיום
רישום הפעולה בספרי חברת ה
בת; שמירת המסמכים תיעשה באופן
שיאפשרגםשחזורשלעסקהבודדת;שמירתהמסמכיםיכולשתיעשה
באמצעות סריקה ממוחשבת שהתקיימו בה התנאים שבתקנה 3א
8; בה
לתקנות העדות (העתקים צילומי
י
ם), התש"ל-
1969
י
עדר מסמך
הוראה לביצוע פעולה, ישמור בנק הדואר את הרשומה הממוכנת
המעידה
על מתן הוראהלביצוע הפעולה.
לעניןסעיףזה,"התכתבותעסקית"–
מסמכיהפעולה,
הוראותשניתנו
בקשר לפעולה במ
הלך ההתקשרות העסקית,
הוראות בקשר לתנאי
ההתקשרות ובירור בקשרלפעילות מקבל השירות.".
(3)
אחרי סעיף קטן (ג) יבוא:
ד)"(עלאףהאמור
בסעיפיםקטנים א()עד(ג,)בנקהדוארישמור
את המסמכים האמורים
בהם
לתקופה
ארוכה מחמש משבע
שנים, אם הממונה דרש לעשות כן, במקרים מסוימים שבהם
המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על
ביצוע הוראות החוק
וא חוק המאבק בטרור".
תיקון סעיף 22
20
.
בסעיף 22
לצו העיקרי בסופו
יבוא:
ג)"( צו זה לא יחול על חשבוןתשלום ואמצעי תשלום שהוא אחד מאלה:
(1)
כרטיס תשלום שהיתרה הצבורה האפשרית בו מוגבלת לשווה
ערך של עד 1,000
שקלים חדשים וסכום הטעינה המצטבר בשנה אחת
בו לא יעלה על 10,000
שקלים חדשים שלא במזומן;
(2)
כרטיס תשלום שהיתרה הצבור
ה האפשרית בו מוגבלת לשווה
ערך של עד 5,000
שקלים חדשים וסכום הטעינה המצטבר בשנה אחת
בו לא יעלה על 20,000
שקלים חדשים, ובלבד שהפעילות בו מתאפיינת
ברמת סיכון נמוכה וכן מתקיימים התנאים האלה:
א)( לא ניתן להטעין את הכרטיס במזומן ולא ניתן למשוך
באמצעותו מזומן;
התש ל,"
עמ'
316
; התשס"ה,עמ'
794
.
8 ק"ת
23
ב)( הכרטיס אינו מאפשר ביצוע פעולות תשלום מחוץ
לישראל;
ג)( הכרטיס יוגדר לשימוש בקבוצה סגורה של בתי עסק
שיאשרהאחראילמילויחובותהתאגידלפיסעיף8לחוקבחברת
התשלומים המנפיקה אתכרטיס התשלום.
בסעיף זה –
כרטיס תשלום"" – אמצעי תשלום המיועד לביצוע תשלומ
ים, לרכישות מאת
ספק או למשיכת מזומנים, בין שניתן לצבור בו ערךכספי ובין שלאו;
"אמצעי תשלום" רצף פעולות שעל משלם לבצע לשם מתן הוראת תשלום, בין
שהוא כולל שימוש בחפץ או בפרט אימות ובין שאינו כולל שימוש
כאמור."
תיקון התוספת
תוספת הראשונה לצו העיק
רי -
20
.
21
. ב
הראשונה
(1)
מתחת לכותרת "תוספת ראשונה", במקום רשימת הסעיפים
שבסוגריים יבוא:
"(
ההגדרה "עורך דין"
שבסעיף 1
, סעיפים
10
(4)
,
11
א()(3
( ,)
6
( ,)
7)
,
(8
,)
14
(2)(ו) ו-
16
(3)(ב) ו-
ג)( ופרטים 17
ו-
19
בתוספת השלישית;")
(2)
בפרט 1 –
(א)
במקום "מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה-
FATF
(להלן-
הארגון) פרסם לגביהן" יבוא "
מתוך רשימות המדינות או
הטריטוריות שארגון ה-
, ארגון Moneyval
או ארגון בין-לאומי אחר
FATF
פרסם
לגביהן"
ובמקום "בהמלצות הארגון" יבוא "בהמלצות
של אותו
ארגון"
;
(ב)
סעיף "13
– (2)"
יימחק, אחרי "ו-
16
(3)(ב) ו-
ג) לצו"( יבוא "כולם או
חלקם" ובמקום
"לא יחול לגבי חלק מהמדינות והטריטוריות המפורטות
בפסקה זו לעיל" יבוא "לא יחולו לגבי חלק מהמדינות והטריטוריות שקבע
ראש הרשות המוסמכתכאמור;"
24
(3
) פרט 2 –
יימחק;
(4
) במקום פרט 3
יבוא:
"
3
המדינות או הטריטוריות שלהלן:.
איראן,
אלג'יריה, אפגניסטאן,
הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, טורקיה, לבנון,
לוב, מועצת
הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, מצרים, סודאן,
סומליה, פקיסטאן, סוריה, סעודיה, עירק, תוניס,
תימ
ן
, רצועת עזה".
תיקון התוספת
בתוספת השלישית לצו העיקרי -
21
.
22
.
השלישית
(1)
אחרי פרט 2 יבוא:
"
2
א. הבקשה לביצוע הפעולה היא של מי שאינו מקבל השירות,
בלא הסבר סביר;"
(2)
בפרט 3
במקום "איסורמימון טרור" יבוא "מאבקבטרור;",
(3)
אחרי פרט 3 יבוא:
"
3
א.
פעולה שקיים לגביה
חשש כי מקור הכספים הוא ברכוש
אסור."
(4)
במקום פרט 4
יבוא:
"
4
.
פעילות שנראה כי נועדה להחליף פעילות של ארגון
טרור
מוכרז כהגדרתו
בסעיף 2(א) ל
חוק
המאבק בטרור;";
(5)
בפרט5
,במקום"סעיף2לחוקאיסורמימוןטרור"יבוא"סעיף
11
א()(2
) או (3
) לחוק
המאבק בטרור;"
(6)
אחרי פרט 5
יבוא:
"
5
א.
שימוש תדיר, בלא סיבה הנראית לעין, בכספת המצויה
בבנק הדואר, על ידי מספר רב של אנשים;";
(7)
אחרי
פרט 6
יבוא:
"
6א. פעולות שונות שנראה כי קיימת ביניהן זיקה
, בלא הסבר
סביר;
6
ב.
מקבלהשירותמגלהאדישותבנוגעלתנאיהשירות,ובכללזה
סיכונים, עמלות, עלויות, ריביות וכדומה.";
25
(8)
במקום פרט 16
יבוא:
"
16
.
פעולה בעלת היקף כספי נרחב ומורכבות
רבה
, וכן רכישת
מזומן, המחאות נוסעים,
שטרות למוכ"ז
למוסר כתב זה)(,
כרטיסי חיוב
או אמצעי תשלום אחר,
לרבות מכשיר פיננסי
בטכנולוגיה חדישה
או
מתקדמת המאפשר להעביר כספים או
לבצעתשלומיםב
אינטרנט,בתדירותגבוההאובהיקף
נרחבללא
הסבר סביר;";
(9)
בפרט17
,אחרי"העברותשוטפות"יבוא"
אופעולותבאמצעות
כרטיסי חיוב בהיקף
נרחב;"
(
10
)
בפרט
19
, בסופו יבוא "וכן במדי
נה או בטריטורי
ה אשר אין בה
חקיקה לעניין מניע
ת הלבנת הון ו
מאבק ב
מימון טרור, לפי הנח
יית
ראש הרשות המוסמכת";
(
11
)
בפרט 21
אחרי "לחשבון" יבוא "או מהרשאות לחיוב חשבון;",
(
12
)
אחרי פרט 22
יבוא:
"
23
.
סירוב של
מקבל שירות לספק מסמכי זיהוי
, לאחר
שהתבקש לעשות כן, בלאהסבר סביר;
24
.
בנק הדואר לא הצליח לבצע הליך
להכרת
מקבל השירות לפי
סעיפים 2
עד 5 לצו, בשלהתנהגותשל מ
קבל השירות
, בלא הסבר
סביר;
25
. אם ניתן שירות למי שנחזה בעיני נותן השירות כמי
שחייבברישיוןלפיחוקהפיקוחעלשירותיםפיננסיים(
שירותים
9 ולא הצהיר על כך";
פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
תחילה
22
.
23
.(א)
תחילתו של צו זה שלושהחודשים מיום פרסומו.
ס"ח התשע"ו, עמ'1098
.
9
26
(ב)
על אף האמור בסעיף קטן
א,)(
תחילתו
של סעיף 1(4
) החל מה
ביום
הקובע כמשמעותו בסעיף 56
(1
לחוק הדואר (תיקון מס') 11), התשע"ב-
2012
10(להלן-תיקוןמס'
11
,)
ובלבד
וככלשלא
התקייםהאמורבסעיף57
ד)(
לתיקון מס'
11
, כנוסחו בסעיף
59
(8
ה))(
לחוק הדואר
(תיקון
מס'
13
),
התשפ
"ב-
2022
11
.
יקראו א
ת ההגדרה "בנק הדואר" כ- "החברה הבת
כהגדרתהבסעיף1לחוקהדואר
,התשמ"ו-
1986"ויקראואתההגדרה
"נושא
משרה" כ- "המנהל הכללי של החברה הבת, ממלא מקום המנהל הכללי של
החברה הבת, מנהל החברה הבת או סגן מנהל החברה הבת"
___ ב________התשפ"ד ב________(___ 2024
)
(
חמ
3-3119
)
__________________
ד"ר שלמה קרעי
שרהתקשורת
ס"ח התשע"ב, עמ'566
בעמ', 583
התשפ"ב, עמ';816
.
10
התשפ ב,"
עמ'
816
.
11 ס"ח