חומר רקע
1
טיוטת צו איסור הלבנתהון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון
ומימון טרור) תיקון)(,
התשפ"
דו-
2025
2024
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7
ב)(
ו-
ג)(
ו-
32
ג) לחוק איסור הלבנת הון,(
1
התש"ס-
2000
(להלן-
החוק),סעיף95
לחוקהמאבקבטרור,התשע"
ו-
2016
2
(להלן -
חוק המאבק בטרור,)
וסעיף 8(א) לחוק למניעת הפצה ומימון של
נשקלהשמדההמונית,התשע"ח-
2018
3(להלן-חוקלמניעתהפצהומימוןשל
נשק להשמדה המונית), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר
לביטחון לאומי,
ולעניין סעיף
17
- בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת
החוקה, חוק ומשפט שלהכנסת, אני מצווה לאמור:
תיקון סעיף 1
בסעיף 1
לצו
איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של בנק
1.
4
הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור,)
ה
תשע"א-
2011
(להלן - הצו
העיקרי) -
(1)
לפני ההגדרה "איש ציבורזר" יבוא:
אזור""" -
כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועתעזה;
"
אישציבור"-בעלתפקידציבוריבכירבחמשהשניםהאחרונות,
לרבות
בן משפחה שלו, תאגיד המצוי בשליטתו של בעל תפקיד
כאמור,יועץו
בעל
מינויאישישל
בעלהתפקיד אושותףעסקישל
אחד מאלה;
"איש
ציבור בסיכון גבוה" -
איש ציבור זר או
איש
ציבור מקומי,
שבנק הדואר
סיווג אותו ברמת סיכון גבוהה להלבנת הון
או
למימון טרור;";
(2)
במקום ההגדרה
"איש
ציבור זר" יבוא:
1
ס"ח התש"ס עמ'293
התשע"ז,עמ';373
.
2
ס"ח התשע"ו, עמ'898
.
ס"ח התשע"ח,עמ'232
.
3
ק"תהתשע"א, עמ'512
(עמ'
1024
.)
4
2
איש ציבור זר""" - איש ציבור שהוא תושב חוץ תושב חוץ בעל
תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל בחמש
השנים
האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או
תאגיד המצוי בשליטתו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור
הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה "תפקיד
ציבוריבכיר"
–
לרבותראשמדינה,נשיאמדינה,ראשעיר,
שופט, חבר פרלמנט, חברמפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין
צב
א או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה
ממשלתית, בעל תפקיד בכיר בארגון בין-לאומי, או כל
ממלא תפקיד כאמור אףאם תוארו שונה;";
(3)
אחרי ההגדרה
"איש
ציבור זר" יבוא:
(4)
במקום ההגדרה "בנק הדואר" יבוא:
"
בנק הדואר"" -
החברה הבת
כהגדרתה בסעיף 1
לחוק הדואר,
התשמ"ו-
1986
;
(5)(3) בהגדרה
"בעל
חשבון," בסופה יבוא
"או
מורשה חתימה
בחשבון;"
(4)
ההגדרה "בעל שליטה" -
תימחק;
(6)(5)
אחרי ההגדרה "גוף מוכר" יבוא:
3
"
הליך להכרת מקבל שירות"" - הליך הכולל, בין היתר, בירור
עיסוקושלמקבלהשירות,סוגהחשבון,מקורהכספיםשאמורים
להיות מופקדים בחשבון או
המשמשים לביצוע הפעולה
או
מקור
הכספים לגביהם נית
ןנים השירות המבוקש לפי העניין
, מטרת
הפתיחה והניהול של החשבון
או
מטרת
הפעולה
או
השירות
המבוקש,
לפי העניין,
הפעילות המתוכננת בחשבון או השירותים
המתוכננים על ידי מקבל השירות לפי העניין
, וה
אם
סורב
מקבל
השירות
בעבר מקבלת שירותים מכל גורם שהוא מסיבות
הקשורות
להלבנת הון או למימון טרור
על ידי תאגיד בנקאי
לקבלת שירותים
כספיים מסיבות הקשורות לאיסור הלבנת הון
או
מימון טרור;
לגבי מי שהוא בעל עסק –
גם בירור
סוג עסקיו;
לגבי תושב חוץ - גם בירורזיקתו לישראל וכן בירוראם הוא איש
ציבור זר; אם מקבל השירות או
הנהנה בחשבון
הוא
מקומי
בסיכון גבוה או איש ציבור
זר –
גם
בירור מקור משאביו
הפיננסיים;,
המינהלהאזרחי""–המינהלהאזרחישהקיםמפקדכוחותצה"ל
באזור
יהודה והשומרון;"
(7)(6)
במקום ההגדרה "הרשימה" יבוא:
הרשימות""" -
כל אחד
אחת
מאלה:
(1)
רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז
אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18
לחוק
המאבק בטרור, וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו
כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לבנק הדואר
בדרךשנקבעהלפיסעיף18
לחוקהמאבקבטרור,ובנקהדוארלא
קיבל הודעה על ביטולה;
(2)
רשימת הגורמים
שהוכרזו כמסייעים להפצה ולמימון של
נשקלהשמדההמוניתלפיסעיף3או4לחוקלמניעתהפצהומימון
של נשק להשמדה המונית;"
(8)(7)
ב
הגדר
ה
חשבון"" במקום "וזיכויים מכח הסכם
התקשרות
להנפקת" יבוא "לסליקת עסקאות שנעשו באמצעות כרטיס חיוב
ו
מכוח הסכם התקשר
ותלהנפקה או להפצה של";
4
(9)(8) בהגדרה "כרטיס חיוב", במקום "או חפץ אחר" יבוא "או
אמצעי אחר," ו
המילים "למעט
כרטיס, לוחית או חפץ
כאמור,
שהיתרה הצבורה האפשרית בהם מוגבלת לשווה ערך של עד
1,000
שקלים חדשים" יימחקו
במקום
"או
חפץ כ
אמור" יבוא "או
אמצעי
כאמור";
(
10
)(9)
בהגדרה "מספר זהות", בפסקה (2) בסופה יבוא "אם היחיד
הוא תושב האזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס
המגנטי שהנפיק המינהלהאזרחי;"
(
11
)(
10
)
במקום ההגדרה "מקבלשירות" יבוא:
"
מקבל שירות"" -
כל אחד מאלה:
(1)
בעל חשבון, מורשה חתימה או מי שמבצע בבנק
הדואר פעולה שאינה נרשמת בחשבון;
(2)
מי שמבצע בבנק הדואר פעולה
הנ
רשמת בחשבון
שמבצע הפעולה אינו רשום בו
כבעל
וי או כמורשה
חתימה;";
(
11
)
אחרי ההגדרה מקבל שירות" יבוא:"
מקבל שירות מזדמן"" - מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי
שנהקיבלשירות
בבנקהדואר,למעט שירותשלתשלוםחשבונות
שאינו במזומן ושאינו בעבור אחר, בסכום מצטבר שאינו עולה על
10,000
שקלים חדשים במזומן או בסכום מצטבר שאינו עולה על
50,000
שקליםחדשיםשלאבמזומן,או
במקרהשלפעולהבסכום
מצטבר
שאינוהעולהעל5,000
שקליםחדשים,
במקרהשלפעולה
שבה
מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת
הראשונה; לעניין זה-
סכום מצטבר"" -
יראו בכמה פעולות
מסוגים שונים הקשורותזו בזו כפעולה אחת;
;"
(
12
)
במקום ההגדרה "נושאמשרה בחברת הדואר" יבוא:
"
"נושא משרה
בחברת הדואר
או
בבנק הדואר"
- המנהל הכללי
של חברת הדואר או
של בנק הדואר
חברת הבת
, ממלא מקום
המנהל הכללי של חברת הדואר או
של בנק הדואר
חברת הבת,
מנהל בחברת הדואר
או
בבנק הדואר
בחברת הבת
, סגן מנהל
ב
חברת הדואר
או ב
בנקהדואר בחברת הבת;
;"
5
(
13
)
במקום ההגדרה "עורך דין" יבוא:
"
"עורך
דין"
- בעל רישיון לעריכת דין בישראל
, ולעניין תאגיד
שאינו
רשום בישראל -
גם בעל רישיון
לעריכת
דין
במדינת
ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה
או הטריטוריה
שבה
מאוגד התאגיד אינה מ
נויה בתוספת הראשונה
; אם מדינת
ההתאגדות היא אחת מהמדינות החברות בארגון
לשיתוף פעולה
ול
פיתוח כלכלי (להלן- ה-
)
–
גם בעל רישיון
לעריכת דין
OECD
באח
ת המדינות החברותבארגון ה-
;
"
;
OECD
(
14
)
אחרי ההגדרה "תושב חוץ" יבוא:
"
תפקיד ציבורי בכיר"" - לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש
עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה וקצין
צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה
ממשלתית, בעל
תפקיד בכיר בארגון בין-לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף
אם תוארו שונה;."
החלפת סעיף 2
במקום סעיף 2
לצו העיקרי יבוא:
2.
"הכרת מקבל
2.
(א)
לאיפתחבנקהדוארחשבון
ולא
יבצעפעולה
שירות
בחשבון, בלא שזיהה את
מקבל השירות
מי
הש
מבקש להיות בעל חשבון ומורשה חתימה
בחשבון אם קיים, ובלא שביצע לגביו הליך ל
הכרת
מקבל השירות
, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון
ומימון טרור; בנק הדואר יערוך רישומים של
הפרטים שהתבררו בהליך.
6
(ב)
לא יבצע בנק הדואר פעולה ולא יתן שירות,
בפעםהראשונה,למקבלשירותשאינומקבלשירות
מזדמן,
בלאשזיההאתמקבלהשירותובלאש
ביצע
לגביו הליך הכרת מקבל השירות לפי מידת הסיכון
שלולהלבנתהוןולמימון טרור;בנקהדוארירשום
פרטים אלה וישמור אותם בידו;.
בסעיף קטן זה,.
פעולה""-למעטפעולהשלתשלוםחשבונותשאינה
במזומן ושאינה בעבור אחר; שאינה נרשמת
בחשבון או פעולה שאינה נרשמת בחשבון שמבצע
הפעולהרשוםבו
כבעל
ויאוכמורשהחתימה,למעט
פעולה בסכום שווה ערך ל-
10,000
שקלים חדשים
או פחות במזומן או פעולה בסכום שווה ערך ל-
50,000
שקלים חדשים או פחות שאינה במזומן,
למעט פעולה של תשלום חשבונות שאינה ב
מזומן
ושאינהבעבוראחר,
בלאשיברראתמהותהפעולה
ו
מטרתה וה
אם סורב מקבל השירות למתן שירות
מסיבותהקשורותלאיסורהלבנתהוןומימוןטרור,
ובפעולה במזומנים - גם את מקור הכספים; בנק
הדואר ירשום פרטים אלה וישמור אותם בידו.
(ג)
לא יבצע בנק הדואר פעולה שמקבל השירות
בה הוא
תושב חוץ במדינה או בטריטוריה המנויה
בסעיף1
לתוספתהראשונה,בלאשיבדוק
אתמהות
הפעולה
ו
מטרתה ; בנק הדואר ירשום פרטים אלה
וישמור אותם בידו.
7
(ד)(ג)
לא יפתח בנק הדואר חשבון שבעליו או
הנהנה בו הוא איש ציבור
זרבסיכון
גבוה, ולא יתן
שירות, בפעם הראשונה, במקרה שבו
מקבל
השירות שאינו מקבל שירות מזדמן או הנהנה הוא
איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך
מנושא
משרה בחברת
הדואר
או בבנק הדואר, לפי
העניין; נושא המשרה ישקול מתן אישור כאמור
לפי מידת הסיכון של איש הציבור בסיכון
גבוה
הזר
להלבנת הון
או ל
מימון טרור; התברר במהלך
ההתקשרות כי בעל החשבון
או מקבל השירות או
הנהנה בחשבון הוא איש ציבור
בסיכון גבוה
זר,
יפעל בנק הדואר לבירור מקור הכספים בחשבון
ו
לאיבצעבנקהדואר
פעולהבחשבון
ולאיתןשירות
עד לקבלת אישור כאמורלהמשך ההתקשרות.
(ה)
בנק הדואר יקיים בקרה שוטפת על
ההליך
להכרת מקבל השירות שביצע עם תחילת
ההתקשרות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות
להלבנת הון או למימון
טרור, יעדכן את רישומיו
לפי זה וישמור בידו תיעוד; התעורר
חשש להלבנת
הון או למימון טרור או התעורר ספק לגבי זהות
מקבל השירות,
לגבי
אמיתות מסמכי הזיהוי
שנמסרו לבנק הדואר או לגבי
התאמת הפעילות
בחשבוןלהליך
ל
הכרתמקבלהשירותשביצע
,יבצע
בנק הדואר פעם נוספת הליך להכרת מקבל
השירות.
(ו)
לעניין סעיף זה, "חשבון" - למעט לוחית או
אמצעיאחר,המיועדיםלביצועתשלומים,לרכישת
נכסים או שירותים מאת ספק או למשיכת
מזומנים, שניתן לצבור בהם ערך כספי, ושלא ניתן
לחייב באמצעותם
חשבון, ואשר
היתרה הצבורה
האפשרית בהם מוגבלת לשווה ערך של עד 1,000
שקלים חדשים.
8
(ז)(ד)
בלי לגרוע מהוראות סעיף זה,
ליישום
האמורבו
יפעלבנקהדואר
לפי
הוראות
ניהולתקין
כמשמעותן בסעיף 88ידלחוק הדואר".
הוספת סעיף 2א
אחרי סעיף 2
יבוא:
3.
"חשבון ממוספר
2
א.
(א)
לא
יפתח
בנק הדואר חשבו
ן ממוספר אלא
וחשבון בשם בדוי
באישור מה
ממונה מראש ובכתב; לעניין זה,
חשבון ממוספר"" –
חשבון שזהו
ת בעליו ידועה
לבנק הדואר, ואולם במקום הפרטים המזהים
מופיעים מספרים או שמות קוד בחלק מרישומי
בנק הדואר.
(ב)
לא י
פתח בנק הדואר חשבו
ן בשם בדוי."
תיקון סעיף 3
בסעיף 3
לצו העיקרי-
4.
(1)
אחרי סעיף קטן (א) יבוא:
"(א1
)
לגבי אם קיים
מורשה חתימה בחשבון, יבדוק
בנק הדואר
כיבעלהחשבוןייפהאת כוחושלמורשההחתימהוישמורהעתק
של ייפוי הכוח או תיעודשל הבדיקה;".
(2)
בסעיף קטן (ב)-
(א)
ברישה,במקום"
לאיפתחבנקהדוארחשבוןבלאשירשום
לגבי נהנה" יבוא "
לא יפתח בנק הדואר חשבון ו
לא י
תן שירות,
בפעם הראשונה,
למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן,
בצע
פעולה שאינה נרשמת בחשבון או פעולה שאינה נרשמת בחשבון
שמבצע הפעולה רשום בו
כבעליו
או
כ
מורשה חתימה, בלא
שירשום לגבי נהנה, אם קיים;",
(ב)
אחרי המילים "לפי העניין;" יבוא "לעניין סעיף קטן זה,
פעולה"" -
פעולה החייבתבדיווח לפי סעיף 11
";
;
(ג)(ב)
בפסקה (1
במקום "פתיחת החשבון, שמדובר בחשבון"),
יבוא "פתיחת החשבון או ביצוע הפעולה, שמדובר בחשבון או
בפעולה", ובכל מקום, במקום "המבקש לפתוח חשבון" יבוא
מקבל השירות;""
(3)
במקום סעיף קטן (ג) יבוא:
9
"
ג)(לא יפתח בנק הדואר חשבון
ולא יבצע פעולה ל
מקבל שירות
שאינומקבלשירותמזדמן,שהוא
ל
תאגידבלאשירשוםלגביבעלי
השליטה בתאגיד וכן
ו
המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש
בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן
א()(1)ו-(2)
;
ואתתיאורמבנההשליטהבתאגיד;רישוםהפרטים
שבסעיף קטן (א()1) ו-(2) ייעשה גם לגבי חברי הנהלה בכירה
נוספים בתאגיד לפי רמת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור של
התאגיד; רישום הפרטים כאמור
לגבי בעל שליטה ייעשה לפי
ההצהרה שבסעיף 5
; רישום הפרטים כאמור לגבי המנהל הכללי
של התאגיד או מי שמשמש בתפק
יד דומה אף אם כינויו אחר,
ייעשה
לגבי חברי הנהלה בכירה נוספים בתאגיד ותיאור מבנה
השליטהבתאגידייעשו
לפיהפרטיםשמסרבעלהחשבוןאומקבל
השירות
; לא היה בידי בנק הדואר מספר זהות, לאחר שנקט
אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו אם היו בידו,, את
הפרטים שבסעיף קטן
א()(3)ו-(4) וכן את מדינה האזרחות או
ההתאגדות, לפי העניין
; סעיף קטן זה יחול גם על הוספת בעל
חשבוןומקבלשירותשאינומקבלשירותמזדמןשהואתאגיד..
;"
(4)
בסעיף קטן (ד) -
(א)
בפסקה (1
,)
במקום "בלא שירשום" יבוא "בלא שיבצע
לגביהם הליך להכרת מקבל השירות ובלא שירשום;"
(ב)
בפסקה (2), במקום "בלא שירשום" יבוא "בלא שיבצע
לגבי
ו בעל החשבון
הליך נוסף
להכרת מקבל השירות ובלא
שירשום;"
(5)
בסעיף קטן (ה,)
במקום "הצהרה כאמור שניתנה בפתיחת
חשבון תהיה
בחתימת מקור" יבוא "ובלבד שההצהרה תעשה באופן
שבו ניתן לאמת את זהותהמצהיר"
;
(5)(6)
בסעיףקטן(ו)-,במקום"שמבצעהפעולהרשוםבוכבעל"יבוא
שמבצעהפעולהרשוםבוכבעליו""והמילים
"למעטפעולהשלתשלום
חשבונות" - יימחקו;
(1)
במקום המילים "החייבת בדיווח לפי סעיף 11" יבוא
למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן;""
10
(2)
המילים"ושאינהנרשמתבחשבוןשמבצעהפעולהרשוםבו
כבעליו או כמורשה חתימה" יימחקו;
(3)
במקום המילים
"שמבצע
הפעולה רשום בו כבעל" יבוא
"שמבצע
הפעולה רשום בוכבעליו"
(4)
לאחר המילים "למעט פעולה של תשלום
חשבונות" יבוא
שאינה במזומן ואינה בעבור אחר;""
(5)
במקום"בפעולהכאמורשאינהנרשמתבחשבוןכלשהושל
בעל חשבון,
יאמת בנק הדואר" יבוא
"בנק
הדואר יאמת;"
(6)(7) בסעיף קטן (ז) –
יימחק;-,
במקום "כבעל" יבוא "
כבעליו",
המילים "למעט פעולה של תשלום חשבונות" -
יימחקו, ובמקום
"
פעולהאחרתשסכומה,000
75
שקליםחדשיםאויותר"יבוא"
פעולה
אחרת שסכומה 50,000
שקלים חדשים או יותר;
הפקדת כספים
במיתקן שבאמצעותו יכול בעל החשבון או מורשה חתימה בו לבצע
פעולות בחשבונו בבנק הדואר באמצעות כרטיס חיוב הרשום על
שם
בעל החשבון או מורשה החתימה בו,
לאחר
הקשת קוד סודי מזהה,
יתחשב, לעניין סעיף קטן זה, כפעולה של בעל החשבון או של
מורשה
החתימה בו;".
(7)(8)
בסעיף קטן (ח), המילים"ולעניין סעיף קטן (ז)", יימחקו;
(8)(9)
סעיף קטן (ט) -
יימחק;
(9)(
10
)
במקום סעיף קטן (י) יבוא:
11
"(י)לאיבצעבנקהדוארהעברהאלקטרוניתמישראללחוץלארץ
בסכום העולה על 5,000
שקלים חדשים,
בלא שירשום וישמור,
בכל אחד ממסמכי ההעברה, את
שם יוזם ההעברה, מס
פר זהותו
ומענו ואת מספר חשבונו, ואת פרטי הנעבר, לרבות שמו ומספר
חשבונו וכן
את
מספר זהותו – אם ידוע לו;
לעניין סעיף קטן זה,
מספר הזהות של המעביר יכול שיהיה מספר זיהוי אצל
בנק
הדואר או תאריך הלידה או תאריך ההתאגדות, לפי העניין,
ו
מספר החשבון של המעביר או הנעבר יכול שיהיה מספר מזהה
ייחודי אחר שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה; הוראות סעיף
קטן זה לא יחולו על העברה עקב פעילות הנובעת מכרטיס חיוב,
למעט אם כרטיס חיוב משמש להעברת כספים, ובלבד שבנק
הדואר רשם במסמך ההעברה את פרטי כרטיס החיוב; לעניין
סעיף זה, מסמכי העברה"" –
המסמכים הפיזיים או
האלקטרוניים הנדרשים לביצוע פעולה באמצעות העברה
אלקטרונית, בין שההעברה נעשית באמצעות
נותן השירות
בנק
הדואר ובין באמצעות מוסד פיננסי אחר;"
(
10
)(
11
)
אחרי סעיף קטן (י) יבוא:
"(י1)
ביצע בנק הדואר
שיגור של מקבץ אל מחוץ לישראל
, על
מקבץ זה לכלול את הפרטים שבסעיף קטן (י) לגבי כל אחת
מההעברות שבמקבץ; לעניין סעיף קטן זה, "מקבץ" -
כמה
העברות אלקטרוניות
בעבור אותו מעביר לנעברים שונים, בבת
אחת."
;
(
11
)(
12
)
בסעיף במקום סעיף קטן(יא)
יבוא -
"לא יקבל
בנק הדואר העברה אלקטרונית מחוץ לישראל בסכום
העולה על 5,000
שקלים חדשים בלא
שירשום את שם הנעבר
ומספר זהותו."
(א)
במקום "בפעולה של העברה אלקטרונית מחוץ
לארץ
ישראל" יבוא "בפעולה של העברה אלקטורנית מחוץ לישראל אל
ישראל;"
(ב)
המילים "בסכום העולה על 5,000
שקלים חדשים" –
יימחקו;
12
(ג)
במקום
"הפרטים כאמור בסעיף קטן (י), ככול שפרטים
אלה ידועים לו"
יבוא "שם הנעבר ומספר זהותו
;"
(
12
)(
13
)
אחרי סעיף קטן (יב) יבוא:
"(יב1
) לא יבצע בנק הדואר פעולה של העבר
ה אלקטרונית
ת
כספים
בישראל
בסכום העולה על 5,000
שקלים חדשים, בלא
שירשום, בכל אחד ממסמכי ההעברה, את פרטי יוזם העברה,
כאמור בסעיף קטן (י.)".
(
14
)
אחרי סעיף קטן (יג) יבוא:
"
יד)( בנק הדואר לא יתן שירות למקבל שירות מזדמן בלא
שירשום
לגבי מקבל השירות ולגבי מיופה הכוח מטעמו יכלול את
הפרטים
הקבועים בפסקאות (1
( ,)
2) ו-(4) בלבד. רישום פרטי
הזיהוי כאמור ייעשה באופן הזה:
(1)
ביצוע פעולה עד לסכום של 500
שקלים חדשים
שבנק הדואר הגדיר כפעולה בסיכון נמוך –
לפי פרטים
שמסר מקבל השירות;
(2)
ביצוע פעולה שאינה פעולה כאמור בפסקת משנה
(1
)
–
לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4
;"
תיקון סעיף 4
בסעיף 4
לצו העיקרי-
5.
(1)
בסעיף קטן (א)-
(א)
בפסקה(1
),בסיפה,במקום"
וכןדרכוןישראלי
אםשוכנע"
יבוא "
ודרכון ישראלי תקף שניתן לפי חוק הדרכונים,
התשי"ב-
5
1952
אם שוכנע;",
(ב)
בפסקה (2), במקום "או העתק מאושר" יבוא "או על פי
העתק מאושר;"
(ג)
אחרי פסקה (2
יבוא:)
ס"ח התשי"ב, עמ'260
.
5
13
("
2
א) על אף האמור בפסקה (2
היה היחיד תושבהאזור,),
רשאי בנק הדואר לרשום את פרטי הזיהוי על פי כרטיס
מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, והעתק מצולם שלו, בכל
הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים, יישמר אצל בנק הדואר;
בנקהדוארי
יאמתאתפרטיהזיהויעםמסמךנוסףהנושא
תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם וכן
מספרזהות,מעןאותאריךלידה; ישווהאתפרטיהזיהוי
עםמסמךנוסףכאמורלעניין
תושבחוץאויאמתאתפרטי
הזיהוי עם מרשם המינהל האזרחי, ישווה את תאריך
הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה
האחרונה הרשום במרשם האמור ובנק הדואר
ישמור
תיעוד של בדיקה זו;";
(ד)
במקום פסקה (3
יבוא:)
("
3
) לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3
א()(1) עד
(3
) של תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או
העתק מאושר שלה או על פי נסח עדכני של פרטי התאגיד
מהמרשם החברות המתאים
או אישור של עורך דין על
קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות
שלו; בנק הדואר יקבל לידיו וישמור באורח נגיש את
המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם, וכן
מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם:
(א)
העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך
בתאגיד לפתוח חשבון אצל בנק הדואר, או אישור
על עורך דין שהחלטה כאמור נתקבלה כדין.
(ב)
העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך
בתאגידעלמורשיהחתימהלשםניהולהחשבון,או
אישור של עורך דין על מורשי החתימה לשם ניהול
החשבון".
(ג)
על אף האמור בהגדרת "עורך דין" שבסעיף
1
בפסקה זו, "עורך דין", - בעל רישיון לעריכת דין
בישראל.".
14
(ה)
בפסקה (6), במקום "מוסמך
לפעול בשם
ה
גןף המוכר"
יבוא "מורשה לפעול בשםהגוף המוכר;"
(ו)
בפסקה (7
,) אחרי המילים "
16
שנים" יבוא
"או
מי שמונה
לו אפוטרופוס;"
(2)
בסעיף קטן (ב) במקום פסקה (4
) יבוא -
(א)
במקום פסקה (2
יבוא:)
("
2
) עורך דין, ובלבד שלעניין תאגיד שאינו רשום
בישראל
יהיה עורך דין שאינו בעל רישיון לעריכת דין בישראל גם
נוטריון;";
(ב)
במקום פסקה (4
יבוא:)
("
4
)
רשות כאמור בסעיף 6
לאמנה6 כהגדרתה בתקנות
לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים,)
התשל"ז-
1977
7
;";
(3)
במקום סעיף קטן (ה) יבוא:
"(ה) על
אף האמור בסעיף זה,
ובסעיף 3
, רשאי
הממונה לתת
הוראות לעניין אמצעים דיגיטליים חלופיים לזיהוי ואימו
ת, כן
רשאיהואבנסיבותמיוחדותו
בהתייחסלסיכוןשלהלבנתהוןאו
מימון טרור
, ובהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, לתת
הוראות לעניין דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים
ודרישת מסמכים
חלופיות.רשאי בנק הדואר,
במקרים מסוימים ובהתייחס לסיכון
של הלבנת הון או מימון טרור, להחליט על דרכי זיהוי, דרכי
אימות פרטים ודרישת
מסמכים חלופי
ות
, ובלבד שקיבל את
אישור
הממונה לכך.
;"
(4)
בסעיף קטן (ו), במקום "חפץ" יבוא "אמצעי", ובמקום "5,000
שקלים חדשים" יבוא "1,000
שקלים חדשים"
סעיףקטן (ו) יימחק.
(5)
אחרי
סעיף קטן (ו) יבוא:
כתבי אמנה855
,כרך25
עמ', 493
.
6
ק"תהתשל"ז, עמ'1940
.
7
15
"
(ז)לענייןסעיף3
י)(–
בנקהדואר
ירשוםאתפרטיהזיהוישליוזם
ההעברה לאחר שבדק את פרטי הזיהוי לפי מסמך זיהוי כמפורט
בסעיף 4 לצו; לעניין רישום פרט הזיהוי של מספר החשבון של
המעביר במוסד הפיננסי שממנו בוצעה ההעברה או מספר זיהוי
ייחודי אחר שמאפשר איתור וזיהוי של ההעברה –
בנק הדואר
ירשום את מס
פר החשבון לפי מסמך הכולל את שם ואת מספר
החשבון של מקבל השירות;". יאמת את פרטי יוזם ההעברה,
אם
לא אומתו קודם לכן, לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף קטן (א)
בסכום העברה העולה על 5,000
ש"ח; לעניין סעיף 3
יא)( –
בנק
הדואר יאמת את שם הנעבר ומספר זהותו כמפורט בסעיף קטן
א,)( אם לא אומתו קודם לכן, בסכום העברה העולה על 5,000
ש"ח.
(ח)עלאףהאמורבסעיףקטן(ז)3
י)(-בנקהדואריאמתאתפרטי
יוזםההעברהכאמורבסעיף3
י)(
בהעברה
ב
כלסכום,כאשרקיים
חשש להלבנת הון או למימון טרור."
תיקון סעיף 5
בסעיף 5
לצו העיקרי-
6.
(1)
בסעיףקטן(
א)
,במקוםהרישהיבוא-ברישההמילים"בחתימת
מקור" יימחקו;
א)"(
בעת
פתיחת חשבון
ובעת מתן שירות, בפעם
הראשונה,
ל
מקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן
, ידרוש בנק הדואר מן
המבקשלפתוחחשבון
אומקבלהשירות
הצהרה,אםקייםנהנה;
הצהיר המבקש לפתוח חשבון
או מקבל השירות כי קיים נהנה–
תכלול ההצהרה את הפרטים כ
אמור
בסעיף 3(ב) לגבי כל אחד מן
הנהנים; נפתח החשבון שלא בידי בעל החשבון,
או ניתן שירות
שלא למקבל השירות
ידרוש בנק הדואר גם מבעל החשבון
או
מקבל השירות לפי העניין
, הצהרה כ
אמור לפני ביצוע כל פעולה
בחשבון; ואולם –
."
(2)
בסעיף קטן
א()(1), בסופ
ויבוא
"או
מקבל השירות."
(1)(3)
בסעיף קטן (א()2
), במקום "
מהחלטת בית משפט, בית דין דתי
או הוצאה לפועל המעידהעל המינוי" יבוא "
מהאסמכתה לכך;"
(4)
סעיף קטן
ג,)(
יימחק;
(5)
בסעיף קטן (ב), המילים"בחתימת מקור" יימחקו;
16
(2)(6)
בסעיףקטן(ד,)במקום"ייערכולפיהטופסשבתוספתהשנייה"
יבוא "יכללו את הפרטים שבתוספת השנייה, לפי העניין ו
בלבד
שההצהרה תיעשה באופןשבו ניתן לאמת את זהותהמצהיר.
."
(3)(7)
בסופו יבוא:
"(ה) בנק הדואר יבדוק את סבירות ההצהרות כאמור בסעיפים
קטנים (א) עד (ג), על
פניהן".
תיקון סעיף 6
בסעיף 6
א)(
לצו העיקרי-
7.
(1)
בסעיף קטן (א) -
(א)
ברישה,המילה
בחשבון""
תימחקובסופהיבוא
"על
מקבל
שירות שהוא;"
(ב)
בכל מקום, המילים
"חשבון
של" והמילים "חשבון
בעבור," יימחקו;
(1)(ג)
בפסקה (2
,) במקום
המילים "חברת הבת, מבטח, חבר
בורסה, קופת גמל וחברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה
וחשבון בעבור קרן"
יימחקו
יבוא "שבניהולה, חשבון בעבור קרן
וחשבון של מנהל תיקיםבעבור לקוחותיו";
(ד)
פסקה (4
תימחק;),
(ה)
בפסקה (6
), במקום המילים "חשבון שמנוהל" יבוא
"לגוף
המקבל שירות;"
(2)(ו)
במקום פסקה (8
יבוא:)
("
8
)
חשבון
תאגידמסוגאחרכאמורבהוראותניהולתקין
כמשמעותן בסעיף 88
ידלחוק הדואר;".
(ז)
אחרי פסקה (8
יבוא:)
(9
) חשבון
של
חברת
תשלומים כהגדרתה
ב
חוק הסדרת
העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ"ג-
2023
,
חשבון של גוף המנוי בתוספת השלישית לחוק שחל לגביו
צו מכוח החוק ומכוח חוק
המאבק בטרור, קרן או הקדש
ציבורי הרשום בפנקס ההקדשות הציבוריים כמשמעותו
בסעיף 26(ג) לחוק הנאמנות."
;
17
(2) בסעיף קטן (ג) -
(א)
אחרי המילים "בעבור קופת גמל שבניהולה" יבוא
מנהל תיקים," קרן או
הקדש ציבורי הרשום בפנקס
ההקדשות הציבוריים כמשמעותו בסעיף 26(ג) לחוק
הנאמנות,חברהבעלתרישיוןזירה,חברתתשלומים,נותן
שירותים פיננסיים
כהגדרתו בחוק
חוק הפיקוח על
שירותיםפיננסיים(שירותיםפיננסייםמוסדרים),תשע"ו-
2016
"
;
(ב)
במקום המילים
"בבורסה
לניירות ערך בתל אביב"
יבוא
"בבורסה
בישראל."
תיקון סעיף 7
בסעיף 7(4
לצו העיקרי,) אחרי במקום
"נושא משרה בחברת הדואר" יבוא
8.
"או בבנק הדואר
נושא משרה."
תיקון סעיף 8
בסעיף 8
לצו העיקרי-
9.
(1)
בסעיףקטן(א()5
,)
אחרי"שאישרהממונה"
בסופו
יבוא"
בתוקף
סמכותולפיסעיף11יגלחוק",ו
המילים"בהתייעצותעםראשהרשות
המוסמכת" –
יימחקו";
(2)
במקום
סעיף קטן ב)(
יבוא -
"(ב) ב
נק
הדואר יזהה פנים אל פנים
מקבל שירות החייב בזיהוי
לפי סעיפים 2 ו- 3
, על פימסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4
."
(2)(3)
בסעיף קטן (ג), בסופו יבוא "פנים אל פנים."
(4)
אחרי סעיף קטן (ג) יבוא:
("ד)
על אף האמור בסעיף קטן (א) ו-
ב)(, רשאי
בנק הדואר לבצע
זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי
חזותישלמקבלהשירות,לרבותמקבלשירותמחוץלישראל,לפי
הוראות הממונה."
תיקון סעיף 9
בסעיף 9
לצו העיקרי-
10
.
18
(1)
ברישה, במקום "לתקופה של שבע שנים" יבוא "
לתקופה של
חמש שנים,"
ו
אחרי
ובמקום
המילים "כאמור בסעיף 3(ו)" יבוא "או
לתקופה ארוכה יותר אם ה
ממונה
דרש לעשות כן
במקרים מסוימים
שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על
ביצוע
הוראות החוק
וחוק המאבק בטרור ;"
(2)
בסיפה, במקום "
להכרת בעל החשבון" יבוא "להכרת מקבל
השירות."
הוספת סעיפים
אחרי סעיף 9
לצו העיקרייבוא:
11
.
9
א ו-9ב
"הוראות
9
א.
עלאףהאמורבפרקזה,
ה
ממונהרשאי,בהתייעצות
בנסיבות מיוחדות
עם ראש הרשות המוסמכת
, ובמקרים שבהם
מתקיימות נסיבות מיוחדות להורות -
(1)
על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים
ודרישת
מסמכים חלופיות;
(2)
כיהוראות
סעיפים2עד5
,
8ו-9יחולו
לעניין כרטיס חיוב שהיתרה הצבורה
האפשריתבומוגבלתלסכוםהנמוךמשווה
ערך של 1,000
שקלים חדשים.
שיקולים לעניין
9ב9א.(1)
במתן שירות שלגביו התעורר חשש להלבנת
חשבון פטור
הון או למימון טרור, אם ניתנו פטורים לפי סעיף 6
–
הם
יבוטלו;
(2)
דיווח בנק הדואר על פעולה כאמור ב
סעיף
12
, ומקבל השירות נושא הדיווח מנהל חשבון
כאמור בפסקאות (1
) עד (9
8) ב
סעיף 6
א)( או
שנקבעו לגביו
דרכי
זיהוי, דרכי אימות פרטים
ודרישת מסמכים
חלופי
ות לפי סעיפים 4
ה)(
או
9א8, ישקול בנק הדואר, בהתאם למידת הסיכון
להלבנת הון וא למימון טרור, את ביטול הפטור או
את ביטול דרכי הזיהוי, או
דרכי אימות פרטים
ודרישת
מסמכים החלופי
ות, לפי העניין".
תיקון סעיף 10
במקום
בסעיף 10
לצו העיקרי יבוא -
12
.
19
"בקרה
10
.
(א)
בנקה
דואר
יקייםבקרה
אחרפעולותמקבלשירותשאינומקבל
שירות מזדמן, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול
רישומים לפי החוק, ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את
אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות, וזאת לפי
רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרו
ר; בלי לפגוע
בכלליות האמור, יקיים
בנק הדואר:
ברישה, במקום "בעל החשבון"
יבוא " מקבל
השירות;"
(1)
בקרה שוטפת על הליך של הכרת
מקבל השירות שביצע
למקבלהשירות,לפימידתהסיכוןשלמקבלהשירותלהלבנתהון
ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק לגבי
זהותמקבלהשירותאו
ל
גבי
אמיתות
המידע
שנמסר
לבנק
הדואר,
יבצע
בנק הדואר בטרם יתן שירות,, הליך של הכרת
מקבל
השירות פעם נוספת לפי מידת הסיכו
ן של מקבל השירות ויעדכן
את רישומיו לפי זה; התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור
לגבי פעולות שביצע מקבל השירות, יבקש נותן השירות ממקבל
השירות מידע והסברים לגבי אותן הפעולות, ובמקרה הצורך גם
אסמכתאות התומכות במידע ובהסברים שמסר, ויעדכן את
רישומי ה
ליך הכרת
מק
בלהשירות בהתאם;
(2)
בקרה מוגברת -
(א)
על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות
המנויות בתוספת הראשונה;
(ב)
על פעילות של איש ציבורזר;
(ג)
עלפעילותשישבהסיכוןגבוהלהלבנתהוןאומימון
טרור.
(ב)
ב)(
לצורךמילויחובותיובענייןזיהוי,דיווחוניהול
רישומים
לפי החוק, בנק הדואר יקיים בקרה מוגברת על פעילות חוזרת של
מקבל שירות מזדמן, לרבות פעילות המנויה בסעיף קטן (א()2)(א) ו-
(ב), המעוררת חשש להלבנת הון או מימון טרור".
במקום פסקה (1
יבוא:)
20
("
1
) על הליך ל
הכרת מקבל השירות שביצע, לפי מידת הסיכון של
מקבל השירות להלבנת הון
או ל
מימון טרור, ויעדכן את רישומיו
לפי זה; התעורר ספק בנוגע לזהות מקבל השירות או
בנוגע
לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לבנק הדואר, יבצע בנק הדואר
לגביו הליך
ל
הכרת מקבלהשירות פעם נוספת;";
(ג)
במקום פסקה (2
יבוא:)
("
2)כיהפעולותתואמותאתאופיהחשבוןלפיהיכרותועםמקבל
השירות;";
(ד)
בפסקה (3), במקום המילה "זר" יבוא "בסיכון גבוה;
;"
(ה)
בסופו יבו
א:
("
4
) מוגברת על פעילות בחשבון
הנעשית אל מול מדינות
וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה;
(5) מוגברתעלפעילותשישבהסיכוןגבוהלהלבנתהוןאולמימון
טרור".
תיקון סעיף 11
בסעיף 11
לצו העיקרי בסעיף קטן (א), -
13
.
(1)
פסקה (2
תימחק;)
(2)
בפסקה (3
), במקום "
פ
עולה במזומן שאינה מבוצעת בחשבון
כלשהו של לקוח, לרבות הפקדת מזומנים" יבוא "
פ
עולה של תשלום
חשבונותבמזומניםבסכוםשווהערךל-
50,000
שקליםחדשיםלפחות
וכן פ
עולה במזומן שאינה מבוצעת בחשבון כלשהו של לקוח, לרבות
תשלום חשבונו
ת, הפקדתמזומנים."
בסעיף קטן (א,)
בפסקה (2),
במקום "75,000
שקלים חדשים" יבוא
"
10,000
שקלים חדשים;"
תיקון סעיף 12
בסעיף 12
לצו העיקרי-
14
.
(1)
במקום סעיף קטן (א) יבוא:
א)"(
בנק
הדואר ידווח לרשות המוסמכת על פעילות הנחזית
בעיניו כבלתי רגילה של מקבל השירות;
לעניין זה –
פעילות"" –
לרבותניסיוןלביצועפעולה;"מקבלהשירות"–לרבותמישניסה
לקבל שירות ומקבל שירות מזדמן."
21
(1)
בסעיף קטן (א), בסופו יבוא "
ולרבות
פעולה שעל פי
המידע המצוי ברשות בנק הדואר התעורר אצלו חשש שהיא קשורה
לפעילות האסורה על פי
החוק או על פי חוק
המאבק ב
טרור;"
(2)
אחרי סעיף קטן (ג) יבוא:
"(ד) בנק הדואר ידווח לרשות המוסמכת על פעולה
של מקבל
השירותשעליהדיווחלמשטרתישראללפיסעיף6
א()(1)לחוקאו
לפי
סעיף
33
א) לחוק המאבק בטרור".(
תיקון סעיף 13
בסעיף 13
לצו העיקרי-
15
.
(1)
בפסקה (1)
אחרי פרט (ח)יבוא:,
ט)"(
חברת
תשלומים כהגדרתה
ב
חוק הסדרת העיסוק בשירותי
תשלום וייזום תשלום,
התשפ"ג-
2023, גוף המנוי בתוספת
השלישית לחוק שחל לגביו צו מכוח החוק ומכוח חוק המאבק
בטרור,קרן
אוהקדשציבוריהרשוםבפנקסההקדשותהציבוריים
כמשמעותו בסעיף 26(ג)לחוק הנאמנות;
י)(
חברה בעלת רישיון זירה".
(2)
פסקה (2
)
-
תימחק.
תיקון סעיף 14
בסעיף 14
לצו העיקרי-
16
.
(1)
בפסקה (1
במקום פסקתמשנה (א) יבוא:),
א)"(
מספר החשבון,
סוג חשבון
ולגבי כרטיס חיוב - גם מספר
החשבון בבנק הדואר שכנגדו נעשית ההתחשבנות בשל הפעילות
בכרטיס החיוב, אם קיים;";
(2)
בפסקה (2) - ,
במקום פסקת משנה ו)( יבוא
:
(א)
בפסקת משנה (א), במקום "מספר הבנק" יבוא "מספר
המוסד הפיננסי;"
(ב)
בפסקת משנה (ב), במקום "תאריך ביצוע" יבוא "תאריך
ושעת ביצוע;"
(ג)
במקום פסקת משנה (ו) יבוא :
22
ו)"(
לגבי דיווח לפי סעיף 11
א()(3
( ,)
7) ו-(8
)
–
גם פרטי
הצדדים לפעולה כפי שמופיעים בהוראת מקבל השירות,
פרטיהחשבוןשלהצדהאחרלפעולה,שםהבעליםבחשבון
של הצד האחר לפעולה ומענו, סוג המוסד הפיננסי,
שם
המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם ידועים; ואולם
בפעולה אל מול מ
וסד פיננסי במדינה או בטריטוריה
המנויהבתוספתהראשונהאובפעולהאלמולמוסדפיננסי
ברשות הפלסטינית –
גם מספר הזהות של הצד האחר
לפעולה, כפי שנמסר;"
(ד)
במקום פסקאות משנה (ז)ו- (ח) יבוא:
("
ז)
אם הפעולה נעשית במטבע וירטואלי- גם סוג המטבע
הווירטואלי שבו בוצעה הפעולה והסכום באות מטבע,
כתובת הארנק של המטבע הוירטואלי המעורב בפעולה,
מספרהעסקה(
)כפישנרשםבבלוקצ יין,'
סוגהארנק,
TXID
שערהמטבעוסכוםהפעולהבשקלים,והכולעלפיהנחיות
ראש הרשות המסומכת;
(ח) אם הפעולה נעשית באופן מקוון-
כתובת ה-
IP
שבאמצעותההתחברמבקשהשירותלנותןהשירותלצורך
ביצוע הפעולה, אם קיימת;
(ט) אם הפעולה נעשית באמצעות יישומון במכשיר נייד-
המזהה הבין-
לאומי של המכשיר הנייד (IMEI
)
שבאמצעותו נעשתה הפעולה, אם קיים;
י)( סוג הפעולה בדיווח לפיסעיף 11
;
(
יא) סיבת הדיווח, לפי סעיף 12, לרבות תיאור הפעולה
שבשלה דווח על כל נסיבותיה ויצורפו לו אסמכתאות
לביצוע פעולה;"
(3)
בפסקה (3
), ברישה, בסופה יבוא "ולגבי המבקש לקבל שירות,
אם ידועים הפרטים
."
(4)
בפסקה (4
,) המילים
א)"(
עד
ט,")(
יימחקו.
תיקון סעיף 16
בסעיף 16
לצו העיקרי-
17
.
23
(1)
בכותרת השולי
י
ם, במקום "אל מול הרשימה" יבוא "אל מול
הרשימות;"
(2)
ברישה, במקום "הרשימה" יבוא "הרשימות;"
(3)
בפסקה(1
,)
ברישה,
במקום"אםמצוייםבה"יבוא"אםמצויים
בהן" ובסיפה, במקום "לרשימה" , יבוא "לרשימות;"
(4)
בפסקה (2
,)
ברישה, בכל מקום, במקום "הרשימה" יבוא
הרשימות""במקום"מצוי
ברשימה"יבוא
"מצוי
ברשימות,"
ובמקום
"
3
ו)( (ז),
ו-
ט")(,
פעמיים
יבוא "
3
(ו) ו- 3
יד")(
ובסיפה, במקום
"אל
מול
הרשימה"
, פעמיים,
יבוא "אל מול הרשימות" ובמקום "כל אימת
שהוסףארגוןאו
אדםלרשימה"יבוא
"כל
אימתשהוסףארגוןאואדם
לרשימות".
(5)
בפסקה (3
,)
ברישה,
במקום "מצויים ברשימה" יבוא "מצויים
ברשימות."
תיקון סעיף 17
בסעיף 17
לצו העיקרי,
בפסקה (1), במקום "בעל חשבון" יבוא "מקבל
18
.
שירות".
תיקון סעיף 18
בסעיף 18
לצו העיקרי-
19
.
(1)
אחרי סעיף קטן (א) יבוא:
"(א1
)
בנק הדואר יקיים
מאגר מידע ממוחשב על פעולות שאינן
נרשמות בחשבון כלשהו של בעל חשבון כאמור בסעיף 3(ו) ו-(ז);
מאגר המידע יכלול את
פרטי הפעולה
לרבות
מספר הסניף ש
בו
בוצעההפעולה,תאריךביצועהפעולה,סוגהפעולהוסכוםומטבע
הפעולה
וכןפרטיהזיהוישלמבצעהפעולהושלהנהנהממנה,
אם
בנק הדואר
חייב לקבלםממבצע הפעולה;".
(2)
במקום
סעיף קטן (ב), יבוא:
24
"
ב)(בנקהדוארישמורבאורחנגישאת
פרטיכלפעולהשבוצעה
באופן
שיכלול בין השאר את תאריך ושעת ביצוע הפעולה, את סוג הפעולה,
אתסכוםהפעולהואתהמטבעשבובוצעההפעולה,אתפרטיהמעביר
והנעבר במסמכי ההעברה, את מסמך ההוראה לביצוע
ה
פעולה וכל
התכתבות עסקית עם מקבל השירות, לתקופה של חמש
שבע שנים
מיום רישום הפעולה בספרי חברת הבת; שמירת המסמכים תיעשה
באופן ש
יאפשר גם שחזור של עסקה בודדת; שמירת המסמכים יכול
שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת שהתקיימו בה התנאים
8;
שבתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומי
י
ם), התש"ל-
1969
בהי
עדר מסמך הוראה לביצוע פעולה, ישמור בנק הדואר את הרשומה
הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה.
לעניןסעיףזה,"התכתבותעסקית"–
מסמכיהפעולה,
הוראותשניתנו
בקשר לפעולה במ
הלך ההתקשרות העסקית,
הוראות בקשר לתנאי
ההתקשרות ובירור בקשרלפעילות מקבל השירות.".
(3)
אחרי סעיף קטן (ג) יבוא:
ד)"( על אף האמור
בסעיפים קטנים (א) עד (
ג,) בנק הדואר ישמור
את המסמכים האמורים
בהם
לתקופה
ארוכה מחמש משבע
שנים, אם הממונה דרש לעשות כן, במקרים מסוימים שבהם
המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על
ביצוע הוראות החוק
וא חוק המאבק בטרור".
תיקון סעיף 22
20
.
בסעיף 22
לצו העיקרי בסופו
יבוא:
ג)"(
צו
זה לא יחול על חשבוןתשלום ואמצעי תשלום שהוא אחד מאלה:
(1)
כרטיס תשלום שהיתרה הצבורה האפשרית בו מוגבלת לשווה
ערך של עד 1,000
שקלים חדשים וסכום הטעינה המצטבר בשנה אחת
בו לא יעלה על 10,000
שקלים חדשים שלא במזומן ובלבד שהטעינה
כאמור אינה במזומן;
(2)
כרטיס תשלום שהיתרה הצבורה האפשרית בו מוגבלת לשווה
ערך של עד 5,000
שקלים חדשים וסכום הטעינה המצטבר בשנה אחת
בולאיעלהעל20,000
שקליםחדשים,ובלבדשהפעילותבומתאפיינת
ברמת סיכון נמוכה וכן מתקיימים התנאים האלה:
א)(
לא ניתן להטעין את הכרטיס במזומן ולא
ניתן למשוך
באמצעותו מזומן;
התש ל,"
עמ'
316
; התשס"ה,עמ'
794
.
8 ק"ת
25
ב)(
הכרטיסאינומאפשרביצועפעולותתשלוםמחוץלישראל;
ג)( הכרטיס יוגדר לשימוש בקבוצה סגורה של בתי עסק
שיאשר האחראי למילוי חובות התאגיד לפי סעיף 8 לחוק בחברת
התשלומים המנפיקה אתכרטיס התשלום.
בסעיף זה –
"כרטיס תשלום" – אמצעי תשלום המיועד לביצוע תשלומים, לרכישות מאת
ספק או למשיכת מזומנים, בין שניתן לצבור בו ערךכספי ובין שלאו;
"אמצעי תשלום" רצף פעולות שעל משלם לבצע לשם מתן הוראת תשלום, בין
שהוא כולל שימוש בחפץ או בפרט אימות ובין שאינו כולל שימוש
כאמור."
תיקון
התוספת
בתוספת הראשונה לצו העיקרי -
20
.
21
.
הראשונה
(1)
מתחת לכותרת "תוספת ראשונה", במקום רשימת הסעיפים
שבסוגריים יבוא:
"(
ההגדרה "עורך דין" שבסעיף 1
, סעיפים
10
(4)
,
11
א()(3
( ,)
6
( ,)
7
( ,)
8
,)
14
(2)(ו) ו-
16
(3)(ב) ו-
(ג) ופרטים 17
ו-
19
בתוספת השלישית;")
(2)
בפרט 1 –
(א)
במקום"מתוךרשימתהמדינותאוהטריטוריותשארגוןה-
FATF
(להלן-
הארגון) פרסם לגביהן" יבוא "
מתוך רשימות המדינות או
הטריטוריותשארגוןה-
,ארגוןMoneyval
אוארגוןבין-לאומיאחר
FATF
פרסם
לגביהן" ובמקום "בהמלצות הארגון" יבוא "בהמלצות
של אותו
ארגון;"
(ב)
סעיף "13
(2
")
–
יימחק, אחרי "
ו-
16
(3)(ב) ו-(ג) לצו" יבוא "כולם
או חלקם" ובמקום "לא יחול לגבי חלק מהמדינות והטריטוריות
המפורטות בפסקה זו לעיל" יבוא "לא יחולו לגבי חלק מהמדינות
והטריטוריות שקבע ראשהרשות המוסמכת כאמור;"
(3)
פרט 2 –
יימחק;
(4)
במקום פרט 3
יבוא:
26
"
3
המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן,.
הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, טורקיה, לבנון, לוב, מועצת
הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, מצרים, סודאן, סומליה,
פקיסטאן, סוריה, סעודיה, עירק, תוניס, תימן
, רצועת עז
ה".
תיקון התוספת
בתוספת השלישית לצו העיקרי -
21
.
22
.
השלישית
(1)
אחרי פרט 2
יבוא:
"
2
א. הבקשה לביצוע הפעולה היא של מי שאינו מקבל השירות,
בלא הסבר סביר;"
(2)
בפרט 3
במקום "איסורמימון טרור" יבוא "מאבקבטרור;",
(3)
אחרי פרט 3
יבוא:
"
3א. פעולה שקיים לגביה
חשש כי מקור הכספים הוא ברכוש
אסור."
(4)
במקום פרט 4
יבוא:
"
4
.
פעילות שנראה כי נועדה להחליף פעילות של ארגון
טרור
מוכרז כהגדרתו
בסעיף 2(א) ל
חוק
המאבק בטרור;";
(5)
בפרט5
,במקום"סעיף2לחוקאיסורמימוןטרור"יבוא"סעיף
11
א()(2
) או (3
) לחוק המאבק
בטרור;"
(6)
אחרי פרט 5
יבוא:
"
5
א.
שימושתדיר,בלאסיבההנראיתלעין,בכספתהמצויהבבנק
הדואר, על ידי מספר רבשל אנשים;";
(7)
אחרי
פרט 6
יבוא:
"
6
א.
פעולות שונות שנראה כי קיימת ביניהן זיקה
, בלא הסבר
סביר;
6
ב. מקבלהשירותמגלהאדישותבנוגע
לתנאיהשירות,ובכללזה
סיכונים, עמלות, עלויות, ריביות וכדומה.";
(8)
במקום פרט 16
יבוא:
27
"
16
.
פעולה בעלת היקף כספי נרחב ומורכבות
רבה, וכן רכישת
מזומן, המחאות נוסעים,
שטרות למוכ"ז
למוסר כתב זה,)(
כרטיסי חיוב
או אמצעי תשלום אחר,
לרבות מכשיר פיננסי
בטכנולוגיה חדישה
או
מתקדמת המאפשר להעביר כספים או
לבצע תשלומים באינטרנט, בתדירות גבוהה או בהיקף
נרחב ללא
הסבר סביר;";
(9)
בפרט17
,אחרי"העברותשוטפות"יבוא"
אופעולותבאמצעות
כרטיסי חיוב בהיקף נרחב;"
(
10
)
בפרט
19
, בסופו יבוא "וכן במדי
נה או בטריטורי
ה אשר אין בה
חקיקה לעניין מניע
ת הלבנת הון ו
מאבק ב
מימון טרור, לפי הנח
יית
ראש הרשות המוסמכת;"
(
11
)
בפרט 21
אחרי "לחשבון" יבוא "או מהרשאות לחיוב חשבון;",
(
12
)
אחרי פרט 22
יבוא:
"
23
.
סירובשל
מקבלשירותלספקמסמכיזיהוי
,לאחרשהתבקש
לעשות כן, בלא הסבר סביר;
24
.בנק הדואר לא הצליח לבצע הליך להכרת מקבל השירות לפי
סעיפים 2
עד 5 לצו, בשל התנהגותשל מקבל השירות, בלא הסבר
סביר;25
. אם ניתן שירות למי שנחזה בעיני נותן השירות כמי
שחייב ברישיון לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (
שירותים
9 ולא הצהיר על כך";
פיננסיים מוסדרים
), התשע"ו-
2016
תחילה
22
.
23
.(א)
תחילתו של צו זה
שלושהחודשים מיום פרסומו.
(ב)
על אף האמור בצו
זה,
בסעיף קטן
א,)(
תחילתו
של סעיף 1(4) החל
מהביום הקובע כמשמעותו בסעיף 56
(1
לחוק הדואר (תיקון מס') 11
,)
התשע"ב-
2012
10
(להלן- תיקון מס'
11
,)
ובלבד
וככל שלא התקיים האמור
בסעיף57
ד)(
לתיקוןמס'
11
,כנוסחובסעיף
59
(8
ה))(
לחוקהדואר
(תיקון
מס'
13
,) התשפ
"ב-
2022
11
,. יקראו את ההגדרה "בנק הדואר" כ- "החברה הבת
כהגדרתהבסעיף1לחוקהדואר
,התשמ"ו-
1986"ויקראואתההגדרה"נושא
משרה" כ-
"המנהל הכללי של החברה הבת, ממלא
מקום המנהל הכללי של
החברה הבת, מנהל החברה הבת או סגן מנהל החברה הבת"
9
ס"ח התשע"ו, עמ'1098
.
ס"ח התשע"ב, עמ'566
בעמ', 583
התשפ"ב, עמ';816
.
10
התשפ ב,"
עמ'
816
.
11 ס"ח
28
___ ב________התשפ"וד
ב________(___5
202
2024
)
(חמ
3-3119
)
__________________
ד"ר שלמה קרעי
שרהתקשורת