הצעת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) (תיקון - עדכון הסכם ייעוץ פנסיוני בכתב), התשס"ט-2009

תקציר

הצעת החוק תיקון סעיף 27 בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, נועדה להגן על לקוחות ייעוץ פנסיוני. היא מחייבת את היועץ הפנסיוני לפרט את שיעורי העמלות שלו, אופן פריסתן והשוואה בין עלות ייעוץ פנסיוני מתמשך לעומת חד פעמי. הצעת החוק דורשת גם מיועץ הפנסיוני להבהיר ללקוח כי העברת כספים לגופים מוסדיים מזכה אותו בעמלה, וכי אחרי מתן הייעוץ המתמשך הוא נושא באחריות המקצועית לכל המוצרים הפנסיונים של הלקוח. הצעת החוק עוזרת ללקוחות להבחין בין ייעוץ אובייקטיבי לייעוץ שקשור בהסכמים לקבלת עמלת הפצה.

נוצר באמצעות בינה מלאכותית התקציר הופק אוטומטית ועשוי לכלול אי-דיוקים.

מסמכים 1