הצעת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) (תיקון - סדרי תשלום עמלת הפצה), התשס"ט-2009

תקציר

הצעת החוק מתייחסת לתשלום עמלת הפצה ליועצים פנסיוניים. היא מבוססת על הרעיון שיועץ יקבל עמלה רק אם ביצע פעולה כלשהי לגבי מוצר פנסיוני של הלקוח, כמו הפסקת חיסכון או העברת כספים למוצר אחר. הצעת החוק גם מחייבת הסכמה בכתב של הלקוח על תשלום עמלת הפצה לכל מוצר פנסיוני. בנוסף, היא מבוססת על הרעיון ששינויים בהסדרים הפנסיוניים יועברו לגוף המוסדי מיד, אך ייכנסו לתוקף רק לאחר 60 ימים. הצעת החוק נועדה למנוע מצב בו יועץ פנסיוני מקבל עמלה על שירותי ייעוץ מתמשך גם אם לא בוצעה פעולה כלשהי לגבי מוצר הפנסיוני של הלקוח, ולתת ללקוח זמן להחליט על שינויים בהסדרים הפנסיוניים שלו.

נוצר באמצעות בינה מלאכותית התקציר הופק אוטומטית ועשוי לכלול אי-דיוקים.

מסמכים 1