קטע מדברי הכנסת
הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 11) (נותני שירות עסקי), התשע"ב–2012
[רשומות (הצעות חוק, חוב' מ/687).]
(קריאה ראשונה)
היו"ר אופיר אקוניס:
אנחנו עוברים להצעת החוק הבאה, הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 11) (נותני שירות עסקי). בשם שר המשפטים יעקב נאמן, שנמצא בכנס לשכת עורכי-הדין באילת, ראיתי, יציג השר יעקב מרגי. בבקשה, אדוני.
קריאה:
– – –
היו"ר אופיר אקוניס:
בקצרה – זה כבר עניין שלו, אני מקווה.
השר לשירותי דת יעקב מרגי:
אם הוא יראה מה הכינו לי פה.
היו"ר אופיר אקוניס:
אגב, אני חייב להגיד לך, אני רוצה להגיד משהו בעניין הזה. כאשר אני הייתי יושב-ראש ועדת הכלכלה והיו מכינים לי נאומים כאלה, אני פשוט הייתי עורך אותם לפני ומקריא שני משפטים, זאת אומרת שני עמודים, סליחה. לא חייבים להקריא את הכול.
השר לשירותי דת יעקב מרגי:
אפשר להסתפק גם במצורף בזה לפרוטוקול, אבל זה לא רציני.
היו"ר אופיר אקוניס:
לא לפרוטוקול, אבל אני מסכים עם שר האוצר.
שר האוצר יובל שטייניץ:
– – –
השר לשירותי דת יעקב מרגי:
בזמן הזה הייתי מחסל עמוד אחד, בואו נתחיל.
אדוני היושב-ראש, חברי חברי הכנסת, מכובדי השרים, הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 11) (נותני שירות עסקי) של הממשלה עניינה תיקון חוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000, במטרה להתאים את החוק לדרישות הבין-לאומיות העדכניות ובכך לקדם את המאבק בהלבנת הון ובמימון טרור בישראל.
בהצעת חוק זו מוצע להטיל חובת זיהוי, שמירת מסמכים ודיווח על עורכי-דין, רואי-חשבון, יועצי מס ומתווכים במקרקעין וכן על מי שעיסוקו במתן שירותי נאמנות. כל זאת בהתייחס לפעולות מסוימות, בעלות אופי פיננסי. בדומה למנגנון הקבוע לגבי גורמים אחרים שעליהם מוטלות חובות לפי חוק זה, ובהם תאגידים בנקאיים, נותני שירותי מטבע, מבטחים, סוכני ביטוח ועוד, גם כאן מוצע כי פרטי החובות ודרכי מילוין ייקבעו בצווים. צווים אלה, על-פי המוצע, יוצאו על-ידי שר המשפטים, באישור ועדת חוקה, חוק ומשפט. מאליו מובן שהצווים יוצאו לאחר התייעצות עם הגורמים המקצועיים המייצגים את בעלי המקצוע הנכללים בהצעה.
כן מוצע בהצעת החוק לקבוע חובת רישום על מי שעיסוקו במתן שירותי נאמנות אשר אינו נמנה על המקצועות שרישומם כבר מוסדר בחוק אחר. וכן, בדומה לגורמים שעליהם חלות כיום חובות לפי החוק – להסדיר את הפיקוח על נותני שירות עסקי לגבי מילוי החובות שיוטלו עליהם ולקבוע איסור על נותני שירות עסקי לקבל תשלום במזומן בסך 50,000 שקלים חדשים או יותר.
אבקש להדגיש כי ההצעה חלה על פעולות פיננסיות או סמי-פיננסיות ואינה חלה על ייעוץ שניתן ללקוח או לייצוג בפני ערכאות שיפוטיות או מינהליות. כמו כן, ההצעה קובעת במפורש שהחיסיון והסודיות יגברו על חובות הדיווח שיוטלו.
נוכח המאבק הבין-לאומי הגובר בהלבנת הון ומימון טרור, משכללים העבריינים את דרכי פעולתם ופונים לדרכים מתוחכמות יותר להלבנת הון, הלבנת כספים, ולמימון טרור. גם בישראל, בדומה לשאר מדינות העולם, הולך וגובר השימוש שעושים העבריינים באנשי מקצוע הנותנים שירות עסקי, במומחיותם ובמאפייניהם, על מנת להלבין הון. כך, למשל, בקשר לעורכי-דין ורואי-חשבון, ישנו ניצול של חשבונות נאמנות שלהם להסתרת רכוש אחר וניצול יכולתם להקים ישויות משפטיות מורכבות, לרבות הסדרי נאמנות, במטרה לטשטש את הבעלים והמקור של הרכוש וכן להשגת מראית עין של מכובדות.
על מנת למנוע ניצול לרעה של שירותיהם של נותני שירות עסקי לצורך הלבנת הון, המליצו הגופים הבין-לאומיים, ובראשם ארגון ה-FATF, להטיל על מגזרים אלה חובות שונות. ארגון ה-FATF גיבש שורה של המלצות המוכרות כסטנדרט בין-לאומי למאבק בהלבנת הון, במימון טרור ובהפצת נשק להשמדה המונית. בהמלצות נקבע כי יש לקבוע חובת זיהוי, שמירת מסמכים ודיווח על עסקאות חשודות על מגזרים שונים, ובהם עורכי-דין, נוטריונים, בעלי מקצוע בתחום המשפטי, רואי-חשבון, נאמנויות ונותני שירות לחברות, כאשר אלו מבצעים עבור לקוחותיהם עסקאות מסוימות. חובות כאמור נקבעו בכל מדינות האיחוד האירופי וכן בכמה מדינות נוספות, בכלל זה יפן, רוסיה, אוסטרליה, שווייץ, דרום-אפריקה וניו-זילנד.
בביקורת שארגן ארגון השייך למועצת אירופה בישראל בשנת 2008, נדרשה מדינת ישראל להתאים את החקיקה בתחום המלחמה בהלבנת הון ומימון טרור להמלצות ה-FATF, לרבות בדרך של הטלת חובות כמוצע בהצעת חוק זו. בראשית 2013 עתידה להיערך ביקורת מקיפה נוספת, ובה תיבחן שוב עמידת ישראל בהמלצות בתחום זה. נוסף על חשיבות הביקורת לצורך שיפור וייעול של המאבק של ישראל בתופעה זו, לביקורת זו חשיבות רבה גם לביסוס מעמדה של מדינת ישראל כמדינת חוק.
נוכח כל האמור, וזאת לאחר שחסכתי לכם שני דפי A4, מתבקשת הכנסת הנכבדה לתמוך בהצעת החוק האמורה בקריאה ראשונה ולהעבירה לוועדת חוקה, חוק ומשפט של הכנסת לצורך הכנתה לקריאות שנייה ושלישית. אני מודה לחברי הבית.
היו"ר אופיר אקוניס:
אני מאוד מודה לך, אדוני; מאוד מודה לך. אנחנו בקריאה ראשונה, שלוש דקות לכל דובר שנרשם. חבר הכנסת אייכלר. לא רבים אחריו. חבר הכנסת אורי אריאל, שלא נמצא, אחריו חבר הכנסת שלמה מולה, שלא נמצא. אחרי חבר הכנסת אייכלר נעבור להצבעה בקריאה ראשונה, והרשימה נסגרה בזה הרגע.
ישראל אייכלר (יהדות התורה):
אדוני היושב-ראש, חברי הכנסת, אני רוצה לבקש בקשר להצעת החוק. היא הצעת חוק טובה. בהזדמנות זו, שאנחנו בערב ראש חודש סיוון, אנחנו כבר בראש חודש עצמו, אני רוצה לציין שהיום, בחודש סיוון, בזמן קבלת התורה, כל נשמות ישראל בכל הדורות עמדו במעמד הר-סיני וכרתו ברית עם ה' אלוקי ישראל. זה היה – אשר ישנו פה היום ואשר איננו פה.
וכתוב "ויחן שם ישראל נגד ההר" – כאיש אחד בלב אחד. אומר רש"י ששאר כל החניות היו במחלוקת ותרעומת. ללמדך שהתורה היא התחנה היחידה שמאחדת את כל נשמות ישראל. שום דבר אחר לא יכול לאחד את עם ישראל, ולכן אנחנו צריכים לזכור, בכל ויכוח, שתורת ישראל היא זו שמאחדת את עם ישראל, כי האמונה היהודית נחרתה ב-DNA של כל נשמות ישראל ועברה מאב לבן ומאם לבתה, עד סוף כל הדורות. גם מי שנכנע ליצר הרע וגם מי שחשב שהוא התנתק ואפילו ניתק כמה חוטים ופתילים לרצף הדורות ונכנס בו הספק באמונה, אם הוא מתחזק וחוזר לקיים את התורה והמצוות, אמונתו מייד מתחזקת, הוא שייך שוב ל-DNA של עם ישראל.
רבותי חברי הכנסת, זה לא טבעי שעם ישראל הצליח לשמור על התורה בכל התנאים. בכל הדורות היו לנו רודפים ושונאים, שרובם היו אולי משתפי פעולה כמו המתייוונים והמשומדים וכל מיני, אפילו הקומוניסטים, שניסו לגייס את אומות העולם לחוקק חוקים נגד החינוך היהודי, נגד הלבוש היהודי, והטילו מסים מיוחדים על הבשר הכשר ופעלו נגד ההתבדלות היהודית ורצו לבולל את היהודים בקרב אומות העולם. אבל מה שקרה, שהם הצליחו למחוק רק את עצמם ואת ילדיהם משרשרת הזהב ורצף הדורות. לא נשאר מהם ומהמונם שריד ופליט בעם ישראל. אבל אלה, שהם רצו לפגוע בהם והם התעקשו, הצליחו לשמור על הייחוד היהודי. וכל מי שנמצא היום בעולם, גם אם הוא חילוני מוחלט, הוא צאצא קרוב לאותו גרעין קשה של יהודים דתיים שמסרו את נפשם על לימוד תורה ושמירת מצוותיה. הם שילמו על אורח חייהם, בחייהם ובמותם. הם חיו במצוקה ובדוחק, הם היו שנואים ונרדפים רק בעוון היותם "מורדי אור", שסירבו ללכת אחרי ההשכלה, הרפורמה והקומוניזם. גם הם דיברו על יצרנות וקדמה ושוויון ועושר ואושר. אבל היהודים שעמדו בתוקף ולא ויתרו, אלה זכו שילדיהם וצאצאיהם ונכדיהם יבואו לארץ-ישראל, אפילו בארצות-הברית, ונשארו יהודים, גם אם הם לא דתיים.
אני אסיים. והיא שעמדה לאבותינו ולנו, שבכל דור ודור קמים שונאים מבית לכלותנו והקדוש-ברוך-הוא מצילנו מידם. על זה נאמר שהקדוש-ברוך-הוא הבטיח לנו כי "לא ימושו מפיך מפי זרעך ומפי זרע זרעך מעתה ועד עולם".
היו"ר אופיר אקוניס:
תודה.
ישראל אייכלר (יהדות התורה):
עם ישראל שמר על התורה במסירות נפש, בעוני ובדוחק. אבל יותר מששמרו ישראל את התורה, שמרה התורה על ישראל.
היו"ר אופיר אקוניס:
אני מאוד מודה לך, אדוני. ובכן, חברי הכנסת אריאל ומולה לא נמצאים, ואנחנו עוברים – תשוב למקומך, אני רוצה לעבור להצבעה, חבר הכנסת אייכלר. חבר הכנסת אייכלר, אני רוצה לעבור להצבעה ואני רוצה שתגיע למקום כדי לתת לך הזדמנות להצביע. אם אחר כך תרצה לחזור, לתת את הנאום שלך לפרוטוקול, אתה יכול בכל זמן.
אני עובר להצבעה. קריאה ראשונה.
הצבעה מס' 12
בעד ההצעה להעביר את הצעת החוק לוועדה – 15
נגד – אין
נמנעים – אין
ההצעה להעביר את הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 11) (נותני שירות עסקי), התשע"ב–2012, לוועדת החוקה, חוק ומשפט נתקבלה.
היו"ר אופיר אקוניס:
ובכן, 15 בעד, אין מתנגדים, אין נמנעים. הצעת החוק עברה בקריאה הראשונה, והוועדה המוסמכת לדון בה היא ועדת החוקה, חוק ומשפט, והיא תועבר לשם, כמובן.